Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 16 августа 2021 г. N Ф10-3486/21 по делу N А48-9729/2020

г.Калуга

16 августа 2021 г.

Дело N А48-9729/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 9 августа 2021 г.

Полный текст постановления изготовлен 16 августа 2021 г.

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

председательствующего судьи Стрегелевой Г.А.,

судей Лукашенковой Т.В., Смолко С.И.,

при участии представителей:

от Мценского районного отделения судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области (1045752010941, ИНН 5752035640, ул.Красноармейская, д.13, г.Мценск, Орловская область, 303000) - не явились, о месте и времени слушания дела извещены надлежащим образом,

от акционерного общества коммерческий банк "Ланта-Банк" (ОГРН 1037739042912, ИНН 7705260427, ул.Новокузнецкая, д.9, строение 2, г. Москва, 115184) - Мироновой Е.А. (дов. от 24.12.2020, диплом), Котовой И.Р. (дов. от 15.03.2021, диплом),

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества коммерческий банк "Ланта-Банк" на решение Арбитражного суда Орловской области от 12.03.2021 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2021 по делу N А48-9729/2020,

УСТАНОВИЛ:

Мценское районное отделение судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области (далее - Мценское РОСП УФССП России по Орловской области, отделение, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о привлечении акционерного общества коммерческий банк "Ланта-Банк", предусмотренной частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в виде административного штрафа в размере 725 636 руб. 26 коп. (с учетом уточнения).

Решением суда от 12.03.2021 АКБ "Ланта-Банк" (АО) привлечен к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 725 636 руб. 26 коп.

Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2021 решение суда оставлено без изменения.

Не согласившись с привлечением к административной ответственности, банк обратился в суд кассационной инстанции с кассационной жалобой, в которой просит отменить решение и постановление судов, принять по делу новое решение с учетом фактических обстоятельств дела и норм материального права, предусматривающих смягчение наказания. Кассатор указывает, что выводы судов противоречат позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 6 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021); судебным приставом-исполнителем и судами не учтено, что поступившее 29.09.2020 постановление об обращении взыскания от 24.09.2020 было исполнено банком 30.09.2020; ООО "Ренессанс-Регион" не приченен вред действиями АКБ "Ланта-Банк" (АО), поскольку судебным приставом-исполнителем Кивалиной Е.И. совершались действия по обращению взыскания на имущество (объекты недвижимости) ИП Пушкина А.С., был также наложен запрет на совершение регистрационных действий с имуществом должника, между должником и ООО "Ренессанс-Регион" имелись взаимные долговые требования; на момент принятия обжалуемого решения арбитражного суда требования исполнительного документа были погашены в полном объеме, исполнительное производство N 4343/20/57005-СД окончено фактическим исполнением. Суды безосновательно не приняли во внимание положения статьей 845, 858, 863 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее- ГК РФ, Гражданский кодекс). Кроме того, Банк считает возможным применение положений ст.2.9 КоАП РФ ввиду малозначительности совершенного правонарушения; следует учесть, что банк ранее к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 КоАП РФ ранее не привлекался.

Мценское РОСП УФССП России по Орловской области отзыв на кассационную жалобу не представило, явку представителей в судебное заседание суда округа не обеспечило. Поскольку управление надлежащим образом извещено о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, отсутствие представителей в судебном заседании в соответствии с частью 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не является препятствием для рассмотрения жалобы.

Изучив материалы дела, проверив обоснованность доводов, содержащихся в жалобе, проверив законность судебных актов по правилам ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения решения и постановления суда первой и апелляционной инстанции.

Из материалов дела следует, установлено судами, что на исполнении в Мценском РОСП УФССП России по Орловской области находится сводное исполнительное производство N 4343/20/57005-СД о взыскании с ИП Пушкина Александра Сергеевича в пользу ООО "Ренессанс-Регион" 1 578 139 руб. 27 коп.

24.09.2020 в рамках сводного исполнительного производства N4343/20/57005-СД судебным приставом-исполнителем Мценского РОСП УФССП России по Орловской области Кивалиной Е.И. вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счете ИП Пушкина А.С. в АКБ "Ланта-Банк" (АО), на сумму 1451272 руб. 53 коп., подлежащую взысканию в рамках исполнительного производства.

24.09.2020 вышеуказанное постановление было направлено в адрес Орловского филиала АКБ "Ланта-Банк" (АО), которое согласно сведениям сайта "Почта России" (РПО 80094652190222) получено банком 29.09.2020, что не оспаривается банком и подтверждается журналом регистрации последнего.

30.09.2020 (в 15ч.11 мин) вышеуказанное постановление было передано в Мценский дополнительный офис Орловского филиала АКБ "Ланта-Банк" (АО) для исполнения по месту обслуживания счета клиента.

Постановление судебного пристава-исполнителя от 24.09.2020 об обращении взыскания на денежные средства ИП Пушкина А.С. было принято допофисом банка в обработку 30.09.2020 путем создания инкассового поручения N 109042 на сумму 1 451 272 руб. 53 коп.

Судебным приставом-исполнителем Мценского РОСП УФССП России по Орловской области Кивалиной Е.И. в адрес Орловского филиала АКБ "Ланта-Банк" (АО) направлен запрос о предоставлении расширенной выписки по операциям по счету ИП Пушкина А.С., в ответ на который банк представил сведения о совершении по счету ИП Пушкина А.С. 30.09.2020 следующих операций:

1. приходные:

1.1. в 11-43 поступление денежных средств в сумме 1 377 157 руб. 61 коп. от Фонда капитального ремонта Тульской области;

1.2. в 11-43 поступление денежных средств в сумме 1 100 382 руб. 41 коп. от Фонда капитального ремонта Тульской области, после данных операций остаток собственных средств составил 2 599 215 руб. 70 коп., таким образом, на начало операционного дня остаток собственных средств составлял 121 675 руб. 68 коп.;

2. расходные:

2.1. в 12-58 - за капитальный ремонт кровли МКД по адресу: Тульская область, Белевский р-н, пос. Богданово, пер. Центральный, д. 3 согласно договору N 795-п/7 от 01.04.2020 перечислены денежные средства на сумму 1 100 382 руб. 41 коп. в адрес ООО "АСП-Строй";

2.2. в 13-00 за капитальный ремонт системы водоотведения МКД по адресу: Тульская область, Белевский р-н, пос. Богданово, пер. Центральный, д. 3 согласно договору N 795- п/7 суп. от 01.04.2020 перечислены денежные средства на сумму 75 600 руб. в адрес ООО "АСП-Строй";

2.3. в 13-01 за капитальный ремонт теплоснабжения МКД по адресу: Тульская область, Белевский р-н. пос. Богданово, пер. Центральный, д. 3 согласно договору N 795-п/7 суп. от 01.04.2020 перечислены денежные средства на сумму 1 377 157 руб. 61 коп. в адрес ООО "АСП-Строй";

2.4. в 13-03 оплата по счетам N 655 от 20.08.2020, N 128 от 23.09.2020 за услуги доступа в сеть интернет за сентябрь - октябрь 2020 года на сумму 3 300 руб.;

2.5. в 13-04 оплата по счету N 671 от 10.08.2020 за подписку, приложение Эвотор Смарт терминал на сумму 8 000 руб.;

2.6. в 13-04 оплата по счетам N 77 от 17.08.2020, N 96 от 15.09.2020 за эксплуатацию сети газопотребления Орловская область, Мценский район, пос. Казанский на сумму 30 000 руб.;

2.7. в 13-04 оплата по счету N 2834 от 31.08.2020 за теплоэнергию по договору N 202 от 01.08.2018 на сумму 2 244 руб. 35 коп.;

2.8. в 13-05 оплата по счету N 047001и0003186 от 02.09.2020 за размещение рекламно-информационных материалов на сумму 1 718 руб. 40 коп.;

2.9. в 13-06 комиссия за осуществление переводов за 30.09.2020. Согласно тарифов к ДБС/ДКО ЮЛ и ИП на сумму 500 руб.;

2.10. в 13-06 комиссия за осуществление переводов за 30.09.2020. Согласно тарифов к ДБС/ДКО ЮЛ и ИП на сумму 60 руб.

Остаток денежных средств составил 252 руб. 93 коп.

2.11. в 15-37 произведено списание остатка денежных средств в размере 252 руб. 93 коп. путем их перечисления на счет службы судебных приставов.

Считая, что банк, имея возможность исполнить требование постановления судебного пристава-исполнителя от 24.09.2020 об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счете должника, не исполнил содержащееся в постановлении требование о взыскании денежных средств с должника, административный орган усмотрел в действиях банка признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, и уведомил АКБ "Ланта-Банк" (АО) о времени и месте составления протокола об административном правонарушении. Уведомление получено банком 26.10.2020.

05.11.2020 судебный пристав-исполнитель Мценского РОСП УФССП России по Орловской области Каськова Е.И. в присутствии законного представителя АКБ "Ланта-Банк" (АО) Мироновой Е.А. составила протокол об административном правонарушении N 179/01, которым вменено банку несовершение действий, предусмотренных статьей 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве".

В соответствии с положениями ст.23.1 КоАП РФ Мценское РОСП УФССП России по Орловской области обратилось в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о привлечении АКБ "Ланта-Банк" (АО) к административной ответственности.

Суды, принимая обжалуемые акты, руководствовались, в том числе, нормами Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве, Закон N 229-ФЗ), КоАП РФ и пришли к выводу, что в деянии банка имеют место элементы состава вмененного административного правонарушения.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Закона об исполнительном производстве данный Закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на иностранные государства, физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В силу статей 7, 12 Закона N 229-ФЗ в случаях, предусмотренных Законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами на основании исполнительных листов, выданных судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов.

Мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащего взысканию по исполнительному листу (часть 1 статьи 68 Закона N 229-ФЗ).

Как установлено в части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Часть 9 статьи 70 Закона предусматривает, что если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ установлена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника в виде наложения административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Согласно исполнительному листу от 13.09.2019, выданному Арбитражным судом Тульской области по делу N А68-10621/2018, с ИП Пушкина А.С. в пользу ООО "Реннесанс-Регион" подлежит взысканию 1376626,28 руб. основной задолженности и 205117,31 руб. неустойки.

Постановлением судебного пристава-исполнителя от 24.09.2020, принятому по сводному исполнительному производству N 4343/20/57005-СД, постановлено обратить взыскание на денежные средства должника (ИП Пушкина А.С.) на сумму 1451272,52, находящихся на счета АКБ "Ланта-Банк" (Орловский филиал), при недостаточности денежных средств на счете должника продолжить исполнение взыскания по мере поступления денежных средств на счет должника.

Банком указанное постановление судебного пристава-исполнителя исполнено частично, на сумму 252 руб. 93 коп.

На основании представленных материалов административного дела суд установил, что 30.09.2020 со счета ИП Пушкина А.С., открытого в АКБ "Ланта-Банк" (АО), было произведено перечисление 2 553 140 руб. 02 коп. в иные организации ранее, чем исполнено (частично) постановление судебного пристава - исполнителя.

Оценив в соответствии со статьей 71 АПК РФ, представленные в материалы дела доказательства, суды двух инстанций пришли к обоснованному выводу о том, что не исполнив в срок постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника, банк допустил нарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Доказательств того, что банком были приняты все зависящие от него меры по соблюдению установленных правил и норм, несоблюдение которых влечет административную ответственность, в материалы дела не представлено и судами не установлено, пояснения об этапности документооборота в банке и его структурных подразделениях суды оценили критически.

Юридически значимые обстоятельства полно и всесторонне исследованы судами на основе имеющихся доказательств в их совокупности и взаимной связи и с учетом позиций сторон. Нарушений процедуры производства по делу об административном правонарушении судами не установлено.

Размер наказания судом первой инстанции определен в пределах санкции, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, срок давности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, по рассматриваемому делу об административном правонарушении не нарушен.

Довод банка о несоответствии выводов судов разъяснениям, содержащимся в пункте 6 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021), не нашел своего подтверждения, поскольку суды верно исходили из того, что установленный срок исполнения кредитным учреждением постановления судебного пристава-исполнителя, - незамедлительно, не был соблюден банком, а иная трактовка времени совершения соответствующего действия в зависимости от имеющегося у банка процесса регистрации и дальнейшего прохождения исполнительного документа не свидетельствует об ошибочности выводов судов.

Доводы кассационной жалобы банка об отсутствии события, состава вмененного ему правонарушения, возможности применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, направлены на иную, чем у судов оценку обстоятельств дела и имеющихся доказательств, в связи с чем не могут быть приняты как состоятельные, принимая во внимание пределы полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенные положениями статей 286, 287 АПК РФ.

Существенных нарушений норм материального и (или) процессуального права из содержания доводов кассационной жалобы не усматривается.

Оснований, предусмотренных статьей 288 АПК РФ, для отмены обжалуемых судебных актов судом округа не установлено.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Орловской области от 12.03.2021 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2021 по делу N А48-9729/2020 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Г.А. Стрегелева

Судьи

Т.В. Лукашенкова С.И. Смолко