Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 13 августа 2013 г. N Ф10-2048/13 по делу N А14-15149/2012

г.Калуга

13 августа 2013 г.

Дело N А14-15149/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 07.08.2013.

Постановление изготовлено в полном объеме 13.08.2013.

Федеральный арбитражный суд Центрального округа в составе:

Председательствующего	Андреева А.В.
Судей	Крыжской Л.А..
	Канищевой Л.А.
При участии в заседании:
от временного управляющего ООО "Старооскольская макаронная фабрика" от ОАО "Сбербанк России" от иных лиц, участвующих в деле	Светличный А.В. - представитель (дов. 19.02.2013); Красникова Н.Н. - представитель (дов. от 30.06.2011 N 01/415); Шаповал Е.М. - представитель (дов. от 26.12.2013 N 01/6373); не явились, извещены надлежаще;

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы временного управляющего ООО "Старооскольская макаронная фабрика" и конкурсного управляющего ЗАО УК "Белстар-Агро" на определение Арбитражного суда Воронежской области от 17.01.2013 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.04.2013 по делу N А14-15149/12,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Воронежской области от 16.10.2012 в отношении общества с ограниченной ответственностью (далее - ООО) "Старооскольская макаронная фабрика", г. Воронеж, ОГРН 1023102364647, введено наблюдение, временным управляющим утвержден Лавлинский Павел Васильевич, г. Воронеж.

22.11.2012 открытое акционерное общество (далее - ОАО) "Сбербанк России", г. Москва, ОГРН 1027700132195, обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 236 133 134 руб. 86 коп., из которых: 236 133 125 руб. 86 коп. основной долг, 9 руб. - неустойка по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006, N 600805058 от 25.08.2005, N 605611058 от 27.05.2011 и договорам поручительства N 600806028/П-5, N 600805058/П-5 от 17.09.2010, с учетом залога имущества должника по договорам залога N600710070/З-1 от 04.08.2010, N 600710070/З-2 от 25.02.2011, N 605611058/З-2 от 14.07.2011, N 605611058/З-3 от 14.07.2011, ипотеки N 600710070/И-1 от 16.08.2010, N 605611058/И от 13.07.2011.

Определением Арбитражного суда Воронежской области 17.01.2013 (судья Т.М. Коновкина) требование ОАО "Сбербанк России" к ООО "Старооскольская макаронная фабрика" в сумме 220 295 040 руб. 08 коп. основного долга, 6 руб. неустойки по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006, N 600805058 от 25.08.2005 и договорам поручительства N 600806028/П-5, N 600805058/П-5 от 17.09.2010 признано подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов и удовлетворению в порядке ст.138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) с учетом залога имущества должника, согласно перечню.

Требование ОАО "Сбербанк России" к ООО "Старооскольская макаронная фабрика" в сумме 15 838 085 руб. 78 коп. основного долга, 3 руб. неустойки по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 также включено в третью очередь реестра требований кредиторов и признано подлежим удовлетворению в порядке ст.138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) с учетом залога имущества должника, согласно перечню.

В удовлетворении требований в части признания денежного требования по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 обеспеченным залогом автомобиля Волга ГАЗ 31105-120 1033 (509) инвентарный N 509 и автомобиля КАМАЗ 5410 инвентарный N 831 отказано.

Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.04.2013 (судьи Ж.Н. Потихонина, Т.Б. Потапова, И.Г. Седунова) указанное определение оставлено без изменения.

Не соглашаясь с названными судебными актами, временный управляющий ООО "Старооскольская макаронная фабрика" и конкурсный управляющий ЗАО УК "Белстар-Агро" обратились с кассационными жалобами, в которых просят их отменить в связи с несоответствием выводов судов обстоятельствам дела, неправильным применением норм права.

В частности, заявители ссылаются на то, что сделки залога и поручительства, послужившие основанием для заявления настоящих требований, совершены злонамеренно и противоречат ст.ст. 10, 1068 ГК РФ.

При этом кассационные жалобы не содержит доводов в отношении отказа судебных инстанций в удовлетворении части заявленных ОАО "Сбербанк России" требований.

В силу ст. 286 АПК РФ суд кассационной инстанции проверяет законность решений и постановлений, принятых судом первой и апелляционной инстанций исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе.

Доводы жалоб поддержаны представителем временного управляющего ООО "Старооскольская макаронная фабрика" в заседании арбитражного суда кассационной инстанции.

Представители ОАО "Сбербанк России", возражая доводам жалоб, просили оставить обжалуемые судебные акты без изменения.

Представители иных лиц, участвующих в деле, в судебное заседание не явились. Суд кассационной инстанции считает возможным рассмотреть дело в порядке ст. 284 Арбитражного процессуального кодекса РФ, в их отсутствие.

Изучив материалы дела, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, оценив доводы жалоб, возражений на них, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены оспариваемых заявителем судебных актов.

Как установлено арбитражным судом и следует из материалов дела, по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600805058 от 25.08.2005, заключенному Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) (кредитор) - правопредшественник ОАО "Сбербанк России" и ЗАО Хлебокомбинат "Золотой колос" (заемщик) кредитор обязался открыть невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по строительству хлебокомбината по адресу: Белгородская область, Белгородский район, пос. Северный-1, ул. Новая, 2-б на срок по 10.08.2010 с лимитом в сумме 362 217 900 руб. и предоставить заемщику кредиты в размере и на условиях, указанных в договоре, а заемщик обязался возвратить кредит, уплатить проценты по кредиту и исполнить иные обязательства, предусмотренные договором (п.п. 1.1, 1.2 в редакции дополнительных соглашений).

В силу п. 2.1 кредитор открывает заемщику ссудный счет. С заемщика взимается плата за открытие кредитной линии в размере 0,01% от суммы лимита кредитной линии, что составляет 36 221 руб. 79 коп. (п. 2.2).

Согласно п.2.5 договора заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке, которая на момент предоставления кредита составила 28% годовых (далее - базовая ставка). На период пользования кредитными ресурсами с даты открытия любого из аккредитивов, указанных в п. 1.3 договора, по дату полного списания средств со счета покрытия в Сбербанке России по любому из аккредитивов, указанных в п. 1.3 договора, устанавливается средневзвешенная процентная ставка, расчет которой приведен в подпункте 2.5.3 договора. На период пользования кредитными ресурсами с даты полного списания средств со счета покрытия Сбербанка России по всем аккредитивам, указанным в п. 1.3 договора, по дату погашения задолженности по договору (включительно) устанавливается базовая процентная ставка.

В соответствии с п. 2.8 с заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1 % годовых. Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается ежемесячно 30 числа каждого месяца и в дату окончания срока доступности кредитных ресурсов 31.07.2006 (п. 2.9).

Пунктом 3.2 указанного договора предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или процентов, или плат за открытие кредитной линии, или за пользование лимитом кредитной линии, или за резервирование ресурсов, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной учетной ставки рефинансирования Банка России, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Во исполнение условий договора об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600805058 от 25.08.2005 кредитор представил заемщику денежные средства в размере 362 217 900 руб.

ООО "Старооскольская макаронная фабрика" по договору поручительства N 600805058/П-5 от 17.09.2010 приняло на себя обязательство солидарно отвечать перед кредитором за неисполнение заемщиком всех его обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600805058 от 25.08.2005, заключенному банком и ЗАО Хлебокомбинат "Золотой колос" (п.2.1 договора поручительства).

По договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006, заключенному Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) (кредитор) и ЗАО "Белгородский хлебокомбинат" (заемщик), кредитор обязался открыть невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по строительству хлебокомбината по адресу: Белгородская область, Белгородский район, пос. Северный-1, ул. Новая, 2-б на срок по 19.08.2010 г. с лимитом в сумме 137 782 100 руб. и предоставить заемщику кредиты в размере и на условиях, указанных в договоре, а заемщик обязался возвратить кредит, уплатить проценты по кредиту под процентную ставку 14% годовых и исполнить иные обязательства, предусмотренные договором (п.п. 1.1, 1.2 в редакции дополнительных соглашений).

Заемщик уплачивает кредитору плату за организацию и проведение мониторинга проекта по строительству, начиная с 21 апреля 2006 года из расчета 0,5 процента годовых, от суммы задолженности по кредитному договору за фактический срок пользования кредитом, указанная плата уплачивается заемщиком ежемесячно 28 числа каждого месяца.

Пунктом 3.2 указанного договора предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или процентов, или плат за открытие кредитной линии, или за пользование лимитом кредитной линии, или за резервирование ресурсов, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной учетной ставки рефинансирования Банка России, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Во исполнение условий договора об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006 кредитор представил заемщику денежные средства в размере 137 782 100 руб.

ООО "Старооскольская макаронная фабрика" по договору поручительства N 600806028/П-5 от 17.09.2010 приняло на себя обязательства солидарно отвечать перед кредитором за неисполнение заемщиком всех принятых на себя обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006, заключенному между банком и ЗАО "Белгородский хлебокомбинат" (п.2.1 договора поручительства).

В обеспечение исполнения обязательств по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006 и N 600805058 от 25.08.2005 ООО "Старооскольская макаронная фабрика" представило в залог имущество по договорам залога N 600710070/З-1 от 04.08.2010, N 600710070/З-2 от 25.02.2011 и договору ипотеки N 600710070/И-1 от 16.08.2010.

По договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011, заключенному ОАО "Сбербанк России" (кредитор) и ООО "Старооскольская макаронная фабрика" (заемщик), кредитор обязался открыть невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 25.05.2012 с лимитом в сумме 60 000 000 руб. и предоставить заемщику кредиты в размере и на условиях, указанных в договоре, а заемщик обязался возвратить кредит, уплатить проценты и исполнить иные обязательства, предусмотренные договором (п.п. 1.1, 4.1).

Пунктом 11.2 указанного договора предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или комиссионных платежей, за исключением платы за досрочный возврат кредита, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере учетной ставки (ставки рефинансирования Банка России), увеличенной в 2 раза, в процентах годовых. Неустойка начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Во исполнение условий договора об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 кредитор представил заемщику денежные средства в размере 60 000 000 руб.

В обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 ОАО "Сбербанк России" и ООО "Старооскольская макаронная фабрика" заключены договоры залога N 600710070/З-1 от 04.08.2010, N 600710070/З-2 от 25.02.2011, N605611058/З-2 от 14.07.2011, N 605611058/З-3 от 14.07.2011 и договор ипотеки N605611058/И от 13.07.2011.

Задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600805058 от 25.08.2005 по состоянию на 31.08.2012 составляет 76 717 299 руб. 78 коп., в том числе: 72 017 900 руб. просроченного основного долга, 2 479 660 руб. 80 коп. просроченных процентов за пользование кредитом за период с 29.03.2012 по 17.08.2012, 45 851 руб. 81 коп. просроченной платы за управление за период с 29.03.2012 по 17.08.2012, 2 077 486 руб. 60 коп. неустойки за просроченный основной долг за период с 29.04.2012 по 31.08.2012, 93 831 руб. 67 коп. неустойки за просроченные проценты за период с 29.04.2012 по 31.08.2012, 2 568 руб. 90 коп. неустойки за несвоевременную уплату платы за управление кредитом.

Вступившим в законную силу решением арбитражного суда от 27.09.2012 по делу N А08-4591/2012 с ООО "Старооскольская макаронная фабрика", как солидарного должника в силу договора поручительства по договору поручительства N 600806028/П-5 от 17.09.2010 в пользу ОАО "Сбербанк России" взыскана задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N600806028 от 20.04.2006 в сумме 146 590 408 руб. 56 коп. в том числе: просроченный основной долг - 137 782 100 руб., просроченные проценты - 7 694 716 руб. 19 коп., просроченная плата за управление - 274 811 руб.28 коп., неустойка за просроченный основной долг - 602 326 руб. 12 коп., неустойка за просроченные проценты - 228 301 руб. 35 коп., неустойка за несвоевременную уплату платы за управление - 8 153 руб. 62 коп.

Вступившим в законную силу решением арбитражного суда от 27.09.2012 по делу N А08-4651/2012 с ООО "Старооскольская макаронная фабрика", как солидарного должника в пользу ОАО "Сбербанк России" взыскана задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 в сумме 19 667 551 руб. 58 коп. в том числе: просроченный основной долг - 19 420 832 руб. 55 коп., неустойка за просроченный основной долг - 246 647 руб., неустойка за просроченные проценты - 68 руб. 13 коп., неустойка по плате за обслуживание кредита - 3 руб. 77 коп.

Ссылаясь на наличие непогашенной задолженности перед ОАО "Сбербанк России", а также то, что в отношении должника определением арбитражного суда от 16.10.2012 введено наблюдение, заявитель обратился с требованием о включении в реестр требований должника задолженности в сумме 236 133 134 руб. 86 коп.

Принимая обжалуемые судебные акты в части удовлетворения заявленных требований, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь нормами ст.ст. 40, 61.1, 71, 134, 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст.ст.10, 168, 309, 310, 334, 361, 363, 809, 810, 819 ГК РФ, пришли к выводу о наличии правовых оснований для включения требований ОАО "Сбербанк России" к ООО "Старооскольская макаронная фабрика" в сумме 220 295 040 руб. 08 коп. основного долга, 6 руб. неустойки по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии N 600806028 от 20.04.2006, N 600805058 от 25.08.2005 и договорам поручительства N 600806028/П-5, N600805058/П-5 от 17.09.2010, а также требований в сумме 15 838 085 руб. 78 коп. основного долга, 3 руб. неустойки по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии N 605611058 от 27.05.2011 в третью очередь реестра требований кредиторов и признания их подлежим удовлетворению в порядке ст.138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) с учетом залога имущества должника, согласно перечню.

По мнению суда кассационной инстанции, указанный вывод соответствует положениям законодательства и материалам дела.

В силу ч. 1 п. 6 ст. 16 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Согласно ст. 71 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования направляются кредитором в арбитражный суд, должнику и арбитражному управляющему, осуществляющему процедуру, применяемую в деле о банкротстве, с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность требования. Требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда по результатам проверки их обоснованности.

В силу п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу п. 1 ст. 361 названного Кодекса по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами. При этом залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку (ст. 337 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает, для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено взыскание на заложенное имущество.

Согласно статье 138 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в составе требований кредиторов третьей очереди. Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет средств, полученных от продажи предмета залога, преимущественно перед иными кредиторами после продажи предмета залога, за исключением обязательств перед кредиторами первой и второй очереди, права требования по которым возникли до заключения соответствующего договора залога.

Согласно п. 1 ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

По мнению суда кассационной инстанции, оценив в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ имеющиеся в материалах дела доказательства, суды верно установили имеющие существенное значение для разрешения спора обстоятельства наличия просроченной заложенности ООО "Старооскольская макаронная фабрика" перед ОАО "Сбербанк России", возникшей на основании указанных выше по тексту кредитных договоров и обеспечивающих их надлежащее исполнение сделок поручительства и залога (в том числе, ипотеки), и пришли к правильному выводу об обоснованности заявленных требований ОАО "Сбербанк России" в части включенной в реестр требований кредиторов должника.

Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что сделки залога и поручительства, послужившие основанием для настоящих требований, совершены злонамеренно и противоречат ст.ст. 10, 1068 ГК РФ, не могут быть приняты во внимание, поскольку были предметом исследования судов первой и апелляционной инстанций и получили надлежащую оценку.

Так, согласно статье 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В силу статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве под вредом, причиненным имущественным правам кредиторов, понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, из материалов дела следует, что перед заключением сделок ООО "Старооскольская макаронная фабрика" являлось прибыльным предприятием, что подтверждено бухгалтерским балансом на 30.06.2010, из которого следует, что:

- внеоборотные активы на конец отчётного периода составляли 141 225 тыс. руб.,

- оборотные активы на конец отчётного периода оставляли 247 592 тыс. руб., из них: запасы - 41 979 тыс. руб., дебиторская задолженность - 63 855 тыс. руб. налог на добавленную стоимость 113 тыс. руб.;

- долгосрочные обязательства составляли 208 422 тыс. руб., из них: займ и кредиты - 205 135 тыс. руб.; краткосрочные обязательства составляли 33 398 тыс. руб. - кредиторская задолженность.

Кроме того, процедура наблюдения в отношении ООО "Старооскольские макаронная фабрика" введена определением арбитражного суда лишь 31.08.2012, тогда как спорные договоры заключены 04.08.2010, 16.08.2010 и 25.02.2011.

Изложенные обстоятельства позволили суду придти к выводу об отсутствии у сторон оспариваемых договоров цели причинения вреда имущественным интересам кредиторам должника. Доказательств, свидетельствующих о заключении сделок, послуживших основанием для включения в реестр требований кредиторов должника спорной задолженности исключительно с целью причинения вреда каким-либо лицам, временным управляющим ООО "Старооскольская макаронная фабрика" и конкурсным управляющим ЗАО УК "Белстар-Агро" в материалы дела не представлено.

При изложенных обстоятельствах суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены оспариваемых судебных актов, полагая их принятыми в соответствии с нормами материального и процессуального права.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 287, ст. 289, ст. 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Воронежской области от 17.01.2013 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.04.2013 по делу N А14-15149/12 оставить без изменения, а кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

А.В. Андреев

Судьи

Л.А.Крыжская Л.А.Канищева