Письмо Банка России от 16 декабря 2020 г. N 12-4-4/5439 О формировании кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ

Письмо Банка России от 16 декабря 2020 г. N 12-4-4/5439

Вопрос:

При исполнении нормативных требований у Банка возник вопрос, связанный с применением положения Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленных Указанием N 4936-У ¹ (далее - Правила).

Банк просит дать разъяснения по вопросу формирования ФЭС ², предусмотренного Указанием N 4936-У в соответствии с порядком, установленным Правилами.

При формировании реквизита "НаимКО" в ФЭС используется следующая структура показателя:

указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей участника операции (сделки) при ее проведении:

- для кредитной организации-резидента - сокращенное фирменное наименование кредитной организации в соответствии с книгой государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО);

- для филиала кредитной организации-резидента - сокращенное фирменное наименование кредитной организации в соответствии с КГРКО, через запятую и пробел слово "филиал", а также наименование филиала (в случае его наличия);

- для кредитной организации-нерезидента - наименование кредитной организации-нерезидента;

- для филиала кредитной организации-нерезидента - наименование кредитной организации-нерезидента, через запятую и пробел слово "филиал", а также наименование филиала (в случае его наличия).

На практике Банк сталкивается с ситуацией, когда в платежных документах помимо наименования банков отображаются наименования структурных подразделений Банка России - РКЦ и прочие.

Например, наименование "РКЦ ХАНТЫ-МАНСИЙСК" (БИК 047162000) в платежных документах отображается как "ОТДЕЛЕНИЕ ТЮМЕНЬ, филиал РКЦ ХАНТЫ-МАНСИЙСК".

Верно ли Банк понимает, что для случаев, подходящих под указанный выше пример, наименования структурных подразделений Банка России должны отражаться в поле "НаимКО" ФЭС так, как в платежном документе?

------------------------------

¹Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² ФЭС - электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

------------------------------

Ответ:

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам формирования электронного документа в виде формализованного электронного сообщения, предусмотренного Указанием N 4936-У ¹, в соответствии с порядком, установленным Правилами ², сообщает, что заполнение показателя 2 таблицы 2.13 Правил данными, содержащимися в платежном документе, в том числе наименованием структурного подразделения Банка России, является корректным.

------------------------------

¹ Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием N 4936-У.