Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23 июля 2015 г. N Ф05-12063/14 по делу N А40-125977/2013

г. Москва

23 июля 2015 г.

Дело N А40-125977/13

Резолютивная часть постановления объявлена 16 июля 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 23 июля 2015 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Агапова М.Р.

судей Власенко Л.В., Комоловой М.В.

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего "Восточно-европейский банк реконструкции и развития" (Общество с ограниченной ответственностью) Гульдиной А.С. по доверенности от 27 октября 2014 года

от Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "АйМаниБанк" Мигуновой Г.И. по доверенности N 353 от 10 октября 2014 года, Зруйнованной Т.С. по доверенности N 132 от 17 марта 2015 года

рассмотрев 16 июля 2015 года в судебном заседании кассационную жалобу Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "АйМаниБанк"

на определение от 18 марта 2015 года

Арбитражного суда города Москвы

принятое судьей Клеандровым И.М.

на постановление от 21 мая 2015 года

Девятого арбитражного апелляционного суда

принятое судьями Нагаевым Р.Г., Окуловой Н.О., Голобородько В.Я.

по заявлению конкурсного управляющего "Восточно-европейский банк реконструкции и развития" (Общество с ограниченной ответственностью)

о признании сделки должника с Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "АйМаниБанк" (ООО КБ "АйМаниБанк", ОГРН 1020400000081) недействительной и применении последствий ее недействительности

по делу N А40-125977/13

о признании несостоятельным (банкротом) "Восточно-европейский банк реконструкции и развития" (Общество с ограниченной ответственностью) (КБ "ВЕБРР" (ООО), ОГРН 1027739547549)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 08 октября 2013 года КБ "ВЕБРР" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий КБ "ВЕБРР" (ООО) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 12 мая 2014 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 августа 2014 года, признаны недействительными действия КБ "ВЕБРР" (ООО), совершенные 07 августа 2013 года, по досрочному принятию к погашению по Акту приема-передачи документов по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты ООО КБ "АйМаниБанк" денежных средств КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет уступки прав требования к заемщикам на общую сумму 87768493,10 рублей по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года, действия (банковскую операцию) по перечислению КБ "ВЕБРР" (ООО) в пользу ООО КБ "АйМаниБанк" по платежному поручению N 867 от 08 августа 2013 года денежных средств в размере 1750000 рублей во исполнение пункта 3.3 договора цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года, применены последствия недействительности указанных сделок (действий по принятию к досрочному погашению простых векселей в счет выплаты стоимости уступленных прав требований по договору цессии и по перечислению денежных средств по платежному поручению N 867 от 08 августа 2013 года), восстановлена задолженность КБ "ВЕБРР" (ООО) перед ООО КБ "АйМанибанк" по простым векселям КБ "ВЕБРР" (ООО), взыскано с ООО КБ "АйМаниБанк" (цессионарий) в пользу к КБ "ВЕБРР" (ООО) (цедент) денежные средства в общем размере 89518493,10 рублей за уступленные права требования по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 24 октября 2014 года указанные судебные акты отменены, данный обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18 марта 2015 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 мая 2015 года, признаны недействительными действия КБ "ВЕБРР" (ООО), совершенные 07 августа 2013 года, по досрочному принятию к погашению по Акту приема-передачи документов по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты ООО КБ "АйМаниБанк" денежных средств КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет уступки прав требования к заемщикам на общую сумму 87768493,10 рублей по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года, действия (банковскую операцию) по перечислению КБ "ВЕБРР" (ООО) в пользу ООО КБ "АйМаниБанк" по платежному поручению N 867 от 08 августа 2013 года денежных средств в размере 1750000 рублей во исполнение пункта 3.3 договора цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года, применены последствия недействительности указанных сделок (действий по принятию к досрочному погашению простых векселей в счет выплаты стоимости уступленных прав требований по договору цессии и по перечислению денежных средств по платежному поручению N 867 от 08 августа 2013 года), восстановлена задолженность КБ "ВЕБРР" (ООО) перед ООО КБ "АйМанибанк" по простым векселям КБ "ВЕБРР" (ООО), взыскано с ООО КБ "АйМаниБанк" (цессионарий) в пользу к КБ "ВЕБРР" (ООО) (цедент) денежные средства в общем размере 89518493,10 рублей за уступленные права требования по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года.

В кассационной жалобе ООО КБ "АйМаниБанк" просит отменить определение и постановление, поскольку они приняты незаконно и необоснованно, с нарушением норм права. Выводы судов не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

В отзыве на кассационную жалобу конкурсный управляющий КБ "ВЕБРР" (ООО) возражал против ее удовлетворения и просил оставить законно принятые судебные акты без изменения.

В судебном заседании представители ООО КБ "АйМаниБанк" поддержали доводы и требования кассационной жалобы, а представитель конкурсного управляющего КБ "ВЕБРР" (ООО) возражал против ее удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Проверив правильность применения арбитражными судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения относительно нее, арбитражный суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых определения и постановления.

Арбитражные суды установили, что между КБ "ВЕБРР" (ООО) (цедент) и ООО КБ "АйМаниБанк" (цессионарий) заключен договор цессии N 0708-Ц/1 от 07 августа 2013 года, по которому цедент передал цессионарию, а цессионарий принял права (требования) к трем бывшим заемщикам КБ "ВЕБРР" (ООО) физическим лицам: Скворцовой А.А., Деменкову П.Д., Белоусову Н.А на общую сумму 87768493,10 рублей.

Согласно пункту 3.1 договора цессии стоимость уступаемых цедентом и приобретаемых цессионарием прав (требований) к заемщикам по соглашению сторон составляет 87768493,10 рублей.

По условиям договора цессии цессионарий принял на себя обязательства выплачивать цеденту денежные средства в счет уступки цедентом денежных требований к КБ "ВЕБРР" (ООО) согласно порядку, установленному в пункте 3.2 договора цессии, в соответствии с которым цессионарий передает цеденту в счет уступки цедентом денежных требований к заемщикам простые векселя КБ "ВЕБРР" (ООО) (15 штук) на общую сумму по номиналу 89000000 рублей, содержащие процентную оговорку.

Пунктом 3.3 договора цессии стороны согласовали, что цедент выплачивает цессионарию разницу от стоимости уступаемых прав (требований) и векселей, указанных в пункте 3.2 договора цессии, в размере 1750000 рублей в 5-и дневный срок от даты его подписания. Платежным поручением N 867 от 08 августа 2013 года цедент перечислил цессионарию 1750000 рублей.

Из Акта приема-передачи документов по договору цессии следует, что цедент передал, а цессионарий принял документы кредитного досье заемщиков, в том числе оригиналы кредитных договоров N 733-13/КД от 12 февраля 2013 года, N 754-13/КД от 02 июля 2013 года, N Ж756-13/КД от 09 июля 2013 года, а цессионарий передал, а цедент принял простые векселя.

Согласно пункту 3 Акта приема-передачи по договору цессии стороны претензий друг к другу не имеют.

Согласно выписке по лицевому счету N 61209810000000000060 "Выбытие и реализация имущества" права требования к указанным заемщикам банка цедент передал в пользу цессионария в день заключения договора цессии, то есть 07 августа 2013 года.

Обязательства банка по оплате 15 простых векселей с указанными вексельными метками также были погашены, а простые векселя выбыли из гражданского вексельного оборота с проставлением на ценных бумагах метки "Погашено" в день заключения договора цессии - 07 августа 2013 года.

До даты заключения и исполнения договора цессии, КБ "ВЕБРР" (ООО) являлся кредитором и имел права требования исполнения обязательств к заемщикам - физическим лицам Скворцовой А.А., Деменкову П.Д., Белоусову Н.А.

На дату заключения договора цессии, КБ "ВЕБРР" (ООО) (цедент) являлся одновременно вексельным должником ООО КБ "АйМаниБанк" (цессионарий) по оплате 15 простых процентных векселей банка на общую сумму по номиналу 89000000 рублей. Данные простые векселя КБ "ВЕБРР" (ООО) являлись предметом залога (заклада) по кредитным обязательствам заемщиков Скворцовой А.А., Деменкова П.Д., Белоусова Н.А. перед КБ "ВЕБРР" (ООО) на общую сумму 87768493,10 рублей на основании договоров залога векселей, заключенных между ООО КБ "АйМаниБанк" и КБ "ВЕБРР" (ООО).

Конкурсный управляющий должника считает, что условие договора цессии, содержащееся в пунктах 3.2,3.3 о передаче 15 простых процентных векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты цеденту денежных средств в счет уступки цедентом прав требования к трем заемщикам на общую сумму 87768493,10 рублей, так и действия по предоставлению отступного (в данном случае передача цеденту 15 простых векселей по акту приема-передачи от 07 августа 2013 года, то есть исполнение соглашения об отступном в части передачи КБ "ВЕБРР" (ООО) взамен выплаты 15 простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) на общую сумму по номиналу в размере 89000000 рублей), а также действия по выплате цессионарию 08 августа 2013 года денежных средств в виде разницы от стоимости уступаемых прав (требований) и векселей, указанных в пункте 3.2 договора цессии, в размере 1750000 рублей, представляют собой действия должника и цессионария, направленные на погашение требования последнего, как вексельного кредитора, к должнику, в отношении которого возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве), что противоречит положениям Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Удовлетворяя заявление, суды, руководствуясь положениями статей 28, 61.1, 61.3, 61.4, 131, 134, 142 Закона о банкротстве, статьи 50.40 Федерального закона от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций), разъяснений пунктов 1, 10, 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", пункта 11 Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 июля 2009 года N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве", правильно исходили из того, что совершенные действия по предоставлению и принятию отступного в счет выплаты за уступленные ООО КБ "АйМаниБанк" права требования к заемщикам совершены за два дня до введения временной администрации по управлению банком - 07 августа 2013 года и 08 августа 2013 года.

На дату совершения оспариваемой сделки у КБ "ВЕБРР" (ООО) имелись неисполненные обязательства перед физическими лицами по договорам банковского счета (вклада), возникшие до совершения сделки, которые являются кредиторами КБ "ВЕБРР" (ООО) первой очереди - Харченко А.В., Мац Е.В., Анисимов К.П., Рубальская В.И.

Остаток непогашенной задолженности перед кредитором первой очереди после страховых выплат составил сумму 707354,20 рублей и до настоящего времени остается неудовлетворенным.

Сумма обязательств КБ "ВЕБРР" (ООО) составила 819427000 рублей, а сумма активов составила 726226000 рублей, то есть обязательства банка превышают его активы на 93201000 рублей. Таким образом, стоимость имущества (активов) КБ "ВЕБРР" (ООО) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами.

У КБ "ВЕБРР" (ООО), начиная с финансовой отчетности по состоянию на 01 января 2013 года, на 01 апреля 2013 года, на 01 мая 2013 года и на последующие отчетные даты, наблюдается в основном дефицит ликвидности по всем срокам, оставшимся до погашения, а также, что возникли основания для осуществления у банку мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные абзацем 4 статьи 4 Закона о банкротстве кредитных организаций, а появление у банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) свидетельствует о возникновении ситуации, угрожающей законным интересам кредиторов и вкладчиков КБ "ВЕБРР" (ООО).

В связи с чем, Банк России первоначально предписанием от 28 января 2013 года N 51-15-10/2102ДСП ввел в КБ "ВЕБРР" (ООО) с 29 января 2013 года сроком на 6 месяцев ограничения и запреты на осуществление ряда банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им облигаций, векселе, чеков, иных ценных бумаг, во вклады (до востребования и на определенный срок), на банковские счета, на осуществление переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, на открытие банковских счетов, в том числе депозитных, физическим лицам, не являющимся участниками банка, а также другие ограничения и запреты, а также повторно предписанием от 17 июля 2013 года N 51-15-11/21339 ввел в КБ "ВЕБРР" (ООО) с 18 июля 2013 года сроком на 6 месяцев ограничения и запреты на осуществление ряда банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), на банковские счета, на осуществление переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, на открытие банковских счетов физическим лицам, в том числе депозитных.

Стоимость активов должника по состоянию на 01 июля 2013 года, на 01 августа 2013 года составляла, соответственно, 1105551000 рублей и 1003890000 рублей. В то же время оспариваемые сделки составляют более 1% активов должника, а именно - 8,87%.

Следовательно, размер погашенных и принятых обязательств превышает 1% от стоимости активов КБ "ВЕБРР" (ООО) по состоянию как на 01 июля 2013 года, так и на 01 августа 2013 года.

В результате совершения сделки погашено требование выборочного кредитора к банку и, таким образом, из конкурсной массы должника был исключен ликвидный актив (денежные средства), при этом преимущественно перед требованиями других кредиторов удовлетворены требования отдельного кредитора, вытекающие из вексельных правоотношений, срок исполнения по которым не наступил на момент совершения сделки.

Действия банка как вексельного должника по принятию 07 августа 2013 года в качестве отступного собственные простые векселя на общую сумму по номиналу 89000000 рублей, по которым срок платежа еще не наступил, действия банка по передаче цессионарию прав требований к заемщикам на сумму 87768493,10 рублей, а также действия банка по перечислению денежных средств в размере 1750000 рублей в виде разницы между суммой уступленных прав требований и стоимостью принятых к досрочной оплате простых векселей, через корреспондентский счет банка, привели к удовлетворению требований вексельного кредитора и к уменьшению размера имущества должника и, соответственно, к уменьшению конкурсной массы банка, в состав которой должны были поступить указанные суммы.

В результате совершения банковской операции ООО КБ "АйМаниБанк" получило преимущественное удовлетворение своих требований по договору банковского счета за счет денежных средств, находящихся на расчетном счете должника.

Суды также правильно указали, что оснований для применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве не имеется, поскольку оспариваемая сделка не относится к сделкам, совершаемым обществом в процессе обычной хозяйственной деятельности.

При таких обстоятельствах полно и объективно исследовав в судебном заседании все доводы и доказательства лиц, участвующих в деле, дав им надлежащую оценку, арбитражный суд первой, а при повторном рассмотрении дела и апелляционной инстанции, разрешили спор без нарушения норм процессуального права, влекущих отмену обжалуемых судебных актов.

Выводы арбитражных судов первой и апелляционной инстанций по применению норм материального права соответствуют установленными ими обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Поэтому доводы кассационной жалобы, фактически сводящиеся к иной, чем у судов оценке обстоятельств дела и имеющихся доказательств, проверенные и обоснованно отклоненные судами, не могут служить основанием для отмены обжалуемых судебных актов, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм права.

Руководствуясь ст. ст. 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Московского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 18 марта 2015 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 мая 2015 года по делу N А40-125977/13 оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Отменить приостановление исполнения определения Арбитражного суда города Москвы от 18 марта 2015 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 мая 2015 года по делу N А40-125977/13 введенное определением Арбитражного суда Московского округа от 11 июня 2015 года.

Председательствующий судья

М.Р. Агапов

Судьи

Л.В. Власенко М.В. Комолова