Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 13 декабря 2012 г. N Ф08-6961/12 по делу N А53-26698/2010

Резолютивная часть постановления объявлена 12 декабря 2012 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 13 декабря 2012 г.

Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Илюшникова С.М., судей Андреевой Е.В. и Денека И.М., при участии в судебном заседании от общества с ограниченной ответственностью "Радуга-Трейдинг" - Брагинец В.В. (доверенность от 10.12.2012), в отсутствие конкурсного управляющего должника - открытого акционерного общества коммерческий банк "Донской инвестиционный банк" (ИНН 6147006926, ОГРН 102610000237) - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (г. Москва, ИНН 7708514824, ОГРН 1047796046198), Черятникова Вячеслава Владимировича, Черятниковой Елены Николаевны, Карташова Владимира Карловича, Карташовой Ольги Алексеевны, Дульского Николая Николаевича, Дульской Жанны Алексеевны, других участвующих в деле лиц, надлежаще извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации о движении дела на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Радуга-Трейдинг" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 05.06.2012 (судья Тер-Акопян О.С.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2012 (судьи Стрекачёв А.Н., Винокур И.Г., Сулименко Н.В.) по делу N А53-26698/2010, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ОАО Комбанк "Донской инвестиционный банк" (далее - должник, банк) конкурсный управляющий должника - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий) обратился в Арбитражный суд Ростовской области к ООО "Радуга-Трейдинг" (далее - общество) с заявлением о признании недействительными сделок по перечислению обществом платежными поручениями от 08.12.2010 денежных средств в размере 24 238 385 рублей 59 копеек в счет погашения задолженности перед банком по кредитным договорам от 29.08.2008 N 3964, от 14.09.2009 N 4051, от 15.10.2009 N 4056, от 25.12.2009 N 4091, от 15.10.2010 N 4175, от 03.11.2010 N 4185 и применении последствий недействительности сделок в виде:

- возврата в конкурсную массу должника 24 238 385 рублей 59 копеек;

- восстановления задолженности общества перед банком по кредитным договорам от 29.08.2008 N 3964, от 14.09.2009 N 4051, от 15.10.2009 N 4056, от 25.12.2009 N 4091, от 15.10.2010 N 4175, от 03.11.2010 N 4185, по договору о залоге движимого имущества от 03.11.2010 N 4185/з-2, по договору об ипотеке от 19.03.2010;

- восстановления прав требования банка к Черятникову В.В. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-5, от 14.09.2009 N 4051/п-5, от 15.10.2009 N 4056/п-5, от 15.10.2009 N 4175/п-1, от 03.11.2010 N 4185/п-1;

- восстановления прав требования банка к Черятниковой Е.Н. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-6, от 14.09.2009 N 4051/п-6, от 15.10.2009 N 4056/п-6, от 15.10.2009 N 4175/п-2, от 03.11.2010 N 4185/п-2;

- восстановления прав требования банка к Карташову В.К. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-1, от 14.09.2009 N 4051/п-1, от 15.10.2009 N 4056/п-1, от 15.10.2009 N 4175/п-3, от 03.11.2010 N 4185/п-3;

- восстановления прав требования банка к Карташовой О.А. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-2, от 14.09.2009 N 4051/п-2, от 15.10.2009 N 4056/п-2, от 15.10.2009 N 4175/п-4, от 03.11.2010 N 4185/п-4;

- восстановления прав требования банка к Дульскому Н.Н. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-3, от 14.09.2009 N 4051/п-3, от 15.10.2009 N 4056/п-3, от 15.10.2009 N 4175/п-5;

- восстановления прав требования банка к Дульской Ж.А. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-4, от 14.09.2009 N 4051/п-4, от 15.10.2009 N 4056/п-4, от 15.10.2009 N 4175/п-6;

- восстановления задолженности банка перед обществом по договору банковского счета от 26.03.2003 N 442 в сумме 24 238 385 рублей 59 копеек.

Определением от 31.08.2011 суд привлек к участию в деле Черятникова Вячеслава Владимировича, Черятникову Елену Николаевну, Карташова Владимира Карловича, Карташову Ольгу Алексеевну, Дульского Николая Николаевича, Дульскую Жанну Алексеевну (т. 1, л. д. 180).

Определением от 05.06.2012, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2012, признаны недействительными сделки по перечислению обществом платежными поручениями от 08.12.2010 N N 018, 14, 010, 13, 024, 016, 015, 009, 003, 023, 012, 011, 007, 006, 004, 003 и 008 денежных средств в размере 24 238 385 рублей 59 копеек в счет погашения задолженности перед банком по кредитным договорам от 29.08.2008 N 3964, от 14.09.2009 N 4051, от 15.10.2009 N 4056, от 25.12.2009 N 4091, от 15.10.2010 N 4175, от 03.11.2010 N 4185, применены последствия недействительности сделок: восстановлена задолженность общества перед банком по кредитным договорам N 3964; восстановлена задолженность банка перед обществом по договору банковского счета от 26.03.2003 N 442 на сумму 24 238 385 рублей 59 копеек; восстановлено право требования банка к обществу по договору об ипотеке от 19.03.2010; восстановлено право требования банка к Черятникову В.В. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-5, от 14.09.2009 N 4051/п-5, от 15.10.2009 N 4056/п-5, от 15.10.2009 N 4175/п-1, от 03.11.2010 N 4185/п-1; восстановлено право требования банка к Черятниковой Е.Н. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-6, от 14.09.2009 N 4051/п-6, от 15.10.2009 N 4056/п-6, от 15.10.2009 N 4175/п-2, от 03.11.2010 N 4185/п-2; восстановлено право требования банка к Карташову В.К. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-1, от 14.09.2009 N 4051/п-1, от 15.10.2009 N 4056/п-1, от 15.10.2009 N 4175/п-3, от 03.11.2010 N 4185/п-3; восстановлено право требования банка к Карташовой О.А. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-2, от 14.09.2009 N 4051/п-2, от 15.10.2009 N 4056/п-2, от 15.10.2009 N 4175/п-4, от 03.11.2010 N 4185/п-4; восстановлено право требования банка к Дульскому Н.Н. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-3, от 14.09.2009 N 4051/п-3, от 15.10.2009 N 4056/п-3, от 15.10.2009 N 4175/п-5; восстановлено право требования банка к Дульской Ж.А. по договорам поручительства от 29.08.2008 N 3964/п-4, от 14.09.2009 N 4051/п-4, от 15.10.2009 N 4056/п-4, от 15.10.2009 N 4175/п-6. В удовлетворении остальной части заявления отказано. Судебные акты мотивированы тем, что оспариваемые сделки свидетельствуют о предпочтительном удовлетворении требований общества перед иными кредиторами банка (пункт 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"; далее - Закон о банкротстве).

В кассационной жалобе общество просит отменить определение и постановление апелляционного суда, отказать в удовлетворении заявления. По мнению заявителя, оспариваемые сделки совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности сторон, их размер не превышает 1% стоимости активов должника, что в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве исключает возможность признания их недействительными.

В отзывах на кассационную жалобу конкурсный управляющий банка и Банк России просят оставить судебные акты без изменения и рассмотреть жалобу в отсутствие их представителей. УФНС России по Ростовской области также просило рассмотреть кассационную жалобу в отсутствие своего представителя.

В судебном заседании представитель общества повторил доводы жалобы.

Изучив материалы дела и доводы жалобы, выслушав представителя общества, Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что судебные акты надлежит оставить без изменения.

Как видно из материалов дела, общество являлось клиентом банка по договору банковского счета от 26.03.2003 N 422, в соответствии с которым ему открыт счет N 40702810709880000320.

Банк и общество (заемщик) заключили кредитные договоры от 29.08.2008 N 3964, от 14.09.2009 N 4051, от 15.10.2009 N 4056, от 25.12.2009 N 4091, от 15.10.2010 N 4175, от 03.11.2010 N 4185. В период с 01.09.2008 по 23.11.2010 банк перечислил обществу денежные средства в размере 31 250 000 рублей, что подтверждается выписками по лицевым счетам. Исполнение обязательств заемщика по возврату денежных средств и процентов по кредитному договору обеспечивалось договором об ипотеке, договором о залоге движимого имущества и договорами поручительства.

8 декабря 2010 года платежным поручением N 1120 клиент банка ООО "Водремстрой" перечислил на расчетный счет общества денежные средства в размере 24 270 500 рублей в качестве займа по договору беспроцентного займа. Названную сумму и остаток денежных средств на расчетном счете N 40702810709880000320 (всего 24 238 385 рублей 59 копеек) общество в этот же день платежными требованиями перечислило банку в погашение задолженности по кредитным договорам, сообщив о досрочном погашении кредита.

Конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с требованием о признании сделок по погашению ссудной задолженности недействительными и применении последствия их недействительности.

В силу пункта 1 статьи 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве банков) сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами.

В пункте 35 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы главой III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"" (далее - постановление N 63) разъяснено, что в силу абзаца первого пункта 1 статьи 28 Закона о банкротстве банков сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены главой III.1 Закона о банкротстве, с учетом особенностей, установленных Законом о банкротстве банков.

В соответствии со статьей 61.1 Закона о банкротстве (в редакции Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе. Правила главы III.1 Закона о банкротстве могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации.

Согласно статье 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Сделка, указанная в пункте 1 названной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом. В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 28 Закона о банкротстве банков периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации (абзац третий пункта 35 постановления N 63).

Суды установили, что перечисление денежных средств по платежным требованиям от 08.12.2010 на общую сумму 24 238 385 рублей 59 копеек осуществлено в течение месяца до назначения Банком России временной администрации (20.12.2010). Зачислив денежные средства в счет погашения задолженности общества, должник исполнил свое обязательство перед обществом по возврату денежных средств при исполнении поручения клиента по договору банковского счета. В результате этих сделок общество, став кредитором банка, получило предпочтительное удовлетворение своих требований по сравнению с другими кредиторами, наличие которых подтверждено материалами дела и сторонами не оспаривается. Суды также установили, что сделки по перечислению денежных средств привели к уменьшению конкурсной массы, подлежащей распределению между всеми кредиторами банка в процедуре банкротства, поскольку в результате оспоренных действий погашена дебиторская задолженность общества. Такие сделки в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве недействительны.

Доводы общества о том, что сделки по перечислению денежных средств совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности сторон, их размер не превышает 1% стоимости активов должника и в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве они не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 названного Закона, подлежит отклонению. Действующее законодательство исключает необходимость выяснения недобросовестности (осведомленности о неплатежеспособности банка, продолжение осуществления хозяйственной деятельности) контрагента по сделке в целях признания ее недействительной, если сделка совершена в пределах периода, установленного пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве (пункт 11 постановления N 63).

В силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Банковские операции по перечислению средств со счета клиента не подпадают под действие пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве. Принятие банком от общества денежных средств в счет досрочного погашения кредита менее чем за месяц до назначения Банком России временной администрации свидетельствует о совершении сделки с предпочтением (пункт 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве), при этом банк не принимал на себя каких-либо обязательств перед обществом. Спорные сделки также не являются сделками по передаче имущества.

Суды правильно применили нормы материального права. Основания для изменения или отмены определения и апелляционного постановления, предусмотренные статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, отсутствуют.

Руководствуясь статьями 284, 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа постановил:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 05.06.2012 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2012 по делу N А53-26698/2010 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

С.М. Илюшников

Судьи

Е.В. Андреева И.М. Денека