Письмо Банка России от 4 декабря 2024 г. N 43-7-3-ОГ/22883 "О рассмотрении обращения"

Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрела Ваше обращение, поступившее в интернет-приемную Банка России 06.11.2024, и сообщает, что Инструкция N 181-И ¹ не предусматривает постановку на учет в уполномоченном банке договоров займа, заключенных физическими лицами - резидентами с нерезидентами. При этом пунктом 2.26 Инструкции N 181-И предусмотрена обязанность для физических лиц - резидентов предоставлять в уполномоченный банк (в котором открыт счет и через который проводится валютная операция) документы и информацию, в частности по договору займа, заключенному с нерезидентом, если его сумма превышает в эквиваленте 1 млн рублей.

------------------------------

¹Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления".

------------------------------

Заместитель руководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля

Е.В. Шакина