Раздел II. Оценка надежности банковской гарантии

Раздел II. Оценка надежности банковской гарантии

4. В целях оценки надежности банковской гарантии гарант должен соответствовать следующим условиям:

1) наличие у гаранта генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

2) наличие у гаранта собственных средств (капитала) в размере не менее 50 млрд рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия гаранта условиям, предусмотренным настоящим пунктом;

3) нахождение под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (гарант включен в перечень кредитных организаций, размещаемый Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, в соответствии с частью 3 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации");

4) наличие у гаранта кредитного рейтинга не ниже уровня "А-(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства "Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство" (Акционерное общество) или кредитного рейтинга не ниже уровня "ruA-" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства "Акционерное общество "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА";

5) участие гаранта в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (официальные данные, размещенные на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на последнюю отчетную дату);

6) отсутствие просроченной (неурегулированной) задолженности по денежным обязательствам перед Липецкой областью, неисполненной обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов, подлежащих уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, а также неурегулированных обязательств по государственным гарантиям, ранее предоставленным Липецкой областью, на дату подачи документов, указанных в пункте 5 настоящего Порядка;

7) гарант не находится в процессе реорганизации или ликвидации, в отношении него не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве);

8) отсутствие принятого уполномоченными органами или судом решения о приостановлении банковских операций или введении временной администрации в отношении гаранта;

9) отсутствие в отношении гаранта меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (официальные данные, размещенные на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на последнюю отчетную дату);

10) стоимость чистых активов гаранта за последний отчетный период текущего года, предыдущий финансовый год и за год, предшествующий предыдущему финансовому году, не меньше величины, равной трехкратной сумме обеспечиваемого обязательства, возникающего в связи с возвратом бюджетного кредита, уплатой процентных и иных платежей.

Для проверки соответствия гаранта условиям в части соответствия подпунктам 1 - 5, 7 - 10 пункта 4 настоящего Порядка используются данные, размещенные на день проверки на официальных сайтах Правительства Российской Федерации, Центрального банка Российской Федерации, арбитражных судов Российской Федерации и соответствующих кредитных рейтинговых агентств, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также в справочно-правовых системах (информационно-правовых системах).

5. В целях предоставления государственной гарантии Липецкой области заемщик предоставляет в управление финансов Липецкой области следующие документы:

1) письмо гаранта о согласии выступить соответственно гарантом по обязательствам заемщика;

2) нотариально заверенные копии учредительных документов гаранта;

3) копию лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

4) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа гаранта или иного уполномоченного лица на совершение сделок от имени гаранта и главного бухгалтера гаранта (решение об избрании и (или) приказ о назначении, и (или) приказ о вступлении в должность, и (или) копия контракта, и (или) доверенность, и (или) другие), а также нотариально заверенные образцы подписей указанных лиц и оттиска печати гаранта;

5) документы, подтверждающие согласование Центральным банком Российской Федерации кандидатур уполномоченных должностных лиц на предоставление банковской гарантии;

6) нотариально заверенную копию документа, подтверждающего согласие уполномоченного органа управления гаранта на совершение сделки по предоставлению банковской гарантии в обеспечение исполнения обязательств заемщика (в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, учредительными и иными документами гаранта);

7) копию свидетельства государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о включении банка в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

8) копии аудиторских заключений о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности гаранта за предыдущий финансовый год и за год, предшествующий предыдущему финансовому году, со дня направления обращения о предоставлении бюджетного кредита, принципала о предоставлении государственной гарантии Липецкой области (копии документов должны быть заверены уполномоченным лицом, подпись которого должна быть скреплена печатью, с расшифровкой подписи и указанием должности);

9) информацию о подтверждении финансовой устойчивости гаранта, о неприменении гарантом ограничений по осуществлению банковских операций, а также об отсутствии действующей в отношении гаранта меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, по форме согласно приложению 3 к настоящему Порядку;

10) расчет чистых активов гаранта за последний отчетный период текущего года, предыдущий финансовый год и за год, предшествующий предыдущему финансовому году (подписанный уполномоченным лицом, подпись которого должна быть скреплена печатью, с расшифровкой подписи и указанием должности);

11) справку налогового органа, подтверждающую отсутствие задолженности гаранта по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам, подлежащим уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

6. Для оценки банковской гарантии проводится анализ финансового состояния гаранта за последний отчетный период текущего года, предыдущий финансовый год и за год, предшествующий предыдущему финансовому году.

Анализ финансового состояния гаранта основывается на анализе выполнения обязательных нормативов, установленных Центральным банком Российской Федерации.

Анализ финансового состояния гаранта осуществляется путем сопоставления выполнения обязательных нормативов, установленных Центральным Банком Российской Федерации, их допустимым значениям, действовавшим в анализируемом периоде.

Источником сведений для анализа финансового состояния гаранта является официальная информация, размещенная на день проверки на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации.

Финансовое состояние гаранта признается удовлетворительным в случае выполнения кредитной организацией обязательных нормативов в течение всего анализируемого периода.

7. В случае несоответствия представленных заемщиком документов перечню документов, установленному пунктом 5 настоящего Порядка, управление финансов Липецкой области принимает решение об отказе в рассмотрении документов и не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов возвращает их заемщику с указанием причин возврата.

8. В случае соответствия представленных заемщиком документов перечню документов, установленному пунктом 5 настоящего Порядка, управлением финансов Липецкой области проводится оценка надежности банковской гарантии. Управление финансов Липецкой области рассматривает представленные документы в течение 15 рабочих дней с даты регистрации документов на предмет соответствия гаранта условиям, установленным пунктом 4 настоящего Порядка, и проводит анализ финансового состояния гаранта в соответствии с пунктом 6 настоящего Порядка.

9. Банковская гарантия признается надежной, если гарант отвечает условиям, установленным пунктом 4 настоящего Порядка, и финансовое состояние гаранта признано удовлетворительным.

10. По результатам проведения процедуры оценки банковской гарантии управлением финансов Липецкой области в течение 2 рабочих дней составляется заключение об итогах оценки надежности банковской гарантии по форме согласно приложению 1 к настоящему Порядку, в котором делается вывод о признании банковской гарантии надежной и о возможности принятия банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика либо о признании банковской гарантии ненадежной и о непредоставлении заемщиком достаточного обеспечения исполнения своих обязательств, возникающих в связи с возвратом бюджетного кредита, уплатой процентных и иных платежей, о чем заемщик письменно уведомляется в течение 3 рабочих дней со дня подписания заключения управлением финансов Липецкой области.