Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 24 сентября 2012 г. N Ф05-2109/12 по делу N А40-151938/2010

г. Москва

24 сентября 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714Б

Резолютивная часть постановления объявлена 17 сентября 2012 г.

Полный текст постановления изготовлен 24 сентября 2012 г.

Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Дунаевой Н.Ю.,

судей Власенко Л.В., Петровой Е.А.,

при участии в заседании:

от КУ АКБ "Славянский банк" - Марупов Н.Н.-доверен. от 30.04.2012 г.,

от закрытого акционерного общества "Торговый дом "Орбита" и закрытого акционерного общества "Компания "Резерв" - Горяйнова Л.А.-доверен. от 04.09.2012 г.,

рассмотрев в судебном заседании 17.09.2012

кассационные жалобы закрытого акционерного общества "Торговый дом "Орбита" и закрытого акционерного общества "Компания "Резерв"

на определение от 20.04.2012 Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Кравчук Л.А.,

на постановление от 03.07.2012 Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Елоевым А.М., Пирожковым Д.В., Крыловой А.Н.,

по делу N А40-151938/10-71-714Б о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "Славянский банк" (ЗАО)

по заявлению КУ АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (ОГРН 1027739121849, Москва)

к АКБ "Славянский банк", ЗАО "Торговый дом "Орбита" (ОГРН 1025403198941, Новосибирск)

3-и лица: ЗАО "Компания Резерв", ЗАО "Инвестиционная компания Блок"

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительной сделки

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением и просит:

1) признать банковскую операцию по списанию АКБ "Славянский банк" (ЗАО) денежных средств в размере 50 000 000 руб. с лицевого счета ЗАО "Торговый дом "Орбита" N 40702-810-9-1400-0002938 в счет погашения долга по Кредитному договору N 2938/02-КЛ от 31.05.2010 недействительной сделкой;

2) применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:

- восстановить задолженность ЗАО "Торговый дом "Орбита" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Кредитному договору N 2938/02-КЛ от 31.05.2010 в размере 50 000 000 руб.,

- восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ЗАО "Торговый дом "Орбита" по остатку денежных средств на расчетном счете N 40702-810-9-1400-0002938 в размере 50 000 000 руб.

Определением суда от 20.04.2012 банковская операция, совершенная 29.11.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по списанию денежных средств в сумме 50 000 000 руб. с банковского счета N 40702-810-9-1400-0002938 ЗАО "Торговый дом "Орбита" в счет погашения кредита по Кредитному договору N 2938/02- КЛ от 31.05.2010 признана недействительной сделкой.

Применены последствия недействительной сделки, стороны обязаны возвратить друг другу все полученное по сделке.

Восстановлена задолженность ЗАО "Торговый дом "Орбита" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Кредитному договору N 2938/02- КЛ от 31.05.2010 в размере 50 000 000 руб.

Восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ЗАО "Торговый дом "Орбита" по договору банковского счета N 40702-810-9-1400-0002938 в размере 50 000 000 руб.

Постановлением от 03.07.2012 Девятого арбитражного апелляционного суда определение суда первой инстанции оставлено без изменения, апелляционная жалоба без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми судебными актами закрытое акционерное общество "Торговый дом "Орбита" и закрытое акционерное общество "Компания "Резерв обратились с кассационными жалобами, в которых просят судебные акты отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В качестве оснований кассационных жалоб заявители ссылаются на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела, не установление судами наличие средств у банка на иных счетах на момент совершения оспариваемой сделки, нарушение судами норм материального и процессуального права

В судебном заседании представитель заявителей подтвердил доводы, изложенные в кассационных жалобах, просил отменить оспариваемые судебные акты, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Представитель Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" считает оспариваемые судебные акты законными, а доводы жалоб, не подлежащими удовлетворению.

Изучив доводы кассационных жалоб, заслушав представителей участников судебного разбирательства, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом норм материального права и соблюдение норм процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции приходит к выводу о том, что отсутствуют основания, предусмотренные ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены или изменения оспариваемых судебных актов, а именно:

Как усматривается из материалов дела, 03.12.2010 приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в Банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

22.12.2010г.Банк России в лице Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).

31.05.2010 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ЗАО "Торговый дом "Орбита" (Заемщик) заключили кредитный договор N 2938/02-КЛ, по условиям которого Кредитор открывает Заемщику кредитную линию на срок с 31.05.2010 (дата использования) по 30.05.2013 включительно, в рамках которой осуществляется кредитование Заемщика "под лимит задолженности" на сумму не более 90 000 000 руб включительно на условиях, предусмотренных настоящим договором, а именно: на дату заключения договора лимит кредитной линии составляет 22 500 000 руб. и в дальнейшем поэтапно увеличивается; увеличение лимита ссудной задолженности осуществляется в соответствии с графиком: с 01.06.2010 - 33 000 000 руб.; с 01.07.2010 - 53 000 000 руб.; с 01.08.2010 - 55 500 000 руб.; с 01.09.2010 - 67 500 000 руб.; с 01.10.2010 - 90 000 000 руб.

- В соответствии с п. 1.1.3. кредитного договора кредитные транши предоставляются Заемщику для целевого использования - приобретения нежилых помещений площадью 1006,4 кв.м, расположенных в Доме культуры "Авиатор" по адресу: г. Новосибирск, ул. Аэропорт, 88 и оборудования с целью организации ресторанного и развлекательного бизнеса.

Судами установлено, что денежные средства в размере 90 000 000 руб. перечислены АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) на счет ЗАО "Торговый дом "Орбита" N 40702-810-9-1400-0002938 отдельными траншами в период с 31.05.2010 по 11.11.2010 согласно выписке из лицевого счета ЗАО"Торговый дом "Орбита" N 40702-810-9-1400-0002938 (кредитный договор N 2838/02-КЛ).

С целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору заключены: договор поручительства N 2938/01 от 06.04.2010с ЗАО "Компания "Резерв" ; договор залога недвижимости N 2938/0-3 от 06.04.2010,заключенному с ЗАО "Компания "Резерв" ; договор поручительства N2938/02-П от 06.04.2010с ЗАО "Инвестиционная компания "Блок" 29.11.2010 АКБ "Славянский банк" совершены следующие банковские операции:

29.11.2010 на расчетный счет ЗАО "Торговый дом "Орбита" N 40702-810-9-14000002938 в ФАКБ "Славянский банк" (ЗАО) в г. Новосибирске поступили денежные средства на общую сумму 50 000 000 руб. со счета Банка N 52306-810-0-1400-0004929 по учету векселей в этом же филиале, в результате совершения банковской операции по гашению ответчиком АКБ "Славянский банк" собственных векселей, что отражено в выписках по счетам в АКБ "Славянский банк", а также в этот же день АКБ "Славянский банк" (ЗАО) с расчетного счета ЗАО "Торговый дом "Орбита" N 40702-810-9-1400-0002938 в счет погашения кредита списаны денежные средства в размере 50 000 000 руб., с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 2938/02-КЛ от 31.05.2010".

В силу ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 указанного Закона, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Судами установлено, что 03.12.2010 приказом Банка России N ОД-596 у АКБ"Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Следовательно, оспариваемая банковская операция, совершенная 29.11.2010 по перечислению денежных средств по погашению кредита в сумме 50 000 000 руб., произведена в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк"

Из материалов дела следует, что в период с 22.11.2010 АКБ "Славянский банк" (ЗАО) прекратил клиентские платежи в связи с потерей ликвидности, о чем 25.11.2010 появились сообщения в средствах массовой информации.

Оспариваемая банковская операция совершена в период, когда у АКБ "Славянский банк" имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами.

Судами установлено, что по состоянию на 29.11.2010 входящий остаток денежных средств на расчетном счете Закрытого акционерного общества "Торговый дом "Орбита" составлял 500 669 руб. 57 коп.

Суд апелляционной инстанции пришел к правомерному выводу, что оспариваемая банковская операция не сопровождалась реальным движением денежных средств, а осуществлялась формальной внутрибанковской безденежной проводкой. В результате совершения оспариваемой банковской операции ЗАО "Торговый дом"Орбита", одновременно являющееся клиентом АКБ "Славянский банк", получило предпочтение как клиент банка перед другими кредиторами.

Судами установлено, что по состоянию на 01.12.2010 в АКБ "Славянский банк" зафиксирована официальная картотека неоплаченных документов клиентов, что подтверждается ежедневным отчетом по форме 0409350.

Предписанием от 29.11.2010, выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ введен запрет и ограничения в отношении деятельности банка.

Оценив предоставленные в дело доказательства по правилам ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суды пришли к обоснованному выводу о том, что банковская операция, совершенная 29.11.2010, оформляющая погашение кредита в размере 50 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "Торговый дом "Орбита", обладает признаками недействительной сделки в соответствии со ст.ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве, статьи 10 ГК РФ.

Поскольку оспариваемая сделка признана недействительной с учетом условий, содержащихся в пункте 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, подлежит применению пункт 3 статьи 61.6 названного Закона, согласно которому в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества кредиторы и иные лица приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно ч. 3 ст. 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принимаемые арбитражным судом решения, постановления, определения должны быть законными, обоснованными и мотивированными.

Основаниями для изменения или отмены решения, постановления арбитражного суда первой и апелляционной инстанций согласно ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются несоответствие выводов суда, содержащихся в решении, постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, и имеющимся в деле доказательствам, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Вместе с тем, суд кассационной инстанции не установил оснований для изменения или отмены решения арбитражного суда первой и постановления апелляционной инстанций, предусмотренных в ч. 1 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Фактические изложенные в кассационной жалобе доводы направлены на переоценку доказательств и установление иных обстоятельств спора, что не входит в компетенцию суда кассационной инстанции в соответствии с главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 20.04.2012 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03.07.2012 по делу N А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Н.Ю. Дунаева

Судьи

Л.В. Власенко Е.А. Петрова