Информационное сообщение Банка России от 19 марта 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО "ЮМК банк"

Банк России приказом от 19.03.2021 N ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью "Банк Южной многоотраслевой корпорации" ООО "ЮМК банк" (рег. N 3495, г. Краснодар, далее - Банк "ЮМК банк"). По величине активов кредитная организация занимала 222 место в банковской системе Российской Федерации ¹. Банк "ЮМК банк" не является участником системы страхования вкладов.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ², руководствуясь тем, что Банк "ЮМК банк":

- допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность Банка "ЮМК банк" была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась низкокачественной.

Кроме того, в ходе инспекционной проверки Банка "ЮМК банк" были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.

В Банк "ЮМК банк" назначена временная администрация Банка России ³, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего ⁴ либо ликвидатора ⁵. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

------------------------------

¹ Согласно данным отчетности на 01.03.2021.

² Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

³ В соответствии с приказом Банка России от 19.03.2021 N ОД-425.

⁴ В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

⁵ В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".