Проект федерального закона N 397962-3 "О взаимозачете (неттинге) финансовых обязательств" (внесен депутатами ГД третьего созыва А.Ю.Михайловым, И.Ю.Артемьевым) (не действует)

Проект федерального закона N 397962-3
"О взаимозачете (неттинге) финансовых обязательств"

Досье на проект федерального закона

См. пояснительную записку

    перечень законодательных актов для изменения

    финансово-экономическое обоснование

Статья 1. Сфера применения настоящего федерального закона

1. Настоящий федеральный закон регулирует отношения, возникающие при взаимозачете (неттинге) финансовых обязательств, устанавливает основания проведения взаимозачета (неттинга), виды финансовых обязательств, по которым допускается взаимозачет (неттинг), требования к соглашениям о взаимозачете (неттинге), а также определяет порядок и способы прекращения финансовых обязательств при проведении по ним взаимозачета (неттинга).

2. В силу взаимозачета (неттинга) прекращаются финансовые обязательства по основаниям и в порядке, предусмотренным настоящим федеральным законом.

3. Взаимозачет (неттинг) финансовых обязательств проводится на основании соглашения о взаимозачете (неттинге) и (или) закона.

Статья 2. Финансовое обязательство

1. Для целей настоящего федерального закона под финансовыми обязательствами понимаются обязательства, возникающие из:

1) кредитных договоров;

2) договоров банковского вклада (депозита);

3) договоров банковского счета;

4) производных финансовых инструментов;

5) договоров, объектом которых является следующее имущество:

а. ценные бумаги, за исключением чеков, собственных акций и долговых обязательств должника и акций дочерних и зависимых организаций должника, деятельность которых является неразрывно связанной с деятельностью должника;

б. драгоценные металлы;

в. иностранная валюта;

г. денежные средства;

д. права требования по производным финансовым инструментам;

е. права требования по договорам займа и кредитным договорам;

ж. права требования по договорам банковского вклада (депозита);

з. права требования по получению имущества, указанного в подпунктах а - ж настоящего пункта, в том числе по договорам купли-продажи, займа, мены, а также права требования по расчетам за указанное имущество;

и. права требования, возникающие при проведении клиринга и (или) при выполнении функций депозитария.

2. Стороной финансового обязательства выступает одно из следующих лиц:

1) Российская Федерация в лице федеральных органов исполнительной власти, отвечающих за государственный долг или за внебюджетные фонды;

2) Центральный банк Российской Федерации (Банк России);

3) международные финансовые организации, членом которых является Российская Федерация;

4) кредитные организации;

5) профессиональные участники рынка ценных бумаг, за исключением регистраторов и финансовых консультантов;

6) страховые организации;

7) инвестиционные и пенсионные фонды и их управляющие компании;

8) профессиональные участники рынка производных финансовых инструментов, за исключением финансовых консультантов;

9) участники товарных бирж;

10) дочерние общества лиц, указанных в подпунктах 6 - 10 настоящего пункта, в случае если основное общество (товарищество) имеет право давать дочернему обществу обязательные для него указания и несет субсидиарную ответственность по обязательствам, связанным с имуществом, признаваемым финансовым обеспечением.

3. На основании взаимозачета (неттинга) могут быть прекращены:

как финансовые обязательства, срок исполнения по которым уже наступил (существующие требования), так и финансовые обязательства, срок исполнения по которым наступит в будущем (будущие обязательства);

как однородные, так и не однородные финансовые обязательства;

как встречные обязательства, так и не являющиеся таковыми.

4. Не допускается взаимозачет (неттинг):

1) финансовых обязательств, срок исковой давности по которым истек, и одна из сторон заявила о применении последствий истечения данного срока;

2) в случаях, установленных законом;

3) в случаях, когда соглашением сторон и (или) правилами организованного рынка установлен запрет на осуществление взаимозачета (неттинга) по конкретному обязательству.

Статья 3. Соглашение о взаимозачете (неттинге)

1. Соглашение о взаимозачете (неттинге) должно быть совершено в письменной форме. При этом форма договора считается соблюденной как при составлении отдельного договора, так и при определении существенных условий соглашения о взаимозачете (неттинге) в договоре, на основании которого возникает финансовое обязательство.

2. Соглашение о взаимозачете (неттинге) может быть заключено как между двумя (двусторонний неттинг), так и более сторонами (многосторонний неттинг). Участие в соглашении о многостороннем неттинге оформляется договором присоединения.

3. Существенными условиями соглашения о взаимозачете (неттинге) являются:

1) перечень финансовых обязательств, в отношении которых применяется взаимозачет (неттинг);

2) условия и основания для применения взаимозачета (неттинга);

3) порядок (метод и способ) оценки обязательств, подлежащих взаимозачету (неттингу);

4) порядок проведения взаимозачета (неттинга).

4. К отношениям соглашения о взаимозачете (неттинге) применяются также правила организованного рынка и (или) клиринговой организации, в рамках которых возникают финансовые обязательства, в части, не противоречащей настоящему федеральному закону. Правилами организованного рынка и (или) клиринговой организации могут быть предусмотрены дополнительные существенные условия соглашения о взаимозачете (неттинге).

5. Стороны, между которыми заключено соглашение о взаимозачете (неттинге), могут предусмотреть, что данное соглашение не распространяется на конкретные сделки.

6. Финансовые обязательства, не включенные в соглашение о взаимозачете (неттинге), не могут прекращаться взаимозачетом (неттингом), если законом не предусмотрено иное.

7. Включение в соглашение о взаимозачете (неттинге) одного из следующих условий влечет его недействительность в целом:

1) условия о предоставлении преимуществ одной из сторон при проведении взаимозачета (неттинга),

2) условия, предоставляющее право сторонам не уплачивать разницу несостоятельной стороне.

8. При прекращении действия соглашения о взаимозачете (неттинге) в отношении одной из сторон, в том числе при расторжении такого соглашения, проводится взаимозачет (неттинг), определенный статьей 5 настоящего федерального закона, если законом или договором не предусмотрено иное.

Статья 4. Порядок проведения взаимозачета (неттинга)

1. Взаимозачет (неттинг) проводится в следующем порядке, если настоящим федеральным законом не предусмотрен иной порядок:

1) определение всех требований сторон, вытекающих из финансовых обязательств,

2) оценка всех требований в денежной сумме в валюте Российской Федерации;

3) расчет общей суммы требований каждой из сторон взаимозачета (неттинга);

4) зачет встречных требований (полностью или частично);

5) если суммы требований не равны, определение разницы, подлежащей уплате стороной, размер требований которой меньше (должником), стороне, размер требований которой больше (кредитору);

6) прекращение всех требований, подлежащих взаимозачету (неттингу), новым обязательством по уплате денег в размере, определенном в подпункте пятом настоящего пункта.

Если между сторонами существует несколько соглашений, содержащих условия о взаимозачете (неттинге), такие соглашения рассматриваются как одно соглашение и заменой всех обязательств на денежное, если иное не установлено соглашением сторон.

2. По обязательствам, в которых объектом является только однородное имущество, стороны вправе предусмотреть порядок проведения взаимозачета (неттинга) без проведения оценки таких требований в денежной сумме в валюте Российской Федерации. В случае, если такие обязательства участвуют в общем взаимозачете (неттинге) с обязательствами, в которых объектом является неоднородное имущество, стороны должны провести оценку чистого требования (разницы) по таким обязательствам в денежной сумме в валюте Российской Федерации.

3. Результатом взаимозачета (неттинга) является прекращение нескольких финансовых обязательств и (или) возникновение взамен прекращаемых обязательств одного нового обязательства.

4. Уведомления на проведение взаимозачета (неттинга) не требуется, если иное не установлено договором о взаимозачете (неттинге).

Статья 5. Особые случая проведения взаимозачета (неттинга)

1. Основанием для проведения взаимозачета (неттинга) в порядке, установленном настоящей статьей, является событие, связанное со стороной финансового обязательства, или чрезвычайным событием.

2. Под событием, связанным со стороной финансового обязательства, понимается:

1) возбуждение дела о несостоятельности (банкротстве) стороны соглашения о взаимозачете (неттинге);

2) неисполнение обязательств одной из сторон.

3. Стороны вправе предусмотреть в соглашении о взаимозачете (неттинге) иные события, связанные с изменением финансового состояния стороны, с ненадлежащим исполнением финансовых обязательств стороной соглашения о взаимозачете (неттинге) или обстоятельствами, ограничивающими возможность одной из сторон исполнить свои обязательства, за исключением событий, указанных в пункте втором настоящей статьи.

При включении в соглашение о взаимозачете (неттинге) оснований, указанных в настоящем подпункте, стороны обязаны определить критерии (характеристики) данных событий. При отсутствии указанных критериев такое условие считается недействительным.

4. Под чрезвычайным событием понимаются следующие события или общеэкономические обстоятельства, не зависящие от сторон:

а) существует угроза неисполнения значительного количества финансовых обязательств на организованном рынке или на биржевом рынке базового актива;

б) существует угроза значительного отрицательного воздействия рынка, за счет увеличения необеспеченных финансовых обязательств на таком рынке, на финансовый рынок Российской Федерации;

в) вводятся законодательные ограничения на обращение имущества, являющегося объектом финансового обязательства или объекта# финансового обеспечения, либо приостанавливается деятельность соответствующего биржевого рынка;

г) наступление обстоятельств (событий), препятствующих осуществлению деятельности клиринговой организации, в соответствии и в порядке, определенными правилами клиринга;

д) наступление обстоятельств (событий), препятствующих осуществлению деятельности организатора рынка, в соответствии и в порядке, определенными правилами торгов.

Финансовые обязательства прекращаются взаимозачетом (неттингом) по основаниям, указанным в настоящем пункте, вне зависимости от наличия соответствующего условия в соглашении о взаимозачете (неттинге).

5. Финансовые обязательства, обеспеченные финансовым обеспечением, прекращаются взаимозачетом (неттингом) вне зависимости от наличия соглашения о взаимозачете (неттинге) в случаях:

1) в случае наступления события, указанного в пункте втором настоящей статьи, связанного с финансовым положением лица, получившего финансовое обеспечение;

2) в случае наступления события, указанного в пункте втором настоящей статьи, связанного с финансовым положением должника по финансовому обязательству, передавшему в обеспечение своих обязательств финансовое обеспечение;

3) в случае наступления события, указанного в пункте втором настоящей статьи, связанного с финансовым положением третьего лица, передавшему финансовое обеспечение в обеспечение исполнения финансовых обязательств должника.

Взаимозачет (неттинг) производится не ранее чем на второй рабочий день после наступления события, которое является основанием для взаимозачета (неттинга), если иное не установлено законом, правилами организованного рынка или договором финансового обеспечения.

6. Порядок проведения взаимозачета (неттинга) в случаях, определенных настоящей статьей:

1) определение всех требований сторон, вытекающих из финансовых обязательств;

2) признание финансовых обязательств, указанных в подпункте первом настоящего пункта, неисполненными;

3) оценка каждого требования в денежной сумме в валюте Российской Федерации;

4) использование финансового обеспечения;

5) обращение требования по банковской гарантии и (или) поручительству;

6) оценка всех требований в денежной сумме в валюте Российской Федерации;

7) расчет общей суммы требований каждой из сторон неттинга;

8) зачет встречных требований (полностью или частично);

9) если суммы требований не равны, определение разницы, подлежащей уплате стороной, размер требований которой меньше (должником), стороне, размер требований которой больше (кредитору);

10) прекращение всех обязательств, подлежащих неттингу, новым обязательством по уплате денег в размере, определенном в подпункте пятом настоящего пункта.

7. Соглашением о взаимозачете (неттинге) может быть предусмотрено, что датой проведения взаимозачета (неттинга) при досрочном прекращении финансовых обязательств является день, предшествующий дате фактического наступления события.

8. В случае, если при проведении взаимозачета (неттинга) стоимость финансового обеспечения превысит размер требования кредитора по финансовому обязательству, кредитор обязан не позднее двух дней с даты проведения взаимозачета (неттинга) перечислить разницу должнику.

9. В случае, если при проведении взаимозачета (неттинга) стоимость финансового обеспечения будет недостаточна для удовлетворения требования кредитора по финансовому обязательству, кредитор имеет право получить недостающую сумму из прочего имущества должника в порядке, определенном законом.

Статья 6. Определение объема обязательств при проведении взаимозачета (неттинга)

1. При применении взаимозачета (неттинга) к финансовым обязательствам, срок исполнения по которым не наступил, объем обязательств определяется по рыночным ценам, сложившимся на момент прекращения обязательств, если законом или договором не предусмотрен иной порядок.

2. Для расчета размера (объема) финансовых обязательств применяются цены, сложившиеся на рынке по состоянию на дату проведения взаимозачета (неттинга).

3. При проведении взаимозачета (неттинга) в соответствии со статьей пятой настоящего федерального закона:

1) по обязательствам в отношении имущества, обращаемого на рынке, - стоимость (оценка) не может быть ниже цены, рассчитанной как средневзвешенная на рынке за три дня, предшествовавших наступлению события;

2) по обязательствам в отношении имущества, не имеющего обращения на рынке, - стоимость (оценка) не может быть ниже цены, определенной независимым оценщиком или финансовым консультантом.

В целях настоящего закона под имуществом, обращаемым на рынке, понимается имущество, включая имущественные права, с которым довершаются сделки на организованном рынке, признаваемом таковым в соответствии с законодательством РФ или законодательством иностранного государства.

4. Соглашением о взаимозачете (неттинге) может быть предусмотрено, что при проведении взаимозачета (неттинга) применяются рыночные цены, курсы валют, иные показатели, которые имели место, сложились или были объявлены на последних торгах, в последний день перед событием, послужившим основанием для проведения взаимозачета (неттинга).

Президент Российской Федерации

В.В.Путин