Статья 4. Информация, сопровождающая перевод денежных средств

Статья 4
Информация, сопровождающая перевод денежных средств

1. Провайдер платежных услуг плательщика должен обеспечить, чтобы переводы денежных средств сопровождались следующей информацией о плательщике:

(a) наименование плательщика;

(b) номер платежного счета плательщика;

(c) адрес плательщика, включая название страны, номер официального документа, подтверждающего личность, и идентификационный номер клиента, или в качестве альтернативы дату и место рождения плательщика; а также

(d) при условии наличия необходимого поля в соответствующем формате платежного сообщения и в случае предоставления плательщиком своему провайдеру платежных услуг, действительный LEI плательщика или при его отсутствии любой доступный аналогичный официальный идентификатор.

2. Провайдер платежных услуг плательщика должен обеспечить, чтобы переводы денежных средств сопровождались следующей информацией о получателе:

(a) наименование получателя средств;

(b) номер платежного счета получателя; а также

(c) при условии наличия необходимого поля в соответствующем формате платежного сообщения, а также в случае предоставления плательщиком своему провайдеру платежных услуг указанием действительного LEI получателя платежа или при его отсутствии любого доступного аналогичного официального идентификатора.

3. Путем частичного отступления от пункта (b) параграфа 1 и пункта (b) параграфа 2 в случае перевода средств не на платежный счет или не с платежного счета провайдер платежных услуг плательщика должен обеспечить, чтобы перевод средств сопровождался не номером платежного счета, а уникальным идентификатором транзакции.

4. Перед переводом денежных средств провайдер платежных услуг плательщика должен проверить достоверность информации, указанной в параграфе 1 и, если это применимо, в параграфе 3, на основании документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника.

5. Проверка, как указано в параграфе 4 настоящей Статьи, должна считаться состоявшейся, если выполнено одно из следующих условий:

(a) личность плательщика была проверена в соответствии со Статьей 13 Директивы (ЕС) 2015/849, а информация, полученная в результате данной проверки, была сохранена в соответствии со Статьей 40 указанной Директивы;

(b) к плательщику применяется Статья 14(5) Директивы (ЕС) 2015/849.

6. Без ущерба действию частичных отступлений, предусмотренных в Статьях 5 и 6, провайдер платежных услуг плательщика не должен осуществлять перевод денежных средств до обеспечения полного соблюдения требований настоящей Статьи.