Статья 3. Используемые термины и определения

Статья 3. Используемые термины и определения

Используемые в Базовом стандарте основные термины, определения и сокращения имеют следующее значение:

Автоматизированная система (информационная система)	совокупность содержащейся в базах данных информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств
Владелец риска	структурное подразделение или должностное лицо форекс-дилера, деятельность которых связана непосредственно с возникновением риска
Источник (фактор) риска	обстоятельство или событие, способствующее возникновению возможности наступления риск-события
Информационная торговая система (ИТС)	программно-технические средства, используемые для предоставления клиентом форекс-дилеру заявок (совершения иных операций) и обмена сторонами иными сообщениями в порядке, установленном рамочным договором форекс- дилера/договором (соглашением), заключенным между форекс-дилером и клиентом об использовании соответствующей ИТС
Клиент	физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, обратившееся к форекс-дилеру с намерением получить финансовую услугу, получающее или получившее финансовую услугу
Органы управления форекс-дилера	общее собрание акционеров (участников), совет директоров (наблюдательный совет), единственный акционер (участник), единоличный исполнительный орган (генеральный директор)
Пользователь	лицо, которому предоставлен доступ в целях использования программно-технических средств форекс-дилера
Последствия риска	события, которые наиболее вероятно наступят после реализации риска, выражающиеся в негативном влиянии на эффективность операционной деятельности, финансовый результат, репутацию, надежность предоставления услуг, соблюдение прав клиентов форекс-дилера
Реестр рисков	документ, содержащий информацию о рисках, возникающих в процессе осуществления деятельности форекс-дилера
Риск	количественная и/или качественная оценка вероятности возникновения и величины возможных потерь вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с внутренними и/или внешними факторами
Предельный размер рисков (допустимый уровень риска)	количественный и/или качественный показатель уровня риска, который форекс- дилер готов принять для достижения целей своей деятельности, обеспечения устойчивого функционирования и развития, прежде чем будут совершены мероприятия по управлению и минимизации рисков
Риск-событие	предполагаемое событие или ряд событий, в результате наступления которого (которых), с учетом вероятности его (их) наступления у форекс-дилера могут возникнуть затруднения при исполнении своих обязательств в полном объеме и в установленный срок, или иные последствия риска
Риск-менеджер	должностное лицо (структурное подразделение - подразделение риск-менеджмента), ответственное за организацию системы управления рисками форекс-дилера
Сделка в целях минимизации рисков (перекрытие)	сделка (совокупность сделок) противоположной направленности по отношению к обязательствам форекс-дилера, возникшим при заключении отдельных договоров с клиентами
Система управления рисками (СУР)	совокупность процессов, приемов и методов, позволяющих форекс-дилеру с определенной точностью прогнозировать возникновение рисков, оценивать их финансовые и иные последствия и принимать меры, направленные на предотвращение (снижение) вероятности реализации рисков, а также минимизацию последствий их реализации
Стресс-тестирование	метод анализа рисков форекс-дилера путем моделирования шоковых сценариев реализации рисков
Форекс-дилер	профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера