- Главная
- Приказ Министерства экономического развития РФ от 30 ноября 2023 г. N 845 "Об утверждении порядка и сроков проведения акционерным обществом "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" оценки соблюдения государственными (муниципальными) микрофинансовыми организациями требований, установленных статьей 15.4 Федерального закона от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", и подтверждения соблюдения или несоблюдения указанных требований и порядка проведения акционерным обществом "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" ежегодного ранжирования государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций..."
- Приложение N 2. Порядок проведения акционерным обществом "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" ежегодного ранжирования государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций с присвоением ранга, характеризующего степень финансовой устойчивости и эффективность деятельности государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций как участников национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства
- Приложение N 1. Перечень показателей деятельности государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций
Приложение N 1. Перечень показателей деятельности государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций
Приложение N 1
к порядку проведения акционерным
обществом "Федеральная корпорация
по развитию малого и среднего
предпринимательства" ежегодного
ранжирования государственных
(муниципальных) микрофинансовых
организаций с присвоением ранга,
характеризующего степень финансовой
устойчивости и эффективность
деятельности государственных
(муниципальных) микрофинансовых
организаций как участников
национальной гарантийной системы
поддержки малого и среднего
предпринимательства
Перечень
показателей деятельности государственных (муниципальных) микрофинансовых организаций (далее - ГМФО)
1. Оцениваемые показатели деятельности ГМФО по степени финансовой устойчивости ГМФО (таблица 1).
|
N строки / графы |
Наименование группы показателей |
Вес группы |
Наименование показателей |
Вес показателя |
Описание расчета показателя |
Тип показателя |
Порядок расчета диапазонов и значений баллов (признак показателей) |
Границы балльных диапазонов |
|
|
0 баллов |
100 баллов |
||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
|
1 |
Достаточность капитала |
10% |
Достаточность капитала |
50% |
Отношение собственных средств (капитала) к активам, взвешенным по риску (по всей организации), с коэффициентом 0,75 для микрозаймов без просроченной задолженности (за вычетом суммы резервов на возможные потери) и коэффициентом 1,5 для микрозаймов с просроченной задолженностью более 90 дней (за вычетом суммы резервов на возможные потери) |
Возрастающий тип показателя, значение которого упорядочивается по возрастанию (далее - возрастающий) |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|
Достаточность собственных средств за вычетом денежных средств |
50% |
Отношение собственных средств (капитала) к активам за вычетом денежных средств на конец отчетного периода (по микрофинансовой деятельности) |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
2 |
Ликвидность и фондирование |
10% |
Текущая ликвидность |
50% |
Отношение ликвидных активов к краткосрочным обязательствам по всей организации (для МКК - 12 месяцев, для МФК - 90 календарных дней) |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
(МКК);
(МФК) |
|
|
Доля денежных средств в активах |
50% |
Отношение денежных средств к активам на конец отчетного периода (по всей организации) |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
3 |
Экономическая эффективность |
30% |
Рентабельность активов |
40% |
Отношение совокупного дохода (убытка) к активам на конец отчетного периода (по всей организации) |
Возрастающий |
Смешанный; линейная интерполяция |
|
|
|
Операционная эффективность (по организации в целом) |
30% |
Отношение операционных расходов (по всей организации) к среднему портфелю микрозаймов за отчетный период |
Убывающий тип показателя, значение которого упорядочивается по убыванию (далее - убывающий) |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
Доходность портфеля микрозаймов с учетом операционной эффективности |
30% |
Отношение процентных доходов от микрозаймов к среднему портфелю микрозаймов за отчетный период за вычетом значения показателя операционной эффективности |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
4 |
Качество портфеля |
40% |
Доля просроченной задолженности (более 90 дней) по займам и микрозаймам в капитале |
45% |
Отношение портфеля займов и микрозаймов с просроченной задолженностью более 90 дней к собственным средствам (капиталу) на конец отчетного периода (по всей организации) |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
0% |
|
Доля задолженности, приходящейся на 10 крупнейших заемщиков, в портфеле займов и микрозаймов |
25% |
Отношение портфеля займов и микрозаймов, приходящегося на 10 крупнейших заемщиков, к портфелю займов и микрозаймов на конец отчетного периода (по всей организации) |
Убывающий |
Смешанный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
Доля реструктурированной задолженности по займам и микрозаймам в капитале |
30% |
Отношение портфеля займов и микрозаймов, по которым проводилась реструктуризация или рефинансирование на конец отчетного периода и которые имеют просроченную задолженность не более 90 дней, к собственным средствам (капиталу) (по всей организации) |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
0% |
|||
|
5 |
Качественные показатели |
10% |
Совмещение деятельности с иными видами деятельности, несущими кредитный риск |
45% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "нет") на вопрос: наличие или отсутствие иных видов деятельности, несущих кредитный риск в отчетном периоде |
Качественный тип показателя, характеризующий нефинансовую сторону деятельности ГМФО (далее - качественный) |
Фиксированный |
Да |
Нет |
|
Отсутствие предписаний Банка России и саморегулируемых организаций |
25% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: в отчетном периоде отсутствуют предписания Банка России или саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|||
|
Осуществление внутреннего контроля процессов выдачи займов |
15% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: ГМФО осуществляет внутренний контроль процессов выдачи займов |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|||
|
Утверждены внутренние нормативные документы, регламентирующие процессы планирования |
15% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: ГМФО утверждены внутренние нормативные документы, регламентирующие процессы планирования и (или) бюджетирования |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|||
2. Оцениваемые показатели деятельности ГМФО по эффективности деятельности ГМФО (таблица 2).
|
N строки /столбца |
Наименование группы показателей |
Вес группы |
Наименование показателей |
Вес показателя |
Описание расчета показателя |
Тип показателя |
Порядок расчета диапазонов и значений баллов (признак показателей) |
Границы балльных диапазонов |
|
|
0 баллов |
100 баллов |
||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
|
1 |
Экономическая эффективность |
15% |
Рентабельность активов по микрофинансовой деятельности |
20% |
Отношение совокупного дохода (убытка) к активам (по микрофинансовой деятельности) |
Возрастающий |
Смешанный; линейная интерполяция |
|
|
|
Операционная самоокупаемость |
15% |
Отношение финансового дохода к сумме финансового расхода (включая убытки от потерь по микрозаймам и операционные расходы) по микрофинансовой деятельности |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
Операционная эффективность |
25% |
Отношение операционных расходов (по микрофинансовой деятельности) к среднему портфелю микрозаймов |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
Операционные расходы на обслуживание заемщика по микрозаймам |
15% |
Отношение операционных расходов (по микрофинансовой деятельности), взвешенных к средней заработной плате в субъекте Российской Федерации, к среднему количеству заемщиков в портфеле микрозаймов за отчетный период |
Убывающий |
Квантильный |
|
|
|||
|
Доля портфеля по неприоритетным проектам со ставками ниже операционной эффективности |
25% |
Объем портфеля микрозаймов по проектам, которые не относятся к приоритетным проектам 8, со ставками ниже медианного значения показателя операционной эффективности в портфеле микрозаймов на конец отчетного периода |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
0% |
|||
|
2 |
Качество портфеля |
20% |
Доля просроченной задолженности (более 90 дней) по микрозаймам в капитале |
60% |
Отношение портфеля микрозаймов с просроченной задолженностью более 90 дней к собственным средствам (капиталу) (по микрофинансовой деятельности) |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
0% |
|
Доля реструктурированной задолженности по микрозаймам в капитале |
40% |
Отношение портфеля микрозаймов, по которым проводилась реструктуризация или рефинансирование на конец отчетного периода и которые имеют просроченную задолженность не более 90 дней, к собственным средствам (капиталу) (по микрофинансовой деятельности) |
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
0% |
|||
|
3 |
Эффективность микрофинансовойдеятельности |
45% |
Количество заемщиков по выданным микрозаймам на одного сотрудника |
15% |
Отношение количества заемщиков по договорам микрозаймов, заключенным за отчетный период, к среднесписочной численности сотрудников за отчетный период (по всей организации) |
Возрастающий |
Смешанный; линейная интерполяция |
|
|
|
Эффективность размещения средств в непроблемный портфель |
35% |
Отношение портфеля микрозаймов, за исключением микрозаймов, имеющих просроченные платежи продолжительностью более 90 дней, и микрозаймов, по которым проводилась реструктуризация или рефинансирование на конец отчетного периода и которые имеют просроченную задолженность не более 90 дней. к собственным средствам (капиталу) (по микрофинансовой деятельности) |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
Доля микрозаймов, выданных приоритетным проектам |
20% |
Доля портфеля микрозаймов, предоставленных приоритетным проектам, определенным Минэкономразвития России, за отчетный период |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
100% |
|||
|
Ставка по портфелю микрозаймов с учетом самоокупаемости |
20% |
Отношение процентных доходов по микрозаймам за вычетом суммы процентных расходов (по микрофинансовой деятельности), операционных расходов (по микрофинансовой деятельности) и убытков от списания микрозаймов к среднему портфелю микрозаймов за отчетный период |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция (возрастающий) |
|
1% |
|||
|
Убывающий |
Фиксированный; линейная интерполяция (убывающий) |
|
1% |
||||||
|
Доля процентных доходов, полученных по микрозаймам, в общих процентных доходах |
10% |
Доля процентных доходов, полученных по микрозаймам, в общих процентных доходах (по всей организации) на конец отчетного периода |
Возрастающий |
Фиксированный; линейная интерполяция |
|
100% |
|||
|
4 |
Рыночная позиция |
10% |
Охват рынка |
50% |
Отношение количества заемщиков в портфеле микрозаймов к общему количеству субъектов малого и среднего предпринимательства (далее - МСП) в субъекте Российской Федерации на конец отчетного периода |
Возрастающий |
Квантильный (с учетом количества субъектов МСП в субъекте Российской Федерации с дополнительной группировкой на основе Q20%) |
<Q20% |
|
|
Уровень просроченной задолженности по микрозаймам относительно уровня просроченной задолженности в субъекте Российской Федерации |
50% |
Отношение уровня просроченной задолженности по портфелю микрозаймов, имеющих задолженность от 1 дня, к уровню просроченной задолженности (не менее 1 дня) субъектов МСП в субъекте Российской Федерации на конец отчетного периода. (На основании данных Банка России, публикуемых на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с пунктом 18 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", по состоянию на конец отчетного периода.) |
Убывающий |
Квантильный; линейная интерполяция |
|
|
|||
|
5 |
Качественные показатели |
10% |
Наличие стратегии развития |
15% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: наличие стратегии развития, соответствующей общим целям национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства, имеющей количественные цели на каждый год, на который распространяется стратегия, на конец отчетного периода |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|
Возможность приема пакета документов онлайн |
15% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: реализована возможность обращения для получения микрозайма в онлайн-формате (в том числе утвержден внутренний нормативный документ, предусматривающий соответствующий порядок, а также указан сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", посредством которого реализована соответствующая возможность) |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|||
|
Подключение ГМФО к сервису "Подбор и получение микрофинансирования" |
15% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: ГМФО обеспечивает предоставление микрозаймов с использованием сервиса "Подбор и получение микрофинансирования " на цифровой платформы с механизмом адресного подбора и возможностью дистанционного получения мер поддержки и специальных сервисов субъектами малого и среднего предпринимательства и самозанятыми гражданами (далее - Цифровая платформа МСП) |
Качественный |
Фиксированный |
Нет |
Да |
|||
|
Среднее время (в днях) от момента подачи заявки до даты принятия решения |
15% |
Среднее количество дней от даты подачи заявки и полного пакета документов до даты принятия решения комиссией по выдаче средств по микрозаймам с использованием сервиса "Подбор и получение микрофинансирования " на Цифровой платформе МСП |
Убывающий |
Квантильный (с дополнительной группировкой на основе Q20%) |
|
<Q20% |
|||
|
Количество бюро кредитных историй, с которыми осуществляется сотрудничество |
20% |
Количество бюро кредитных историй, с которыми осуществляется сотрудничество в отчетном периоде |
Возрастающий |
Фиксированный |
1 |
|
|||
|
Совмещение деятельности с иной деятельностью по поддержке субъектов МСП |
20% |
Является качественным показателем и соответствует ответу (контрольное значение - "да") на вопрос: наличие иных видов деятельности по поддержке субъектов МСП, кроме иной деятельности, несущей кредитный риск |
Качественный |
Фиксированный |
Да |
Нет |
|||
------------------------------
1 Зарегистрирован Минюстом России 2 февраля 2023 г., регистрационный N 72215.
2Часть 2 статьи 28 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
3 Зарегистрирован Минюстом России 20 мая 2021 г., регистрационный N 63543, с изменениями, внесенными приказами Минэкономразвития России от 23 ноября 2021 г. N 705 (зарегистрирован Минюстом России 27 декабря 2021 г., регистрационный N 66594), от 24 марта 2022 г. N 149 (зарегистрирован Минюстом России 1 апреля 2022 г., регистрационный N 68034), от 10 октября 2022 г. N 555 (зарегистрирован Минюстом России 19 октября 2022 г., регистрационный N 70615), от 24 апреля 2023 г. N 272 (зарегистрирован Минюс том России 15 июня 2023 г., регистрационный N 73859).
4 Зарегистрировано Минюстом России 31 января 2022 г., регистрационный N 67063, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 1 июня 2023 г. N 6432-У (зарегистрировано Минюстом России 24 июня 2023 г., регистрационный N 73988).
5 Зарегистрировано Минюстом России 31 января 2022 г., регистрационный N 67062, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 1 июня 2023 г. N 6432-У (зарегистрировано Минюстом России 24 июня 2023 г., регистрационный N 73988).
6Статья 15.4 Федерального закона от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", приказ Минэкономразвития России от 26 марта 2021 г. N 142 "Об утверждении требований к реализации мероприятий, осуществляемых субъектами Российской Федерации, бюджетам которых предоставляются субсидии на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, а также физических лиц, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", в субъектах Российской Федерации, направленных на достижение целей, показателей и результатов региональных проектов, обеспечивающих достижение целей, показателей и результатов федеральных проектов, входящих в состав национального проекта "Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы", и требований к организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства" (зарегистрирован Минюстом России 20 мая 2021 г., регистрационный N 63543) с изменениями, внесенными приказами Минэкономразвития России от 23 ноября 2021 г. N 705 (зарегистрирован Минюстом России 27 декабря 2021 г., регистрационный N 66594), от 24 марта 2022 г. N 149 (зарегистрирован Минюстом России 1 апреля 2022 г., регистрационный N 68034), от 10 октября 2022 г. N 555 (зарегистрирован Минюстом России 19 октября 2022 г., регистрационный N 70615), от 24 апреля 2023 г. N 272 (зарегистрирован Минюстом России 15 июня 2023 г., регистрационный N 73859).
7 Где Q5%, Q20%, Q25%, Q75%, Q80%, Q95% - значения, соответствующие 5%, 20%, 25%, 75%, 80%, 95% квантилям распределения значений показателя.
8 В соответствии с пунктом 2.1.2.15 требований к реализации мероприятий, осуществляемых субъектами Российской Федерации, бюджетам которых предоставляются субсидии на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, а также физических лиц, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", в субъектах Российской Федерации, направленных на достижение целей, показателей и результатов региональных проектов, обеспечивающих достижение целей, показателей и результатов федеральных проектов, входящих в состав национального проекта "Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы", и требований к организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, утвержденных приказом Минэкономразвития России от 26 марта 2021 г. N 142 (зарегистрирован Минюстом России 20 мая 2021 г., регистрационный N 63543), с изменениями, внесенными приказами Минэкономразвития России от 23 ноября 2021 г. N 705 (зарегистрирован Минюстом России 27 декабря 2021 г., регистрационный N 66594), от 24 марта 2022 г. N 149 (зарегистрирован Минюстом России 1 апреля 2022 г., регистрационный N 68034), от 10 октября 2022 г. N 555 (зарегистрирован Минюстом России 19 октября 2022 г.. регистрационный N 70615), от 24 апреля 2023 г. N 272 (зарегистрирован Минюстом России 15 июня 2023 г., регистрационный N 73859).
------------------------------
Открыть документ в системе ГАРАНТ