Постановление Арбитражного суда Московского округа от 3 декабря 2019 г. N Ф05-2365/16 по делу N А41-14262/2015

г. Москва

3 декабря 2019 г.

Дело N А41-14262/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 26.11.2019.

Полный текст постановления изготовлен 03.12.2019.

Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего-судьи Зверевой Е.А.

судей Холодковой Ю.Е., Кручининой Н.А.

при участии в заседании:

от ПАО "Банк Кипра Лимитед"- Булатов П.Ю.и Тихонов Д.В.-дов. от 24.04.2019 сроком до 02.05.2020 с переводом и апостилем

от Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А." - Манохин Ю.А.-дов. от 06.02.2018 сроком на 3 года

рассмотрев 26.11.2019 в судебном заседании кассационную жалобу

Публичной акционерной компании Банк Кипра Лимитед

на определение Арбитражного суда Московской области от 11.02.2019

на постановление от 10.06.2019

Десятого арбитражного апелляционного суда

по заявлению конкурсного управляющего Фроловой Юлии Анатольевны об утверждении предложения о порядке, сроках и условиях продажи имущества должника в предложенной им редакции, утверждении начальной цены продажи земельных участков, а также заявление АО "Евробанк Ергазиас С.А." о разрешении разногласий относительно начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, по делу о признании общества с ограниченной ответственностью "Жедочи-16" несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ: решением Арбитражного суда Московской области от 01 июня 2016 года общество с ограниченной ответственностью "ЖЕДОЧИ-16" (далее - ООО "Жедочи-16", должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 6 месяцев, до 25 ноября 2016 года, конкурсным управляющим утверждена Фролова Юлия Анатольевна (далее - конкурсный управляющий).

Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете "КоммерсантЪ" N 98 от 04 июня 2016 года.

Определением Арбитражного суда Московской области от 16 марта 2016 года с учетом изменений, внесенных определением от 12 апреля 2018 года, требования АО "Евробанк Ергазиас С.А." включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника в размере 412 416 000 руб. 00 коп., как обеспеченные залогом следующего имущества ООО "Жедочи-16":

- земельный участок общей площадью 72 603 кв. м. с кадастровым номером 50:26:18 07 05:10, категория земель: земли населенных пунктов, расположенного по адресу; Московская область, Наро-Фоминский район, городское поселение Апрелевка, ЗАО "Нара", уч. 11;

- земельный участок общей площадью 83 265 +/- 50 кв. м. с кадастровым номером 50:26:0180705:19, категория земель: земли населенных пунктов, расположенный по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район;

- земельный участок общей площадью 3 472 кв. м. с кадастровым номером 50:26:18 07 05:12, категория земель: земли населенных пунктов, расположенного по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район, городское поселение Апрелевка, ЗАО "Нара", уч. 13.

Конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением об утверждении предложения о порядке, сроках и условиях продажи имущества должника в предложенной им редакции, а также об утверждении начальной цены продажи земельных участков в размере 182 982 000 руб.

АО "Евробанк Ергазиас С.А." обратилось в Арбитражный суд Московской области с самостоятельным заявлением о разрешении разногласий относительно начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога.

Определением Арбитражного суда Московской области от 11 февраля 2019 года утверждено Предложение о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи имущества ООО "Жедочи-16", находящегося в залоге у Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед" и Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А.", в редакции, предложенной Акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А.", за исключением п. 2.1 Предложения. Пункт п. 2.1 Предложения изложен в следующей редакции:

"Установить начальную продажную цену земельных участков должника, расположенных по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район, городское поселение Апрелевка, ЗАО "Нара", категория земель - земли населенных пунктов, в следующем размере:

1) земельный участок 11, общей площадью 72 603 кв. м., кадастровый (или) условный номер: 50:26:18 07 05:0010, в размере 172 360 000 руб.;

2) земельный участок общей площадью 83 265 кв. м., кадастровый (или) условный номер: 50:26:0180705:19, в размере 224 399 000 руб.;

3) земельный участок 13, общей площадью 3 472 кв. м., кадастровый (или) условный номер: 50:26:18 07 05:0012 в размере 10 874 000 руб.". В части наличия разногласий с Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А." заявление конкурсного управляющего ООО "Жедочи-16" оставлено без удовлетворения. Судом перечислено ООО "Бюро оценки бизнеса" с депозитного счета Арбитражного суда Московской области 85 000 руб. 00 коп. за проведение судебной экспертизы (счет N 948 от 05.12.2018 г.).

Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 11.06.2019 определение Арбитражного суда Московской области от 11.02.2019 по делу N А41-14262/15 оставлено без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

Публичная акционерная компания Банк Кипра Лимитед, не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением суда апелляционной инстанции, обратилась в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение и постановление отменить, направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области обособленный спор по заявлению конкурсного управляющего ООО "Жедочи-16" о разрешении разногласий относительно начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога. В обоснование кассационной жалобы, заявитель указал, что суды не приняли во внимание судебную практику, не дали оценки доводам Банка о том, что установление цены имущества банкрота в таком размере существенно ограничивает круг покупателей и фактически обрекает должника на повторные торги, а также не приняли во внимание, что материалы дела не содержат каких-либо доказательств возможности продажи заложенного имущества по его рыночной стоимости (например, в деле нет предложений о покупке земельных участков или каких-либо доказательств заинтересованности потенциальных покупателей).

В заседании суда кассационной инстанции представитель заявителя кассационной жалобы поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.

Представитель Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А." возражал против удовлетворения кассационной жалобы по доводам отзыва, который приобщен к материалам дела. Конкурсный управляющий полагает, что обжалуемые судебные являются акты законными и обоснованными, вынесенными с соблюдением норм материального и процессуального права, а кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

Иные лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационных жалоб, заслушав представителя кассатора и представителя заявителя требования, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам, арбитражный суд округа пришел к следующим выводам.

Как установлено судами, в обоснование заявленных возражений в части установления начальной продажной цены земельных участков АО "Евробанк Ергазиас С.А." представило отчет ООО "Бекар. Коммерческая недвижимость" N Н-142/18 от 22.05.2018 г., согласно которому их рыночная стоимость составила 329 100 000 руб.

АО "Евробанк Ергазиас С.А." предлагало изложить п. 3.13 Предложений конкурсного управляющего должника в следующей редакции, предоставляющей Банку Кипра и Евробанку, как предшествующему и последующему залогодержателям, аналогичные условия оставления земельных участков должника за собой, с учетом наличия у Банка Кипра, как у предшествующего залогодержателя, преимущественного права на оставление их за собой:

В случае если торги по реализации имущества ООО "Жедочи-16" будут признаны несостоявшимися, либо по их результатам не будет заключен договор купли-продажи, Публичная акционерная компания "Банк Кипра Лимитед" вправе в течение 30 календарных дней оставить имущество ООО "Жедочи-16" за собой по цене на 10% ниже его начальной продажной цены на повторных торгах путем перечисления в течение 10 календарных дней с даты направления конкурсному управляющему ООО "Жедочи-16" заявления об оставлении имущества ООО "Жедочи-16" за собой на специальный банковский счет ООО "Жедочи-16" денежных средств в размере 20% (двадцати процентов) от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой, а также суммы превышения стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой над размером обеспеченных залогом требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед".

При этом в таком случае распределение со специального счета денежных средств ООО "Жедочи-16" осуществляется следующим образом:

15% от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества ООО "Жедочи-16" для погашения указанных требований. Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов ООО "Жедочи-16" первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете ООО "Жедочи-16" после полного погашения таких требований, направляются на погашение обеспеченных залогом имущества ООО "Жедочи-16" требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед", а после этого - в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве;

5% от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей. Денежные средства, оставшиеся на специальном банковском счете ООО "Жедочи-16" после полного погашения таких требований, направляются на погашение обеспеченных залогом имущества ООО "Жедочи-16" требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед", а после этого - в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве;

сумма превышения стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" Публичной акционерной компанией "Банк Кипра Лимитед" за собой над размером обеспеченных залогом требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед" направляется на погашение обеспеченных залогом имущества ООО "Жедочи-16" требований Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А.".

В том случае, если Публичная акционерная компания "Банк Кипра Лимитед" не воспользуется правом оставить имущество ООО "Жедочи-16" за собой в течение 30 календарных дней с даты признания несостоявшимися торгов по реализации имущества ООО "Жедочи-16" или не заключения договора купли-продажи по результатам торгов или не перечислит в установленный срок в полном размере денежные средства в размере 20% от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой, а также сумму превышения стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой над размером обеспеченных залогом требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед", Акционерная компания "Евробанк Ергазиас С.А." вправе в течение 30 календарных дней оставить имущество ООО "Жедочи-16" за собой по цене на 10% ниже его начальной продажной цены на повторных торгах путем перечисления в течение 10 календарных дней с даты направления конкурсному управляющему ООО "Жедочи-16" заявления об оставлении имущества ООО "Жедочи-16" за собой на специальный банковский счет ООО "Жедочи-16" денежных средств в размере 20% от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой, а также, при необходимости, суммы превышения стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой над размером обеспеченных залогом требований Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А.

15% от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества ООО "Жедочи-16" в целях погашения указанных требований. Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов ООО "Жедочи-16" первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете ООО "Жедочи-16" после полного погашения таких требований, направляются на погашение обеспеченных залогом имущества ООО "Жедочи-16" требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед", а после этого - в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве;

Сумма превышения стоимости оставления имущества ООО "ЖЕДОЧИ-16" Акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А." за собой над размером обеспеченных залогом требований Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А." направляется на погашение обеспеченных залогом имущества ООО "Жедочи-16" требований Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед".

Если Акционерная компания "Евробанк Ергазиас С.А." в установленный срок не воспользуется правом оставить имущество ООО "Жедочи-16" за собой или не перечислит в полном размере денежные средства в размере 20% (двадцати процентов) от стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой, а также сумму превышения стоимости оставления имущества ООО "Жедочи-16" за собой над размером обеспеченных залогом требований Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А." (при наличии), имущество ООО "Жедочи-16" подлежит продаже посредством публичного предложения в порядке, установленном ст. 139 Закона о банкротстве и подлежащем согласованию с Публичной акционерной компанией "Банк Кипра Лимитед" и Акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А.".

Банк Кипра в представленных отзыве и возражениях просил суд определить начальную продажную цену земельных участков должника, утвердить п. 1.10 предложений конкурсного управляющего должника в следующей редакции: "Сроки продажи имущества ООО "Жедочи-16" определяются конкурсным управляющим самостоятельно, при этом первые торги должны быть проведены не позднее двух месяцев даты утверждения залоговыми кредиторами начальной продажной цены предметов залога, порядка и условия проведения торгов, либо даты разрешения Арбитражным судом Московской области разногласий между залоговыми кредиторами и/или конкурсным управляющим по этим вопросам в зависимости от того, какая из этих дат наступит позднее. Последующие торги проводятся в соответствии со сроками, установленными законом о банкротстве".

ПАК "Банк Кипра Лимитед" также просило изложить пункт 3.9. Предложений конкурсного управляющего должника в редакции, предоставляющей АК "Евробанк Ергазиас С.А." право на оставление земельных участков должника за собой только при условии перечисления на специальный банковский счет должника суммы в размере их полной стоимости на 10% ниже начальной продажной цены земельных участков должника на повторных торгах".

Пункт 3.9 предложений конкурсного управляющего должника Банк Кипра предлагал изложить в следующей редакции:

"В случае признания торгов несостоявшимися, а также в случае не заключения договора купли-продажи имущества по результатам торгов публичная акционерная компания "Банк Кипра Лимитед" вправе оставить имущество/лот за собой по цене на 10 (десять) процентов ниже начальной продажной цены на повторных торгах.

Имущество может быть оставлено акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А." за собой при условии, что публичная акционерная компания "Банк Кипра Лимитед" не воспользуется правом оставить предмет залога за собой в течение тридцати дней со дня признания повторных торгов несостоявшимися, а также при условии перечисления акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А." на специальный банковский счет ООО "Жедочи-16" стоимости имущества на 10 процентов ниже начальной продажной цены имущества на повторных торгах в течение трех рабочих дней с момента сообщения им о своем намерении оставить имущество за собой.

80% от поступившей суммы перечисляются конкурсным управляющим публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед" (предшествующему залогодержателю) по представленным реквизитам в течение трех рабочих дней со дня поступления денежных средств на специальный счет ООО "Жедочи-16" в счет погашения требований публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед", но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и начисленных мораторных процентов.

15% от поступившей суммы направляются на погашение требований кредиторов первой и второй очереди, а при их отсутствии (либо денежные средства, оставшиеся после удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди) перечисляются конкурсным управляющим публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед" по предоставленным реквизитам в счет погашения ее требований, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и начисленных мораторных процентов.

5% от поступившей суммы направляются для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, либо требований ПАК "Банк Кипра Лимитед", и оставшиеся на специальном банковском счете ООО "Жедочи-16" после полного погашения таких требований, направляются на погашение оставшейся части обеспеченных залогом имущества должника требований акционерной компанией АК "Евробанк Ергазиас С.А.".

Если в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня признания повторных торгов несостоявшимися залоговые кредиторы не воспользуются правом оставить имущество/лот за собой, оно подлежит продаже посредством публичного предложения".

Утверждая Предложение о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи имущества ООО "Жедочи-16", находящегося в залоге у Публичной акционерной компании "Банк Кипра Лимитед" и Акционерной компании "Евробанк Ергазиас С.А.", в редакции, предложенной Акционерной компанией "Евробанк Ергазиас С.А.", за исключением п. 2.1 Предложения, суд первой инстанции исходил из представленного в материалы дела заключения эксперта N 2018-01/948 от 11.12.2018 г., соответствии с которым определена рыночная стоимость земельных участков в размере соответственно 172 360 000 руб. 00 коп., 10 874 000 руб. 00 коп., 224 399 000 руб. 00 коп. Также суд первой инстанции указал на то, что выставление земельных участков должника на торги по их рыночной стоимости не ограничивает возможность приобретения объекта торгов и соответствует целям удовлетворения требований кредиторов (в том числе обоих залоговых кредиторов) и получения максимальной выручки от реализации заложенного имущества в интересах всех кредиторов должника, в том числе, для покрытия текущих расходов в деле о банкротстве должника в максимально возможном размере. Представленная конкурсным управляющим ООО "Жедочи-16" редакция предложений конкурсного управляющего должника не регулирует порядок проведения повторных торгов по реализации земельных участков должника, вопросы оставления залоговыми кредиторами земельных участков должника за собой, а также не содержит положений, регулирующих последствия превышения размера оценки земельных участков должника, оставленных залоговым кредитором за собой, над размером задолженности по обеспеченному залогом обязательству.

Судом установлено, что в ходе судебного разбирательства "Евробанк Ергазиас С.А." заявлено ходатайство о назначении экспертизы по вопросу об определении рыночной стоимости земельных участков.

Определением Арбитражного суда Московской области от 21.11.2018 г. судом была назначена по делу судебная экспертиза, производство которой было поручено эксперту ООО "Бюро оценки бизнеса" Михальченко Андрею Викторовичу.

Согласно заключению эксперта N 2018-01/948 от 11.12.2018 г. рыночная стоимость земельного участка, общей площадью 72 603 кв. м., с кадастровым номером 50:26:18 07 05:10, категория земель: земли населенных пунктов, расположенного по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район, городское поселение Апрелевка, ЗАО "Нара", уч. 11 составила 172 360 000 руб. 00 коп., земельного участка, общей площадью 3 472 кв. м., с кадастровым номером 50:26:18 07 05:12, категория земель: земли населенных пунктов, расположенного по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район, городское поселение Апрелевка, ЗАО "Нара", уч. 13 - 10 874 000 руб. 00 коп., а рыночная стоимость земельного участка, общей площадью 83 265 кв. м., с кадастровым номером 50:26:0180705:19, категория земель: земли населенных пунктов, расположенного по адресу: Московская область, Наро-Фоминский район составила 224 399 000 руб. 00 коп.

Судом установлено, что заключение эксперта в силу ст.ст. 64, 67, 68, 71, 82, 86 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежит принятию в качестве надлежащего доказательства по делу и оценке наряду с другими доказательствами в порядке ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судом учтено, что доказательств, свидетельствующих о том, что установление судом начальной продажной цены залогового имущества в размере 100 % рыночной стоимости земельных участков должника, снизит круг лиц, желающих приобрести такое имущество, в материалы дела не представлено. Выставление земельных участков должника на торги по их рыночной стоимости не ограничивает возможность приобретения объекта торгов и соответствует целям удовлетворения требований кредиторов (в том числе обоих залоговых кредиторов) и получения максимальной выручки от реализации заложенного имущества в интересах всех кредиторов должника, в том числе для покрытия текущих расходов в деле о банкротстве должника в максимально возможном размере.

Требование ПАК "Банк Кипра Лимитед" в части утверждения в Порядке торгов права АК "Евробанк Ергазиас С.А." на оставление за собой заложенного имущества с перечислением на счет должника лишь 20 процентов цены такого имущества является грубым нарушением прав ПАК "Банк Кипра Лимитед", отклонено судом, поскольку нивелирует его право на преимущественное удовлетворение требований.

Данные выводы поддержаны судом апелляционной инстанции.

Между тем, суд округа в настоящее время не может согласиться с выводами судов первой и апелляционной инстанций.

В соответствии с п. 1 ст. 342 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, если имущество, находящееся в залоге, становится предметом еще одного залога в обеспечение других требований (последующий залог), требования последующего залогодержателя удовлетворяются из стоимости этого имущества после требований предшествующих залогодержателей.

В силу п. 2 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Согласно норме п. 4.1 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае признания несостоявшимися повторных торгов конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, вправе оставить предмет залога за собой с оценкой его в сумме на десять процентов ниже начальной продажной цены на повторных торгах. Конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, при оставлении предмета залога за собой обязан перечислить денежные средства в размере, определяемом в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящей статьи, на специальный банковский счет в порядке, установленном пунктом 3 настоящий статьи, в течение десяти дней с даты направления конкурсному управляющему заявления об оставлении предмета залога за собой. Если в течение тридцати дней со дня признания повторных торгов несостоявшимися кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, не воспользуется правом оставить предмет залога за собой, он подлежит продаже посредством публичного предложения в порядке, установленном пунктом 4 статьи 139 настоящего Федерального закона.

В абз. 5 п. 22.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" разъяснено, что при наличии на предмет залога прав нескольких залоговых кредиторов, являющихся первоначальным и последующим залогодержателями, вырученные от продажи заложенного имущества средства направляются на погашение требований последующего залогодержателя лишь после полного удовлетворения требований первоначального залогодержателя.

В то же время, реализация заложенного имущества в рамках банкротных процедур имеет свои особенности, в отличие от реализации вне процедур банкротства, на что указано в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 19.04.2018 N 305-ЭС15-10675.

Как следует из норм п. 4.1 ст. 138, п. 4 ст. 139 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при признании повторных торгов несостоявшимися залоговый кредитор вправе оставить предмет залога за собой с оценкой его в сумме на десять процентов ниже начальной продажной цены на повторных торгах, перечислив на специальный банковский счет в установленный срок денежные средства в размере, определяемом в соответствии с пунктами 1 и 2 указанной статьи.

Реализация залогового имущества в рамках Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" имеет свои особенности, отличные от общего правила. Так, если залоговый кредитор не воспользовался правом оставления имущества за собой в течение тридцати дней со дня признания повторных торгов несостоявшимися, то реализация предмета залога продолжается - предмет залога подлежит продаже посредством публичного предложения (абз. третий п. 4.1 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"). При этом выручка от продажи заложенного имущества направляется на погашение требований залогового кредитора в порядке, предусмотренном п.п. 1 - 2.1 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (п. 13 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя").

Таким образом, при продаже в конкурсном производстве заложенного имущества посредством публичного предложения залоговый кредитор, не воспользовавшийся правом на оставление имущества за собой после несостоявшихся повторных торгов, сохраняет приоритет перед иными кредиторами и залоговые правоотношения не прекращаются (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2013 N 1678/13 по делу N А48-702/2009).

Утверждение же судами Положения о порядке, о сроках, об условиях и о начальной цене продажи имущества должника в редакции, предложенной должником, привело к утрате предшествующим залогодержателем приоритета перед иными кредиторами, в частности последующим залогодержателем.

При этом следует учитывать, что последующий залогодержатель по договору залога, обеспечивающему кредитные обязательства залогодателя, вступая в правоотношения, связанные со старшинством залогов, в рамках предпринимательской - на свой риск (п. 1 ст. 2 Гражданского кодекса Российской Федерации) деятельности, должен отдавать отчет реальности получения обеспечения с учетом принципа преимущественного удовлетворения требований первоначального залогодержателя.

При таких обстоятельствах выводы судов в соответствующей части основаны на неправильном применении норм права, а судебные акты подлежат отмене.

С учетом изложенного, судебная коллегия суда кассационной инстанции полагает, что обжалуемые судебные акты подлежат отмене в указанной части, поскольку выводы судов первой и апелляционной инстанций сделаны при неправильном применении норм материального права, при этом, суды не исследовали все фактические обстоятельства спора с учетом доводов и требований всех сторон, что в соответствии с частями 1, 2, 3 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации является основанием для отмены судебного акта.

С учетом того, что для принятия обоснованного и законного судебного акта требуется исследование и оценка доказательств, а также совершение иных процессуальных действий, установленных для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, обособленный спор в отменяемой части в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежит передаче на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области.

При новом рассмотрении обособленного спора суду первой инстанции следует учесть изложенное, дать оценку всем доводам сторон и представленным доказательствам, всесторонне, полно и объективно, с учетом имеющихся в деле доказательств и доводов лиц, участвующих в деле, с соблюдением требований норм арбитражного процессуального законодательства, применив нормы права, подлежащие применению, принять законный, обоснованный и мотивированный судебный акт.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Московского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 11.02.2019 и постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 11.06.2019 по делу N А41-14262/2015 отменить

Обособленный спор направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области.

Председательствующий судья

Е.А. Зверева

Судьи

Ю.Е. Холодкова
Н.А. Кручинина

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.