Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения органов банковского надзора иностранных государств;

случаи, определенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

4.2. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России.

4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять руководитель территориального учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной организации (ее филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее филиала) в случае возникновения оснований для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), необходимость (возможность) проведения которых предусмотрена законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, а именно:

наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590), либо устранение причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) силами исполнительных органов управления кредитной организации в сроки, установленные пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;

заявление об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций лиц, указанных в пункте 1 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

обращение кредитной организации в Банк России с ходатайством о расширении деятельности в соответствии с порядком, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (в том числе с ходатайством о проведении комплексной проверки кредитной организации в случае истечения более трех месяцев с даты завершения предыдущей комплексной проверки кредитной организации до даты представления кредитной организацией ходатайства о выдаче Генеральной лицензии в территориальное учреждение Банка России);

иные основания, предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее одного рабочего дня со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала):

уведомляет Главную инспекцию о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и при необходимости подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

полное официальное наименование кредитной организации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ОГРН) (полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (почтовый адрес);

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны также содержать:

проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки;

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) или проверок структурных подразделений кредитных организаций;

4.4.2. В предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России от 17 января 2001 года N 132-П "О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций и ликвидаторов" (с изменениями и дополнениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 20 февраля 2001 года N 2585, от 14 февраля 2002 года N 3250 ("Вестник Банка России" от 24 января 2001 года N 7; от 20 февраля 2002 года N 10) (далее - Положение Банка России N 132-П), указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной организации осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России N 132-П.

4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции или Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой 7 настоящей Инструкции;

4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными учреждениями Банка России в процессе согласования предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляет генеральный инспектор межрегиональной инспекции и при необходимости генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок;

4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок их представления.

4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство Банка России.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, руководство Банка России подписывает:

распоряжение на проведение проверки и задание на проведение проверки, составляемые по типовым формам в соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции;

поручение на проведение проверки, составляемое по типовой форме в соответствии с приложением 1 к Инструкции Банка России N 105-И. При необходимости, в том числе если на момент подписания распоряжения на проведение проверки не определен персональный состав рабочей группы (персональные составы рабочих групп - при организации проведения проверки несколькими структурными подразделениями Банка России), право на подписание поручения на проведение проверки может быть предоставлено генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного руководством Банка России.

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки направляет эти документы в установленном порядке руководителю территориального учреждения Банка России для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае проведения межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки) Главная инспекция:

не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) направляет их в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции;

при необходимости направляет информационное сообщение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).