Приложение N 4. Перечень документов заемщика для рассмотрения вопроса о предоставлении гарантии/поручительства

Приложение N 4
к Положению
об организации деятельности Гарантийного
фонда Владимирской области и порядке
предоставления поручительств
и (или) независимых гарантий
по обязательствам субъектов малого
и среднего предпринимательства,
физических лиц, применяющих специальный
налоговый режим, и организаций
инфраструктуры поддержки субъектов
малого и среднего предпринимательства

Перечень
документов заемщика для рассмотрения вопроса о предоставлении гарантии/поручительства

N	Перечень документов для Заемщика - юридического лица <1>
1.	Заявка от Заемщика/Принципала (оригинал)
2.	Копия актуального <2> заключения по форме Финансовой организации или заказчика закупки <3>
3.	Формуляр по форме приложения N 2 к Соглашению о порядке сотрудничества, подписанный уполномоченным лицом Финансовой организации или заказчика закупки
4.	Доверенность на сотрудника(ов) Финансовой организации или заказчика закупки, уполномоченных на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Финансовой организации или заказчика закупки и должна содержать формулировки, наделяющие указанных в ней представителей полномочиями на подписание от имени Финансовой организацией или заказчиком закупки заявок на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, на заверение от имени Финансовой организацией или заказчиком закупки копий представляемых в адрес Гарантийного фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных Финансовой организации или заказчика закупки от Заемщика/Принципала
5.	Копия заключения риск-менеджмента по форме Финансовой организации или заказчика закупки (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации или заказчика закупки)
6.	Подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки
7.	Проект решения (в случае если решение Гарантийного фонда необходимо до решения Финансовой организации или заказчика закупки) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления в Гарантийный фонд
8.	Копии правоустанавливающих документов Заемщика/Принципала, Поручителей, Залогодателей (юридических лиц) <1>, в том числе: - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (при наличии); - копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН) (при наличии); - лист о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" <2>; - копия лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия); - для АО копия выписки из реестра акционеров на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства; - копия учредительного договора (при наличии); - копия устава (в последней редакции); - копия листа записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ; - копия документа, подтверждающего полномочия руководителя (протокол/решение органов управления или коллегиального исполнительного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа с указанием срока полномочий); - копии паспортов учредителей/участников/акционеров <3>, единоличного исполнительного органа юридического лица, Поручителей, Залогодателей (физических лиц) (все заполненные страницы)
9.	Копия решений органов управления или коллегиальных исполнительных органов об одобрении заключения кредитной и/или обеспечительной сделок, в том числе на последующий залог, в случае если эти сделки являются крупными, исходя из балансовой стоимости активов юридического лица - Заемщика, Поручителя, Залогодателя
	Копия нотариального согласия супруга на передачу в залог недвижимого имущества в случае, если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке, а закладываемое имущество является общим имуществом супругов
10.	Копии финансовой отчетности Заемщика/Принципала: - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, с подтверждением направления в ФНС за последний год; - приложения к последней годовой бухгалтерской отчетности (формы 3, 4, 5, 6); - промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах), заверенная подписью и печатью Заемщика на последнюю квартальную дату; - аудиторское заключение (при наличии). Для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения: - декларация по единому налогу УСН (за последний завершенный год)/по единому налогу ПСН (на текущий год). Копии финансовой отчетности Поручителей, Залогодателей (юридических лиц): - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах на последнюю отчетную дату
11.	Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60, 62, 76, 66, 67, 58, 01, 02 в разрезе контрагентов и субсчетов, общую оборотно-сальдовую ведомость в разрезе субсчетов за периоды (в формате выгрузок из программного продукта/Excel): к последней годовой бухгалтерской отчетности и бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату. Карточку счета 51 за последний год, предшествующий дате подачи заявления в Фонд (в формате выгрузок из программного продукта/Excel).
12.	Копии справок из Банков-кредиторов о кредитной истории (остаток задолженности, наличие/отсутствие просрочки), которые имеются у Финансовой организации или заказчика закупки
13.	Копии договоров аренды/копии свидетельств на право собственности на основные объекты недвижимости Заемщика/Принципала, используемые в бизнесе
14.	Информация по крупнейшим поставщикам и покупателям
15.	Договоры (проекты договоров) на имущество, приобретаемое/приобретенное в рамках кредитного договора, обеспечиваемого Поручительством и (или) Независимой гарантией Гарантийного фонда/при значительном объеме, допускается предоставление реестра договоров, заверенного Финансовой организацией или заказчиком закупки <1>.
16.	Документы, подтверждающие оплату/частичную оплату по предоставленным договорам целевого использования кредита
17.	При контрактном характере деятельности Заемщика/Принципала: <2> - реестр действующих контрактов Заемщика, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов; - копии 3 крупнейших действующих контрактов (за подписью Заемщика/Принципала); - КС-2, КС-3 к 3 крупнейшим действующим контрактам.
18.	При финансировании проектов: - финансовая модель проекта, - описательная часть проекта, включающая в себя информацию: экономическое обоснование проекта, обоснование предпосылок, заложенных в финансовую модель, этапы реализации проекта, данные о предполагаемых поставщиках/подрядчиках; данные о наличии профессионального опыта менеджеров /бенефициаров в сфере реализуемого проекта и т.п.; - смета проекта (в случаях если кредитное заключение не содержит данной информации); - перечень исходно-разрешительной документации, необходимой для реализации проекта, заверенный Финансовой организацией, с указанием сроков действия полученных документов/планируемых сроков получения
19.	Копии документов по обеспечению и копии заключений, на основании которых Финансовая организация приняла решение о стоимости закладываемого имущества
20.	Справка из ФНС об отсутствии просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающей 50000 рублей, по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора (соглашения) о предоставлении поручительства и (или) независимой гарантии <1>.
21.	Справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более 3 месяцев
22.	Выписка из штатного расписания на дату подачи заявки на предоставление поручительства Гарантийного фонда
23.	Сведения о гарантийной поддержке по форме Гарантийного фонда
24.	Согласие учредителей (физических/юридических лиц) Заемщика/Принципала на получение информации из бюро кредитных историй
25.	Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Гарантийного фонда

N	Перечень документов для Заемщика - индивидуального предпринимателя <1>
1.	Заявка от Заемщика/Принципала (оригинал)
2.	Копия актуального <2> заключения по форме Финансовой организации или заказчика закупки <3>.
3.	Формуляр по форме приложения N 2 к Соглашению о порядке сотрудничества, подписанный уполномоченным лицом Финансовой организации или заказчика закупки
4.	Доверенность на сотрудника(ов) Финансовой организации или заказчика закупки, уполномоченных на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Финансовой организации или заказчика закупки и должна содержать формулировки, наделяющие указанных в ней представителей полномочиями на подписание от имени Финансовой организацией или заказчиком закупки заявок на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, на заверение от имени Финансовой организацией или заказчиком закупки копий представляемых в адрес Гарантийного фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных Финансовой организации или заказчика закупки от Заемщика/Принципала
5.	Копия заключения риск-менеджмента по форме Финансовой организации или заказчика закупки (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организацией или заказчика закупки)
6.	Подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки
7.	Проект решения (в случае если решение Гарантийного фонда необходимо до решения Финансовой организации или заказчика закупки) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления в Гарантийный фонд
8.	Копии правоустанавливающих документов Заемщика/Принципала, Поручителей, Залогодателей (индивидуальных предпринимателей) <4>, в том числе: - копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) (при наличии); - копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН) (при наличии); - лист о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе.
	- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", выданная налоговым органом не ранее 1 (Одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поддержки (заверенная копия) <1>.
	- копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия); - копия паспорта заявителя, Поручителей, Залогодателей (физических лиц) (все заполненные страницы)
9.	Копия решений органов управления или коллегиальных исполнительных органов об одобрении заключения обеспечительных сделок, в том числе на последующий залог, в случае если эти сделки являются крупными, исходя из балансовой стоимости активов юридического лица - Поручителя, Залогодателя
	Копия нотариального согласия супруга на передачу в залог недвижимого имущества в случае, если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке, а закладываемое имущество является общим имуществом супругов
10.	Отчет по форме Гарантийного фонда о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов
11.	В зависимости от режима налогообложения за последний год: - декларация по НДФЛ (при наличии); - декларации по единому налогу (УСН) (за последний завершенный год); - декларация по единому налогу (ПСН) (за текущий год)
12.	Копия финансовой отчетности Поручителей, Залогодателей (юридических лиц): - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах на последнюю отчетную дату
13.	Копии справок из Банков-кредиторов о кредитной истории (остаток задолженности, наличие/отсутствие просрочки), которые имеются у Финансовой организации или у заказчика закупки
14.	Копии договоров аренды/копии свидетельств на право собственности на основные объекты недвижимости Заемщика/Принципала, используемые в бизнесе
15.	Информация по крупнейшим поставщикам и покупателям
16.	Договоры (проекты договоров) на имущество, приобретаемое/приобретенное в рамках кредитного договора, обеспечиваемого Поручительством и (или) Независимой гарантией Гарантийного фонда/при значительном объеме, допускается предоставление реестра договоров, заверенного Финансовой организацией или заказчиком закупки <2>
17.	Документы, подтверждающие оплату/частичную оплату по предоставленным договорам целевого использования кредита
18.	При контрактном характере деятельности Заемщика/Принципала: <3> - реестр действующих контрактов Заемщика/Принципала, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов; - копии 3 крупнейших действующих контрактов (за подписью Заемщика/Принципала); - КС-2, КС-3 к 3 крупнейшим действующим контрактам.
19.	При финансировании проектов: - финансовая модель проекта; - описательная часть проекта, включающая в себя информацию: экономическое обоснование проекта, обоснование предпосылок, заложенных в финансовую модель, этапы реализации проекта, данные о предполагаемых поставщиках/подрядчиках; данные о наличии профессионального опыта менеджеров /бенефициаров в сфере реализуемого проекта и т.п.; - смета проекта (в случаях если кредитное заключение не содержит данной информации); - перечень исходно-разрешительной документации, необходимой для реализации проекта, заверенный Финансовой организацией или заказчиком закупки, с указанием сроков действия полученных документов/планируемых сроков получения
20.	Копии документов по обеспечению и копии заключений, на основании которых Финансовая организация или заказчик закупки принял решение о стоимости закладываемого имущества
21.	Справка из ФНС об отсутствии просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, превышающей 50000 рублей, по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора (соглашения) о предоставлении Поручительства и (или) Независимой гарантии <1>
22.	Справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более 3 месяцев
23.	Вид на жительство в Российской Федерации (для индивидуальных предпринимателей - иностранных граждан)
24.	Выписка из штатного расписания на дату подачи заявки на предоставление поручительства Гарантийного фонда
25.	Сведения о гарантийной поддержке по форме Гарантийного фонда
26.	Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Гарантийного фонда

N	Перечень документов для Заемщика - физического лица, применяющего специальный налоговый режим <1>
1.	Заявка от Заемщика (оригинал)
2.	Копия актуального <2> заключения кредитного подразделения по форме Финансовой организации <3>.
3.	Формуляр по форме приложения N 2 к Соглашению о порядке сотрудничества, подписанный уполномоченным лицом Финансовой организации
4.	Доверенность на сотрудника(ов) Финансовой организации, уполномоченных на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Финансовой организации и должна содержать формулировки, наделяющие указанных в ней представителей полномочиями на подписание от имени Финансовой организации заявок на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии, на заверение от имени Финансовой организации копий представляемых в адрес Гарантийного фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных Финансовой организацией от Заемщика/Принципала
5.	Копия заключения риск-менеджмента по форме Финансовой организации (если его наличие предусмотрено документами Финансовой организации)
6.	Подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки
7.	Проект решения (в случае если решение Гарантийного фонда необходимо до решения Финансовой организации) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления в Гарантийный фонд
8.	Копии правоустанавливающих документов Заемщика (физического лица, применяющего специальный налоговый режим), в том числе: - копия паспорта заявителя (все заполненные страницы); - справка о постановке на учет физического лица в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход, сформированная с использованием сервиса "Мой налог" (КНД 1122035). Копия паспорта Поручителей, Залогодателей (физических лиц) (все заполненные страницы) <4>.
9.	Копия решений органов управления или коллегиальных исполнительных органов об одобрении заключения обеспечительных сделок, а также на последующий залог, в случае если эти сделки являются крупными, исходя из балансовой стоимости активов юридического лица - Поручителя, Залогодателя
	Копия нотариального согласия супруга на передачу в залог недвижимого имущества в случае, если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке, а закладываемое имущество является общим имуществом супругов
10.	Информация об основных показателях деятельности Заемщика
11.	Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход, сформированная с использованием сервиса "Мой налог" (КНД 1122036)
12.	Справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ по основному месту работы (в случае работы по трудовому договору)
13.	Копии финансовой отчетности Поручителей, Залогодателей (юридических лиц): - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах на последнюю отчетную дату
14.	Копии справок из Банков-кредиторов о кредитной истории (остаток задолженности, наличие/отсутствие просрочки), которые имеются у Финансовой организации
15.	Копии договоров аренды/копии свидетельств на право собственности на основные объекты недвижимости Заемщика, используемые в бизнесе (при наличии таких объектов)
16.	Договоры (проекты договоров) на имущество, приобретаемое/приобретенное в рамках кредитного договора, обеспечиваемого Поручительством и (или) Независимой гарантией Гарантийного фонда/при значительном объеме, допускается предоставление реестра договоров, заверенного Финансовой организацией <1>.
17.	Документы, подтверждающие оплату/частичную оплату по предоставленным договорам целевого использования кредита
18.	При контрактном характере деятельности Заемщика: <2> - реестр действующих контрактов Заемщика, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов.
19.	Копии документов по обеспечению и копии заключений, на основании которых Финансовая организация приняла решение о стоимости закладываемого имущества
20.	Вид на жительство в Российской Федерации (для иностранных граждан)
21.	Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Гарантийного фонда

----------------------------------------------------------------

<1> Для документов, подготовленных Финансовой организацией или заказчиком закупки (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов)

<2> Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении не старше 6 месяцев даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии), справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика, составленная на дату в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. При работе с проблемными активами кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении, не старше 3 месяцев с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии.

<3> Независимо от формата, принятого в Финансовой организации или у заказчика закупки, в случае направления заявки на предоставление Поручительства и (или) Независимой гарантии в обеспечение инвестиционного кредита, а также в случаях, когда деятельность Заемщика/Принципала подвержена колебаниям (сезонным, контрактным и т.п.), кредитное заключение должно содержать прогноз движения денежных средств при сумме поручительства свыше 15 млн. руб.

----------------------------------------------------------------

<1> Для поручителя или залогодателя - индивидуального предпринимателя правоустанавливающие документы указаны в пункте 8 перечня документов для Заемщика - индивидуального предпринимателя.

<2> При наличии доступа к электронному сервису - с ЦП ФНС, при отсутствии доступа к электронному сервису - документ от Финансовой организации или Заемщика. Дата выписки из ЕГРЮЛ должна быть не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия Заявки на предоставление Поручительства (заверенную Банком копию).

<3> В случаях, если Заемщиком владеет 10 и более физических лиц, достаточно предоставление копий паспортов лиц, суммарная доля владения/участия которых составляет 51%, а в случае наличия учредителя/участника/акционера, на которого распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, более 10% от доли участия.

--------------------------------

<1> Данные документы предоставляются в случае их наличия в Финансовой организации или у заказчика закупки; отсутствие данных документов не препятствует принятию заявки к рассмотрению (документы предоставляются в рамках дополнительного запроса)

<2> Под контрактным характером деятельности понимается получение выручки Заемщиком/Принципала за счет поступлений по контрактам, отвечающим любому из следующих критериев:

- контракты заключаются в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ;

- контракты предполагают выполнение СМР, ПИР, опытно-конструкторских работ;

- контракты предполагают создание индивидуального продукта (оборудования, размеры и формы которого составлены на заводе изготовителя по индивидуальным чертежам/запросам заказчика)

в суммарном объеме 20% и более от совокупного объема выручки Заемщика/Принципала за последние 12 месяцев

--------------------------------

<1> Допускается принятие решения о выдаче Поручительства и (или) Независимой гарантии без предоставления данной справки с отлагательным условием предоставления актуальной справки до выдачи Поручительства и (или) Независимой гарантии

--------------------------------

<1> Для документов, подготовленных Финансовой организацией или заказчиком закупки (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов)

<2> Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении не старше 6 месяцев даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии), справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика, составленная на дату в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. При работе с проблемными активами кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении, не старше 3 месяцев с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии.

<3> Независимо от формата, принятого в Финансовой организации или у заказчика закупки, в случае направления заявки на предоставление Поручительства и (или) Независимой гарантии в обеспечение инвестиционного кредита, а также в случаях, когда деятельность Заемщика/Принципала подвержена колебаниям (сезонным, контрактным и т.п.), кредитное заключение должно содержать прогноз движения денежных средств при сумме поручительства свыше 15 млн. руб.

<4> Для поручителя или залогодателя - юридического лица правоустанавливающие документы указаны в пункте 8 перечня документов для Заемщика - юридического лица;

--------------------------------

<1> Указанные сведения могут быть представлены Финансовой организацией или заказчиком закупки в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети "Интернет" Федеральной налоговой службы, сайт в сети "Интернет" Системы профессионального анализа рынков и компаний (СПАРК));

--------------------------------

<2> Данные документы предоставляются в случае их наличия в Финансовой организации или у заказчика закупки; отсутствие данных документов не препятствует принятию заявки к рассмотрению (документы предоставляются в рамках дополнительного запроса)

<3> Под контрактным характером деятельности понимается получение выручки Заемщиком/Принципалом за счет поступлений по контрактам, отвечающим любому из следующих критериев:

- контракты заключаются в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ;

- контракты предполагают выполнение СМР, ПИР, опытно-конструкторских работ;

- контракты предполагают создание индивидуального продукта (оборудования, размеры и формы которого составлены на заводе изготовителя по индивидуальным чертежам/запросам заказчика)

в суммарном объеме 20% и более от совокупного объема выручки Заемщика/Принципала за последние 12 месяцев

--------------------------------

<1> Допускается принятие решения о выдаче Поручительства и (или) Независимой гарантии без предоставления данной справки с отлагательным условием предоставления актуальной справки до выдачи Поручительства и (или) Независимой гарантии

--------------------------------

<1> Для документов, подготовленных Финансовой организацией (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов)

<2> Кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении не старше 6 месяцев даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. В случаях, когда дата отчетности старше даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии более чем на 3 месяца, дополнительно к кредитному заключению предоставляются: справка в свободной форме, содержащая информацию об актуальной выручке (с даты отчетности, на основании которой составлялось кредитное заключение, до даты в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии), справка о текущей задолженности по кредитам/займам/договорам лизинга Заемщика, составленная на дату в пределах 30 календарных дней с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии. При работе с проблемными активами кредитное заключение признается актуальным в случаях, когда дата отчетности, используемая в кредитном заключении, не старше 3 месяцев с даты направления в Гарантийный фонд Заявки на получение Поручительства и (или) Независимой гарантии.

<3> Независимо от формата, принятого в Финансовой организации, в случае направления заявки на предоставление Поручительства и (или) Независимой гарантии в обеспечение инвестиционного кредита, а также в случаях, когда деятельность Заемщика подвержена колебаниям (сезонным, контрактным и т.п.), кредитное заключение должно содержать прогноз движения денежных средств при сумме поручительства свыше 15 млн. руб.

<4> Для поручителя или залогодателя - юридического лица или индивидуального предпринимателя правоустанавливающие документы указаны в пункте 8 перечней документов для Заемщика - юридического лица и для Заемщика - индивидуального предпринимателя

--------------------------------

<1> Данные документы предоставляются в случае их наличия в Финансовой организации; отсутствие данных документов не препятствует принятию заявки к рассмотрению (документы предоставляются в рамках дополнительного запроса)

<2> Под контрактным характером деятельности понимается получение выручки Заемщиком за счет поступлений по контрактам, отвечающим любому из следующих критериев:

- контракты заключаются в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ;

- контракты предполагают выполнение СМР, ПИР, опытно-конструкторских работ;

- контракты предполагают создание индивидуального продукта (оборудования, размеры и формы которого составлены на заводе изготовителя по индивидуальным чертежам/запросам заказчика)

в суммарном объеме 20% и более от совокупного объема выручки Заемщика за последние 12 месяцев