Глава 4. Рекомендации по установлению ККПУР ИБ ОКБДС

Глава 4. Рекомендации по установлению ККПУР ИБ ОКБДС

4.1. Кредитным организациям с учетом требований главы 5 Положения Банка России N 716-П рекомендуется определить во внутренних документах порядок установления и контроля соблюдения следующих ККПУР ИБ ОКБДС в целях осуществления контроля эффективности мероприятий по противодействию заключению кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента:

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которой получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме денежных средств, в отношении которой кредитной организацией отказано в заключении договоров в связи с наличием подозрений о подаче заявлений о предоставлении кредита (займа) без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, и сумме денежных средств, по которой получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за этот же период;

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которым производилась выдача наличных денежных средств с применением банкоматов и по которым получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме наличных денежных средств, выданных клиентам - физическим лицам с применением банкоматов, за этот же период;

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которым производилась выдача наличных денежных средств посредством кассового обслуживания (за исключением выдачи с применением банкоматов) и по которым получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме наличных денежных средств, выданных клиентам - физическим лицам посредством кассового обслуживания (за исключением выдачи с применением банкоматов) за этот же период.