Приложение N 3. Маркеры проверки заёмщиков

Приложение N 3
к Порядку
проведения конкурсного отбора
субъектов малого и среднего предпринимательства,
которым оказывается финансовая поддержка
в виде выдачи микрозаймов Микрокредитной
компанией Тульский областной фонд поддержки малого
предпринимательства до 500 000 рублей на текущую
деятельность, а также микрозаймов на выплату заработной платы

Маркеры проверки заёмщиков

Порядок	Наименование маркера	Описание маркера
Маркер первого порядка	Блокировка банковского счета организации	По состоянию на указанную дату действует ограничение на операции по банковским счетам организации, установленное ИФНС. Это означает, что в отношении данной организации ИФНС отправляла в банки своё решение о частичном или полном прекращении расходных операций по счетам (ст. 76 НК РФ).
Маркер первого порядка	Есть записи о банкротстве физ. лица
Маркер первого порядка	Значительная сумма арбитражных дел в качестве ответчика	Сумма дел в качестве ответчика за последние 12 месяцев составляет более 10% от выручки организации за последний отчетный период, превышает сумму уставного капитала и составляет более 500 000 руб.
Маркер первого порядка	Значительная сумма исполнительных производств	Сумма исполнительных производств составляет более 10% от выручки компании за последний отчетный период. При этом сумма исполнительных производств больше суммы уставного капитала и больше 500 тыс. руб.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства по заработной плате	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых является заработная плата.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства (взыскание заложенного имущества)	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых является обращение взыскания на заложенное имущество.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства (кредитные платежи)	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых являются кредитные платежи.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства (налоги и сборы)	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых являются налоги и сборы.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства (наложение ареста)	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых является наложение ареста.
Маркер первого порядка	Исполнительные производства (страховые взносы)	У организации были найдены исполнительные производства, предметом которых является страховые взносы.
Маркер первого порядка	Намерение подать иск о банкротстве	Обнаружены сообщения о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве за последние 3 месяца.
Маркер первого порядка	Недостоверность сведений об адресе	В ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении адреса.
Маркер первого порядка	Недостоверные сведения о руководителе или об учредителе	В ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей.
Маркер первого порядка	Обнаружены признаки завершенной процедуры банкротства	Обнаружены признаки завершенной процедуры банкротства.
Маркер первого порядка	Обнаружены сообщения о текущей процедуре банкротства (стадия)	Обнаружены сообщения о текущей процедуре банкротства (стадия) за последние 12 месяцев.
Маркер первого порядка	Организация в реестре недобросовестных поставщиков	Организация была найдена в реестре недобросовестных поставщиков.
Маркер первого порядка	Организация ликвидирована или ликвидируется	Статус организации принимает значение - "недействующее" или "в стадии ликвидации".
Маркер первого порядка	Подано заявление на ликвидацию	За последний месяц организация или ИП подавала заявления в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, связанные с планируемой ликвидацией организации или ИП.
Маркер первого порядка	Рост количества арбитражных дел по договорам займа, кредита, лизинга	За указанный период произошел рост арбитражных дел по договорам займа, кредита, лизинга.
Маркер первого порядка	Руководитель и/или учредитель найден (-ы) в Особых реестрах ФНС	ФИО руководителя и/или учредителя найдены в списке "массовых" руководителей и/или в списке "массовых" учредителей.
Маркер первого порядка	Организация в санкционных списках	Организация найдена в одном или нескольких санкционных списках: США, секторальном списке США, Евросоюза, Великобритании, Украины, Швейцарии.
Маркер первого порядка	Руководитель либо учредитель организации является банкротом	Наличие сообщений о банкротстве физлица, являющегося руководителем (лицом с правом подписи без доверенности), учредителем, либо индивидуальным предпринимателем.
Маркер первого порядка	Руководство в реестре дисквалифицированных лиц	ФИО руководителей были найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС) или в выписке ЕГРЮЛ.
Маркер первого порядка	Значительный рост суммы арбитражных дел в качестве ответчика за последние 12 месяцев	Сумма дел в качестве ответчика за последние 12 месяцев составляет более 50% от суммы дел за предыдущие 2 года. При этом сумма арбитражных дел за последние 12 месяцев больше 1 млн. руб., превышает сумму уставного капитала и составляет более 10% от выручки за предыдущий отчетный период.
Маркер второго порядка	Обнаружены арбитражные дела о банкротстве в качестве ответчика	Обнаружены арбитражные дела о банкротстве в качестве ответчика (наличие дела о банкротстве не обязательно свидетельствует о начале процедуры банкротства).
Маркер второго порядка	Адрес организации был найден в списке "адресов массовой регистрации" (ФНС)
Маркер второго порядка	Задолженность по уплате налогов	Организация была найдена в списке юридических лиц, имеющих задолженность по уплате налогов
Маркер второго порядка	Значительная сумма арбитражных дел в качестве истца	Сумма дел в качестве истца за последние 12 месяцев составляет более 10% от выручки организации за последний отчетный период, превышает сумму уставного капитала и составляет более 5 млн. руб.
Маркер второго порядка	Значительное количество бывших юридических лиц руководителя (с учетом ИННФЛ)	Значительное количество юридических лиц, в которых в качестве бывшего руководителя упомянут действующий руководитель текущей организации (с учетом ИННФЛ)
Маркер второго порядка	Значительное число не ликвидированных юридических лиц по тому же адресу	Значительное количество не ликвидированных юридических лиц, зарегистрированных по тому же адресу (с учетом номера офиса и без учета номера офиса) на текущий момент времени.
Маркер второго порядка	Значительный рост суммы арбитражных дел в качестве истца за последние 12 месяцев	Сумма дел в качестве истца за последние 12 месяцев составляет более 50% от суммы дел за предыдущие 2 года. При этом сумма арбитражных дел за последние 12 месяцев больше 5 млн. руб., превышает сумму уставного капитала и составляет более 10% от выручки за предыдущий отчетный период.
Маркер второго порядка	Изменилось ФИО ИП	Индивидуальный предприниматель сменил ФИО.
Маркер второго порядка	Организация в процессе реорганизации	Находится в процессе реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу (слияние, присоединение и т.д.).
Маркер второго порядка	Организация зарегистрирована менее 3 месяцев назад.
Маркер второго порядка	Организация не предоставляет налоговую отчетность более года	Организация была найдена в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года.
Маркер второго порядка	Организация сменила руководителя или управляющую компанию трижды и более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила учредителя дважды за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила учредителя трижды и более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила юридический адрес трижды и более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Рекомендована дополнительная проверка	Рекомендована дополнительная проверка руководства и владельцев компании на номинальность.
Маркер второго порядка	Директор и учредитель одно физическое лицо
Маркер второго порядка	Значительная сумма арбитражных дел по связанным организациям	Более чем 30% связных организаций имеют арбитражные дела.
Маркер второго порядка	Значительная сумма исполнительных производств по связанным организациям	Более чем 30% связных организаций имеют исполнительные производства.
Маркер второго порядка	Значительное количество бывших юридических лиц руководителя (с учетом ФИО)	Значительное количество юридических лиц, в которых в качестве бывшего руководителя упомянут действующий руководитель текущей организации (с учетом только ФИО).
Маркер второго порядка	Значительное количество связанных организаций найдены в особых реестрах ФНС	Более чем 30% связных организаций найдены в особых реестрах ФНС.
Маркер второго порядка	Значительное количество связанных организаций с особыми исполнительными производствами	Более чем 30% связных организаций имеют исполнительные производства, предметом которых является - заработная плата, наложение ареста, кредитные платежи, взыскания заложенного имущества.
Маркер второго порядка	Значительное количество связанных организаций, зарегистрированных менее 12 месяцев назад	Более чем 30% связных организаций зарегистрированы менее 12 месяцев назад.
Маркер второго порядка	Значительное количество связанных организаций, по которым требуется дополнительная проверка	Более чем по 10% связных организаций требуется дополнительная проверка.
Маркер второго порядка	Значительное количество связанных организаций, у которых за последние 12 месяцев хотя бы раз менялся директор или учредитель	Более чем у 30% связных организаций за последние 12 месяцев хотя бы один раз менялся директор или учредитель.
Маркер второго порядка	Значительное количество учрежденных юридических лиц	Значительное количество юридических лиц, в уставном капитале которых есть доля текущего юрлица (учрежденные юрлица).
Маркер второго порядка	Значительное количество учрежденных юридических лиц руководителя (с учетом ФИО)	Значительное количество не ликвидированных юридических лиц, в которых в качестве действующего руководителя упомянут действующий руководитель текущей организации (с учетом только ФИО).
Маркер второго порядка	Изменился код налогового органа
Маркер второго порядка	Изменился основной вид деятельности
Маркер второго порядка	Изменился список дополнительных видов деятельности
Маркер второго порядка	Организация зарегистрирована менее 12 месяцев назад.
Маркер второго порядка	Организация зарегистрирована менее 6 месяцев назад.
Маркер второго порядка	Организация меняла уставный капитал дважды и более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация меняла уставный капитал за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила КПП дважды или более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила КПП за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила название дважды и более за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила название за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила руководителя или управляющую компанию дважды за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила руководителя или управляющую компанию за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила учредителя за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила юридический адрес дважды за последние 12 месяцев
Маркер второго порядка	Организация сменила юридический адрес за последние 6 месяцев
Маркер второго порядка	Подано заявление об изменении учетных данных	За последний месяц организация подавала заявления в ЕГРЮЛ, связанные с изменением руководителя, управляющей компании, состава участников (владельцев), юридического адреса или уставного капитала. По заявлениям еще не принято решение о государственной регистрации, либо принято решение об отказе в регистрации.
Маркер второго порядка	Рост количества арбитражных дел по банкротству	За указанный период произошел рост арбитражных дел по банкротству.
Маркер второго порядка	Рост количества арбитражных дел по договорам поставки	За указанный период произошел рост арбитражных дел по договорам поставки.
Маркер второго порядка	Снижение выручки по связанным организациям более 30%
Маркер второго порядка	Является учредителем действующих компаний
Маркер второго порядка	Среди учредителей найдены иностранные лица
Маркер второго порядка	Является руководителем действующих компаний
Маркер второго порядка	Был учредителем или руководителем других компаний, либо был зарегистрирован как ИП
Маркер второго порядка	Существенное снижение выручки	Снижение выручки за последний отчетный период более 50%.
Маркер второго порядка	Не вел предпринимательской деятельности
Маркер второго порядка	Связанные организации физ. лица есть в списке контрагентов нашей компании
Маркер второго порядка	Деятельность предприятия убыточна
Маркер второго порядка	Значительное количество юридических лиц руководителя (с учетом ИННФЛ)
Маркер второго порядка	Более половины связанных организаций имеют негативный статус
Маркер второго порядка	Более половины связанных организаций имеют признаки банкротства
Маркер второго порядка	По связанным организациям найдены арбитражные дела о банкротстве в качестве ответчика.
Маркер второго порядка	По связанным организациям найдены исполнительные производства, предметом которых является заработная плата
Маркер второго порядка	Более половины связанных организаций в стадии ликвидации
Маркер второго порядка	Значительное количество ликвидированных связанных организаций
Маркер второго порядка	По связанным организациям в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей
Маркер второго порядка	По связанным организациям в ЕГРЮЛ указан признак недостоверности сведений в отношении адреса
Маркер третьего порядка	Зарегистрирован как действующий ИП
Маркер третьего порядка	Активность в государственных торгах у связанных организаций	Более 20% связанных организаций имеют государственные контракты (за последние 12 месяцев) в качестве заказчика или поставщика.
Маркер третьего порядка	Значительная часть связанных организаций существует более 5 лет	Более 30% связанных организаций зарегистрированы более 5 лет назад.
Маркер третьего порядка	Наличие бухгалтерской отчетности за предыдущий отчетный период
Маркер третьего порядка	Наличие бухгалтерской отчетности у связанных организаций	Более половины связанных организаций сдали бухгалтерскую отчетность за предыдущий отчетный период.
Маркер третьего порядка	Наличие государственных контрактов	Наличие госконтрактов (44-ФЗ и 223-ФЗ), в которых компания участвует в качестве поставщика или заказчика (за 12 последних месяцев).
Маркер третьего порядка	Наличие действующих лицензий надзорных органов	У организации найдены действующие лицензии надзорных органов.
Маркер третьего порядка	Наличие товарных знаков	Наличие товарных знаков (действующих или недействующих), в которых упоминается текущая компания.
Маркер третьего порядка	Наличие филиалов и представительств	Компания имеет филиалы или представительства.
Маркер третьего порядка	Организация зарегистрирована более 5 лет тому назад.
Маркер третьего порядка	Не вел предпринимательской деятельности
Маркер третьего порядка	Уставный капитал более 100 000 руб.