Информационное сообщение Банка России от 22 марта 2024 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у "Банк Стрела" АО"

Банк России приказом от 22.03.2024 N ОД-438 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества "Банк Стрела" "Банк Стрела" АО (рег. N 2152, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе Российской Федерации ¹.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ², руководствуясь тем, что кредитная организация "Банк Стрела" АО:

- нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры;

- допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кредитная организация "Банк Стрела" АО специализировалась на оказании услуг по переводу денежных средств между КИВИ Банк (АО) и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми.

Информация о проводившихся кредитной организацией "Банк Стрела" АО операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Приказом Банка России от 22.03.2024 N ОД-439 в "Банк Стрела" АО назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов". Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего ³ либо ликвидатора ⁴. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: "Банк Стрела" АО является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам ⁵ в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

Выплата вкладов производится ГК "АСВ". Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК "АСВ" (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК "АСВ" в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование вкладов/Страховые случаи".

------------------------------

¹ Согласно данным отчетности на 01.03.2024.

² Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

³ В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

⁴ В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

⁵ Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.