Указание Банка России от 19 август 2024 г. № 6828-У "О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в..."

Установлен срок, в течение которого кредитные организации должны вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. До конца 2024 г. для крупных банков и кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, он составляет 2 часа, а с 2025 г. - 1 час. Для остальных банков - 3 часа.

Скорректирован порядок предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. При запросе регулятора банк должен установить, совершалась ли операция без добровольного согласия клиента, и в течение рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим.

Указание вступает в силу через 10 дней после официального опубликования. Некоторые положения вступают в силу с 1 января 2025 г.