Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 9 декабря 2013 г. N Ф05-16138/12 по делу N А40-77625/2012

г. Москва

09 декабря 2013 г.

Дело N А40-77625/2012

Резолютивная часть постановления оглашена 02 декабря 2013 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 09 декабря 2013 года.

Федеральный арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Бусаровой Л.В.,

судей Комоловой М.В., Григорьевой И.Ю.,

при участии в заседании:

от Авшанова Олега Оанессовича - представитель Соловьев В.Ю. - дов. от 07.03.2013

от конкурсного управляющего ООО "КБ "Холдинг-Кредит" - Жидченко А.Н. - дов. от 22.07.2013

рассмотрев 02.12.2013 в судебном заседании кассационную жалобу Авшанова Олега Оанессовича

на определение от 25.06.2013

Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Кондрат Е.Н.,

на постановление от 19.09.2013

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Нагаевым Р.Г., Голобородько В.Я., Крекотневым С.Н.,

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ООО "КБ "Холдинг-Кредит"

заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделки и применении последствий ее недействительности,

УСТАНОВИЛ: приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-352 у должника отозвана лицензия на осуществление банковских операций; приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-354 назначена временная администрация по управлению банком.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29.06.2012 банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительной банковской операции от 25.04.2012 по списанию со счета Авшанова О.О. N 40817810200190500031, открытого в ООО "КБ "Холдинг - Кредит", денежных средств в размере 23 456 616 руб. 17 коп., и применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.06.2013 оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013, удовлетворено заявление конкурсного управляющего ООО "Коммерческий банк "Холдинг-Кредит", признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 25.04.2012 с расчетного счета Авшанова О.О. N 40817810200190500031, открытого в ООО "КБ "Холдинг - Кредит" денежных средств в размере 23 456 616 руб. 17 коп. Применены последствия недействительности сделки в виде: восстановления задолженности ООО "КБ "Холдинг-Кредит" перед Авшановым Олегом Оанесовичем по расчетному счету N 40817810200190500031 в размере 23 456 616 руб. 17 коп.; взыскана с Авшанова Олега Оанесовича в пользу ООО "КБ "Холдинг-Кредит" задолженность в размере 23 456 616 руб. 17 коп.

Удовлетворяя заявление, суды исходили из доказанности конкурсным управляющим недействительности сделок по основаниям, предусмотренным п.п. 1 и 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Не согласившись с принятыми судебными актами, Авшанов Олег Оанессович обратился с кассационной жалобой, в которой просил определение и постановление отменить, в удовлетворении заявления отказать.

По мнению заявителя кассационной жалобы, выводы судов обеих инстанций о том, что оспариваемая сделка не относится к совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка, не соответствует имеющимся в материалах дела доказательствам.

Представитель заявителя кассационной жалобы доводы жалобы поддержал.

Представитель конкурсного управляющего против удовлетворения кассационной жалобы возражал.

Обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, проверив в соответствии со ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом норм права при вынесении обжалуемых судебных актов, Федеральный арбитражный суд Московского округа пришел к выводу о наличии оснований для отмены определения и постановления и направлении дела на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Как установлено судами, со счета Авшанова О.О. N 40817810200190500031, открытого в банке должника, 25.04.2012 по распоряжению клиента списаны денежные средства в размере 23 456 616 руб. 17 коп.

По мнению суда первой инстанции, действия банка по списанию со счета Авшанова О.О. денежных средств повлекли изменение состава имущества и обязательств банка, т.к. Авшанов О.О. получил преимущественное удовлетворение своего требования перед другими кредиторами банка, которые получат удовлетворение своих требований в порядке законодательства РФ о несостоятельности (банкротстве) в рамках своей очереди и пропорционально суммам своих требований.

Если бы оспариваемые действия не были совершены сторонами, то требования Авшанова О.О. в соответствии с Законом о банкротстве кредитных организаций учитывались бы в составе кредиторов соответствующей очереди реестра требований кредиторов банка.

В подтверждение этому суды сослались на выписки из реестра требований кредиторов Банка, на решение Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-125823/2011, вступившее в законную силу на момент осуществления банком оспариваемых операций, а также на предъявленные в суд на дату совершения спорных сделок исковые заявления клиентов Банка (ООО "Московский ОТК", ООО "Промпроект", ООО "НПО Валентина", ООО "Униформтекс", ООО "ЭнергоОборудование"), свидетельствующие о том, что на дату совершения оспариваемого платежа у ООО "КБ "Холдинг-Кредит" имелись и другие кредиторы.

С указанными выводами судов суд округа согласиться не может.

В силу ч. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п. 1 ст. 62.1 и ст. 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Бремя доказывания того, что цена сделки превышает один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице (п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 в редакции Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 30.07.2013 N 59).

Кроме того, как следует из п. 35.2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 30.07.2013 N 59 "О внесении изменений и дополнений в Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Ш.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как перечисление кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.

Требование об оспаривании такой сделки может быть предъявлено к клиенту; при ее оспаривании на основании п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве имеет значение недобросовестность клиента (его знание о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества кредитной организации - должника).

Вместе с тем, Авшанов О.О., не являясь индивидуальным предпринимателем, а потому, не осуществляя деятельность на свой риск, мог не обладать информацией, касающейся платежеспособности Банка. При указанных обстоятельствах, доказать обратное должен был конкурсный управляющий. Однако, судебные акты таких доказательств не содержат.

Кроме того, в п. 35.3 вышеуказанного Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 30.07.2013 N 59 приведен перечень сведений, которые могут рассматриваться в качестве оснований для определения того, что указанные в п. 35.2 настоящего Постановления сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации и обязанность по доказыванию этого возложена на конкурсного управляющего.

На основании изложенного, суд округа полагает, что при рассмотрении дела суды первой и апелляционной инстанций неполно выяснили фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, что является основанием для отмены определения и постановления и направления заявления конкурсного управляющего на новое рассмотрение в суд первой инстанции в силу п. 3 ч. 1 ст. 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При новом рассмотрении требования о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности суду первой инстанции следует установить все обстоятельства, входящие в предмет доказывания, всесторонне исследовать представленные доказательства и по результатам их оценки принять законный и обоснованный судебный акт.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 25.06.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 по делу N А40-77625/2012 отменить.

Заявление конкурсного управляющего ООО "КБ "Холдинг-Кредит" о признании недействительной сделкой банковскую операцию по списанию с расчетного счета Авшанова Олега Оанесовича, открытого ООО "КБ "Холдинг-Кредит", денежных средств в сумме 23 456 616 руб. 17 коп. и применении последствий ее недействительности направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Отменить приостановление исполнения определения Арбитражного суда города Москвы от 25.06.2013 и постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 по делу N А40-77625/2012, введенное определением Федерального арбитражного суда Московского округа от 31.10.2013.

Председательствующий судья

Л.В. Бусарова

Судьи

М.В. Комолова И.Ю. Григорьева