Приложение. Глоссарий терминов, используемых органами внутренних дел (полицией) государств - участников Содружества Независимых Государств, по вопросам противодействия преступлениям, совершаемым посредством блокчейн-технологий и криптовалют

Приложение
к постановлению МПА СНГ
от 28.10.2022 N 54-11

Межпарламентская Ассамблея государств - участников Содружества Независимых Государств

Глоссарий
терминов, используемых органами внутренних дел (полицией) государств - участников Содружества Независимых Государств, по вопросам противодействия преступлениям, совершаемым посредством блокчейн-технологий и криптовалют ¹

Адрес (идентификатор) виртуального кошелька (adress, криптовалютный адрес, криптоадрес, адрес криптокошелька) - уникальный сетевой реквизит пользователя криптосети, с использованием которого осуществляется получение и отправка криптовалюты, представляет собой определенный набор (устойчивую комбинацию) прописных (заглавных) и строчных букв латинского алфавита, а также цифр и символов. Криптовалютный адрес может передаваться по открытым каналам в виде текста или QR-кода между сторонами, осуществляющими операции с криптовалютой.

Алгоритм консенсуса, proof of importance (Pol) - представляет собой расширенную версию proof of stake. Кроме рассмотрения количества участников, обладающих монетами, алгоритм анализирует поведение участников, например где, когда и как часто монеты ими передаются.

Алгоритмическая торговля, algo trading - автоматическая торговая система, в которой заказы на покупку и продажу размещаются в соответствии с правилами компьютерной программы или алгоритма. Алгоритм может быть настроен на учет цены, но он также может учитывать другие факторы, такие как время и объем. Как только рыночные условия будут соответствовать критериям алгоритма, программное обеспечение algo trading соответственно разместит ордер на покупку или продажу.

Альткоин, altcoin (сокращенно от англ. alternative - альтернативный и coin - монета) - собирательный термин, как правило, включающий в себя любую криптовалюту, помимо биткоина. Иногда употребляется в более узком значении. Например, исключается не только биткоин, но и некоторые основные самые популярные криптовалюты.

Антидемпинговая политика - набор правил, которые не позволяют инвесторам стать жертвой схем накачки и сброса.

Аппаратный кошелек, hardware wallet - вид криптовалютного кошелька, который предполагает наличие внешнего устройства для получения доступа и использования криптовалют. Есть несколько основных организаций, занимающихся производством таких аппаратов: Ledger, Trezor и KeepKey. Кошельки визуально представляют собой нечто схожее с USB-флеш-накопителем или внешним жестким диском. Данный прибор подключается к персональному компьютеру и предоставляет возможность осуществления операций с криптовалютами владельца.

Асик, application specific integrated circuit (ASIC) - интегральная схема специального назначения, представляющая собой микросхему (чип), разработанную исключительно под конкретную задачу. В сфере блокчейна этот термин применяется в отношении чипов, разрабатываемых для использования на майнинговых компьютерах и считающихся более эффективными по сравнению с центральными (CPU) и графическими (GPU) процессорами. ASIC-miner служит сугубо для добычи (майнинга) криптовалют. Во многих странах его покупка считается незаконной.

Атака 51%, 51% attack - атака на блокчейны, которая становится возможной, когда 51% вычислительных мощностей сети контролирует один человек, группа лиц или организация. В таком случае появляется возможность совершать противоправные действия (например, отправлять в блокчейн блоки с выгодной для атакующих информацией).

Атака Сибиллы, Sybil attack - представляет собой угрозу безопасности в онлайн-системе, когда один человек пытается захватить сеть, создав несколько учетных записей и узлов. В крупномасштабных атаках Сибиллы злоумышленникам удается изменить порядок транзакций и не допускать подтверждения новых.

Атомарный своп, atomic swap - способ (механизм), с помощью которого люди могут обменивать одну криптовалюту на другую в разных блокчейнах, не прибегая к централизованному посреднику, такому как биржа или обменная платформа. В результате контроль над сделкой осуществляют исключительно участвующие в ней стороны.

Атомарные свопы могут использоваться как "ончейн", то есть напрямую между блокчейнами разных криптовалют, так и "офчейн" - за пределами блокчейна.

Аудитор, auditor - узел сети, который содержит полную копию цепочки блоков и выполняет непрерывный аудит всех транзакций в сети. Аудитор не участвует в консенсусе, то есть не создает блоки. Может передавать транзакции узлам-валидаторам. Аудитор идентифицируется с помощью открытого ключа. Добавление аудиторов не приводит к задержкам в обработке транзакций и не снижает пропускную способность, поэтому в сети блокчейн могут быть сотни аудиторов.

Баунти, баунти-программы, баунти-кампании (от англ. bounty - награда) - кампании, организуемые разработчиками криптовалют и организаторами ICO, направленные на привлечение внимания к проекту и его популяризации. Лицам, участвующим в данных компаниях, организаторы выплачивают награду, как правило, токенами данного ICO.

Белая книга (от англ. White Paper - Белая книга) - подробное, чистовое, открытое описание проекта блокчейн-индустрии, размещаемое в интернете.

Посредством различных сетевых каналов распространения информации осуществляется реклама проекта, проводится ICO, в ходе которого желающие приобретают токены проекта.

В сфере оборота криптоактивов Белая книга является базовым документом любого криптоактива, в котором детально описываются организационно-технические принципы работы данного криптоактива.

Биткоин (от англ. bitcoin, bit - бит и coin - монета) - пиринговая платежная система, использующая одноименную расчетную единицу и одноименный протокол передачи данных. Для обеспечения функционирования и защиты системы используются криптографические методы. Вся информация о транзакциях между адресами системы доступна в открытом виде. Общепринятое обозначение биткоина - аббревиатура ВТС. Сатоши, satoshi (SATS) - наименьшая единица биткоина, 1 сатоши = 0,00000001 биткоина.

Биткоин ATM (от англ. automated teller machine - банкомат), bitcoin ATM (BTM, bitcoin teller machine) - аппаратное устройство, в котором возможно осуществлять финансовые операции с биткоинами, в том числе покупать криптовалюту Биткоин с помощью наличных денег или банковских карт.

Биткоин-миксер (от англ. bitcoin mixer), bitcoin tumbler, bitcoin mixing service - сервис анонимизации, который усложняет или делает практически невозможным отслеживание транзакций в системе Биткоин. Большинство биткоин-миксеров использует следующую технологию: средства клиента дробятся на мелкие части, после чего эти части смешиваются в случайном порядке с частями других клиентов. В результате всех операций к конечному получателю приходит заданное количество криптовалюты, но небольшими партиями от разных случайно выбранных участников.

Блок генезиса, genesis block - первый блок в блочной цепочке, используемый для инициализации криптовалюты. В блоке генезиса нет транзакций, ссылка на предыдущий блок равна нулю. Блок генезиса содержит самую первую версию глобальной конфигурации.

Блок "звено", link block - группировка транзакций, отмеченная меткой времени, и отпечаток пальца предыдущего блока. Заголовок блока хешируется для получения доказательства работы, тем самым проверяя транзакции. Допустимые блоки добавляются в основной блок-цепочку по консенсусу по сети.

Блок "награда", block reward - фиксированное вознаграждение майнера в виде криптовалюты за успешный подбор правильного решения хеш-функции нового блока, его закрытие и присоединение к блокчейн.

Блок транзакции, block transactions - специальная структура для записи группы транзакций в технологии блокчейн, например в системе Биткоин и аналогичных ей.

Блокчейн (от англ. blockchain или block chain - цепочка блоков) - выстроенная по определенным правилам непрерывная последовательная цепочка блоков, содержащих информацию. Является технологической основой криптовалют и их обращения, но блоки могут содержать любую другую информацию и использоваться для распределенного хранения и обработки больших объемов данных. Участников блокчейна называют нодами или узлами.

Браузер блоков, обозреватель блоков, block-explorer - веб-страница онлайн-приложения или другой инструмент, позволяющий просматривать блоки, адреса (идентификаторы) кошельков, сетевой хешрейт, данные транзакций и другую ключевую информацию в блокчейне.

Бумажный кошелек, paper wallet - форма холодного хранения, считающаяся одним из наиболее безопасных способов сбережения криптовалют. Бумажный кошелек, который может быть распечатан на любом принтере, и может включать в себя в том числе уникальные открытые и закрытые ключи его владельца, зашифрованные в виде QR-кодов. Когда пользователи желают получить доступ к своим средствам, им необходимо всего лишь отсканировать свой бумажный кошелек.

Бэкап, backup - резервная копия данных, которая в дальнейшем служит для восстановления информации в случае ее потери.

Валидатор, validator - участник блокчейна proof of stake (PoS), осуществляющий подтверждение блоков в блокчейне за вознаграждение.

Византийский узел, Byzantine knot - узел в распределенной сети, который действует вне алгоритма консенсуса. Византийское поведение может быть вызвано вредоносными намерениями, сбоями в работе программного (аппаратного) обеспечения или проблемами сетевого подключения.

Виртуальные активы, virtual assets - цифровое выражение ценности, которое может цифровым образом обращаться и переводиться и может быть использовано для целей платежа и инвестиции в качестве средства платежа, инвестиций или в иных целях.

Внутренний контроль - комплекс мер, направленных на предотвращение и выявление финансовым учреждением финансовых операций, связанных с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. В целом внутренний контроль имеет цель предотвращения использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма.

Волатильность (от англ. volatility - изменчивость) - статистический, финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены. Термин активно применяется в сфере оборота криптоактивов, так как криптоактивы являются очень волатильными (стоимость в течение нескольких часов может подниматься или опуститься на 10-30%) по сравнению с другими видами активов.

Высота блока, block height - количество блоков, расположенных между отдельно взятым блоком и блоком генезиса (genesis block), плюс один. У блока генезиса нулевая высота, у следующего блока высота равна 1 и так далее. Если блокчейн допускает форки, то возможно появление двух блоков, соответствующих одной высоте. В Exonum это невозможно, поэтому высота блока однозначно идентифицирует блок.

Глобальная конфигурация, global configuration - часть конфигурации, общая для всех полных узлов. Является частью состояния блокчейна, хранится в блокчейне, то есть записана в блок. Первую версию конфигурации содержит блок генезиса. Ядро определяет несколько глобальных параметров конфигурации, которые в основном связаны с консенсусом и сетевыми взаимодействиями (например, набор открытых ключей валидаторов). Содержит параметры консенсуса и список открытых ключей всех валидаторов.

Горячее хранилище, hot storage - хранилище приватных ключей, подключенное онлайн и обеспечивающее быстрый доступ к средствам в криптовалюте.

Горячий кошелек, hot wallet - криптовалютный кошелек, который подключен к горячему хранилищу криптовалют. Применяется в основном для торговли на бирже.

Дамп или слив, dump or drain - массовая продажа криптовалюты на бирже в спекулятивных целях. Обратный процесс к пампу. Цена искусственно занижается, после чего спекулянты покупают криптовалюту по низкой стоимости и ждут роста курса.

Дампинг, dumping - термин, который относится к случаю, когда крупный инвестор (также называемый "кит"), покупает очень большое количество токенов с намерением существенно повысить цену, прежде чем продать их все с значительной прибылью.

Двоичная сериализация, binary serialization - сериализация данных, хранящихся в блокчейне, и сообщений в независимую от платформы последовательность байт в соответствии с набором правил, определенных фреймворком Exonum. Двоичная сериализация используется в Exonum для криптографических операций, таких как генерация хешей и цифровых подписей. Она реализована как в ядре, так и в библиотеке тонкого клиента. Формат сериализации Exonum оптимизирован для обеспечения почти нулевых затрат на десериализацию в низкоуровневых средах программирования (таких, как Rust).

Декларация "White Paper" - документ, содержащий сведения о проекте и (или) деятельности, для осуществления которых привлекаются инвестиции посредством размещения токенов, и лице, планирующем их осуществлять, а также фиксирующий права (требования) владельцев токенов, обусловленные при их создании и размещении.

Делистинг, de-listing - процедура вывода криптоактивов из оборота биржи криптовалют. Обычно делается со стороны криптобиржи в связи с отсутствием интереса со стороны участников торгов к определенным криптоактивам.

Денежные суррогаты - финансовые системы, которые являются аналогами официальных валютных единиц;

Децентрализованная автономная организация, decentralized autonomous organizations (DAO) - цифровая организация, компания, которая существует исключительно в рамках блокчейна и функционирует благодаря правилам, заданным в смарт-контрактах. DAO не имеет владельца или центрального органа управления.

Децентрализованная биржа, decentralized exchange (DEX) - блокчейн-платформа для осуществления одноранговых (р2р) транзакций без посредников, которая не хранит персональные пользовательские данные и информацию об их средствах на своих серверах. Не имеет центрального сервера и статического IP- адреса, что делает сложным процесс ограничения доступа на нее.

Децентрализованное приложение, decentralized applications (DApps) - вид программы, которая работает только в рамках блокчейна.

Доказательство выполнения работы, proof of work (PoW) - метод, аналогичный "доказательству доли владения", который был разработан ранее и используется для определения того, какие пользователи имеют право на создание блока. Однако при использовании данного метода такая правомочность определяется вычислительными мощностями, а не "цифровым достатком" майнеров.

Доказательство доли владения, proof of stake (PoS) - метод определения того, какие пользователи имеют право добавлять в блокчейн новые блоки, а, следовательно, зарабатывать вознаграждение. С помощью данного метода те пользователи, которые участвуют в процессе добычи и имеют большее число токенов, получают преимущество относительно тех, у кого их меньше.

Доказательство Меркла, Merkle proofs - криптографическое доказательство того, что определенные данные являются частью криптографического обязательства, основанного на деревьях Меркла (Merkle trees) или их вариантах. Доказательство Меркла позволяет компактно доказать, что определенные данные хранятся по указанному ключу в состоянии блокчейна. В то же время доказательство не раскрывает другую информацию о состоянии и не требует репликации всех транзакций блокчейн сети. Доказательства Меркла используются в ответах Exonum на запросы на чтение от тонких клиентов. Используя доказательства, клиент может проверить подлинность ответа без необходимости связываться с несколькими полными узлами или реплицировать все транзакции в блокчейне.

Дупликация, double spend - дупликация или двойная транзакция возникает, если кто-то пытается послать транзакцию биткоинов двум разным получателям одновременно. Биткоин имеет уязвимость к двойной трате на начальном этапе нахождения транзакции в сети. Как только транзакция биткоинов подтверждена, дупликация транзакции становится невозможной. Чем больше у транзакции подтверждений, тем труднее совершить дупликацию перевода биткоинов, тем меньше риск того, что она будет использована в мошеннических целях.

Запрос на чтение, read request - конечная точка сервиса, которая может использоваться для извлечения данных из состояния блокчейна. Обычно данные возвращаются с доказательством того, что данные действительно являются частью состояния блокчейна и авторизованы большинством валидаторов.

Знай своего клиента, know your customer (KYC), anti-money laundering (AML) - комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, которые получены преступным путем, или финансирования терроризма.

Коворкинг, coworking - в широком смысле - подход к организации труда людей с разной занятостью в общем пространстве, в узком - подобное пространство, коллективный офис.

Комиссия, fee - вознаграждение майнеру за обработку криптовалютных транзакций.

Комиссия за транзакцию, transaction fee - для осуществления некоторых транзакций в блокчейн-сети требуются существенные вычислительные мощности, а работающие в сети майнеры конкурируют между собой за право на обработку такой транзакции, выделяя части своих вычислительных мощностей. Тот майнер, который в конечном итоге производит ее обработку, получает комиссию за транзакцию.

Консенсус, consensus - механизм достижения согласия всех участников сети в отношении порядка и содержания блоков, а также транзакций, содержащихся в блоках.

В различных платформах используются следующие алгоритмы консенсуса: proof of work (PoW), proof of stake (PoS), delegated proof of stake (PPoS), proof of importance (Pol), Bysantine fault tokerance (BFT), federated Byzantine agreement (FBA).

Консенсусное сообщение, consensus message - сообщение, которое генерируется полным узлом согласно алгоритму консенсуса. Валидаторы обмениваются консенсусными сообщениями для принятия транзакций в блокчейн путем создания новых блоков. Консенсусные сообщения включают сообщения "propose", "prevote" и "precommit", которые соответствуют трем фазам алгоритма консенсуса, используемого в Exonum; запросы, которые используются полными узлами для запроса отсутствующих данных у других узлов; сообщения "block", которые используются для передачи всего блока транзакций на отстающий полный узел; вспомогательные сообщения, такие как "status" и "connect".

Контрибьютинг, contributing - вид деятельности в системе Bitbon, направленный на получение дохода от участия в финансировании перспективных проектов с использованием системы цифрового краудфандинга (сбора средств) на базе технологии блокчейн и смарт-контрактов. Финансирование происходит посредством обмена криптоактива на токены-акции конкретного проекта, которые определяют степень долевого участия и объем возможной прибыли согласно условиям, прописанным в смарт-контракте. Важной особенностью контрибьютинга является легальность всех операций, аудит и тщательная проверка проектов, поэтапное финансирование и верификация всех участников (сторон) такого вида деятельности.

Криптоактив, crypto-asset - совокупность записей в блокчейне, имеющая определенную ценность и данные владельца.

Криптоанализ, cryptoanalysis - наука о методах расшифровки информации без предназначенного для такой расшифровки ключа. Неформально криптоанализ называют также взломом шифра. Криптоанализ включает в себя не только анализ зашифрованного криптосистемой сообщения, но и анализ самой системы, а также методов выявления уязвимости криптографических алгоритмов или протоколов.

Криптобиржа, crypto exchange - виртуальная торговая площадка, которая действует как посредник между продавцами и покупателями криптоактивов и на которой происходят торги криптовалютных пар.

Криптовалюта, crypto currency - цифровые счетные единицы, учет которых децентрализован. Функционирование данных платежных систем происходит при помощи распределенной компьютерной сети. При этом информация о транзакциях обычно не шифруется и доступна в открытом виде. Для обеспечения неизменности базы цепочки блоков транзакций используются элементы криптографии (цифровая подпись на основе системы с открытым ключом, последовательное хеширование). Термин закрепился после публикации статьи о системе Биткоин "Crypto currency" ("Криптографическая валюта"), опубликованной в 2011 году в журнале "Forbes". В целях упрощения организации торгов на криптобиржах используются сокращенные наименования (обозначения) криптовалют (тикеры, от англ. ticker symbol), например Bitcoin - BTC. Обозначения одинаковых криптовалют на разных биржах могут различаться. Так, Биткоин Кэш может обозначаться ВСН (Bitcoin CasH), на других - ВСС (BitCoin Cash), в то же время аббревиатура ВСС может относиться к криптовалюте BitConnect.

Криптовалютная пара, crypto currency pair - отношение стоимости какой-либо криптовалюты к стоимости другой криптовалюты либо к стоимости фиатной валюты. Криптовалютная пара складывается из двух валют, участвующих в обменной операции, в случае покупки посредством одной валюты - другой. Криптовалютная пара обозначается в виде соотношения, в котором первая валюта в котировке криптовалютной пары именуется базовой, а вторая - котируемой, например BTC/EUR (BTCEUR) - это криптопара, которая состоит из биткоина и евро и обозначает котировку биткоинов в евро; ВСНВТС - криптовалютная пара, в состав которой входят bitcoin cash и bitcoin, ЕТНВТС - пара, которая состоит из ефириума и биткоина.

Крипто-гемблинг, crypto gambling - онлайн-казино, принимающие биткоин и альткоины в качестве платежного средства.

Криптография, cryptography - математические и компьютерные алгоритмы шифрования и дешифровки информации для обеспечения безопасности сети биткоинов. Криптография используется в адресах биткоинов, хеш-функциях и в блокчейне.

Крипто-деривативы, crypto derivatives - финансовые договоры о будущей цене криптовалюты, ценной бумаги, товара или услуги. Предмет такого договора называется базовым активом. Продавцы и покупатели деривативов не владеют базовыми активами, а продают и покупают право на исполнение договора.

Криптоджекинг, cryptojacking - использование чужого компьютера для майнинга криптовалюты без согласия владельца.

Криптокошелек, crypto-wallet - программное или программно-аппаратное средство, предназначенное для защищенного хранения приватного ключа к адресу или адресам и позволяющее его владельцу осуществлять операции с криптоактивами, находящимися в его адресе или адресах.

Криптообменник - виртуальная платформа, которая предоставляет услуги обмена одной цифровой валюты на другую, а также на фиатную (в том числе национальную) валюту или электронные деньги.

Криптопати, cryptoparty - международное движение, пропагандирующее использование криптографических средств для реализации прав на приватность и анонимность в сети.

Криптоторговля, криптотрейдинг, crypto trading - торговля криптоактивами на криптобирже.

Криптотрейдер, cryptotrader - лицо, занимающееся торговлей криптоактивами на криптобирже.

Кроссчейн, cross-chain - технология, которая улучшает взаимосвязь между сетями блокчейн, позволяя обмениваться информацией и ценностями. Тем самым кроссчейн ломает разрозненную природу блокчейнов и создает взаимосвязанную распределенную экосистему.

Ликвидность, liguidity - способность какой-либо конкретной криптовалюты легко конвертироваться в денежные средства. Ликвидность зависит от многих факторов, включая спрос и предложение, а также скорость обработки транзакций.

Листинг, listing - размещение, добавление в список торгуемых криптовалют, криптовалюты на криптобирже.

Локальная конфигурация, local configuration - часть конфигурации, которая является локальной для каждого полного узла. Локальная конфигурация не является частью состояния блокчейна, вместо этого она хранится как локальный TOML-файл, который считывается во время запуска узла. Ядро определяет несколько локальных параметров конфигурации, таких как закрытый ключ, используемый для подписания консенсусных и сетевых сообщений, созданных узлом.

Майнер, miner - лицо, занимающееся добычей криптовалюты на любом оборудовании, которое в состоянии производить необходимые вычислительные операции. Этим термином еще называют компьютерное устройство или программу, которая также предназначена для добычи монет.

Майнинг (от англ. mining - добыча полезных ископаемых) - отличная от создания собственных цифровых знаков деятельность, направленная на обеспечение функционирования реестра блоков транзакций (блокчейна) посредством создания в таком реестре новых блоков с информацией о совершенных операциях. Происходит так называемая эмиссия криптовалют, основанная на предоставлении пользователю вознаграждения за осуществление вычислений (proof of work (PoW) - доказательство выполненной работы), в результате которых формируется каждый следующий блок, включающий в себя информацию о совершенных транзакциях. Лицо, осуществляющее майнинг, становится владельцем цифровых знаков (токенов, криптовалюты), возникших (добытых) в результате его деятельности по майнингу, и может получать цифровые знаки (токены, криптовалюту) в качестве вознаграждения за верификацию совершения операций в реестре блоков транзакций (блокчейне).

Майнингнаграды, mining rewards - награды, которые криптомайнеры получают за майнинг нового блока биткоинов.

Майнинговое оборудование, mining equipment - компьютерное или другое специальное оборудование, используемое для майнинга криптоактивов.

Майнинг-пул, mining pool - сервис, позволяющий майнерам объединять усилия для совместной добычи криптовалют. Собрание майнеров, которые коллективно добывают блок, а затем делят полученное вознаграждение.

Майнинг-ферма, mining farm - совокупность серверного и компьютерного оборудования, специализированных устройств и комплектующих, преобразованных в единую систему, которая выполняет задачу по добыванию виртуальной валюты.

Масштабирование, проблема масштабирования, scaling, scaling problem - явление, присущее криптовалютам, выраженное либо в неприемлемом росте комиссии за осуществленную транзакцию, либо в появлении неприемлемых сроков ожидания транзакций. Вызвана малой скоростью осуществления транзакций и лавинообразным увеличением количества пользователей сетей, в настоящее время она является одной из основных технических проблем криптовалют.

Мемпул, mempool - набор всех транзакций, ожидающих подтверждение в сети. То есть каждая биткоин-транзакция, в которой отправляются средства, попадают в мемпул до того, как она может быть подтверждена сетью майнеров.

Метка времени, timestamp - дата и время регистрации документа в блокчейне Exonum CIS, указанные с точностью до секунды. В блокчейне хранится транзакция, которая фиксирует и содержание документа (хеш документа), и время его регистрации (метку времени). В любой момент пользователи сервиса могут проверить факт регистрации документа и его целостность.

Минтинг (от англ. minting - чеканка монет) или форжинг (от англ. forging - ковка) - эмиссия криптовалют, основанная на предоставлении пользователю вознаграждения за подтверждение факта хранения криптовалют на своем оборудовании (proof of stake (PoS) - доказательство доли). Данный способ эмиссии имеет несколько различных видов в зависимости от конкретной криптовалюты, в некоторых случаях в комбинации с proof of work (PoW).

Нода (от лат. nodus - узел) - компьютер, подключенный к сети Биткоин, который может обмениваться информацией с сетью и осуществлять транзакции.

Облачный майнинг, cloud mining - способ добычи криптовалюты, при котором не нужно использовать собственное оборудование. Пользователи сервисов по облачному майнингу закупают (арендуют) вычислительные мощности за определенную плату. Самые популярные компании в этой сфере: HashFlare, Hashing24, Genesis Mining, Eobot. Плюс такого майнинга заключается в том, что не нужно обслуживать ферму, оплачивать электричество и так далее.

Обфускация - технология, предназначенная для увеличения степени анонимности в криптовалютных транзакциях.

Одноранговая, децентрализованная или пиринговая (peer-to-peer (p2p) - равный к равному (п2п)) сеть - одноранговая, децентрализованная компьютерная сеть, основанная на равных правах всех участников. Такая структура делает сеть более защищенной, так как нет возможности перекрыть ее отдельные серверы. Все участники сети являются и серверами, и клиентами. Технология блокчейна строится на базе р2р-сети.

Окупаемость токена, token return - показатель эффективности вложения средств в токен. Определяется как отношение полученной выгоды от использования или продажи токена к затратам на его приобретение.

Ордер, order - заявка на покупку или продажу определенного криптоактива. Трейдер (человек, занимающийся торговлей криптоактивов) может выставить цену выше рыночной. Сделка (ордер) закроется только тогда, когда будет найден покупатель.

Памп, pump - скупка криптовалюты на бирже в больших объемах в спекулятивных целях. После того как крупные трейдеры запускают маховик сделок, на это реагирует рынок, и цена монеты начинает существенно расти. Как только стоимость достигает своего пика, спекулянты продают криптовалюту, получая прибыль.

Пендинг, pending - транзакция, которая уже поступила в блокчейн, но еще не попала в блок и ожидает обработки майнерами.

Первичное биржевое предложение, initial exchange offering (IEO) - появилось в 2018 году как альтернатива ICO. Основное отличие между этими методами привлечения инвестиций кроется в ключевой роли биржи, которая занимается отбором перспективных и жизнеспособных, на ее взгляд, проектов.

Первичное размещение монет, initial coin offering (ICO) - механизм краудфандинга (сбора средств) с использованием криптоактивов, который финансируется для использования "старта проектов". Данный инструмент блокчейн-индустрии был создан по аналогии с IPO (initial public offering - первичное размещение акций на бирже). Заключается в предварительном сборе средств для реализации определенной идеи, то есть на стадии, когда у проекта еще нет готового продукта и средства собираются на его создание и развитие. Отличием этих двух форм взаимодействия является то, что в случае IPO инвестор имеет дело с готовым продуктом, а компания, прежде чем выйти на рынок, должна приобрести финансовую и репутационную значимость. В случае ICO инвестор ориентируется только на репутацию команды, стоящей за конкретным проектом, их "послужной список" и перспективу состоятельности идеи. Также значимым отличием является наличие в случае IPO устоявшейся нормативно-правовой базы и механизмов строгого контроля, в случае ICO в настоящее время данные механизмы только вырабатываются.

Первичное размещение секьюрити токенов, security token offering - метод привлечения средств для финансирования проектов путем реализации секьюрити-токенов. Данный механизм финансирования является более надежным, так как обычно предлагаемые секьюрити-токены обеспечены акциями или другими реальными активами.

Подтверждение, confirmation - подтверждение означает, что транзакция биткоинов прошла проверку в сети с помощью процесса, называемого майнинг. Транзакция, получившая подтверждение, уже не может быть отменена или сделана вторично. Транзакции включаются в блоки.

Подтверждение без раскрытия, zero knowledge proof (ZKR) - в криптографии подтверждение без раскрытия позволяет одной стороне подтвердить, что транзакция или событие имело место без раскрытия другой информации о деталях транзакции или события.

Полная нода, full node - любой компьютер, постоянно подключенный к сети блокчейн и полностью синхронизированный с ней. Полные ноды хранят все данные блокчейна, начиная с блока генезиса. Полные ноды бесплатно обслуживают сеть, загружают и валидируют каждый блок с транзакциями, руководствуясь исключительно алгоритмом консенсуса, и являются полностью независимыми. Полные ноды отвергают противоречащие консенсусу блоки или отдельные транзакции. Полная нода запускается, если вы загрузите весь блокчейн, используя клиент биткоина, и передаете, проверяете и сохраняете данные в этом блокчейне. Данные представляют собой транзакции биткоинов и блоки, которые проверяются во всей сети пользователей.

Полный узел, full knot (также одноранговый узел) - узел в сети блокчейн, который содержит полную копию данных (цепочку блоков) и, следовательно, имеет локальную копию всего состояния блокчейна. В Exonum CIS есть две категории полных узлов: валидаторы (добавляют блоки) и аудиторы (не добавляют блоки).

Преобразование одностороннее, one-sided transformation - преобразование, при котором, имея хеш, нельзя получить из него исходные данные с помощью какой-либо функции. Так как хеш однозначно соответствует исходным данным, он используется для проверки целостности данных и для их идентификации.

Премайнинг, premining - применяется для описания процесса первоначального создания и распределения монет (токенов) для криптовалют, предусматривающих майнинг.

Проект развития биткоинов, bitcoin improvement proposal (BIP) - документ, в котором описывается технический дизайн, или новые возможности для биткоинов, или новые процессы, или программная среда, меняющие протокол биткоинов. Новые возможности, идеи и изменения дизайна протокола должны предлагаться в виде BIP. Авторы BIP несут ответственность за достижение консенсуса среди членов сообщества и за составление документа, описывающего разногласия.

Промышленный майнинг, industral mining - деятельность по майнингу криптоактивов с потреблением электрической энергии более 100 кВт/ч.

Протокол, protocol - набор правил, которые определяют условия взаимодействия в информационных сетях. В сетях блокчейн включает в себя правила консенсуса, валидации транзакций и условия доступа.

Предотвращение отмывания денег, anti-money laundering (AML) - меры, применяемые для предотвращения или сокращения количества случаев легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с национальным законодательством государств - участников СНГ.

Провайдер услуг в сфере виртуальных активов, virtual asset service provider - любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее одно или более из следующих направлений деятельности или операций: обмен между виртуальными активами и фиатными валютами; обмен виртуальных активов одного или более видов на виртуальные активы другого вида; операции по переводу виртуальных активов; ответственное хранение и (или) управление виртуальными активами или инструментами, обеспечивающими контроль над виртуальными активами; участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и (или) продажей виртуального актива.

Публичный адрес, public address - криптографический хеш публичного ключа, включающий в себя уникальный набор букв, цифр и символов и позволяющий пользователю использовать его в качестве адреса в запросе на перевод актива.

Публичный (открытый) ключ, public key - открытый ключ является своего рода именем пользователя или номером счета, общедоступным для просмотра в публичном реестре.

Пузырь - торговля крупными объемами криптовалют, цена которых существенно отличается от справедливой. Связано это с ажиотажным спросом на определенную криптовалюту. Рано или поздно рынок корректируется к справедливой цене. Это вызывает огромное количество продаж вместе с резким падением курса. Весь этот процесс сравнивают с раздуванием и лопанием пузыря.

Сайдчейн, side chain - дополнительный реестр, существующий параллельно с первичным блокчейном, у которого установлена двусторонняя связь с первичным блокчейном. Это позволяет сайдчейну функционировать независимо от первичного блокчейна, использовать свой собственный протокол.

Сегвит, segwit - стандарт обновления протокола для криптовалюты. Идея Segregated Witness была предложена разработчиками Bitcoin Core (кошелек) для масштабирования сети Биткоин и повышения скорости записи блоков. Протокол был также реализован в криптовалюте litectoin.

Секьюрити-токены, security tokens - цифровые аналоги ценных бумаг, удостоверяющие собственность и дающие владельцам право на реализацию их инвестиционных интересов (право на акции, дивиденды, долю прибыли и т.п.), прописанные в смарт-контракте и торгующиеся на биржах.

Сервис, service - основная точка расширения фреймворка Exonum, аналогичная в своей сущности веб-сервисам. Сервисы определяют всю логику обработки транзакций в любом блокчейне Exonum. Внешне сервис представляет собой набор конечных точек, которые позволяют манипулировать данными состояния блокчейна и извлекать их, возможно, вместе с доказательствами. Сервис может определять различные сущности, включая схему таблиц, настраиваемые параметры и т.д.

Сериализация, serialization - процесс преобразования структур данных Exonum в независимое от языка программирования представление. Exonum определяет правила (де)сериализации для хранимых типов данных и сообщений.

Сериализация JSON, serialization JSON - сериализация данных, хранящихся в блокчейне, и сообщений в JSON. Сериализация JSON используется в Exonum для конечных точек сервисов. Она реализована как в ядре, так и в библиотеке тонкого клиента.

Сжигание криптовалюты, coin burn - процесс (перевод), вследствие которого криптовалюта или токен теряют возможность быть потраченными.

Сиротский блок, orphan block - блок в сети Биткоин, валидный блок, который не принят или не является частью самой длинной цепочки, то есть не является частью основной блок-цепи. Такое может произойти естественным путем, когда два майнера производят блоки одновременно или когда злоумышленник пытается обратить вспять транзакции. Валидные транзакции, которые заканчиваются сиротским блоком, в конечном итоге возвращаются для обработки и завершаются.

Скам, scam - мошеннический инвестиционный проект. Мошенников в свою очередь называют скамерами. Скамы регулярно случаются в ICO. Мошенники под предлогом нового проекта инициируют сбор инвестиций. А потом могут пропасть, закрыть проект, объявить его неудачным. Скамом может быть и биржа или обменник.

Скорость хеша, hash rate - показатель мощности майнинга сети Биткоин. Для того чтобы майнеры подтверждали транзакцию и поддерживали блокчейн, их компьютеры должны выполнять множество операций, производительность которых измеряется в хешах в секунду.

Скрипт, scrypt - еще одна криптографическая хеш-функция, используемая для добычи криптовалют. Применяется для майнинга litecoin, dogecoin и ряда других монет. В сравнении с SHA-256 требует меньших вычислительных мощностей.

Скрытый майнинг, hidden mining - майнинг с использованием специального программного обеспечения на вычислительных мощностях третьих лиц без их ведома или согласия.

Сложность, difficulty - сложность непосредственно связана с майнингом и с тем, насколько трудоемкой является проверка блоков в сети Биткоин. Биткоин регулирует сложность майнинга в проверке блоков каждые 2016 блоков. Сложность автоматически регулируется так, чтобы поддерживать время проверки (верификации) блоков на уровне 10 минут.

Служебные токены (токены полезности), utility tokens - токены, имеющие ценность в рамках бизнес-модели онлайн-платформы (репутация, баллы за определенные действия, игровая валюта) и используемые в рамках закрытой системы.

Смарт-контракт (от англ. smart contract - умный контракт) - программный код, задающий компьютерный алгоритм в реестре блоков транзакций (блокчейне), иной распределенной информационной системе в целях автоматизированного совершения и (или) исполнения сделок либо совершения иных юридически значимых действий. Контракт подписывается сторонами с использованием ассиметричного шифрования по принципу, аналогичному отправке криптовалюты в используемой среде, и противодействует несанкционированным изменениям средствами криптографической защиты данной сети.

Сообщение, message - подписанные цифровой подписью данные, которые передаются через сеть Exonum. Существует два основных вида сообщений: консенсусные сообщения - используются среди полных узлов в ходе алгоритма консенсуса; транзакции - используются для изменения состояния блокчейна и обычно поступают от внешних клиентов.

Состояние блокчейна, blockchain condition - фиксированное состояние, которое хранится каждым полным узлом в сети блокчейн и к которому применяются транзакции. Алгоритм консенсуса гарантирует, что состояние блокчейна (а не только журнала транзакций) идентично для всех полных узлов. В Exonum состояние блокчейна реализуется как хранилище типа "ключ - значение". Оно реализовано с помощью RocksDB. Части хранилища соответствуют таблицам, используемым ядром и сервисами.

Стакан, glass - специальное понятие на бирже криптоактивов, которым обозначают размер суммы ордеров на покупку криптовалюты. По стакану трейдеры определяют направление и динамику курса.

Стейблкойн, stablecoin - криптовалюта, имеющая очень низкую волатильность, претендующая на использование взамен традиционных валют. Примеры стейблкоинов - криптовалюты, привязанные к золоту или к наиболее распространенным валютам (доллар США, евро).

Стенка, wall - крупный ордер на бирже криптовалюты, способный повлиять на ее стоимость. В зависимости от ситуации на бирже курс может как повыситься, так и понизиться.

Темная сеть, dark web (darknet) - часть интернет-контента (так называемый темный сегмент интернета), которая хранится на особых узлах, не индексируется поисковыми системами; доступ к ней возможен только с использованием специального программного обеспечения, включая систему конфигурирования и авторизации.

Технология распределенного реестра, distributed ledger technology (DLT) - электронная система баз данных, распределенная между несколькими сетевыми узлами или устройствами.

Токен (от англ. token - знак, опознавательный знак, символ, жетон) - запись в реестре блоков транзакций (блокчейне), иной распределенной информационной системе, которая удостоверяет наличие у владельца цифрового знака (токена) прав на объекты гражданских прав и (или) является криптовалютой.

Токенизация активов, asset tokenization - защищенный процесс переноса прав на имущественный или финансовый актив в цифровой актив или криптоактив. Токенизация активов представляет собой создание токенов, отражающих реальные активы.

Токеномика, tokenomics - направление экономики по изучению свойств экономических взаимодействий с использованием токенов или криптоактивов.

Транзакция, transaction - зачисление криптовалюты с одного адреса на другой; действие или последовательность действий, направленных на создание, выпуск, оборот криптоактивов. Транзакция считается завершенной после определенного числа ее подтверждений сетью этой криптовалюты.

Транзакции генерируются различными участниками сети блокчейн, но в основном тонкими клиентами. Каждая транзакция содержит электронную подпись и открытый ключ, то есть всегда можно проверить, имеет ли автор транзакции право на ее выполнение. Все транзакции строятся по шаблонам и проходят процедуру валидации внутри сервисов. Если транзакция не прошла валидацию, она записывается в журнал транзакций, но не изменяет состояние данных.

Узел, knot - узел логической сети. С точки зрения программного обеспечения узлу соответствует запущенное приложение. На одном компьютере можно запустить несколько приложений, то есть разместить несколько узлов.

Устаревший блок, stale block - старый блок, который уже обнаружен или разгадан, поэтому любой, кто работает над устаревшим блоком, не имеет права на получение вознаграждения.

Фиатные (от лат. fiat - декрет, указание, "да будет так") (фидуциарные) (от лат. fiducia - доверие) валюты - деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, из которого деньги изготовлены или находящегося в хранилище банка.

Форк (от англ. fork - вилка) - изменение исходного кода криптовалюты и алгоритма работы ее блокчейна, как правило, для улучшения стабильности работы сети и устранения ее уязвимостей. В результате создается копия уже имеющейся сети, но с модифицированными правилами. При этом начальная сеть может продолжать свою деятельность в случае дальнейшей работы в ней майнеров. Когда случается подобное событие, держатели изначальной криптовалюты получают такое же количество единиц новой криптовалюты.

Существует два основных вида форков: софтфорки и хардфорки. Первый можно назвать "мягкой" модификацией исходного кода, второй - "жесткой".

В случае софтфорка изменение правил не требует обновления клиента (программного обеспечения) для использования новых правил. Если часть узлов (нод) в сети не примет новые правила, такие узлы все равно могут взаимодействовать с узлами, которые пользуются новыми правилами. Софтфорк - это обратимое изменение кода, которое не нарушает консенсус относительно самого протокола.

В случае хардфорка новые правила противоречат старым настолько, что узлы, которые их не приняли, не воспринимают информацию от узлов, которые их не приняли. Хардфорк предполагает изменение механизма самого консенсуса, и в этом случае вся сеть разделяется на две части, которые больше никогда не смогут взаимодействовать. Это происходит потому, что блоки, признаваемые валидными в одной части, не будут считаться таковыми в другой.

Функция криптографического хеширования, cryptographic hash function - криптографическая функция, преобразующая строку произвольной длины в код заданного фиксированного размера (хеш). Наиболее известная функция - SHA-256, используемая в протоколе биткоина.

Халвинг, halving, "уполовинивание" - уменьшение в два раза размера вознаграждения майнерам за добавление ими нового блока в блокчейн. В криптовалютной среде это понятие обозначает процесс усложнения добычи криптовалюты за счет снижения наград майнеров в два раза. Подобные мероприятия необходимы для регулирования эмиссии биткоинов. В программном коде монеты заложено строго ограниченное количество биткоинов, которое равняется 21 000 000. Кроме того, каждые 210 000 блоков вознаграждение за добавление нового блока снижается в половину.

Хешрейт, hashrate или вычислительная мощность сети криптовалюты - вычислительная мощность всех майнинг-устройств, подключенных к сети монеты. Измеряется в хешах в секунду. Чем больше подключено устройств к сети конкретной криптовалюты, тем выше хешрейт.

Хеш-сумма, хеш, hash sum, hash - результат обработки массива данных определенным алгоритмом, применяется для проверки целостности данных, если данные не изменялись, то в результате повторной обработки с помощью того же алгоритма полученная хеш-сумма будет идентична первоначальной.

Холодное хранилище, cold storage - несетевое хранилище для криптовалют, обычно содержащее личные кошельки, USB-флеш-накопители, отключенные от сети компьютеры и бумажные кошельки.

Холодный кошелек, cold wallet - криптовалютный кошелек, который содержится в холодном хранилище, то есть не подключенном к интернету. Применяется в основном для безопасного хранения криптовалюты без активного использования.

Цифровая валюта, digital currency - совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося национальной денежной единицей, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей и (или) в качестве инвестиций, и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационных систем, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

Цифровая подпись, digital signature - цифровой код, получаемый в результате ключевого шифрования, который присоединяется к передаваемому документу в целях подтверждения аутентичности содержания и личности отправителя.

Цифровой профиль, digital identity - цифровое представление и хранение персональной информации, такой как фамилия, имя и отчество (при наличии), адрес, номер паспорта и т.д.; в блокчейне цифровой профиль может храниться децентрализованно, не требует дополнительного подтверждения и может быть использован для верификации операций без раскрытия данных о личности.

Цифровой (электронный) кошелек, digital wallet - программно-техническое средство, позволяющее хранить информацию о цифровых записях и обеспечивающее доступ к реестру цифровых транзакций. Может быть двух видов: горячий кошелек (онлайн) и холодный кошелек (офлайн).

Цифровые права, digital rights - обязательные и иные права, содержание и условия осуществления которых определяются в соответствии с правилами информационной системы. Осуществление, распоряжение, в том числе передача, залог, обременение цифрового права другими способами или ограничение распоряжения цифровым правом, возможны только в информационной системе без обращения к третьему лицу. Обладателем цифрового права признается лицо, которое в соответствии с правилами информационной системы имеет возможность распоряжаться этими правами.

Цифровые финансовые активы, digital financial assets - цифровые права, включающие в себя денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, права требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов в порядке, установленном национальным законодательством государств - участников СНГ, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.

Частный (закрытый) ключ, private (secret) key, приватный (закрытый) ключ - часть кода, сгенерированного в рамках криптографического процесса ассиметричного кодирования, парная публичному (открытому) ключу; используется для расшифровки информации, зашифрованной публичным ключом.

Частный майнер, private miner - физическое или юридическое лицо, резидент государства - участника СНГ, осуществляющие частный майнинг.

Шара, share - размер вклада участников пула, то есть количество вычислительных мощностей майнера относительно всего пула.

Эирдроп, airdrop - один из способов привлечения проектом новых пользователей, подразумевающий бесплатную раздачу криптовалюты. Токены можно получить даром или за выполнение несложных задач (пример: за прохождение регистрации на платформе, проводящей эирдроп, или за приглашение к регистрации других трейдеров).

Эскроу, escrow - обязывающее соглашение, по которому третья сторона получает и передает деньги или документы, связанные со сторонами сделки, в соответствии с условиями, определенными в момент заключения сделки. В блокчейне эта функция может выполняться смарт-контрактом.

Эфириум, Ethereum - разновидность второго поколения криптовалюты. Реализована в одноранговой сети, в которой могут выполняться запрограммированные алгоритмы. Они получили название смарт-контракты или умные контракты (smart-contract). Минимальная доля валюты - Wei; 1 эфир (ether) равен 1 000 000 000 000 000 000 (1018) Wei.

DDos-атаки, reversal-атаки - атаки, связанные с особенностью обработки сообщений об отмене авторизации переводов денежных средств процессинговым центром.

Initial coin offering (ICO) - первичное размещение монет (токенов).

ОТС-площадка, ОТС desk - специальные системы для осуществления ОТС-торговли. Обычно ОТС-площадки предоставляют escrow-сервисы для пользователей, выступая третьей независимой стороной при осуществлении сделок. Наиболее популярной глобальной ОТС-площадкой является LocalBitcoins.

ОТС-торговля, ОТС trading (over-the-counter, в дословном переводе - "минуя прилавок") - внебиржевая торговля, осуществляемая напрямую между клиентами и маркетмейкерами. В таком случае продавец и покупатель заключают сделку непосредственно друг с другом, обычно при содействии третьих сторон.

Принят на пятьдесят четвертом
пленарном заседании
Межпарламентской Ассамблеи
государств - участников СНГ
(постановление N 54-11 от 28.10.2022)

------------------------------

¹ Термины, приведенные в настоящем Глоссарии, носят общий характер и не рекомендуются для целей технического регулирования, так как определения терминов приведены в упрощенной редакции, без указания технических деталей.