Постановление Арбитражного суда Московского округа от 10 июня 2019 г. N Ф05-20066/17 по делу N А40-235392/2016

г. Москва

10 июня 2019 г.

Дело N А40-235392/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 04.06.2019.

Полный текст постановления изготовлен 10.06.2019.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Закутской С.А.,

судей Михайловой Л.В., Зверевой Е.А.,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Батыров Р.А., Коваленко Д.А., по доверенности от 11 апреля 2018 года;

рассмотрев 04.06.2019 в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов"

на постановление от 04 апреля 2019 года

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Масловым А.С., Порывкиным П.А., Сафроновой М.С.,

по заявлению конкурсного управляющего о признании недействительной сделкой перечисление АО "В.И.П. СЕРВИС" / "V.I.P. СЕРВИС" денежных средств в размере 6 700 000 руб. на счет в АО "СМП Банк" по распоряжению N 1 от 02.11.2016 и применении последствий недействительности сделки,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 09 марта 2017 года Коммерческий Банк "Экспресс-кредит" (Акционерное общество) (далее - КБ "Экспресс-кредит" (АО), должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (ГК "АСВ").

Конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительной сделкой перечисление Акционерным обществом "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС" (далее - АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС", ответчик) денежных средств в размере 6 700 000 руб. на счет в АО "СМП Банк" по распоряжению N 1 от 02.11.2016, а также о применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 07 декабря 2018 года требования конкурсного управляющего удовлетворены, судом признана недействительной сделка по перечислению АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС" денежных средств в размере 6 700 000 руб. на счет в АО "СМП Банк" по распоряжению N 1 от 02.11.2016 и применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС" в пользу КБ "Экспресс-кредит" (АО) 6 700 000 руб. и восстановления задолженности Банка по векселю N ЭКБ 0003151 от 25.10.2016.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 04 апреля 2019 года вышеуказанное определение от 07 декабря 2018 года отменено, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Не согласившись с вышеуказанным судебным актом, конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просил постановление суда апелляционной инстанции от 04 апреля 2019 года отменить, определение суда первой инстанции от 07 декабря 2018 года оставить в силе.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Отзывы на кассационную жалобу в адрес суда не поступали.

Как установлено судами, КБ "Экспресс-кредит" (АО) выдало простой вексель N ЭКБ 0003151 от 25.10.2016 с оплатой по предъявлению на сумму 6 700 000 руб.

АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС" 02.11.2016 предъявило указанный вексель к исполнению, передав его по акту приема-передачи Банку.

По распоряжению N 1 от 02.11.2016 на счет АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС", открытый в АО "СМП Банк", было перечислено 6 700 000 руб. в счет исполнения вексельных обязательств Банка.

Конкурсный управляющий должника, полагая, что оспариваемые сделки являются недействительными на основании пунктов 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), обратился в суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, исходил из наличия в материалах дела доказательств, свидетельствующих о совокупности обстоятельств, предусмотренных положениями пунктов 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, для признания сделки недействительной, поскольку на момент совершения оспариваемой банковской операции у Банка имелись иные кредиторы, чьи требования возникли на основании договоров банковского счета и впоследствии были включены в реестр требований кредиторов должника.

Отменяя определение суда первой инстанции, суд апелляционной инстанции указал, что в материалах дела отсутствуют доказательства, что на дату совершения оспариваемой сделки Банк не исполнял платежные требования других клиентов Банка, поскольку картотека неисполненных платежных требований, в том числе, скрытая, в Банке отсутствовала, при этом к должнику не применялись меры воздействия в виде ограничения на осуществление расчетов.

Также суд апелляционной инстанции в ответ на доводы конкурсного управляющего о превышении суммы оспариваемой сделки 1 000 000 руб. и необычности ее совершения, указал, что ответчиком представлены доказательства разумности причин совершения сделки в рамках своей хозяйственной деятельности по расчетам с контрагентом.

Заявитель кассационной жалобы, спаривая постановление суда апелляционной инстанции, сослался на то, что наличие картотеки неисполненных платежных поручений является только одной из презумпций, предусмотренных п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, при этом, по мнению заявителя, само по себе наличие у Банка вкладчиков, чьи требования впоследствии были включены в реестр, уже свидетельствует о предпочтительном удовлетворении требований ответчика.

Также конкурсный управляющий сослался на необоснованность выводов суда апелляционной инстанции о том, что ответчиком совершались аналогичные спорные операции, поскольку они не подтверждены документально.

Представитель конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) в судебном заседании поддержал доводы кассационной жалобы.

Обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителя конкурсного управляющего должника, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемом судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, арбитражный суд округа пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены обжалуемого постановления.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с ст. 61.1, п. 1 ст. 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Такой порядок предусмотрен пунктами 1, 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

Судами установлено, что приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3983 у АО КБ "Экспресс-кредит" отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3984 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АО КБ "Экспресс-кредит" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Оспариваемая банковская операция совершена 02.11.2016, то есть в течение срока подозрительности, установленного пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Следовательно, как правильно указали суды, такие банковские операции могут быть признаны недействительными сделками при наличии условий, установленных пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, то есть при доказанности предпочтительного удовлетворения требований общества перед требованиями других кредиторов должника.

В силу п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 по правилам главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться: 1) действия, являющиеся исполнением гражданскоправовых обязательств (в том числе, наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.); 2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "О несостоятельности (банкротстве)".

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В силу п. 4 ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

В пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве указано, что предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Отказывая в удовлетворении заявленных конкурсным управляющим требований, суд апелляционной инстанции сослался на то, что конкурсным управляющим не представлено доказательств выхода оспариваемой сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе, суд указал, что конкурсным управляющим не представлено доказательств наличия на дату совершения оспариваемого платежа картотеки неисполненных платежей в Банке.

Доказательств обратного суду не представлено.

Ссылку заявителя кассационной жалобы на то, что на дату совершения оспариваемых сделок у Банка имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), при этом в дальнейшем данные требования включены в реестр требований кредиторов, суд округа не может признать состоятельной.

К рассматриваемым правоотношениям подлежит применению правовая позиция Верховного Суда Российской Федерации, согласно которой сам по себе факт появления в спорный период времени у должника сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений п. 2 ст. 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку при ином подходе, все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительным, это, по сути, означает игнорирование положений п. 2 ст. 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота. \

Особенность оспаривания сделок при банкротстве кредитных организаций заключается в том, что помимо признаков предпочтения, обязанность доказать выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности (нетипичность сделки) по общему правилу изначально возлагается на истца, в рассматриваемом случае - на конкурсного управляющего (п. 4 ст.

189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Такое регулирование обусловлено тем, что появление у банка в предбанкротный период финансовых затруднений не исключает возможности осуществления до определенного момента обычной хозяйственной деятельности, при этом на стороне ответчика, являющегося контрагентом банка, всегда будут возникать объективные сложности в представлении доказательств, подтверждающих соответствующий критический момент приостановки операций из-за недостатка ликвидности.

Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.

Таким образом, по смыслу норм п. п. 4, 5 ст. 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" бремя доказывания совокупности условий, составляющих любую из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице.

Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

В данном споре конкурсный управляющий в качестве презумпций, свидетельствующих о выходе сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, ссылался на наличие иных кредиторов, чьи требования на дату совершения оспариваемой сделки не были исполнены, а также на превышение сделки 1 000 000 руб. и отсутствие убедительных обоснований этого платежа.

Суд апелляционной инстанции, рассматривая данные презумпции, указал на отсутствие картотеки неисполненных платежных требований иных клиентов Банка на момент совершения оспариваемой операции, а также установил, что АО "В.И.П. СЕРВИС"/"V.I.P. СЕРВИС" представлены доказательства, что аналогичные хозяйственные операции являются для общества нормальной деловой практикой, совершаемой на постоянной основе с контрагентом.

Вопреки доводам жалобы, документы, подтверждающие порядок расчетов с контрагентом в виде передачи векселей Банка, представлены в материалы дела.

С учетом изложенного, суд кассационной инстанции полагает, что суд апелляционной инстанции обоснованно отказал в удовлетворении заявленных требований.

Доводы кассационной жалобы направлены на переоценку доказательств, что находится за пределами полномочий суда округа, установленных положениями статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При рассмотрении спора суд апелляционной инстанции выяснил все обстоятельства, имеющие значение для дела, при этом выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Неправильное применение норм материального права и нарушение норм процессуального права, которые могли бы послужить основанием для отмены принятого по делу судебного акта в соответствии со статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в кассационной жалобе не указаны и судом кассационной инстанции не установлены, в связи с чем кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04 апреля 2019 года по делу N А40-235392/2016 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

С.А. Закутская

Судьи

Л.В. Михайлова Е.А. Зверева