Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 12 сентября 2014 г. N Ф08-6834/14 по делу N А53-24577/2012

г. Краснодар

12 сентября 2014 г.

Дело N А53-24577/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 09 сентября 2014 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 12 сентября 2014 г.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Денека И.М., судей Андреевой Е.В. и Гиданкиной А.В., при участии в судебном заседании от открытого акционерного общества "Российский Сельскохозяйственный банк" - Чечи В.В. (доверенность от 29.04.2014), в отсутствие должника - общества с ограниченной ответственностью "Птицефабрика "Задонская"" (ИНН 6142019142, ОГРН 1056142015500), общества с ограниченной ответственностью "Интер-Транс" (ИНН 6163097705, ОГРН 1096195001605), иных лиц, участвующих в обособленном споре по делу о банкротстве, надлежаще извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе публично путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Интер-Транс" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 19.03.2014 (судья Хворых Л.В.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.07.2014 (судьи Стрекачёв А.Н., Сулименко Н.В., Шимбарева Н.В.) по делу N А53-24577/2012, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "Птицефабрика "Задонская"" (далее - ООО "Птицефабрика "Задонская"", должник) в Арбитражный суд Ростовской области обратилось ОАО "Российский Сельскохозяйственный банк" (далее - ОАО "Россельхозбанк", банк) с заявлением о включении в реестр требований кредиторов задолженности в размере 932 379 653 рублей 61 копейки (с учетом уточнений заявленных требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ( т. 2, л. д. 114 - 116)).

Определением суда от 19.03.2014, оставленным без изменения постановлением апелляционной инстанции от 12.07.2014, требование ОАО "Россельхозбанк" включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Птицефабрика "Задонская"".

В кассационной жалобе кредитор ООО "Интер-Транс" просит отменить определение суда и постановление апелляционной инстанции, в удовлетворении заявленного требования отказать.

По мнению подателя жалобы, заключение сделок поручительства при неудовлетворительном финансовом положении должника, а также неспособность своевременно и в полном объеме погасить свои денежные обязательства перед другими кредиторами, свидетельствует о нарушении должником принципа добросовестного осуществления своих прав, соображений разумности и справедливости в первую очередь по отношению к другим кредиторам. Спорные сделки совершены с целью причинения вреда имущественным правам иных кредиторов, что влечет их недействительность в силу положений пункта 2 статьи 61.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве). Заявленное требование не подлежат включению в реестр требования должника.

В отзыве на кассационную жалобу ОАО "Россельхозбанк" просит определение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель банка возражал против удовлетворения жалобы, ссылаясь на соответствие сделанных судами выводов закону и имеющимся в деле доказательствам.

Изучив материалы дела и доводы, изложенные в кассационной жалобе, выслушав представителя банка, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что жалоба не подлежит по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Ростовской области от 31.05.2013 в отношении должника введена процедура внешнего управления. Внешним управляющим ООО "Птицефабрика "Задонская"" утвержден Стародубцев Сергей Владимирович.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 15.12.2013 арбитражный управляющий Стародубцев С.В. освобожден от исполнения обязанностей внешнего управляющего ООО "Птицефабрика "Задонская"". Внешним управляющим утвержден Гаран Валентин Михайлович.

Сведения о введении процедуры внешнего управления опубликованы в газете "КоммерсантЪ" от 06.07.2013 N 117.

Кредитором во исполнение требований статьи 100 Закона о банкротстве возмещены расходы на уведомление кредиторов, конкурсным управляющим уведомлены конкурсные кредиторы о поступившем требовании.

Суды установили, что ООО "Птицефабрика "Задонская"" имеет следующие неисполненные обязательства перед ОАО "Россельхозбанк".

ОАО "Россельхозбанк" (кредитор) и ООО "Калитвинский МПК" (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии от 17.03.2011 N 110700/0007, в соответствии с которым кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую 250 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства (кредит) и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 договора).

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых.

Кредитор выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив кредит заемщику в размере 250 млн рублей.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.02.2013 по делу N А40-147866/2012 в отношении ООО "Калитвинский МПК" введена процедура наблюдения, что свидетельствует о наступлении срока исполнения обязательств.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.05.2013 по делу N А40-147866/2012 требования ОАО "Россельхозбанк" в размере 5 570 094 450 рублей 67 копеек (основной долг) и 324 тыс. рублей 07 копеек (пени) включены в третью очередь реестра требований кредиторов.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2013 по делу N А40-147866/2012 ООО "Калитвинский МПК" признано несостоятельным (банкротом) в отношении него введена процедура банкротства - конкурсное производство.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по договору об открытии кредитной линии N 110700/0007 составила 179 441 627 рублей 37 копеек, в том числе 166 666 669 рублей - основной долг, 12 774 958 рублей 37 копеек - проценты по кредиту.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 17.03.2011 N 110700/0007-8/3.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 17.03.2011 N 110700/0007.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 179 441 627 рублей 37 копеек.

ОАО "Россельхозбанк" (кредитор) и ООО "Калитвинский МПК" (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии от 17.02.2012 N 120700/0007, в соответствии с которым кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую 250 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства (кредит) и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 договора).

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых.

Кредитор выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив кредит заемщику в размере 250 млн рублей.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по договору об открытии кредитной линии N 120700/0007 составила 88 791 848 рублей 21 копейку, в том числе 83 333 331 рубль - основной долг, 5 458 517 рублей 21 копейку - проценты по кредиту.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 17.02.2012 N 120700/0007-8/3.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 17.02.2012 N 120700/0007-8/3.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 88 791 848 рублей 21 копейки.

ОАО "Россельхозбанк" (банк) и ООО "Калитвинский МПК" (клиент) заключили дополнительное соглашение 26.04.2012 N 120700/0072 к договору N 56 банковского счета от 14.11.2008 о кредитовании счета путем предоставления кредита в форме "овердрафт".

В соответствии с пунктом 1.1 соглашения банк обязуется предоставить клиенту кредит при недостаточности или отсутствии денежных средств на счете, в форме "овердрафт" (далее - кредит) с лимитом овердрафта (лимит кредитования), а клиент обязуется возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом и комиссии, предусмотренные пунктом 1.5 соглашения, в сроки и на условиях соглашения.

Согласно пунктам 1.2, 1.4 соглашения, банк устанавливает клиенту лимит кредитования в размере 140 млн рублей под 12 % годовых.

Пунктом 1.5.1 предусмотрена комиссия за оформление кредита в форме "овердрафт" в размере 0,8 % от суммы лимита кредитования, указанной в пункте 1.2 соглашения. Данная комиссия уплачивается клиентом в течение 6 месяцев после выдачи кредита (первой части кредита).

Пунктом 1.5.3 предусмотрена комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в форме "овердрафт" в размере 0,1 % годовых от неиспользованного остатка лимита кредитования, указанного в пункте 1.2 соглашения.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения срок возврата кредита (основного долга) - 23.04.2013 включительно.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по соглашению от 26.04.2012 N 120700/0072 составила 151 493 606 рублей 51 копейку.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 26.04.2012 N 120700/0072-8/2.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 26.04.2012 N 120700/0072-8/2.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 151 493 606 рублей 51 копейки.

ОАО "Россельхозбанк" (банк) и ООО "Калитвинский МПК" (клиент) заключили дополнительное соглашение от 26.04.2012 N 120700/0071 к договору N 30 банковского счета от 18.11.2009 о кредитовании счета путем предоставления кредита в форме "овердрафт".

В соответствии с пунктом 1.1 соглашения банк обязуется предоставить клиенту кредит при недостаточности или отсутствии денежных средств на счете, в форме "овердрафт" (далее - кредит) с лимитом овердрафта (лимит кредитования), а клиент обязуется возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом и комиссии, предусмотренные пунктом 1.5 соглашения, в сроки и на условиях соглашения.

Согласно пунктам 1.2, 1.4 соглашения, банк устанавливает клиенту лимит кредитования в размере 130 млн рублей под 12 % годовых.

Пунктом 1.5.1 предусмотрена комиссия за оформление кредита в форме "овердрафт" в размере 0,8 % от суммы лимита кредитования, указанной в пункте 1.2 соглашения. Данная комиссия уплачивается клиентом в течение 6 месяцев после выдачи кредита (первой части кредита).

Пунктом 1.5.3 предусмотрена комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в форме "овердрафт" в размере 0,1 % годовых от неиспользованного остатка лимита кредитования, указанного в пункте 1.2 соглашения.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения срок возврата кредита (основного долга) - 23.04.2013 включительно.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по соглашению от 26.04.2012 N 120700/0071 составила 138 558 342 рублей 93 копейки.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 26.04.2012 N 120700/0071-8/2.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 26.04.2012 N 120700/0071-8/2.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 138 558 342 рублей 93 копеек.

ОАО "Россельхозбанк" (кредитор) и ООО "Калитвинский МПК" (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии от 17.03.2011 N 110700/0006, в соответствии с которым кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую 200 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства (кредит) и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 договора).

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 10,5 % годовых.

Кредитор выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив кредит заемщику в размере 200 млн рублей.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по договору об открытии кредитной линии N 110700/0006 составляет 212 973 815 рублей 39 копеек, в том числе 200 млн рублей основной долг, 12 973 815 рублей 39 копеек - проценты по кредиту.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 17.03.2011 N 110700/0006-8/3.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 17.03.2011 N 110700/0006.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 212 973 815 рублей 39 копеек.

ОАО "Россельхозбанк" (кредитор) и ООО "Калитвинский МПК" (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии от 29.07.2011 N 110700/0065, в соответствии с которым кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую 150 млн рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства (кредит) и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 договора).

Согласно пункту 1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 12 % годовых.

Кредитор выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив кредит заемщику в размере 150 млн рублей.

По состоянию на 12.02.2013 задолженность ООО "Калитвинский МПК" перед ОАО "Россельхозбанк" по договору об открытии кредитной линии N 110700/0065 составляет 161 120 413 рублей 20 копеек, в том числе 150 млн рублей - основной долг, 11 120 413 рублей 20 копеек - проценты по кредиту.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ОАО "Россельхозбанк" и ООО "Птицефабрика "Задонская"" заключили договор поручительства от 29.07.2011 N 110700/0065-8/3.

Согласно условиям договора поручитель (ООО "Птицефабрика "Задонская"") обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором (банком) за исполнение ООО "Калитвинский МПК" обязательств по договору об открытии кредитной линии от 29.07.2011 N 110700/0065-8/3.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 161 120 413 рублей 20 копеек.

Общая сумма задолженности ООО "Птицефабрика "Задонская"" перед кредитором составила 932 379 653 рублей 61 копейку.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Удовлетворяя требование кредитора о включении в реестр, суды обоснованно руководствовались следующим.

В статье 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (пункт 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно статье 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В данном случае факт предоставления кредитов в соответствии с договорами судами установлен и сторонами не оспаривается. Расчет задолженности по договорам, произведен в соответствии с условиями договоров, проверен судами. Состав и размер требований должника определен на дату введения процедуры наблюдения основного заемщика (12.02.2013) в соответствии со статьей 4 Закона о банкротстве.

Суды, оценив с учетом требований статей 67, 68, 71 и 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные кредитором в материалы дела документы, пришли к выводу о том, что наличие долга в сумме 932 379 653 рублей 61 копейки подтверждено, и пришли к выводу о его обоснованности и необходимости включения в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Суды оценили довод ООО "Интер-Транс" о ничтожности заключенных с ОАО "Россельхозбанк" договоров поручительства, и отклонили его как необоснованный по следующим основаниям.

Согласно статье 2 Закона о банкротстве под вредом, причиненным имущественным правам кредиторов, понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Для признания договора ничтожным в связи с его противоречием статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации необходимо установить сговор всех сторон договора на его недобросовестное заключение с умышленным нарушением прав иных лиц или другие обстоятельства, свидетельствующие о направленности воли обеих сторон договора на подобную цель, понимание и осознание ими нарушения при совершении сделки принципа добросовестного осуществления своих прав, а также соображений разумности и справедливости, в том числе по отношению к другим лицам, осуществляющим свои права с достаточной степенью разумности и осмотрительности. То есть, злоупотребление правом должно иметь место в действиях обеих сторон сделки.

Суды пришли к выводу о том, что доводы конкурсного кредитора о неудовлетворительном финансовом положении должника, признаках его неплатежеспособности, сделанные временным управляющим в анализе финансового состояния по результатам процедуры наблюдения, не могут быть приняты во внимание, поскольку данный анализ не мог учитываться банком при заключении договоров в связи с его отсутствием, выводы временным управляющим сделаны по итогам деятельности за 2012 год, и не свидетельствуют о злоупотреблении правом как со стороны банка, так и со стороны залогодателя.

Довод кассационной жалобы о том, что требование удовлетворению не подлежит, так как сделка совершена с целью причинения вреда имущественным правам иных кредиторов (пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве), подлежит отклонению.

Согласно пункту 2 стать 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В соответствии со статьей 61.8. Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Таким образом, сделки должника по указанным основаниям являются оспоримыми и могут быть оспорены в деле о банкротстве только в рамках обособленного спора.

Основания для отмены обжалуемых судебных актов отсутствуют.

Руководствуясь статьями 284, 286, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 19.03.2014 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.07.2014 по делу N А53-24577/2012 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

И.М. Денека

Судьи

Е.В. Андреева А.В. Гиданкина