Глава 4. Подготовка предложений по изменению деятельности оцениваемых наблюдаемых организаций и связанных с ними ЗПС и доведение материалов оценки и ее результатов до органов управления оператора ЗПС

4.1. Банк России разрабатывает предложения по изменению, в том числе в случае выявления недостатков (негативных факторов) в деятельности наблюдаемых организаций, а также в организации и функционировании связанной с ними ЗПС, которые могут привести к возникновению неблагоприятных последствий. Предложения по изменению включаются в отчет об оценке ЗПС.

4.2. Банком России могут быть разработаны следующие предложения по изменению:

внесение изменений в правила ЗПС, во внутренние документы наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, в договоры с наблюдаемыми организациями, обеспечивающими функционирование ЗПС, участниками ЗПС;

внесение изменений в систему управления рисками, в том числе для обеспечения бесперебойного функционирования ЗПС;

совершенствование используемых информационно-коммуникационных технологий;

совершенствование деятельности наблюдаемых организаций, связанной с мероприятиями по защите информации при осуществлении переводов денежных средств;

совершенствование деятельности наблюдаемых организаций, связанной с мероприятиями по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента;

изменение механизмов платежного клиринга и расчетов;

повышение прозрачности информации об отдельных направлениях, связанных с функционированием ЗПС, для участников ЗПС, их клиентов и организаций - потенциальных участников ЗПС.

Банком России могут быть разработаны иные предложения по изменению.

4.3. Банк России по завершении оценки ЗПС направляет на рассмотрение оператору ЗПС отчет об оценке ЗПС.

4.4. Оператор ЗПС в течение 15 рабочих дней с даты получения отчета об оценке ЗПС может направить в Банк России письмо о согласии с результатами оценки и предложениями по изменению (при их наличии) или письмо о несогласии (частичном несогласии) с результатами оценки и об отказе оператора ЗПС и (или) других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, принять все предложения по изменению или хотя бы одно из них (далее - отказ принять предложения по изменению).

Непредставление в Банк России письма в соответствии с абзацем первым настоящего пункта рассматривается Банком России как отказ принять предложения по изменению.

4.5. При направлении отчета об оценке ЗПС в соответствии с пунктом 4.3 настоящего Положения Банк России запрашивает у оператора ЗПС план мероприятий в случае согласия оператора ЗПС с результатами оценки и предложениями по изменению. План мероприятий направляется оператором ЗПС на согласование в Банк России в указанный Банком России при направлении отчета об оценке ЗПС срок, который должен составлять не менее 30 рабочих дней с даты получения оператором ЗПС отчета об оценке ЗПС. Банк России согласовывает план мероприятий в срок не позднее 25 рабочих дней с даты представления оператором ЗПС в Банк России плана мероприятий.

План мероприятий должен быть утвержден уполномоченным органом управления оператора ЗПС с указанием даты утверждения и наименования утвердившего его органа.

В целях подготовки плана мероприятий (внесении изменений в план мероприятий) при необходимости организуются консультации с представителями Банка России, в том числе путем проведения рабочих встреч, телеконференций с уполномоченными представителями оператора ЗПС и других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС.

При внесении изменений в согласованный Банком России план мероприятий данные изменения утверждаются уполномоченным органом управления оператора ЗПС в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта, и направляются в Банк России на согласование не позднее, чем за 30 рабочих дней до установленного в согласованном Банком России плане мероприятий срока реализации мероприятия, в отношении которого вносится изменение, вместе с обоснованием необходимости внесения указанных изменений.

Оператор ЗПС каждые шесть месяцев с даты согласования Банком России плана мероприятий направляет в Банк России информацию о степени его выполнения. В случае внесения изменений в план мероприятий срок направления информации о степени его выполнения отсчитывается с даты согласования Банком России первоначально утвержденного плана мероприятий.

4.6. При отказе принять предложения по изменению оператор ЗПС в письме, направляемом в Банк России в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, может представить аргументированную позицию, содержащую причины отказа принять предложения по изменению.

4.7. Банк России рассматривает представленную оператором ЗПС аргументированную позицию в течение 15 рабочих дней с даты получения письма оператора ЗПС, направленного в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, и по итогам рассмотрения организовывает обсуждение с оператором ЗПС и другими наблюдаемыми организациями, обеспечивающими функционирование ЗПС, спорных вопросов по результатам оценки ЗПС и предложениям по изменению, в том числе путем проведения рабочих встреч и телеконференций.

Отказ оператора ЗПС и (или) других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС, от обсуждения материалов и результатов оценки ЗПС, а также предлагаемых изменений в ходе рабочих встреч и официальной переписки рассматривается Банком России как отказ принять предложения по изменению.

4.8. По итогам обсуждения спорных вопросов Банком России составляется протокол, содержащий результаты обсуждения и принятые решения, который подписывается представителями Банка России и направляется на подписание представителям оператора ЗПС. Подписанный представителями Банка России и оператора ЗПС протокол направляется оператором ЗПС в Банк России.

4.9. В случае получения от оператора ЗПС информации о невозможности уполномоченных лиц оператора ЗПС участвовать в обсуждении спорных вопросов Банк России направляет оператору ЗПС письмо, содержащее заключение по результатам рассмотрения письма оператора ЗПС, направленного в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, в срок, не превышающий 15 рабочих дней с даты получения Банком России указанного письма оператора ЗПС.

4.10. Банком России могут быть скорректированы результаты оценки и (или) предложения по изменению по итогам рассмотрения позиции оператора ЗПС и (или) ее обсуждения с уполномоченными представителями оператора ЗПС и (или) других наблюдаемых организаций, обеспечивающих функционирование ЗПС.

Скорректированный отчет об оценке или решение о нецелесообразности корректировки результатов оценки и (или) предложений по изменению направляется Банком России оператору ЗПС в срок, не превышающий 10 рабочих дней после проведения обсуждения в соответствии с пунктом 4.7 настоящего Положения, или письмом, подготовленным в соответствии с пунктом 4.9 настоящего Положения.

4.11. В течение 7 рабочих дней с даты получения скорректированного отчета об оценке или письма Банка России о нецелесообразности корректировки результатов оценки и (или) предложений по изменению оператор ЗПС может направить в Банк России письмо о согласии с результатами оценки и предложениями по изменению или письмо о несогласии (частичном несогласии) с результатами оценки и об отказе принять предложения по изменению, содержащиеся в скорректированном отчете об оценке ЗПС.

Непредставление в Банк России письма в соответствии с абзацем первым настоящего пункта рассматривается Банком России как отказ принять предложения по изменению.

4.12. В случае согласия оператора ЗПС с результатами оценки и предложениями по изменению, содержащимися в скорректированном отчете об оценке ЗПС, Банк России и оператор ЗПС выполняют действия, предусмотренные пунктом 4.5 настоящего Положения. В случае несогласия (частичного несогласия) оператора ЗПС с результатами оценки и отказа принять предложения по изменению, содержащиеся в скорректированном отчете об оценке ЗПС, Банк России вправе осуществить действия, предусмотренные подпунктом 4.13.4 пункта 4.13 настоящего Положения.

4.13. На основе отчета об оценке ЗПС (скорректированного отчета об оценке ЗПС) Банком России формируются обобщенные результаты оценки.