Приложение 1. Формулы расчета ККПУР ИБ ОБДС и КИР ИБ ОБДС

Приложение 1
к Методическим рекомендациям по установлению
целевых значений и расчету фактических
значений количественных контрольных
показателей уровня риска информационной
безопасности, связанных с осуществлением
перевода денежных средств без добровольного
согласия клиента и связанных с заключением
кредитных договоров (договоров займа) без
добровольного согласия клиента, а также
установлению пороговых значений и расчету
фактических значений ключевых индикаторов
риска информационной безопасности

Формулы расчета ККПУР ИБ ОБДС и КИР ИБ ОБДС

1. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце седьмом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, по которой получены уведомления, связанные с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

, (1)

где

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i= 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09;

, (2)

где

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

S3"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S3"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S3"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Счета юр. лиц" - i = 01;

группа типов операций "СБП юр. лиц" - i = 02.

2. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце пятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (3)

где

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N2"i/01" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i= 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

3. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце шестнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (4)

где

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i= 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

4. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце семнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции, и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц или по которым клиентами - физическими лицами выполнены действия по совершению повторной операции (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (5)

где

N2"i/03.1" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

N2"i/03.2" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

5. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце восемнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц или по которым клиентами -физическими лицами выполнены действия по совершению повторной операции (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (6)

где

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

S2"i/03.2" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i=01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

6. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце девятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила прием к исполнению распоряжения или не отказала в совершении такой операции и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их добровольного согласия (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (7)

где

N2"i/05" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N2"i/03.1" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

N2"i/03.2" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i=01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i= 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

7. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце двадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила прием к исполнению распоряжения или не отказала в совершении такой операции и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

, (8)

где

S2"i/05" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

S2"i/03.2" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

8. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце двадцать первом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, возмещенной (возвращенной) клиентам кредитных организаций, а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

, (9)

где

S2"i/07" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "07";

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

, (10)

где

S3"i/13" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "13";

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Счета юр. лиц" - i = 01;

группа типов операций "СБП юр. лиц" - i = 02.