Глава 1. Справочники сведений о лицах

Код

Наименование

21

Паспорт гражданина Российской Федерации

22.1

Паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий его личность за пределами территории Российской Федерации

22.2

Дипломатический паспорт, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации

22.3

Служебный паспорт, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации

23

Удостоверение личности моряка

24

Удостоверение личности военнослужащего

25

Военный билет военнослужащего

26

Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации

27

Свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации

28

Иной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации

31

Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина

32

Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства

35

Иной документ, признаваемый документом, удостоверяющим личность лица без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации

37

Удостоверение беженца

38

Удостоверение вынужденного переселенца

39

Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации

999

Иной документ

Код

Наименование

1

В документе указан адрес регистрации по месту жительства

2

В документе указан адрес регистрации по месту пребывания или адрес регистрации по месту жительства и адрес регистрации по месту пребывания

3

В документе не указан адрес регистрации

Код

Наименование

1

Гражданин полностью дееспособен (в том числе если несовершеннолетний гражданин эмансипирован или вступил в брак)

2

Гражданин не полностью дееспособен в силу закона, в том числе в связи с несовершеннолетием

3

Суд ограничил дееспособность гражданина

4

Суд признал гражданина недееспособным

5

Суд признал гражданина дееспособным либо отменил ограничение дееспособности

Код

Наименование

1

Заявление о признании банкротом принято судом к производству

2

Реструктуризация долгов

3

Реализация имущества

4

Мировое соглашение

5

Производство по делу прекращено

События внесудебного банкротства физического лица

6

Возбуждена процедура внесудебного банкротства

7

Завершена процедура внесудебного банкротства

8

Прекращена процедура внесудебного банкротства

События в деле о банкротстве юридического лица

9

Наблюдение

10

Финансовое оздоровление или меры по предупреждению банкротства

11

Внешнее управление

12

Конкурсное производство

13

Мировое соглашение

14

Производство по делу прекращено

Код

Наименование

9

Наличие просроченной задолженности по

действующим обязательствам

10

Отсутствие просроченной задолженности по действующим обязательствам

11

Наличие сведений о просроченной задолженности по прекращенным обязательствам

12

Отсутствие сведений о просроченной задолженности по прекращенным обязательствам

13

Сумма просроченной задолженности по действующим обязательствам

14

Сумма просроченной задолженности по прекращенным обязательствам

15

Продолжительность просроченной задолженности

16

Наличие действующих кредитных продуктов с высоким уровнем кредитного риска

17

Количество запросов пользователей с целью выдачи займа

18

Количество действующих обязательств

19

Наличие действующих кредитных продуктов с обеспечением

20

Наличие отказов по обращениям

21

Длительность кредитной истории

22

Наличие исполненных кредитных обязательств

99

Иной фактор

Код

Наименование

1

Отсутствие сведений

2

Недостоверность сведений

3

Организационно-технические причины

99

Иные причины

Код

Наименование

1

Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации

2

Номер налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог

Код

Наименование

1

Только иностранное гражданство или лицо без гражданства

2

Гражданство Российской Федерации и иностранное гражданство

3

Только гражданство Российской Федерации

Код

Наименование

1

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 0 до 30 процентов включительно

2

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 30 до 40 процентов включительно

3

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 40 до 50 процентов включительно

4

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 50 до 60 процентов включительно

5

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 60 до 80 процентов включительно

6

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 80 до 100 процентов включительно

7

Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 100 процентов

Код

Наименование

1

В случае если для оценки дохода заемщика используются документы, указанные в строках кодов "1-8" справочника 1.11 настоящего раздела

2

В случае если для оценки дохода заемщика используются данные одного или нескольких документов (за исключением документов, указанных в строках кодов "1-8" справочника 1.11 настоящего раздела), в том числе подписанного заемщиком заявления о предоставлении займа (кредита), в отношении которого рассчитывается показатель долговой нагрузки

3

В случае если для оценки дохода заемщика используются кредитные отчеты бюро кредитных историй

4

В случае если для оценки дохода заемщика величина дохода, указанная в заявлении на предоставление кредита (займа), подписанном заемщиком на бумажном носителе либо заполненном посредством систем онлайн и (или) мобильного банкинга, корректируется источником с использованием методик, применяемых им для оценки платежеспособности заемщика при принятии решения о предоставлении кредита (займа) (для кредитов (займов) до 50 тысяч рублей или кредитов (займов) на приобретение автомототранспортного средства, по которым исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом приобретаемого автомототранспортного средства)

5

В случае применения модельного подхода к определению величины среднемесячного дохода заемщика в соответствии с требованиями, установленными Банком России на основании части 4 статьи 5 ¹ Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", если Банком России принято решение о допустимости применения источником модельного подхода (для займов (кредитов) на потребительские цели в сумме (с лимитом кредитования), не превышающей (не превышающим) 1 миллион рублей)

6

Нет данных о величине среднемесячного дохода заемщика

Код

Наименование

1

Справка о доходах и суммах налога физического лица, которая выдается налоговым агентом заемщику в соответствии с пунктом 3 статьи 230 Налогового кодекса Российской Федерации

или

справка о заработной плате заемщика с места работы, подтвержденная работодателем заемщика, в том числе если работодателем является физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя

2

Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ ²), представленная заемщиком или полученная в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика

3

Расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом (форма 6-НДФЛ ³), полученный в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика,

или

сведения о доходах физических лиц, о выплатах, произведенных плательщиками страховых взносов в пользу физических лиц, полученные в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика в соответствии с пунктом 1 ¹ распоряжения Правительства Российской Федерации от 15 августа 2012 года N 1471-р,

или

сведения из индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, предусмотренного статьей 6 Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системах обязательного пенсионного страхования и обязательного социального страхования"

4

Выписка по счету заемщика, на который зачисляется сумма заработной платы и (или) иных доходов, учитываемых при определении величины среднемесячного дохода заемщика, предоставленная банком, в котором открыт данный счет, на бумажном носителе или в форме электронного документа (в том числе сформированная посредством систем онлайн и (или) мобильного банкинга)

5

Справка о размере пенсии, ежемесячного пожизненного содержания судьям или ежемесячной надбавки к денежному содержанию судьям, выданная подразделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации или органом государственной власти, выплачивающим пенсию заемщику

или

справка о сумме ежемесячной денежной выплаты, ежемесячной денежной компенсации, ежемесячного дополнительного материального обеспечения, выданная органом государственной власти, государственным внебюджетным фондом заемщику

6

Документы, подтверждающие доходы заемщиков, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, а также адвокатов, нотариусов или иных лиц, занимающихся частной практикой:

налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу (для индивидуальных предпринимателей, являющихся сельскохозяйственными товаропроизводителями);

налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (для индивидуальных предпринимателей, использующих упрощенную систему налогообложения);

справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве плательщика налога на профессиональный доход;

справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход;

копии квитанций (платежных поручений) об уплате налогов за налоговые периоды, соответствующие периоду расчета среднемесячного дохода;

книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя;

книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения;

книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения;

книга учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог)

7

Выписка из похозяйственной книги, содержащей информацию о личном подсобном хозяйстве, в том числе земельном участке, предусмотренную пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 7 июля 2003 года N 112-ФЗ "О личном подсобном хозяйстве"

8

Документы, не указанные в строках кодов "1-7" настоящего справочника и содержащие сведения о доходах заемщика, выданные государственными (муниципальными) органами, учреждениями, организациями или предприятиями, должностными лицами Вооруженных Сил Российской Федерации и воинских формирований, физическими лицами, зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей

9

Документы, не указанные в строках кодов "1-8", "10" настоящего справочника, в том числе подписанное заемщиком заявление о предоставлении кредита (займа), в отношении которого рассчитывается платежная долговая нагрузка заемщика, в случае если значение величины среднемесячного дохода заемщика,определено на основе таких документов

10

Данные о среднедушевом денежном доходе, опубликованные на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с пунктом 2 распоряжения Правительства Российской Федерации от 6 мая 2008 года N 671-р, в случае если указанные данные использованы для определения величины среднемесячного дохода заемщика

11

Нет данных о величине среднемесячного дохода заемщика