Статья 12. Переводы денежных средств с отсутствующей информацией о плательщике или получателе

Статья 12
Переводы денежных средств с отсутствующей информацией о плательщике или получателе

1. Провайдер посреднических платежных услуг должен установить эффективные процедуры, основанные на оценке риска, для определения того, следует ли осуществить, отклонить или приостановить перевод денежных средств, в котором отсутствует требуемая информация о плательщике и получателе, и для принятия надлежащих последующих мер.

Если при получении перевода денежных средств провайдеру посреднических платежных услуг становится известно, что информация, указанная в пунктах (a), (b) и (c) Статьи 4(1), пунктах (a) и (b) Статьи 4(2), Статье 5(1) или Статье 6, отсутствует или не была заполнена с использованием знаков или элементов, допустимых в соответствии с правилами системы обмена сообщениями или платежно-расчетной системы, как указано в Статье 7(1), данный провайдер посреднических платежных услуг должен на основе учета факторов риска:

(a) отклонить перевод; или

(b) запросить необходимую информацию о плательщике и получателе до или после перевода денежных средств.

2. Если провайдер платежных услуг неоднократно не предоставляет требуемую информацию о плательщике или получателе платежа, провайдер посреднических платежных услуг должен:

(a) предпринять шаги, которые первоначально могут включать в себя направление предупреждений и установление сроков, прежде чем перейти к отказу, ограничению или прекращению в соответствии с пунктом (b), если требуемая информация все еще не предоставлена; или

(b) непосредственно отказаться от любых будущих переводов денежных средств от данного провайдера платежных услуг, либо ограничить или прекратить свои деловые отношения с данным провайдером платежных услуг.

Провайдер посреднических услуг должен уведомить компетентный орган, осуществляющий мониторинг соблюдения положений о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, о том, что информация не была предоставлена, и о принятых мерах.