Приказ Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525"
В целях реализации части 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" приказываю:
1. Установить с 25 июля 2024 года признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - Признаки), согласно приложению к приказу.
2. Департаменту по связям с общественностью до 25 июля 2024 года разместить Признаки на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
3. Отменить с 25 июля 2024 года приказ Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента".
|
Председатель Банка России |
Э.С. Набиуллина |
С 25 июля 2024 г. вводится расширенный перечень признаков мошеннических операций - переводов денег без добровольного согласия клиента.
Как и ранее, о переводе денег без согласия клиента можно говорить, если получатель или устройства, с использованием которых выполняется перевод, включены в базу данных Банка России о случаях и попытках мошенничества, а также если операция не соответствует обычным операциям клиента.
Добавлены новые признаки:
- получатель ранее включен во внутренние перечни оператора по переводу денег в качестве злоумышленника;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело в связи с переводом денег без добровольного согласия клиента;
- операция соответствует признакам мошеннической, в том числе по информации, поступившей от сторонних организаций; до операции или во время ее совершения имели место нетипичные телефонные переговоры и сообщения.
Одновременно отменяются прежние признаки перевода денег без согласия клиента.
Приказ Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525"
Опубликование:
сайт Банка России (cbr.ru) 11 июля 2024 г.
Открыть документ в системе ГАРАНТ