Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 4 октября 2013 г. N Ф07-2703/13 по делу N А56-8626/2012

04 октября 2013 г.

Дело N А56-8626/2012

Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Тарасюка И.М., судей Бычковой Е.Н., Колесниковой С.Г.,

при участии от ОАО "БАНК УРАЛСИБ" Андрейчук Ю.В. (доверенность от 26.12.2012), от ЗАО "Группа Джей Эф Си" Шамуриной А.Н. (доверенность от 22.10.2012),

рассмотрев 03.10.2013 в открытом судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 05.04.2013 (судья Казарян К.Г.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.07.2013 (судьи Копылова Л.С., Глазков Е.Г., Герасимова М.М.) по делу N А56-8626/2012,

установил:

Открытое акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ", место нахождения: Москва, ул. Ефремова, д. 8, ОГРН 1020280000190 (далее - ОАО "БАНК УРАСИБ"), обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си", место нахождения: Санкт-Петербург, Софийская ул., д. 60, лит. Д, ОГРН 1027801530250 (далее - ЗАО "Группа Джей Эф Си"), с заявлением (с учетом уточнения в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) о включении в реестр требований кредиторов требования в сумме 1 511 304 430 руб. 43 коп.

Определением от 03.09.2012 суд привлек к участию в обособленном споре в качестве третьего лица без самостоятельных требований закрытое акционерное общество "Карго Джей Эф Си", место нахождения: Санкт-Петербург, Софийская ул., д. 60, лит. Д, ОГРН 1037835072681.

Определением от 05.10.2012 к участию в обособленном споре в качестве третьих лиц без самостоятельных требований привлечены закрытое акционерное общество "Бонанза Интернэшнл", место нахождения: Софийская ул., д. 60, лит. А, ОГРН 1107847291683, закрытое акционерное общество "Титан", место нахождения: Санкт-Петербург, Софийская ул., д. 60, лит. А, ОГРН 1089847136268, закрытое акционерное общество "Национальная Фруктовая Корпорация Джей Эф Си", место нахождения: Москва, ул. Степана Супруна, д. 12, стр. 1, ОГРН 1047855049582, Афанасьев Андрей Станиславович, Захарова Юлия Владимировна и Кехман Владимир Абрамович.

Определением от 05.04.2013, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 02.07.2013, заявление удовлетворено.

В кассационной жалобе ЗАО "Группа Джей Эф Си" просит отменить определение и постановление и отказать в удовлетворении заявления. Податель жалобы ссылается на то, что документы, представленные ОАО "БАНК УРАЛСИБ", в подтверждение предоставления кредита по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В не являются надлежащими доказательствами перечисления должнику денежных средств; кредитным договором от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В неправомерно предусмотрена возможность увеличения процентной ставки в зависимости от обстоятельств, в отношении которых неизвестно, наступят они или нет; требование ОАО "БАНК УРАЛСИБ" о возврате суммы кредита по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В подписано неуполномоченным лицом.

В судебном заседании представитель подателя жалобы поддержала её доводы в полном объеме.

Представитель ОАО "БАНК УРАЛСИБ" просила оставить определение от 05.04.2013 и постановление от 02.07.2013 без изменения.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, определением от 23.03.2012 по настоящему делу Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области ввел в отношении ЗАО "Группа Джей Эф Си" процедуру наблюдения и утвердил в должности временного управляющего Бубнова Дмитрия Владимировича.

ОАО "БАНК УРАЛСИБ" (банк-эмитент) и ЗАО "Бонанза Интернэшнл" (приказодатель) заключили договор от 27.10.2011 N 0389/11-ZL об открытии непокрытых аккредитивов, по которому банк-эмитент обязался открывать по поручению приказодателя аккредитивы на сумму, не превышающую 20 000 000 долларов США, со сроком действия до 27.04.2013.

Исполнение ЗАО "Бонанза Интернэшнл" обязательств по договору обеспечено поручительством ЗАО "Группа Джей Эф Си" (договор поручительства от 27.10.2011 N 0389/11-П-01).

По заявлению приказодателя банк-эмитент 25.11.2011 открыл аккредитив на сумму 3 000 000 долларов США N LC11208IMDPI80EM. Данный аккредитив впоследствии (28.12.2011) аннулирован на сумму в 2 312 938 долларов США и профинансирован на оставшуюся сумму в 687 062 долларов США.

По состоянию на 16.03.2012 задолженность по договору от 27.10.2011 N 0389/11-ZL составила 687 062 долларов США основного долга и 1 651,85 долларов США комиссии, что в рублевом эквиваленте равно соответственно 20 324 756 руб. 62 коп. и 48 868 руб. 32 коп. (всего 20 373 673 руб. 81 коп.).

В связи с неоднократным нарушением заемщиком обязательств по договору от 27.10.2011 N 0389/11-ZL телеграммой от 25.04.2012 ОАО "БАНК УРАЛСИБ" направило ЗАО "Группа Джей Эф Си" требование о погашении задолженности. От имени кредитора телеграмму подписал представитель Куртов Владимир Федорович (по доверенности от 01.12.2011 N 1127).

ОАО "БАНК УРАЛСИБ" (кредитор) и ЗАО "Группа Джей Эф Си" (заемщик) заключили договор от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении возобновляемой кредитной линии на сумму, не превышающую 50 000 000 долларов США (с учетом других кредитных договоров, заключенных сторонами).

Выдача кредита подтверждается банковскими ордерами от 26.09.2011, 28.09.2011, 29.09.2011 и 30.09.2011 и выпиской по ссудному счету.

В части перечисления денежных средств по банковскому ордеру от 30.09.2011 судами установлено следующее. В заявлении от 29.09.2011 на выдачу транша ЗАО "Группа Джей Эф Си" просило перечислить 45 900 000 долларов США в рублевом эквиваленте на его счет, открытый в ОАО "Банк "Санкт-Петербург". У ОАО "БАНК УРАЛСИБ" имеется "НОСТРО" счет в JPMORGAN CHASE BANK. ОАО "БАНК УРАЛСИБ" предоставил транш в сумме 45 900 000 долларов США на счет заемщика N 40702840447000201995 путем перечисления соответствующей суммы со счета, открытого в JPMORGAN CHASE N.A., в ОАО "Банк "Санкт-Петербург" через DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS. Такая схема расчетов подтверждается SWIFT-сообщением от 30.09.22011, банковским ордером от 30.09.2011, выпиской по счету ОАО "БАНК УРАЛСИБ", открытому в JPMORGAN CHASE BANK N.A., выпиской по ссудному счету ЗАО "Группа Джей Эф Си" и по счету заемщика в ОАО "Банк "Санкт-Петербург".

На дату введения в отношении должника процедуры наблюдения задолженность по договору составила 1 479 110 000 руб. основного долга и 11 820 756 руб. процентов.

В связи с неоднократным нарушением заемщиком обязательств по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В телеграммой от 17.04.2012 ОАО "БАНК УРАЛСИБ" направило ЗАО "Группа Джей Эф Си" требование о досрочном возврате суммы кредита. От имени кредитора телеграмму подписал главный исполнительный директор по кредитной работе Соловьенко Юрий Владимирович (по доверенности от 19.09.2011 N 920)

Ссылаясь на неисполнение ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязательств по договорам от 27.10.2011 N 0389/11-П-01 (договор от 27.10.2011 N 0389/11-ZL об открытии непокрытых аккредитивов) и от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В, ОАО "БАНК УРАЛСИБ" обратилось в суд с заявлением по настоящему обособленному спору.

Кассационная инстанция не находит оснований для удовлетворения жалобы.

В соответствии с пунктом 1 статьи 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 указанной главы и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 1 статьи 867 ГК РФ предусмотрено, что при расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель.

Пунктом 1 статьи 363 ГК РФ установлено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Суды первой и апелляционной инстанций сделали правомерный вывод об обоснованности требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ". Предоставление банком кредита по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В подтверждается банковскими ордерами и выписками по банковским счетам. Заявитель подтвердил надлежащими документами перечисление транша в сумме 45 900 000 долларов США на счет ЗАО "Группа Джей Эф Си", открытый в ОАО "Банк "Санкт-Петербург". Осуществление расчетов посредством использования "НОСТРО"-счетов в иностранных банках и SWIFT-сообщений соответствует статьям 28 и 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", части 3 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", пункту 2.1.1 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)", утвержденного Банком России 31.08.1998 за N 54-П, письму Центрального Банка Российской Федерации от 24.05.2012 N 14-27/343, статьям 9 и 14 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и пункту 1 Указания Банка России от 07.08.2003 N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)".

ЗАО "Группа Джей Эф Си" не обосновало того, что пункты 3.6.3 и 9.1.10 договора от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В, предусматривающие повышение процентной ставки по кредиту при непоступлении денежных средств в определенной сумме на счета должника, открытые в ОАО "БАНК УРАСИБ", противоречат закону.

Суд кассационной инстанции отклоняет довод кассационной жалобы о том, что требование о досрочном возврате суммы кредита по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В направлено заемщику неуполномоченным лицом, поскольку доверенность Соловьенко Ю.В., предусматривающая его право действовать от имени банка, представлена в материалы дела (т.д. 5, л. 20).

Оснований для оставления заявления без рассмотрения ввиду нарушения претензионного порядка разрешения спора (пункт 2 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) у суда первой инстанции не имелось.

Таким образом, обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 05.04.2013 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.07.2013 по делу N А56-8626/2012 оставить без изменения, а кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си" - без удовлетворения.

Председательствующий

И.М. Тарасюк

Судьи

Е.Н. Бычкова С.Г. Колесникова