Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 27 августа 2014 г. N Ф08-6834/14 по делу N А53-24577/2012

г. Краснодар

27 августа 2014 г.

Дело N А53-24577/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 20 августа 2014 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 августа 2014 г.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Денека И.М., судей Гиданкиной А.В. и Илюшникова С.М. при участии в судебном заседании от ОАО "Россельхозбанк" - Петровой Т.В. (доверенность от 29.10.2013), в отсутствие должника - общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"", иных лиц, участвующих в обособленном споре по делу о банкротстве, надлежаще извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Интер-Транс" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 07.04.2014 (судья Хворых Л.В.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.07.2014 (судьи Стрекачев А.Н., Николаев Д.В., Сулименко Н.В.) по делу N А53-24577/2012, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" (далее - ООО "Птицефабрика "Задонская"", должник) в Арбитражный суд Ростовской области обратилось открытое акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" (далее - ОАО "Россельхозбанк") с заявлением о включении в реестр требований кредиторов задолженности в размере 556 011 128 рублей 30 копеек как обеспеченные залогом имущества должника.

Определением суда от 07.04.2014, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.07.2014, требование ОАО "Россельхозбанк" в размере 556 011 128 рублей 30 копеек включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Птицефабрика "Задонская"", как обеспеченные залогом имущества должника.

В кассационной жалобе кредитор ООО "Интер-Транс" просит отменить определение суда от 07.04.2014 и постановление апелляционного суда от 04.07.2014 в удовлетворении требования отказать. По мнению заявителя, кредитор ОАО "Россельхозбанк" заведомо знал, что основные заемщики ООО "ПЕТРОСТИЛЬ", ООО "Мегафрут", ООО "Птицефабрика "Надежда"", ООО "Торговый дом "ФИНАГРОТРАСТ"" не способны будут исполнить свои обязательства по договорам об открытии кредитных линий, что неизбежно повлечет за собой обращение взыскания на предмет залога ООО "Птицефабрика "Задонская"" и уменьшение конкурсной массы в силу положений статьи 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве). По мнению заявителя, сделка, на основании которой ОАО "Россельхозбанк" заявляет свои требования, заключена с целью причинить вред имущественным правам иных кредиторов (пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве). Следовательно, такие требования не подлежат включению в реестр требования должника.

В судебном заседании представитель заявителя не явился, направив в суд ходатайство о рассмотрении жалобы в его отсутствие.

ОАО "Россельхозбанк" и конкурсный управляющий направили в суд отзыв, в которых просили оставить судебные акты без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ОАО "Россельхозбанк" поддержал доводы отзыва.

Изучив материалы дела, оценив доводы кассационной жалобы, выслушав представителя ОАО "Россельхозбанк", Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что судебные акты отмене не подлежат по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Ростовской области от 31.05.2013 в отношении должника введена процедура внешнего управления. Внешним управляющим ООО "Птицефабрика "Задонская"" утвержден Стародубцев Сергей Владимирович.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 15.12.2013 арбитражный управляющий Стародубцев С.В. освобожден от исполнения обязанностей внешнего управляющего ООО "Птицефабрика "Задонская"". Внешним управляющим утвержден Гаран Валентин Михайлович.

Сведения о введении процедуры внешнего управления опубликованы в газете "Коммерсантъ" от 06.07.2013 N 117.

Кредитором во исполнение требований статьи 100 Закона о банкротстве возмещены расходы на уведомление кредиторов, конкурсным управляющим уведомлены конкурсные кредиторы о поступившем требовании.

Суды установили, что ООО "Птицефабрика "Задонская"" имеет следующие неисполненные обязательства перед ОАО "Россельхозбанк".

19 апреля 2011 года ОАО "Россельхозбанк" (кредитор) и общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом "ФИНАГРОТРАСТ"" (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии N 110000/1007 (далее - кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1.1 кредитного договора кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом выдачи, размер которого определяется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 1 к кредитному договору, и составляет 614 235 тыс. рублей. Процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых (пункт 1.4 кредитного договора). Погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 3 к кредитному договору. Окончательный срок возврата кредита - 22.04.2014.

Согласно пункту 3.2 кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на счет заемщика. Датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (пункт 3.4 кредитного договора).

Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит заемщику в размере 614 235 тыс. рублей, что подтверждается представленными в материалы дела выписками из лицевого счета заемщика, платежными документами.

Во исполнение своих обязательств по кредитному договору заемщиком уплачены проценты за пользование кредитом на общую сумму 43 597 818 рублей 11 копеек, что подтверждается выписками из лицевого счета заемщика, платежными документами.

В соответствии с пунктом 1 дополнительного соглашения от 20.03.2013 N 8 к кредитному договору проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 01.07.2012 по 31.08.2013 (включительно), уплачиваются не позднее 26.09.2013.

Пунктом 1.3.2 кредитного договора установлена комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в размере 0,3 % годовых.

По состоянию на 29.05.2013 (дата объявления резолютивной части определения о введении в отношении общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" внешнего управления) задолженность общества с ограниченной ответственностью "Торговый дом "ФИНАГРОТРАСТ"" по кредитному договору составляет 680 123 942 рубля 51 копейка, в том числе: 614 235 тыс. рублей - основной долг, 65 888 672 рубля 02 копейки - проценты за пользование кредитом, 270 рублей 49 копеек - комиссия за резервирование средств.

19 апреля 2011 года ОАО "Россельхозбанк" и общество с ограниченной ответственностью "ПЕТРОСТИЛЬ" заключили договор об открытии кредитной линии от 19.04.2011 N 110000/1008 (далее - кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1.1 кредитного договора кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом выдачи, размер которого определяется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 1 к кредитному договору, и составляет 527 359 тыс. рублей.

Процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12% годовых (пункт 1.4 кредитного договора). Погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 3 к кредитному договору. Окончательный срок возврата кредита - 22.04.2014.

Согласно пункту 3.2 кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на счет заемщика. Датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (пункт 3.4 кредитного договора).

Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит заемщику в размере 527 359 тыс. рублей, что подтверждается представленными в материалы дела выписками из лицевого счета заемщика и платежными документами.

Во исполнение своих обязательств по кредитному договору заемщик уплатил проценты за пользование кредитом на общую сумму 37 153 223 рубля 43 копейки, что подтверждается выписками из лицевого счета заемщика и платежными документами.

В соответствии с пунктом 1 дополнительного соглашения от 25.03.2013 N 8 к кредитному договору проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 01.07.2012 по 31.08.2013 (включительно), уплачиваются не позднее 26.09.2013.

Пунктом 1.3.2 кредитного договора установлена комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в размере 0,3 % годовых.

По состоянию на 29.05.2013 (дата объявления резолютивной части определения о введении в отношении общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" внешнего управления) задолженность общества с ограниченной ответственностью "ПЕТРОСТИЛЬ" по кредитному договору составляет 583 731 425 рублей 98 копеек, в том числе: 527 359 тыс. рублей - основной долг, 56 372 196 рублей 47 копеек - проценты за пользование кредитом, 229 рублей 51 копейка - комиссия за резервирование средств.

19 апреля 2011 года ОАО "Россельхозбанк" и общество с ограниченной ответственностью "Мегафрут" заключили договор об открытии кредитной линии N 110000/1009 (далее - кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1.1 кредитного договора кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом выдачи, размер которого определяется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 1 к кредитному договору, и составляет 490 137 тыс. рублей.

Процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых (пункт 1.4 кредитного договора).

Погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется в соответствии с графиком, содержащимся в приложении 3 к кредитному договору. Окончательный срок возврата кредита - 22.04.2014.

Согласно пункту 3.2 кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на счет заемщика. Датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (пункт 3.4 кредитного договора).

Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит заемщику в размере 490 137 тыс. рублей, что подтверждается представленными в материалы дела выписками из лицевого счета заемщика и платежными документами.

Во исполнение своих обязательств по кредитному договору заемщиком уплачены проценты за пользование кредитом на общую сумму 34 620 473 рубля 38 копеек, что подтверждается выписками из лицевого счета заемщика, платежными документами.

В соответствии с пунктом 1 дополнительного соглашения от 25.03.2013 N 8 к кредитному договору проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 01.07.2012 по 31.08.2013 (включительно), уплачиваются не позднее 26.09.2013.

Пунктом 1.3.2 кредитного договора установлена комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в размере 0,3 % годовых.

По состоянию на 29.05.2013 (дата объявления резолютивной части определения о введении в отношении общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" внешнего управления) задолженность общества с ограниченной ответственностью "Мегафрут" по кредитному договору составляет 542 598 299 рублей 03 копейки, в том числе: 490 137 тыс. рублей - основной долг, 2 461 074 рубля 92 копейки - проценты за пользование кредитом, 213 рублей 11 копеек - комиссия за резервирование.

10 января 2012 года ОАО "Россельхозбанк" и открытое акционерное общество "Птицефабрика "Надежда"" заключили договор об открытии кредитной линии N 1210000/1001 (далее - кредитный договор).

В соответствии с пунктом 1.1 кредитного договора кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом выдачи 105 млн рублей.

Процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых (пункт 1.4 кредитного договора).

Погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется единовременно 26.09.2013 (пункт 1 Дополнительного соглашения от 25.03.2013 N 5 к кредитному договору).

Согласно пункту 3.2 кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на счет заемщика. Датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (пункт 3.4 кредитного договора).

Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит заемщику в размере 105 млн рублей, что подтверждается представленными в материалы дела выписками из лицевого счета заемщика и платежными документами.

Во исполнение своих обязательств по кредитному договору заемщик уплатил проценты за пользование кредитом на общую сумму 5 921 311 рублей 48 копеек, что подтверждается выписками из лицевого счета заемщика, платежными документами.

В соответствии с пунктом 2 дополнительного соглашения от 25.03.2013 N 5 к кредитному договору проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 01.07.2012 по 31.08.2013 (включительно), уплачиваются не позднее 26.09.2013.

По состоянию на 29.05.2013 (дата объявления резолютивной части определения о введении в отношении общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" внешнего управления) задолженность открытого акционерного общества "Птицефабрика "Надежда"" по кредитному договору составляет 116 443 467 рублей 32 копейки, в том числе: 105 млн рублей - основной долг, 11 443 467 рублей 32 копейки - проценты за пользование кредитом.

Общая сумма задолженности перед ОАО "Россельхозбанк" по указанным кредитным договорам составляет 1 922 897 123 рубля 84 копейки.

В обеспечение исполнения обязательств по указанным кредитным договорам ОАО "Россельхозбанк" и общество с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" (залогодатель) заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 26.04.2012 N 120000/1001-7.2 (далее - договор об ипотеке).

Перечень и характеристики нежилых зданий (сооружений), земельного участка, на котором расположены заложенные здания (сооружения), составляющих предмет залога и содержатся в пункте 3 договора об ипотеке.

Общая залоговая стоимость предмета залога установлена в пункте 3.2 договора об ипотеке и составляет 556 011 128 рублей 30 копеек. Залоговое имущество имеется в наличии, что подтверждается актом проверки залогового имущества.

В силу пункта 2.1 договора о залоге залог обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита\части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и\или штрафов), возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области, с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 556 011 128 рублей 30 копеек как обеспеченной залогом.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Удовлетворяя требование кредитора о включении в реестр, суды обоснованно руководствовались следующим.

В статье 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (пункт 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Доказательств исполнения обязательств по возврату сумм кредитов и выплаты процентов за пользование кредитом в материалы дела не представлено.

В силу пункта 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со статьей 334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно пункту 4 статьи 134 Закона о банкротстве, требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 указанного Федерального закона. В соответствии с пунктом 5 статьи 138 Закона о банкротстве требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном статьей 138 Закона о банкротстве. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него). В ходе установления требований залогового кредитора при наличии судебного акта об обращении взыскания на заложенное имущество суд проверяет указанные обстоятельства, за исключением тех, которые касаются возникновения права залогодержателя.

Таким образом, в рамках дела о банкротстве залогодателя к установлению требований залогодержателя применяются нормы Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом исключений, установленных Законом о банкротстве. В данном случае факт предоставления кредитов в соответствии с договорами судами установлен и сторонами не оспаривается. Расчет задолженности по договорам, произведен в соответствии с условиями договоров, проверен судами.

В соответствии с пунктом 4 статьи 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" в случаях, предусмотренных указанной статьей, статьями 12, 35, 39, 41, 46 и 72 указанного Федерального закона либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.

Согласно абзацу 6 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" при установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве не применяются положения пункта 2 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации об основаниях для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество.

Суды, оценив с учетом требований статей 67, 68, 71 и 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные кредитором в материалы дела документы, пришли к выводу о том, что наличие долга в сумме 556 011 128 рублей 30 копеек, из них: 556 011 128 рублей 30 копеек - основной долг, подтверждено, и пришли к выводу о его обоснованности и необходимости включения в третью очередь реестра требований кредиторов должника как обеспеченной залогом.

Суды оценили также довод общества с ограниченной ответственностью "Интер-Транс" о том, что договор ипотеки является недействительной сделкой, и отклонили его как необоснованный по следующим основаниям.

Согласно статье 2 Закона о банкротстве под вредом, причиненным имущественным правам кредиторов, понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Для признания договора ничтожным в связи с его противоречием статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации необходимо установить сговор всех сторон договора на его недобросовестное заключение с умышленным нарушением прав иных лиц или другие обстоятельства, свидетельствующие о направленности воли обеих сторон договора на подобную цель, понимание и осознание ими нарушения при совершении сделки принципа добросовестного осуществления своих прав, а также соображений разумности и справедливости, в том числе по отношению к другим лицам, осуществляющим свои права с достаточной степенью разумности и осмотрительности. То есть, злоупотребление правом должно иметь место в действиях обеих сторон сделки.

Суды пришли к выводу о том, что доводы конкурсного кредитора о неудовлетворительном финансовом положении должника, признаках его неплатежеспособности, сделанные временным управляющим в анализе финансового состояния по результатам процедуры наблюдения, не могут быть приняты во внимание, поскольку данный анализ не мог учитываться банком при заключении договоров в связи с его отсутствием, выводы временным управляющим сделаны по итогам деятельности за 2012 год, и не свидетельствуют о злоупотреблении правом как со стороны банка, так и со стороны залогодателя.

Довод кассационной жалобы о том, что требование удовлетворению не подлежит, так как сделка совершена с целью причинить вред имущественным правам иных кредиторов (пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве), подлежит отклонению.

Согласно пункту 2 стать 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В соответствии со статьей 61.8. Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Таким образом, сделки должника по указанным основаниям являются оспоримыми и могут быть оспорены в деле о банкротстве только в рамках обособленного спора.

Основания для отмены обжалуемых судебных актов отсутствуют.

Руководствуясь статьями 284, 286, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 07.04.2014 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.07.2014 по делу N А53-24577/2012 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения. Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

И.М. Денека

Судьи

А.В. Гиданкина С.М. Илюшников