Приложение. Формулы расчета ККПУР ИБ ОБС и КИР ИБ ОБС

Приложение
к Методическим рекомендациям по установлению
целевых значений и расчету фактических
значений количественных контрольных
показателей уровня риска информационной
безопасности, связанных с осуществлением
перевода денежных средств без согласия клиента,
а также установлению пороговых значений и
расчету фактических значений ключевых
индикаторов риска информационной безопасности

Формулы расчета ККПУР ИБ ОБС и КИР ИБ ОБС

1. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце седьмом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, по которой получены уведомления, связанные с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

, (1),

где

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

S2"i/04" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "04";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08;

переводы денежных средств, совершенные без открытия банковского счета, - i = 09.

, (2),

где

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

S3"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S3"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S3"i/03" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

S3"i/04" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "04";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика - i = 01;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 02.

2. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце пятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств (далее - распоряжения) (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (3)

где

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N2"i/01" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

3. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце шестнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (4)

где

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

4. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце семнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (5)

где

N2"i/03" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

5. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце восемнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (6),

где

S2"i/03" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

6. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце девятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (7),

где

N 2"i/05" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

N 2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N 2"i/03" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты i = 08.

7. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце двадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (8),

где

S2"i/05" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

8. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце двадцать первом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, возмещенной (возвращенной) клиентам кредитных организаций, а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

, (9),

где

S2"i/07" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "07";

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08;

, (10),

где

S3"i/13" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "13";

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика - i = 01;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 02.