Проект федерального закона N 397951-3 "Об обеспечении финансовых обязательств" (внесен депутатами ГД третьего созыва А.Ю.Михайловым, И.Ю.Артемьевым) (не действует)

Проект федерального закона N 397951-3
"Об обеспечении финансовых обязательств"

Досье на проект федерального закона

См. пояснительную записку

    перечень законодательных актов для изменения

    финансово-экономическое обоснование

Статья 1. Предмет закона

Настоящий закон устанавливает правовое регулирование финансового обеспечения надлежащего исполнения финансовых обязательств.

Статья 2. Понятие финансового обеспечения

1. По договору финансового обеспечения должник (или третье лицо) передает в собственность кредитору имущество, определенное в пункте втором настоящей статьи (финансовое обеспечение), в обеспечение исполнения должником финансового обязательства, а кредитор обязуется возвратить финансовое обеспечение при исполнении должником своих обязанностей, если иное не предусмотрено настоящим федеральным законом.

2. В качестве финансового обеспечения может использоваться следующее имущество:

1) ценные бумаги, за исключением чеков, собственных акций и долговых обязательств должника и акций дочерних и зависимых организаций должника, деятельность которых является неразрывно связанной с деятельностью должника;

2) драгоценные металлы;

3) иностранная валюта;

4) денежные средства;

5) права требования по производным финансовым инструментам;

6) права требования по договорам займа и кредитным договорам;

7) права требования по договорам банковского вклада (депозита);

8) права требования по получению имущества, указанного в подпунктах 1 - 7, в том числе по договорам купли-продажи, займа, мены, а также права требования по расчетам за указанное имущество;

9) права требования, возникающие при проведении клиринга и (или) при выполнении функций депозитария.

3. Для целей настоящего федерального закона под финансовыми обязательствами понимаются обязательства, возникающие из:

1) кредитных договоров;

2) договоров банковского вклада (депозита);

3) договоров банковского счета;

4) производных финансовых инструментов;

5) договоров, объектом которых является имущество, указанное в пункте втором настоящей статьи.

4. Финансовым обеспечением может быть обеспечено как существующее финансовое обязательство, так и финансовое обязательство, которое возникнет в будущем (будущее обязательство), определенное соглашением сторон.

5. В качестве кредитора по договору финансового обеспечения могут выступать:

1) Российская Федерация в лице федеральных органов исполнительной власти, отвечающих за государственный долг или за внебюджетные фонды;

2) Центральный банк Российской Федерации (Банк России);

3) международные финансовые организации, членом которых является Российская Федерация;

4) кредитные организации;

5) профессиональные участники рынка ценных бумаг, за исключением регистраторов и финансовых консультантов;

6) страховые организации;

7) инвестиционные и пенсионные фонды и их управляющие компании;

8) профессиональные участники рынка производных финансовых инструментов, за исключением финансовых консультантов;

9) участники товарных бирж;

10) фондовые и товарные биржи;

11) дочерние общества лиц, указанных в подпунктах 4 - 9 настоящего пункта, в случае если основное общество (товарищество) имеет право давать дочернему обществу обязательные для него указания и несет субсидиарную ответственность по обязательствам, связанным с имуществом, признаваемым финансовым обеспечением.

Статья 3. Договор финансового обеспечения

1. Существенными условиями договора, на основании которого передается финансовое обеспечение, являются:

1) перечень имущества, передаваемого в финансовое обеспечение;

2) существо обеспеченного финансового обязательства;

3) порядок и метод определения размера обеспеченного финансового обязательства;

4) порядок и метод определения стоимости финансового обеспечения, за исключением денежных средств;

5) перечень событий, наступление которых является основанием прекращения финансового обеспечения, а также критерии наступления таких событий;

6) порядок и срок возврата финансового обеспечения.

2. Договор финансового обеспечения может предусматривать условие о передаче дополнительного имущества в финансовое обеспечение, а также о возврате части финансового обеспечения кредитором, в зависимости от изменения размера (объема) финансового обязательства, обеспеченного таким финансовым обеспечением, и (или) переданного финансового обеспечения.

3. Договор финансового обеспечения должен быть заключен в простой письменной форме. При этом форма договора считается соблюденной как при составлении отдельного договора, так и при определении существенных условий договора финансового обеспечения в договоре, на основании которого возникает финансовое обязательство.

4. К отношениям по договорам финансового обеспечения применяются также правила организованного рынка и (или) клиринговой организации, в рамках которых возникают финансовые обязательства, в части, не противоречащей настоящему федеральному закону.

Статья 4. Правовой режим финансового обеспечения

1. В течение действия договора финансового обеспечения кредитор вправе распоряжаться финансовым обеспечением, если иное не установлено договором или законом. Кредитор обязан возвратить должнику (или третьему лицу, предоставившему финансовое обеспечение) то же или аналогичное (равноценное) имущество, в том же количестве при исполнении финансового обязательства, обеспеченного финансовым обеспечением, если иное не предусмотрено договором финансового обеспечения или законом.

2. В целях настоящего федерального закона под возвратом того же или аналогичного (равноценного) имущества понимается:

1) если финансовым обеспечением выступают денежные средства - передача кредитором должнику (третьему лицу, предоставившему финансовое обеспечение) такой же суммы и в той же валюте, которая была ранее передана кредитору;

2) если финансовым обеспечением выступают эмиссионные ценные бумаги - ценные бумаги того же эмитента, составляющие часть того же выпуска, в том же количестве;

3) если финансовым обеспечением выступают неэмиссионные ценные бумаги - ценные бумаги того же эмитента, такого же вида, в той же сумме по номиналу с идентичными условиями;

4) если финансовым обеспечением выступают права требования - права требования к тому же должнику с идентичными условиями в той же сумме, в той же валюте.

Под идентичными условиями понимаются идентичные срок, проценты, условия исполнения обязательств. Стороны вправе предусмотреть дополнительные условия, признаваемые идентичными.

3. Стороны могут установить в договоре финансового обеспечения точный перечень имущества, признаваемого сторонами аналогичным (равноценным) имуществом в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи.

4. Передача того же или аналогичного (равноценного) имущества кредитором должнику (или третьему лицу, предоставившему финансовое обеспечение) считается возвратом финансового обеспечения.

5. Полученное финансовое обеспечение учитывается у кредитора отдельно от другого имущества кредитора. Данное имущество обособляется от другого имущества кредитора. Это имущество отражается у кредитора на отдельных счетах баланса, и по ним ведется самостоятельный учет.

6. Центральный банк Российской Федерации вправе вводить ограничения на использование отдельных видов имущества в качестве финансового обеспечения клиринговыми организациями.

Статья 5. Прекращение финансового обеспечения

1. Финансовое обеспечение прекращается по основаниям, установленным настоящим федеральным законом, иными законами или договором.

2. Договор финансового обеспечения прекращается при надлежащем исполнении должником своих обязанностей по финансовому обязательству. Кредитор обязан выполнить свои обязанности, определенные пунктом первым статьи 4 настоящего федерального закона и договором о финансовом обеспечении.

3. Договор финансового обеспечения прекращается при наступлении событий, связанных с должником (или третьим лицом, предоставившим финансовое обеспечение) или кредитором. Такими событиями признаются: неисполнение или ненадлежащее исполнение должником своих обязанностей по финансовому обязательству, неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитором своих обязанностей по возврату финансового обеспечения, несостоятельность должника (или третьего лица, предоставившего финансовое обеспечение) или кредитора, иные события, определенные соглашением сторон или правилами организованного рынка или клиринговой организации.

4. Договор финансового обеспечения прекращается при наступлении событий, не зависящих от сторон. Такими событиями признаются: издание государственными органами акта, препятствующего исполнению сторонами своих обязанностей по финансовому обязательству, издание государственными органами акта, существенно влияющего на финансовые обязательства, иные события, определенные соглашением сторон или правилами организованного рынка или клиринговой организации.

5. При прекращении финансовых обязательств по основаниям, определенным в пунктах 3 и 4 настоящей статьи, производится взаимозачет (неттинг) стоимости финансового обеспечения против обеспеченного данным обеспечением требования по финансовому обязательству в порядке, установленном федеральным законом о взаимозачете (неттинге).

7.# Обращение взыскания по долгам кредитора на имущество, полученное им в финансовое обеспечение, не допускается. При банкротстве должника финансовые обязательства прекращаются взаимозачетом (неттингом) в порядке, определенном законом о взаимозачете (неттинге).

Статья 6. Оценка финансового обязательства и финансового обеспечения при прекращении договора

1. Если иное не предусмотрено законом или договором, оценка финансового обеспечения являющегося имуществом, обращаемым на рынке, производится по цене, сложившейся на соответствующем рынке на момент наступления события или по истечении срока, установленного договором. Указанная цена применяется и в случае приобретения финансового обеспечения кредитором.

Под имуществом, обращаемым на рынке, в целях настоящего закона, понимается имущество, включая имущественные права, с которым совершаются сделки на организованном рынке, признаваемом таковым в соответствии с законодательством РФ или законодательством иностранного государства.

2. В случае прекращения финансового обязательства по основаниям, предусмотренным пунктами 3 и 4 статьи 5 настоящего федерального закона оценка финансового обеспечения, являющегося имуществом, обращаемым на рынке, производится исключительно по цене, сложившейся на соответствующем рынке на момент наступления события, или по истечении срока, установленного договором. Указанная цена применяется и в случае приобретения финансового обеспечения кредитором.

3. Оценка финансового обеспечения, являющегося имуществом, не обращаемым на рынке, производится по стоимости согласно оценке независимого оценщика или финансового консультанта.

Статья 7. Риск передачи имущества с ограничением (обременением)

1. Если договором не предусмотрено иное, лицо, которое передает имущество в финансовое обеспечение или передающее имущество из финансового обеспечения, отвечает перед лицом, получающим данное имущество, за отсутствие ограничения оборотоспособности (в том числе обременения) данного имущества.

2. Если после получения имущества, указанного в пункте первом настоящей статьи, с ограничением (обременением) оборота данного имущества, обязательство по передаче имущества признается выполненным ненадлежащим образом. Лицо, получившее такое имущество, вправе требовать замены данного имущества на иное имущество, неограниченное в обороте (без обременения).

Президент Российской Федерации

В.В.Путин