Глава 3. Ведение Банком России государственного реестра бюро кредитных историй

3.1. Ведение государственного реестра бюро кредитных историй (далее - реестр бюро) должно осуществляться Банком России в электронном виде.

3.2. Банк России должен вносить запись о бюро в реестр бюро, в которой содержатся следующие сведения.

3.2.1. Номер бюро в реестре бюро.

Номер бюро в реестре бюро состоит из 11 знаков и имеет следующий вид: 0ХХХХХХХ002, где второй и третий знаки соответствуют двум первым знакам цифрового кода субъекта Российской Федерации, на территории которого зарегистрировано бюро, в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления, следующие пять знаков - номеру, под которым бюро внесено в реестр бюро, последние три знака - номеру реестра бюро.

3.2.2. Полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование бюро на русском языке.

3.2.3. Основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) бюро.

3.2.4. Идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) бюро.

3.2.5. Адрес бюро, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).

3.2.6. Почтовый адрес бюро.

3.2.7. Адрес официального сайта бюро в сети "Интернет" (при наличии).

3.2.8. Номер контактного телефона и (или) факса бюро.

3.2.9. Адрес электронной почты бюро.

3.2.10. Сведения о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа бюро, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа (при наличии) (в том числе о лицах, временно исполняющих обязанности единоличного исполнительного органа бюро, его заместителя):

фамилия, имя и отчество (последнее - при наличии);

дата и место рождения;

гражданство (подданство) или указание на его отсутствие;

серия (при наличии) и номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата выдачи документа, удостоверяющего личность (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность);

страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) (при наличии);

ИНН (при наличии);

адрес регистрации по месту жительства;

наименование должности, занимаемой лицом, и (или) наименование органа управления, в состав которого входит лицо, дата назначения (избрания) на должность (в орган управления) (дата возложения на лицо временного исполнения обязанностей), дата освобождения от должности (прекращения осуществления функций, освобождения от временного исполнения обязанностей) (последнее - при наличии).

3.2.11. Сведения об акционерах (участниках) бюро, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения:

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, дата и место рождения, гражданство (подданство) (указание на его отсутствие) физического лица и процент голосов, суммарное количество акций (размер доли) бюро, которыми владеет физическое лицо;

полное наименование, ОГРН и ИНН юридического лица (в отношении иностранных юридических лиц указываются сведения о государственной регистрации юридического лица в соответствии с иностранным правом (наименование страны регистрации, дата регистрации, номер, присвоенный в реестре иностранных юридических лиц, ведение которого осуществляется страной места нахождения (регистрации) иностранного юридического лица, или номер равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус юридического лица) и процент голосов, суммарное количество акций (размер доли) бюро, которыми владеет юридическое лицо.

3.2.12. Сведения о лицах, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро:

3.2.13. Дата внесения Банком России записи о юридическом лице в реестр бюро.

3.2.14. Дата исключения Банком России бюро из реестра бюро (при наличии).

3.2.15. Дата признания Банком России бюро квалифицированным (при наличии).

3.2.16. Дата признания Банком России бюро утратившим статус квалифицированного (при наличии).

3.3. Юридическое лицо, намеревающееся осуществлять деятельность в качестве бюро (далее - заявитель), для внесения записи о заявителе в реестр бюро должно направить в Банк России заявление о внесении записи о заявителе в реестр бюро по форме, установленной приложением 1 к настоящему Положению, сформированное с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - заявление о внесении записи в реестр бюро), документы, предусмотренные пунктами 1 и 3 части 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, а также следующие документы (далее при совместном упоминании - документы для внесения записи в реестр бюро).

3.3.1. Документы, подтверждающие соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа заявителя, требованиям, установленным частями 4.3 и 4.4 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, к которым относятся:

анкета лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа заявителя, по форме, установленной приложением 2 к настоящему Положению;

документы, подтверждающие назначение (избрание) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа заявителя;

документ, удостоверяющий личность лица;

документы, подтверждающие наличие у лица высшего образования и опыта работы, предусмотренного частью 4.3 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ;

документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение пяти лет, предшествовавших дате представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро;

документы, подтверждающие наличие (либо отсутствие) у лица судимости, а также документы о назначении лицу административного наказания в виде дисквалификации или об отсутствии указанного назначения, выданные уполномоченным органом соответствующего иностранного государства, либо правовое заключение соответствующего дипломатического представительства либо иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждается невозможность выдачи (получения) документов о назначении лицу административного наказания в виде дисквалификации или об отсутствии указанного назначения на территории данного иностранного государства (если лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства, постоянно проживающим на территории иностранного государства, либо гражданином Российской Федерации, имеющим гражданство (подданство) иностранного государства или вид на жительство или иной действительный документ, подтверждающий право на его постоянное проживание в иностранном государстве).

В случае получения лицом высшего образования за пределами Российской Федерации к документу о высшем образовании также должно быть приложено свидетельство о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации на территории Российской Федерации, выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования в соответствии со статьей 107 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7598; 2019, N 30, ст. 4134). Указанное свидетельство заявителем не представляется, если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, включенной в перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) квалификации, признаваемых в Российской Федерации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года N 798-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2019, N 18, ст. 2255), или иностранной образовательной организацией, находящейся на территории иностранного государства, с которым Российской Федерацией заключен договор о взаимном признании и эквивалентности документов об образовании.

3.3.2. Документы, подтверждающие на дату представления заявления о внесении записи в реестр бюро соответствие следующих лиц требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 2.2 настоящего Положения:

акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя;

лица, под контролем которого находится акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) заявителя;

акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) заявителя и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) заявителя (при условии, что в указанную группу лиц не входит акционер (участник) заявителя, под контролем или значительным влиянием которого находится заявитель);

лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие 10 и менее процентами акций (долей) заявителя и входящие в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) заявителя (при условии, что в указанную группу лиц не входит акционер (участник) заявителя, под контролем или значительным влиянием которого находится заявитель);

лица, под значительным влиянием которого находится акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) заявителя (при условии, что указанный акционер (участник) заявителя не находится под контролем иного лица).

Документы, указанные в абзаце первом настоящего подпункта, должны включать в себя:

документы, предусмотренные абзацем четвертым, шестым и седьмым подпункта 3.3.1 настоящего пункта (в отношении каждого лица, указанного в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, являющего физическим лицом);

сведения об акционерах (участниках) заявителя и лицах, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) заявителя, по форме, установленной приложением 3 к настоящему Положению, с приложением схемы взаимосвязей между заявителем и лицами, указанными в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, включающие в себя:

полные наименования юридических лиц (фамилии, имена, отчества (последние - при наличии) физических лиц), являющихся лицами, указанными в абзацах втором - шестом настоящего подпункта;

размер доли участия акционеров (участников) заявителя в уставном капитале заявителя (указывается в процентном отношении к величине уставного капитала заявителя) и принадлежащий акционерам (участникам) заявителя процент голосов к общему количеству голосующих акций (долей) заявителя;

описание взаимосвязей между заявителем и лицами, указанными в абзацах втором - шестом настоящего подпункта.

3.3.3. Документы в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося юридическим лицом (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, иностранных банков, отдельных некредитных финансовых организаций), предусмотренные подпунктами 2.1.1-2.1.11, 2.1.13, 2.1.14 и 2.1.16 пункта 2.1, пунктом 2.2 Положения Банка России N 626-П, подтверждающие соответствие указанного лица следующим требованиям к финансовому положению.

3.3.3.1. Величина скорректированных чистых активов (собственных средств (капитала) юридического лица - акционера (участника), владеющего более 10, но менее 25 процентами акций (долей) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро, должна быть не меньше величины финансовых вложений в акции (доли) заявителя, отраженной в бухгалтерском балансе акционера (участника) заявителя, обязательств по оплате акций (долей) в уставном (складочном) капитале заявителя, но не меньше двух миллионов рублей.

Величина скорректированных чистых активов (собственных средств (капитала) юридического лица - акционера (участника), владеющего 25 и более процентами акций (долей) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро, должна быть не меньше величины финансовых вложений в акции (доли) заявителя, отраженной в бухгалтерском балансе акционера (участника) заявителя, обязательств по оплате акций (долей) в уставном (складочном) капитале заявителя, но не меньше пяти миллионов рублей.

Расчет величины скорректированных чистых активов (собственных средств (капитала) юридического лица осуществляется в соответствии с главой 3 Положения Банка России N 626-П.

В целях настоящего Положения последняя отчетная дата определяется в соответствии с абзацем шестым подпункта 2.1.1 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П.

3.3.3.2. Отсутствие признаков финансовых трудностей, связанных с коммерческой деятельностью юридического лица, в том числе влияющих на его способность исполнять в полном объеме и в срок принятые на себя обязательства, подтвержденных показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности и (или) финансовыми (иными) показателями юридического лица, определяемыми в соответствии с требованиями пунктов 5.6-5.8 Положения Банка России N 626-П, за три последних завершенных финансовых года на каждую годовую отчетную дату и на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро.

3.3.3.3. Отсутствие судебного производства, возбужденного по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении юридического лица, или начавшейся процедуры его ликвидации.

3.3.3.4. Отсутствие у юридического лица задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами. Не рассматриваются как наличие задолженности суммы реструктуризированной по решению налогового органа задолженности по налогам, а также суммы денежных средств, списанные с расчетного счета налогоплательщика в уплату налогов, пеней, штрафов, но не зачисленные на счета по учету доходов бюджетов.

3.3.3.5. Отсутствие фактов неисполнения юридическим лицом денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на его банковских счетах.

3.3.3.6. Отсутствие вступивших в силу судебных решений по делам, в которых участвует юридическое лицо, результаты исполнения которых могут привести к потере платежеспособности юридического лица и (или) к несоответствию установленным подпунктами 3.3.3.1-3.3.3.3, 3.3.3.5, 3.3.3.9 и 3.3.3.11 настоящего пункта требованиям к финансовому положению.

3.3.3.7. Осуществление юридическим лицом экономической деятельности в течение последних трех лет, предшествующих дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, и наличие у такого лица реальных активов и выручки по состоянию на любую отчетную дату (в любом из периодов), на которую в соответствии с законодательством Российской Федерации (иностранного государства) должна составляться бухгалтерская (финансовая) отчетность, за три года, предшествующие дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро.

В качестве реальных активов рассматриваются активы, которые в зависимости от вида экономической деятельности характеризуют деятельность юридического лица в течение отчетного периода. К таким активам относится абсолютный уровень (или колебания) за отчетные периоды основных средств, запасов, финансовых вложений и других активов, необходимых для осуществления уставной деятельности. В случае если юридическое лицо создано в результате реорганизации в форме выделения, разделения, слияния, в срок деятельности такого юридического лица включается срок деятельности реорганизованного лица. В случае если в слиянии участвуют несколько организаций, срок деятельности реорганизованного лица определяется по той из организаций, у которой срок деятельности наибольший.

3.3.3.8. Отсутствие фактов заключения юридическим лицом сделок, предусматривающих цену сделки, не соответствующую определению рыночной цены, приведенному в статье 40 Налогового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3824; 2009, N 48, ст. 5731), в целях сохранения его удовлетворительного (устойчивого) финансового положения.

3.3.3.9. Удовлетворительная структура активов юридического лица, отраженная в его бухгалтерской (финансовой) отчетности по состоянию на последнюю годовую отчетную дату и (или) последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро. Удовлетворительной признается структура активов юридического лица, в составе которой финансовые вложения составляют не более 90 процентов. При этом для определения величины таких финансовых вложений сумма долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении), уменьшается на суммы:

инвестиций в дочерние и зависимые общества;

инвестиций в акции (доли) финансовых организаций (иностранных банков);

вложений в государственные ценные бумаги, ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;

вложений в векселя, эмитентами которых являются юридические лица, акции которых допущены к организованным торгам.

3.3.3.10. Отсутствие в бухгалтерском балансе юридического лица нулевых значений по разделам "Оборотные активы" и "Краткосрочные обязательства" при условии существенных оборотов денежных средств по его банковским счетам, открытым в кредитных организациях за последние 360 календарных дней до даты представления заявления о внесении записи в реестр бюро.

3.3.3.11. Наличие у юридического лица имеющихся в распоряжении ликвидных финансовых ресурсов, необходимых для оплаты акций (долей) в уставном капитале заявителя, в случае, если на дату представления заявления о внесении записи в реестр бюро оплата акций (долей) в уставном капитале заявителя юридическим лицом не произведена или произведена частично.

3.3.4. Документы в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося иностранным банком, предусмотренные абзацами вторым - пятым и седьмым пункта 7.1 Положения Банка России N 626-П, подтверждающие соответствие указанного лица требованиям к финансовому положению, предусмотренным подпунктами 3.3.3.1 и 3.3.3.4 настоящего пункта (при этом расчет величины собственных средств (капитала) иностранного банка осуществляется в соответствии с пунктом 7.3 Положения Банка России N 626-П).

3.3.5. Документы в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося банком, небанковской кредитной организацией или отдельной некредитной финансовой организацией, предусмотренные подпунктом 2.1.11 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П, а также документ в свободной форме, подтверждающие соответствие указанного лица следующим требованиям к финансовому положению:

требованиям, установленным подпунктом 3.3.3.1 настоящего пункта;

требованиям, установленным подпунктами 1.2.4.1, 1.2.4.3, 1.2.4.4, 1.2.4.6 и 1.2.4.8 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.4.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение текущего отчетного года), подпунктом 1.2.4.5 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последних двенадцати месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.4.7 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро и в течение последних шести месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро) (в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося банком);

требованиям, установленным подпунктами 1.2.5.1, 1.2.5.3-1.2.5.5 и 1.2.5.7 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.5.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение текущего отчетного года), подпунктом 1.2.5.6 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро и в течение последних шести месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро) (в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося небанковской кредитной организацией);

требованиям, установленным подпунктами 1.2.6.1, 1.2.6.3 и 1.2.6.4 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.6.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последнего отчетного года и текущего отчетного года) (в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося отдельной некредитной финансовой организацией).

3.3.6. Документы в отношении лица, под контролем которого находится акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) заявителя, и которое является юридическим лицом (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, иностранных банков, отдельных некредитных финансовых организаций), или лица, под значительным влиянием которого находится акционер (участник), владеющий 25 или более процентами акций (долей) заявителя (в случае отсутствия лица, под контролем которого находится такой акционер (участник) (далее - лицо, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя), и которое является юридическим лицом (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, иностранных банков, отдельных некредитных финансовых организаций), предусмотренные абзацами третьим и шестым подпункта 2.1.1, подпунктом 2.1.2, подпунктами 2.1.3.1 и 2.1.3.2, подпунктами 2.1.8-2.1.11, 2.1.13-2.1.14 и 2.1.16 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П, а также годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность указанных лиц за два последних отчетных года, которые предшествуют дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, подтверждающие соответствие указанных лиц требованиям к финансовому положению, предусмотренным подпунктами 1.2.3.1 и 1.2.3.2 пункта 1.2 настоящего Положения, подпунктами 3.3.3.2-3.3.3.7 настоящего пункта, а также следующим требованиям к финансовому положению:

величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники) заявителя, владеющие более 10, но менее 25 процентами акций (долей) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) такого акционера (участника) заявителя финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций и составлять не менее двух миллионов рублей;

величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники) заявителя, владеющие 25 или более процентами акций (долей) заявителя, или юридического лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) такого акционера (участника) заявителя финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций и составлять не менее пяти миллионов рублей.

3.3.7. Документы в отношении лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, и которое является иностранным банком, или лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя и которое является иностранным банком, подтверждающие соответствие указанных лиц требованиям к финансовому положению, предусмотренным абзацем вторым (третьим) подпункта 3.3.6 и подпунктом 3.3.3.4 настоящего пункта, включающие в себя: годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность за последний завершенный год, предшествующий дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро (с аудиторским заключением);

документ, предусмотренный подпунктом 2.1.11 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П.

3.3.8. Документ в отношении лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, и которое является банком, небанковской кредитной организацией или отдельной некредитной финансовой организацией, или лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя и которое является банком, небанковской кредитной организацией или отдельной некредитной финансовой организацией, предусмотренный подпунктом 2.1.11 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П, а также документ в свободной форме, подтверждающий соответствие указанных лиц следующим требованиям к финансовому положению:

требованиям, установленным подпунктами 1.2.4.1, 1.2.4.3, 1.2.4.4 и 1.2.4.6 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.4.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение текущего отчетного года), подпунктом 1.2.4.5 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последних двенадцати месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.4.7 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последних шести месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.4.8 пункта 1.2 настоящего Положения (в отношении юридического лица, являющегося банком, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, или юридического лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя);

требованиям, установленным подпунктами 1.2.5.1, 1.2.5.3, 1.2.5.4, 1.2.5.5 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.5.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение текущего отчетного года), подпунктом 1.2.5.6 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро и в течение последних шести месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.5.7 пункта 1.2 настоящего Положения (в отношении юридического лица, являющегося небанковской кредитной организацией, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, или юридического лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя);

требованиям, установленными подпунктами 1.2.6.1 и 1.2.6.3 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.6.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последнего отчетного года и текущего отчетного года), подпунктом 1.2.6.4 пункта 1.2 настоящего Положения (в отношении юридического лица, являющегося отдельной некредитной финансовой организацией, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, или юридического лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя).

3.3.9. Документы в отношении являющегося физическим лицом акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя, предусмотренные пунктом 11.1, абзацами четвертым - тринадцатым пункта 11.2 и пунктами 11.3-11.7 Положения Банка России N 626-П, подтверждающие соответствие указанного физического лица требованиям к финансовому положению, установленным подпунктами 1.2.7.1 и 1.2.7.2 пункта 1.2 настоящего Положения, а также следующим требованиям к финансовому положению:

отсутствие у физического лица просроченной задолженности по кредитам и займам;

отсутствие факта участия физического лица в судебных процессах, результаты исполнения которых могут привести к потере платежеспособности физического лица и (или) несоответствию его финансового положения установленным настоящим Положением требованиям к финансовому положению физических лиц;

величина собственных средств (имущества) физического лица, владеющего более 10, но менее 25 процентами акций (долей) заявителя, на дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна быть не меньше величины финансовых вложений в акции (доли) заявителя или обязательств по оплате акций (долей) в уставном капитале заявителя, но не меньше двух миллионов рублей;

величина собственных средств (имущества) физического лица, владеющего 25 и более процентами акций (долей) заявителя, на дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна быть не меньше величины финансовых вложений в акции (доли) заявителя или обязательств по оплате акций (долей) в уставном капитале заявителя, но не меньше пяти миллионов рублей.

Величина собственных средств (имущества) физического лица определяется в соответствии с главой 12 Положения Банка России N 626-П. В составе собственных средств (имущества) физического лица может быть отражена стоимость принадлежащих физическому лицу на праве собственности акций (долей) в уставном (складочном) капитале заявителя исходя из номинальной стоимости акций (долей) и из текущей рыночной стоимости акций (долей) в случае подтверждения такой текущей рыночной стоимости акций (долей) отчетом об оценке акций (долей), составленным оценщиком в соответствии со статьей 11 Федерального закона от 29 июля 1998 года N 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3813; 2016, N 27, ст. 4293).

К документам, указанным в абзаце первом настоящего подпункта, должны быть приложены:

выданная налоговым агентом справка о доходах и суммах налога физического лица по форме 2-НДФЛ, утвержденной приложением N 1 к приказу Федеральной налоговой службы от 2 октября 2018 года N ММВ-7-11/566@ "Об утверждении формы сведений о доходах физических лиц и суммах налога на доходы физических лиц, порядка заполнения и формата ее представления в электронной форме, а также порядка представления в налоговые органы сведений о доходах физических лиц и суммах налога на доходы физических лиц и сообщения о невозможности удержания налога, о суммах дохода, с которого не удержан налог, и сумме неудержанного налога на доходы физических лиц", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 22 октября 2018 года N 52491;

копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ, утвержденной приложением N 1 к приказу Федеральной налоговой службы от 28 августа 2020 года N ЕД-7-11/615@ "Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2020 года N 59857 (далее - налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц) (с прилагаемыми к ней подтверждающими документами или их копиями), представляемой в налоговый орган физическими лицами, на которых в соответствии с пунктом 1 статьи 229 Налогового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2000, N 32, ст. 3340; 2020, N 46, ст. 7212) возложена обязанность представлять указанную налоговую декларацию, и содержащей отметку налогового органа о ее получении и дату получения (если акционером (участником) заявителя является физическое лицо).

Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц может быть представлена в Банк России без отметки налогового органа о ее получении в случае представления в составе документов для внесения записи в реестр бюро:

копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по почте);

копии квитанции о приеме налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме, копии протокола входного контроля налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц и копии подтверждения отправки (подтверждения специализированного оператора связи) на бумажных носителях (при передаче налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи или через личный кабинет налогоплательщика).

В случаях, когда период, за который представляются сведения о доходах, включает налоговый период, за который у физического лица возникала обязанность представлять налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц в налоговый орган, копия указанной налоговой декларации должна быть представлена в Банк России в составе документов для внесения записи в реестр бюро (независимо от представления других документов, подтверждающих доходы, полученные физическим лицом).

В случае если у физического лица отсутствовала обязанность представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в налоговый орган, сведения об этом, составленные физическим лицом в произвольной форме, должны быть представлены в Банк России в составе документов для внесения записи в реестр бюро.

3.3.10. Документы в отношении физического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, или физического лица, под значительным влиянием которого находятся крупные акционеры (участники) заявителя, предусмотренные абзацами четвертым и одиннадцатым - тринадцатым пункта 11.2 Положения Банка России N 626-П, подтверждающие соответствие указанных физических лиц следующим требованиям к финансовому положению:

требованиям, предусмотренным подпунктами 1.2.7.1 и 1.2.7.2 пункта 1.2 настоящего Положения;

отсутствие у физического лица просроченной задолженности по кредитам и займам;

отсутствие факта участия физического лица в судебных процессах, результаты исполнения которых могут привести к потере платежеспособности физического лица и (или) несоответствию его финансового положения требованиям, установленным подпунктами 1.2.7.1 и 1.2.7.2 пункта 1.2 настоящего Положения.

3.3.11. Документы, подтверждающие обеспечение заявителем защиты информации в бюро при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты, включающие в себя:

документ, утвержденный уполномоченным органом заявителя, содержащий сведения о выполнении требований по защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, установленных постановлением Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2012 года N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 45, ст. 6257) (далее - постановление Правительства Российской Федерации N 1119);

документ, утвержденный уполномоченным органом заявителя, содержащий сведения об отнесении информационных систем персональных данных к уровням защищенности персональных данных, установленным постановлением Правительства Российской Федерации N 1119;

документ, утвержденный уполномоченным органом заявителя, содержащий сведения о принятии заявителем мер по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с приказом Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 мая 2013 года N 28375, 25 апреля 2017 года N 46487, 8 июля 2020 года N 58877 (далее - приказ Федеральной службы по техническому и экспортному контролю N 21);

копии сертификатов средств защиты информации заявителя, применяемых в соответствии с положениями приказа Федеральной службы по техническому и экспортному контролю N 21.

3.4. Заявление о внесении записи в реестр бюро и документ, указанный в абзаце девятом подпункта 3.3.2 пункта 3.3 настоящего Положения, должны быть подписаны лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа заявителя (уполномоченным им лицом). В случае если указанные документы подписаны иным уполномоченным лицом, не осуществляющим функции единоличного исполнительного органа заявителя, к ним должна быть приложена копия документа, подтверждающего полномочия лица на их подписание.

Документы и сведения, прилагаемые к заявлению о внесении записи в реестр бюро, подтверждающие соответствие юридических лиц, являющихся акционерами (участниками) заявителя, и юридических лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) заявителя, требованиям к финансовому положению и составленные указанными юридическими лицами, должны быть подписаны лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица (уполномоченным им лицом). В случае если документы подписаны иным уполномоченным лицом, не осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, к ним должна быть приложена копия документа, подтверждающего полномочия лица на их подписание.

Документы, указанные в пунктах 1 и 3 части 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, абзацах третьем - седьмом подпункта 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения, направленные в Банк России на бумажном носителе, должны быть представлены в виде копий и удостоверены подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя (уполномоченного им лица). В случае если указанные документы подписаны иным уполномоченным лицом, не осуществляющим функции единоличного исполнительного органа заявителя, к ним должна быть приложена копия документа, подтверждающего полномочия лица на их подписание.

В документах, представленных на бумажном носителе, состоящих более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества листов, содержащей печать (при наличии), подпись и фамилию/имя и отчество (последнее - при наличии) лица, оформившего указанные документы, его должность (при наличии).

3.5. Документы для внесения записи в реестр бюро, составленные на иностранном языке, должны быть направлены в Банк России с приложением их перевода на русский язык. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в соответствии со статьей 35, частью 1 статьи 38, статьями 46 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате.

3.6. Заявитель должен направить в Банк России документы для внесения записи в реестр бюро одним из способов, предусмотренных пунктом 1.5 настоящего Положения, с учетом следующих требований.

К документам для внесения записи в реестр бюро, направляемым заявителем в Банк России на бумажном носителе, должен прилагаться электронный носитель информации (флеш-накопитель), содержащий:

заявление о внесении записи в реестр бюро в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет";

копии документов для внесения записи в реестр бюро, за исключением заявления о внесении записи в реестр бюро, в виде файлов с расширением *.pdf, содержащих электронные копии указанных документов.

Документы для внесения записи в реестр бюро, направляемые заявителем в Банк России в порядке взаимодействия, должны быть представлены в Банк России в виде файлов с расширением *.pdf, содержащих электронные копии указанных документов, при этом заявление о внесении записи в реестр бюро должно быть сформировано с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

3.7. В случае выявления нарушения требований к оформлению и (или) содержанию документов для внесения записи в реестр бюро и (или) представления заявителем в Банк России неполного перечня указанных документов, Банк России должен способом, которым указанные документы были представлены заявителем в Банк России, не позднее дня окончания срока, предусмотренного частью 6 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, направить заявителю запрос о представлении документов с указанием выявленных нарушений и (или) перечня недостающих документов, а также с указанием срока для представления в Банк России документов, не превышающего двадцати рабочих дней со дня поступления заявителю указанного запроса (далее - запрос заявителю).

В случае направления Банком России запроса заявителю днем представления заявителем в Банк России документов для внесения записи в реестр бюро является день поступления в Банк России документов в соответствии с запросом заявителю.

В случае непредставления заявителем документов в соответствии с запросом заявителю в предусмотренный этим запросом срок Банк России должен уведомить заявителя о прекращении рассмотрения поступивших в Банк России документов о внесении записи в реестр бюро в срок не позднее десяти рабочих дней со дня окончания срока, предусмотренного запросом заявителю, способом, которым указанные документы были направлены в Банк России.

3.8. В случае принятия решения о внесении записи о заявителе в реестр бюро Банк России должен не позднее одного рабочего дня со дня принятия указанного решения присвоить заявителю номер бюро в реестре бюро, предусмотренный подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 настоящего Положения, внести запись о заявителе в реестр бюро и разместить на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" обновленный реестр бюро, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3451; 2020, N 50, ст. 8074) (далее - Федеральный закон от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ).

3.9. Банк России должен направить бюро уведомление о внесении записи о заявителе в реестр бюро в соответствии с порядком взаимодействия:

не позднее трех рабочих дней со дня принятия Банком России решения о внесении записи о заявителе в реестр бюро (в случае если документы для внесения записи в реестр бюро были направлены в соответствии с порядком взаимодействия);

не позднее трех рабочих дней со дня активации бюро личного кабинета (в случае если документы для внесения записи в реестр бюро были направлены нарочным или почтовым отправлением с уведомлением о вручении).

3.10. К уведомлению о внесении записи о заявителе в реестр бюро должна быть приложена выписка из реестра бюро по форме приложения 4 к настоящему Положению, содержащая следующие сведения (далее - выписка):

штриховой код (QR-код), содержащий данные для прямого доступа к информации о бюро, размещенной на официальном сайте Банка России в сети "Интернет";

дату выдачи выписки;

полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование бюро на русском языке;

адрес бюро, указанный в ЕГРЮЛ;

ОГРН бюро;

ИНН бюро;

адрес официального сайта бюро в сети "Интернет" (при наличии);

контактный номер телефона бюро;

номер бюро в реестре бюро;

дату внесения Банком России записи о юридическом лице в реестр бюро;

дату исключения Банком России бюро из реестра бюро (при наличии);

дату признания Банком России бюро квалифицированным (при наличии);

дату признания Банком России бюро утратившим статус квалифицированного (при наличии).

3.11. В случае принятия решения об отказе во внесении записи о заявителе в реестр бюро при наличии оснований, установленных частью 7 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, Банк России не позднее трех рабочих дней со дня принятия указанного решения должен уведомить об этом заявителя способом, которым документы для внесения записи в реестр бюро были направлены заявителем в Банк России. Уведомление об отказе во внесении записи о заявителе в реестр бюро должно содержать обоснование принятого Банком России решения.

3.12. В целях обеспечения актуальности записи о бюро в реестре бюро, содержащей сведения, предусмотренные подпунктами 3.2.2-3.2.12 пункта 3.2 настоящего Положения, бюро должно представить в Банк России в соответствии с порядком взаимодействия заявление об изменении сведений о бюро в реестре бюро, сформированное с использованием электронного шаблона, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - заявление об изменении сведений в реестре бюро), с приложением файлов, содержащих электронные копии подтверждающих указанные изменения документов, в следующих случаях и сроки:

3.12.1. в случае изменения сведений, предусмотренных подпунктами 3.2.2 и 3.2.5 пункта 3.2 настоящего Положения, - не позднее десяти рабочих дней со дня государственной регистрации изменений указанных сведений;

3.12.2. в случае изменения сведений, указанных в подпунктах 3.2.6-3.2.9 пункта 3.2 настоящего Положения, - не позднее трех рабочих дней со дня изменения указанных сведений;

3.12.3. в случае изменения фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа бюро, - не позднее тридцати календарных дней со дня изменения указанных сведений с приложением документа, удостоверяющего личность лица, фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) которого были изменены;

3.12.4. в случае изменения предусмотренных подпунктами 3.2.11-3.2.12 пункта 3.2 настоящего Положения сведений о лицах, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, - не позднее десяти рабочих дней со дня, когда бюро узнало или должно было узнать об указанных изменениях, с приложением документов, предусмотренных абзацами четвертым, шестым и седьмым подпункта 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения (в отношении каждого физического лица), а также документа, предусмотренного абзацем девятым подпункта 3.3.2 пункта 3.3 настоящего Положения и составленного в отношении лиц, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения (рекомендуемый образец приведен в приложении 3 к настоящему Положению);

3.12.5. в случае назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (возложения временного исполнения обязанностей по соответствующей должности) - в сроки, предусмотренные пунктом 1 части 12 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, с приложением документов в отношении указанного лица, предусмотренных абзацами третьим - восьмым подпункта 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения, и анкеты лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Положению). В случае если указанные документы в отношении лица, временно исполнявшего обязанности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро, ранее представлялись в Банк России и сведения, содержащиеся в них, не изменились, повторное их представление не требуется. В заявлении об изменении сведений в реестре бюро должны быть указаны дата и номер письма бюро, которым указанные документы были направлены в Банк России;

3.12.6. в случае освобождения лица от должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (временного исполнения обязанностей по соответствующей должности) - в сроки, предусмотренные пунктом 2 части 12 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061), с приложением документа, подтверждающего освобождение лица от должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (временного исполнения обязанностей по соответствующей должности).

3.13. В случае внесения изменений в учредительные документы бюро должно представить в Банк России электронные копии измененных учредительных документов в течение тридцати дней со дня государственной регистрации этих изменений в виде файлов с расширением * .pdf.

3.14. В случае реорганизации бюро в форме преобразования его правопреемник не позднее трех рабочих дней со дня завершения реорганизации в соответствии с пунктом 1 статьи 16 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565) должен направить в Банк России в порядке взаимодействия заявление о внесении сведений о правопреемнике в реестр бюро в связи с реорганизацией бюро в форме преобразования (рекомендуемый образец приведен в приложении 5 к настоящему Положению).

3.15. Банк России должен внести изменения в запись о бюро в реестре бюро не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, предусмотренных пунктами 3.12 и 3.14 настоящего Положения, и разместить на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" обновленный реестр бюро, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ.

3.16. В случае поступления от любого лица запроса о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений в реестре бюро Банк России должен направить выписку либо сообщить об отсутствии в реестре бюро запрашиваемых сведений не позднее семи рабочих дней со дня поступления указанного запроса способом, которым он был направлен в Банк России.

3.17. Решение Банка России об исключении сведений о бюро из реестра бюро должно приниматься Банком России в следующие сроки:

в случае, предусмотренном пунктом 1 части 10 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, - не позднее десяти рабочих дней со дня внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности бюро;

в случае, предусмотренном пунктом 2 части 10 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, - не позднее тридцати рабочих дней со дня получения Банком России заявления бюро об исключении сведений о нем из реестра бюро, представленного в соответствии с порядком взаимодействия по форме, установленной приложением 6 к настоящему Положению, сформированного с использованием электронного шаблона, размещенного на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", и документов, предусмотренных главой 4 Указания Банка России от 10 октября 2016 года N 4149-У "О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 февраля 2017 года N 45651, подтверждающих реализацию кредитных историй в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, либо документа, подтверждающего передачу кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй.

3.18. Срок для принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро по основаниям, предусмотренным частью 2 статьи 14.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ, не должен превышать одного календарного года со дня выявления Банком России указанных оснований.

3.19. В случае выявления нарушения требований к оформлению заявления бюро об исключении сведений о нем из реестра бюро и (или) отсутствия документов, предусмотренных абзацем третьим пункта 3.17 настоящего Положения, не позднее окончания срока для принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро, предусмотренного абзацем третьим пункта 3.17 настоящего Положения, Банк России должен направить бюро запрос о представлении документов с указанием нарушения требований к их оформлению и (или) содержанию и (или) перечня недостающих документов, а также срока их представления (но не более двадцати рабочих дней).

Срок принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро приостанавливается со дня направления запроса, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, до дня представления бюро в Банк России документов в соответствии с запросом, предусмотренным абзацем первым пункта 3.19 настоящего Положения.

3.20. В случае непредставления бюро в Банк России документов в соответствии с запросом, предусмотренным абзацем первым пункта 3.19 настоящего Положения, в течение указанного в запросе срока Банк России в течение десяти рабочих дней после дня окончания указанного в запросе срока должен направить бюро уведомление о прекращении рассмотрения заявления об исключении сведений о бюро из реестра бюро в соответствии с порядком взаимодействия.

3.21. Банк России должен внести в реестр бюро запись об исключении сведений о бюро из реестра бюро не позднее одного рабочего дня со дня принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро и разместить на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" реестр бюро, содержащий обновленные сведения, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ.

3.22. Банк России не позднее следующего рабочего дня со дня исключения сведений о бюро из реестра бюро должен направить бюро в порядке взаимодействия уведомление об исключении сведений о бюро из реестра бюро, содержащее основание указанного решения.

Открыть документ в системе ГАРАНТ

Открыть в бесплатной Интернет-версии Открыть в Интернет-версии (только для пользователей системы ГАРАНТ)

<< Глава 2. Требования к деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием...		Глава 4. >> Заключительные положения
	Содержание Положение Банка России от 25 декабря 2020 г. N 748-П "О требованиях к финансовому положению и деловой репутации акционеров...