Статья 5. Переводы средств в рамках Союза

Статья 5
Переводы средств в рамках Союза

1. Путем частичного отступления от Статьи 4(1) и (2), если все провайдеры платежных услуг, участвующие в цепочке платежей, учреждены в Союзе, переводы денежных средств должны сопровождаться по меньшей мере номером платежного счета плательщика и получателя или, если применяется Статья 4(3), уникальным идентификатором транзакции, без ущерба действию требований к информации, установленных в Регламенте (ЕС) 260/2012, если это применимо.

2. Независимо от параграфа 1 провайдер платежных услуг плательщика должен в течение трех рабочих дней после получения запроса об информации от провайдера платежных услуг получателя или от провайдера посреднических платежных услуг предоставить следующее:

(a) для переводов денежных средств на сумму свыше 1000 евро, независимо от того, осуществляются ли данные переводы единой транзакцией или несколькими транзакциями, которые представляются связанными между собой, - информацию о плательщике или получателе в соответствии со Статьей 4;

(b) для переводов денежных средств, не превышающих 1000 евро, которые представляются не связанными с другими переводами денежных средств, вместе с данным переводом, превышающими 1000 евро по меньшей мере:

(i) наименования плательщика и получателя; а также

(ii) номера платежных счетов плательщика и получателя или, если применяется Статья 4(3), уникальный идентификатор транзакции.

3. Путем частичного отступления от Статьи 4(4) в случае переводов денежных средств, указанных в пункте (b) параграфа 2 настоящей Статьи, провайдеру платежных услуг плательщика нет необходимости проверять информацию о плательщике, если только провайдер платежных услуг плательщика:

(a) не получил денежные средства, подлежащие переводу, в наличной форме или в форме анонимных электронных денег; или

(b) имеет разумные основания для подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.