Глава 3. Оценка деятельности наблюдаемых организаций и связанных с ними объектов наблюдения

3.1. Оценка осуществляется Банком России в отношении ЗПС.

Оценка платежных систем, признанных национально значимыми, осуществляется Банком России в случае, если такие системы также признаны системно и (или) социально значимыми.

3.2. Датой начала осуществления Банком России оценки является дата не позднее трех лет с даты признания платежной системы значимой, датой начала осуществления Банком России последующей оценки является дата не позднее трех лет с даты начала предыдущей оценки ЗПС.

Банк России осуществляет оценку ЗПС за период функционирования ЗПС, не превышающий трех лет, следующих за датой признания платежной системы значимой или за датой начала проведения предыдущей оценки ЗПС.

Оценка ЗПС проводится в срок, не превышающий шесть месяцев с даты начала Банком России оценки ЗПС.

3.3. Банк России не позднее чем за три месяца до даты начала оценки ЗПС направляет оператору ЗПС письмо о дате начала оценки ЗПС и одновременно предлагает самостоятельно провести предварительную оценку (далее - самооценка) и направить ее результаты, а также копии внутренних документов наблюдаемых организаций, других субъектов НПС, обеспечивающих функционирование ЗПС, на основании которых проводилась самооценка и которые необходимы для проведения оценки, в Банк России не позднее даты, установленной Банком России в соответствующем письме. При проведении последующей оценки ЗПС Банк России запрашивает у оператора ЗПС информацию о степени выполнения плана мероприятий, составленного оператором ЗПС на основании рекомендаций Банка России по итогам проведения предыдущей оценки.

3.4. Банк России при оценке ЗПС взаимодействует с наблюдаемыми организациями, обеспечивающими функционирование ЗПС, в том числе в формах:

направления запросов Банка России и предоставления наблюдаемыми организациями, обеспечивающими функционирование ЗПС, необходимой информации по запросу Банка России в указанные Банком России сроки ее предоставления;

рабочих встреч с уполномоченными представителями наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционировании ЗПС.

3.5. Банк России при оценке ЗПС определяет степень соответствия деятельности наблюдаемых организаций и связанных с ними ЗПС рекомендациям Банка России, к которым относятся собственные рекомендации Банка России, а также рекомендации по использованию стандартов или лучшей мировой и отечественной практики, опубликованных в изданиях Банка России на русском языке и размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - рекомендации для ЗПС).

3.6. Банк России при оценке ЗПС осуществляет:

анализ информации о наблюдаемых организациях, других субъектах НПС, обеспечивающих функционирование ЗПС, полученной в ходе мониторинга и оценки ЗПС;

анализ результатов самооценки, полученной от оператора ЗПС (при ее наличии), включая их сопоставление с информацией о наблюдаемых организациях, других субъектах НПС, обеспечивающих функционирование ЗПС, полученной в ходе мониторинга и оценки ЗПС;

выявление фактов, препятствующих проведению оценки ЗПС;

определение степени соответствия или определение несоответствия организации и функционирования ЗПС рекомендациям для ЗПС на основании разработанных Банком России методик оценки, предусмотренных пунктом 3.8 настоящего Положения;

подготовку выводов о степени соответствия (о несоответствии) организации и функционирования ЗПС рекомендациям для ЗПС на основании разработанных Банком России методик оценки, предусмотренных пунктом 3.8 настоящего Положения, а также выявление на основе данных выводов лучшей отечественной практики в области платежных систем;

определение недостатков (негативных факторов) в деятельности наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, а также в организации и функционировании ЗПС, которые могут привести к неблагоприятным последствиям;

подготовку предложений по совершенствованию регулирования в НПС и осуществления надзора и наблюдения в НПС (при необходимости).

3.7. По результатам оценки ЗПС Банк России формирует отчет об оценке ЗПС, который включает в себя информацию о результатах оценки ЗПС, материалы оценки ЗПС, предложения по изменению деятельности оцениваемых наблюдаемых организаций (далее - предложения по изменению).

В отчет об оценке ЗПС включаются (при наличии) информация, отражающая бизнес-модель наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, информация об их организационной структуре, информация о способах и методах, используемых для обеспечения выполнения рекомендаций для ЗПС, другая информация, характеризующая деятельность наблюдаемых организаций и функционирование ЗПС.

3.8. Банк России для проведения оценки ЗПС разрабатывает методики оценки, в том числе на основе стандартов или лучшей мировой и отечественной практики, которые в соответствии с частью 6 статьи 35 Федерального закона N 161-ФЗ опубликовываются в официальном издании Банка России "Вестник Банка России", размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и при необходимости доводятся до сведения наблюдаемых организаций.

3.9. Для оценки ЗПС в методиках оценки устанавливаются оценочные критерии и система рейтингов оценки степени соответствия ЗПС рекомендациям для ЗПС.

Оценочные критерии представляют собой набор специализированных вопросов для оператора ЗПС и других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, по направлениям функционирования ЗПС (в том числе общая организация, управление кредитным риском и риском ликвидности, осуществление расчета, применение правил и процедур в случае невыполнения обязательств участником, управление операционным риском и иными видами рисков, управление участием, обеспечение эффективности, раскрытие информации), ответы на которые оцениваются на соответствие (несоответствие) рекомендациям для ЗПС.

3.10. В методиках оценки могут быть предусмотрены условия, при которых оценка ЗПС проводится по всем или отдельным направлениям функционирования ЗПС.