Приложение 1. Информация о действиях при обработке электронных документов

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 27 июня 2024 года N 6775-У
"О порядке взаимодействия квалифицированных
бюро кредитных историй (в том числе между
собой) с пользователями кредитных историй,
иными юридическими лицами и
индивидуальными предпринимателями, не
являющимися пользователями кредитных
историй, в целях предоставления
квалифицированными бюро кредитных историй
сведений о среднемесячных платежах, сведений о
запрете (снятии запрета) на заключение договоров
потребительского займа (кредита), порядке и
форме предоставления указанных сведений,
порядке и форме запроса и предоставления
квалифицированным бюро кредитных историй
необходимых сведений для подготовки сведений о
среднемесячных платежах, сведений о запрете
(снятии запрета) на заключение договоров
потребительского займа (кредита), а также о
порядке предоставления бюро кредитных историй
в квалифицированные бюро кредитных историй
данных, необходимых для формирования и
предоставления пользователям кредитных
историй сведений о среднемесячных платежах
субъекта кредитной истории"

Информация о действиях при обработке электронных документов

1. В электронных журналах (протоколах) учитываются следующие действия:

1.1. Для квалифицированного бюро - контрагента:

1.1.1. Получение запроса пользователя, запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.1.2. Проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения пользователем наличия согласия субъекта.

1.1.3. Проверка состава запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.1.4. Проверка наличия в запросе пользователя (запросе иного юридического лица (индивидуального предпринимателя) кода "1" в сведениях о признаке проверки ИНН субъекта.

1.1.5. Поиск информации о субъекте, в отношении которого направлен запрос пользователя (запрос иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), и определение наличия или отсутствия у такого субъекта Сведений (Сведений о платежах или Сведений о запрете).

1.1.6. Предоставление (направление) пользователю:

Сведений;

Сведений о платежах;

Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро информации о субъекте;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о платежах;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете.

1.1.7. Предоставление (направление) иному юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю):

Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро информации о субъекте.

1.1.8. Направление квалифицированным бюро - контрагентом в квалифицированное бюро запроса контрагента:

необходимых сведений;

необходимых сведений о запрете.

1.1.9. Получение от квалифицированного бюро:

необходимых сведений;

необходимых сведений о платежах;

необходимых сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении необходимых сведений (необходимых сведений о запрете);

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.2. Для квалифицированного бюро:

1.2.1. Получение Данных от бюро.

1.2.2. Получение запроса пользователя, запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), запроса квалифицированного бюро - контрагента.

1.2.3. Проверка запроса квалифицированного бюро - контрагента на соответствие форме, предусмотренной приложением 3 к настоящему Указанию.

1.2.4. Проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения пользователем наличия согласия субъекта.

1.2.5. Проверка состава запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.2.6. Проверка наличия в запросе пользователя (запросе иного юридического лица (индивидуального предпринимателя) кода "1" в сведениях о признаке проверки ИНН субъекта.

1.2.7. Поиск информации о субъекте, в отношении которого направлен запрос пользователя (запрос иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), запрос контрагента и определение наличия или отсутствия у такого субъекта Сведений (Сведений о платежах или Сведений о запрете);

1.2.8. Предоставление (направление) квалифицированному бюро - контрагенту:

необходимых сведений;

необходимых сведений о запрете;

необходимых сведений о платежах;

ответа об отказе в предоставлении необходимых сведений (необходимых сведений о запрете);

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.2.9. Предоставление (направление) пользователю:

Сведений;

Сведений о платежах;

Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте;

ответа об отказе в предоставлении Сведений;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о запрете.

1.2.10. Предоставление (направление) иному юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю):

Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.3. Для бюро - предоставление в квалифицированное бюро Данных.

2. В электронных журналах (протоколах) указывается следующая информация:

2.1. Идентификаторы пользователя, иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), квалифицированного бюро, квалифицированного бюро - контрагента, бюро (далее при совместном упоминании - взаимодействующие лица), определяемые в соответствии с внутренними документами бюро, квалифицированного бюро.

2.2. Исходящие и входящие идентификаторы электронных документов, формируемых каждым взаимодействующим лицом: дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) отправления (поступления) и номер электронного документа, присвоенные взаимодействующим лицом.

2.3. Дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) начала выполнения действия.

2.4. Результаты выполнения действия.

2.5. Дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) завершения выполнения действия.

2.6. Комментарий с указанием причины невыполнения действия (в случае если действие не было выполнено).