Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Проект федерального закона N 51662-4 "О кредитных историях" (внесен депутатами ГД Грызловым Б.В., Боосом Г.В., Аксаковым А.Г., Богомоловым В.Н., Богомольным Е.И., Бурыкиной Н.В., Волковым Ю.Н., Володиным В.В., Габдрахмановым И.Н., Дмитриевой О.Г., Драгановым В.Г., Зубовым В.М., Крашенинниковым П.В., Куликом Г.В., Макаровым A.M., Пехтиным В.А., Плескачевским B.C., Резником В.М., Тягуновым А.А., Хованской Г.П., Чилингаровым А.Н., Шаккумом М.Л., Шелищем П.Б.) (подписан Президентом РФ) (не действует)
- Глава 2. Кредитные истории (ст.ст. 4 - 8)
- Статья 4 Содержание кредитной истории
Статья 4 Содержание кредитной истории
Статья 4 Содержание кредитной истории
1. Кредитная история физических лиц включает в себя:
а) титульную часть кредитной истории, содержащую следующую информацию о субъекте кредитной истории:
- фамилия, имя, отчество (если имеется), дата и место рождения физического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования;
- данные паспорта или иного документа удостоверяющего личность (номер, дата и место выдачи, наименование выдавшего органа);
б) основную часть кредитной истории, которая может содержать следующую информацию:
о субъекте кредитной истории:
- место регистрации и фактическое место жительства физического лица;
- сведения о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
об обязательстве заемщика:
- сумма обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);
- срок возврата суммы займа (кредита) заемщиком в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);
- срок уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);
- изменения и дополнения к договору займа (кредита), в том числе, касающиеся изменения сроков исполнения обязательств;
- дата и сумма фактического исполнения обязательств заемщика в полном и/или неполном размере;
- о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае невыполнения заемщиком своих обязательств по договору;
- о фактах рассмотрения судом, арбитражным и/или третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;
- иную информацию, официально полученную из государственных органов.
в) дополнительную (закрытую) часть кредитной истории, содержащую следующую информацию:
об источнике формирования кредитной истории:
- полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
- единый государственный регистрационный номер юридического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- код ОКПО;
о пользователях кредитной истории:
о пользователе кредитной истории - юридическом лице:
- полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
- единый государственный регистрационный номер юридического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- код ОКПО;
- дата запроса;
о пользователе кредитной истории - физическом лице:
- фамилия, имя, отчество (если имеется);
- идентификационный номер налогоплательщика;
- данные паспорта или иного документа удостоверяющего личность (номер, дата и место выдачи, наименование выдавшего органа);
- дата запроса.
2. Кредитная история юридических лиц включает в себя:
а) титульную часть кредитной истории, содержащую следующую информацию о субъекте кредитной истории:
- полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
- юридический и фактический адрес местонахождения юридического лица, телефон;
- единый государственный регистрационный номер юридического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- сведения о реорганизации юридического лица:
1) полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
2) единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица;
3) код ОКПО реорганизованного юридического лица.
б) основную часть кредитной истории, которая может содержать следующую информацию:
о субъекте кредитной истории:
- о процедурах банкротства юридического лица;
- если юридическое лицо было создано путем реорганизации, основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование;
об обязательстве заемщика:
- сумма обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);
- срок исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);
- срок уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);
- изменения и дополнения к договору займа (кредита), в том числе, касающиеся изменения сроков исполнения обязательств;
- дата и сумма фактического исполнения обязательств заемщика в полном и/или неполном размере;
- о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае невыполнения заемщиком своих обязательств по договору;
- о фактах рассмотрения судом, арбитражным и/или третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;
- иную информацию, официально полученную из государственных органов.
в) дополнительную (закрытую) часть кредитной истории, содержащую следующую информацию:
об источнике формирования кредитной истории:
- полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
- единый государственный регистрационный номер юридического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- код ОКПО;
о пользователях кредитной истории:
о пользователе кредитной истории - юридическом лице:
- полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке;
- единый государственный регистрационный номер юридического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- код ОКПО;
- дата запроса;
о пользователе кредитной истории - физическом лице:
- фамилия, имя, отчество (если имеется);
- идентификационный номер налогоплательщика;
- данные паспорта или иного документа удостоверяющего личность (номер, дата и место выдачи, наименование выдавшего органа);
- дата запроса.
3. Основная часть кредитной истории также может включать в себя индивидуальный рейтинг заемщика, рассчитанный на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.
4. В состав кредитной истории подлежит включению информация о любых изменениях данных, входящих в состав кредитной истории.