Статья 7. Установление недостающей информации о плательщике или получателе платежа

Статья 7
Установление недостающей информации о плательщике или получателе платежа

1. Провайдер платежных услуг получателя должен внедрить эффективные процедуры для определения того, что поля, относящиеся к информации о плательщике и получателе в системе обмена сообщениями или в платежно-расчетной системе, используемой для осуществления перевода денежных средств, заполнены с использованием знаков или элементов, допустимых правилами данной системы.

2. Провайдер платежных услуг получателя денежных средств должен внедрить эффективные процедуры, включая, если это целесообразно, мониторинг после осуществления или во время осуществления переводов в целях выявления отсутствия следующей информации о плательщике или получателе:

(a) для переводов денежных средств, когда провайдер платежных услуг плательщика учрежден в Союзе, - информации, указанной в Статье 5;

(b) для переводов денежных средств, при которых провайдер платежных услуг плательщика учрежден за пределами Союза, - информации, указанной в пунктах (a), (b) и (c) Статьи 4(1) и в пунктах (a) и (b) Статьи 4(2);

(c) для пакетных переводов файлов, когда провайдер платежных услуг плательщика учрежден за пределами Союза, - информации, указанной в пунктах (a), (b) и (c) Статьи 4(1) и в пунктах (a) и (b) Статьи 4(2) в отношении данного пакетного перевода файлов.

3. В случае переводов денежных средств на сумму, превышающую 1000 евро, независимо от того, осуществляются ли данные переводы единой транзакцией или посредством нескольких транзакций, которые представляются связанными между собой, перед зачислением средств на платежный счет получателя или перед предоставлением средств получателю провайдер платежных услуг получателя должен проверить точность информации о получателе, указанной в параграфе 2 настоящей Статьи, на основании документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника, без ущерба действию требований, установленных в Статьях 83 и 84 Директивы (ЕС) 2015/2366.

4. В случае переводов денежных средств, не превышающих 1000 евро, которые представляются не связанными с другими переводами денежных средств и которые вместе с данным переводом превышают 1000 евро, провайдеру платежных услуг получателя нет необходимости проверять точность информации о получателе, если только провайдер платежных услуг получателя:

(a) не осуществляет выплату средств наличными или анонимными электронными деньгами; или

(b) имеет разумные основания для подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.

5. Проверка, указанная в параграфах 3 и 4 настоящей Статьи, считается состоявшейся, если выполнено одно из следующих условий:

(a) личность плательщика была проверена в соответствии со Статьей 13 Директивы (ЕС) 2015/849, а информация, полученная в результате данной проверки, была сохранена в соответствии со Статьей 40 указанной Директивы;

(b) к плательщику применяется Статья 14(5) Директивы (ЕС) 2015/849.