Глава 5. Подготовка итогового акта при рассмотрении Банком России ходатайства

Глава 5. Подготовка итогового акта при рассмотрении Банком России ходатайства

5.1. По результатам повторной оценки руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, организует подготовку итогового акта.

В итоговом акте отражаются:

информация о результате оценки рабочей группой устранения банком несоответствий, указанных в предварительном акте;

не устраненные в ходе выполнения мероприятий плана по устранению несоответствий и (или) выявленные в рамках повторной оценки несоответствия внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России, которые классифицируются по категориям (подкатегориям) значимости в соответствии с приложением 6 к настоящему Указанию;

рекомендации рабочей группы по устранению указанных в итоговом акте несоответствий.

5.1.1. В случае отсутствия выявленных в ходе первичной оценки несоответствий, а также в случае отсутствия выявленных в ходе повторной оценки несоответствий, классифицированных в категорию значимости В3 в соответствии с приложением 6 к настоящему Указанию, в итоговом акте отражается заключение рабочей группы об отсутствии препятствующих выдаче разрешения на применение ПВР несоответствий внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России.

5.1.2. В случае, предусмотренном пунктом 3.13 настоящего Указания, а также в случае выявления в ходе повторной оценки несоответствий, классифицированных в категорию значимости В3 в соответствии с приложением 6 к настоящему Указанию, в итоговом акте отражается заключение рабочей группы о наличии препятствующих выдаче разрешения на применение ПВР несоответствий внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России и нецелесообразности выдачи банку разрешения на применение ПВР.

5.1.3. В случае подготовки итогового акта в соответствии с подпунктом 2.14.4 пункта 2.14, абзацем вторым пункта 2.17 настоящего Указания в итоговом акте отражается основание для подготовки итогового акта, а также заключение рабочей группы о наличии обстоятельств, являющихся основанием для прекращения первичной (повторной) оценки. Перечень несоответствий внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России, а также результат оценки рабочей группой их устранения банком в итоговом акте не отражается.

5.1.4. В случае подготовки итогового акта в соответствии с абзацем первым пункта 3.11, пунктами 3.12, 3.14, 3.19, 4.3 настоящего Указания в итоговом акте отражается основание для подготовки итогового акта, а также заключение о наличии препятствующих выдаче разрешения на применение ПВР несоответствий внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России и нецелесообразности выдачи банку разрешения на применение ПВР.

5.2. Итоговый акт подписывается руководителем рабочей группы или лицом, его замещающим, и утверждается первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или лицом, его замещающим.

Руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет подписанный руководителем рабочей группы и утвержденный первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или лицом, его замещающим, итоговый акт уполномоченному лицу банка в срок не позднее 45 рабочих дней, следующих за днем получения банком уведомления о завершении проведения повторной оценки (уведомления о завершении оценки и начале подготовки итогового акта).

5.3. При подготовке итогового акта в случаях, предусмотренных подпунктом 5.1.1 пункта 5.1 настоящего Указания, руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, в срок не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения банком итогового акта, направляет уполномоченному лицу банка запрос о представлении измененного по результатам проведенной первичной (повторной) оценки (при наличии изменений) проекта плана последовательного перехода на ПВР по сегментам кредитных требований.

5.4. Не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения банком запроса, предусмотренного пунктом 5.3 настоящего Указания, уполномоченное лицо банка направляет руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, измененный по результатам проведенной первичной (повторной) оценки проект плана последовательного перехода на ПВР по сегментам кредитных требований (в случае наличия изменений) либо сообщает об отсутствии изменений в проекте плана последовательного перехода на ПВР по сегментам кредитных требований.

5.5. Измененный по результатам проведенной первичной (повторной) оценки проект плана последовательного перехода на ПВР по сегментам кредитных требований согласовывается Банком России не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем его получения.

5.6. В случае непредставления банком измененного по результатам проведенной первичной (повторной) оценки проекта плана последовательного перехода на ПВР по сегментам кредитных требований или информации об отсутствии изменений в нем в установленный пунктом 5.4 настоящего Указания срок руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, информирует об этом Комитет банковского надзора Банка России.

5.7. Уполномоченное лицо банка направляет руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, письмо, содержащее информацию о подтверждении готовности банка к составлению в полном объеме и представлению в Банк России с предполагаемой даты начала применения ПВР отчетности по формам 0409113 "Информация о расчете величины кредитного риска с использованием подхода на основе внутренних рейтингов", 0409114 "Информация о результатах применения методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков", предусмотренным приложением 1 к Указанию Банка России N 4927-У (далее - ПВР-отчетность). Указанное письмо направляется уполномоченным лицом банка не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения банком итогового акта. Указанный срок может быть продлен Банком России по запросу банка при представлении банком обоснования его продления.

В случае непредставления банком указанного в абзаце первом настоящего пункта письма в установленный в абзаце первом настоящего пункта срок (в том числе с учетом его продления) или направления банком письма, содержащего информацию о полной (частичной) неготовности банка к составлению в полном объеме и представлению ПВР-отчетности в Банк России с предполагаемой даты начала применения ПВР, руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, информирует об этом Комитет банковского надзора Банка России.