Постановление Арбитражного суда Московского округа от 11 марта 2020 г. N Ф05-20007/17 по делу N А40-160507/2016

г. Москва

11 марта 2020 г.

Дело N А40-160507/16

Резолютивная часть постановления объявлена 03.03.2020.

Полный текст постановления изготовлен 11.03.2020.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Голобородько В.Я.,

судей Михайловой Л.В., Мысака Н.Я.

при участии в заседании:

от АО СК "Инвестиции и Финансы" - Мумингаджиев Б.М. по дов. от 13.01.2020

от ПАО "МинБанк" - Шульженко И.И. по дов. от 25.10.2019

рассмотрев 03.03.2020 в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего АО СК "Инвестиции и Финансы"

на определение от 27.11.2018

Арбитражного суда г. Москвы

на постановление от 25.11.2019

Девятого арбитражного апелляционного суда

о признании недействительными сделками - банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 13 283 483,12 руб. со счета АО СК "Инвестиции и Финансы" N 40701810801300000251, открытого в АО "Альфа-Банк", в пользу ПАО "Московский Индустриальный банк"; и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ПАО "Московский Индустриальный банк" (ИНН 7725039953) в пользу АО СК "Инвестиции и Финансы" денежные средства в размере 13 283 483,12 руб.; в остальной части заявления - отказано.

УСТАНОВИЛ:

Определением от 09 августа 2016 г. по делу No А40-160507/16 Арбитражный суд города Москвы принял к производству заявление Токарева Евгения Анатольевича о признании несостоятельным (банкротом) страховой организации АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы". Решением Арбитражного суда г. Москвы от 15 ноября 2016 г. по тому же делу в отношении должника АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" открыто конкурсное производство, при банкротстве АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" применены правила § 4 "Банкротство финансовых организаций" главы IXФЗ"О несостоятельности (банкротстве)". Сообщение опубликовано в газете "Коммерсантъ" No 202 от 29.10.2016, стр. 101. Конкурсным управляющим должника АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы" суд утвердил Зотьеву Елену Александровна.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29 июня 2017 г. Зотьева Елена Александровна освобождена от исполнения обязанностей конкурсного управляющего АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы", утверждена конкурсным управляющим АО Страховая компания "Инвестиции и Финансы". В дальнейшем, Конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительными сделками списания денежных средств на общую сумму 99 429 105,06 руб. в пользу ПАО "МИнБанк" и о применении последствий недействительности указанных сделок.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18 сентября 2017 года заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично. Суд признал недействительными сделками -банковские операции, совершенные 11.07.2016 года, по списанию денежных средств в общей сумме 99 088 121, 45 рублей со счета АО СК "Инвестиции и Финансы" No40701810801300000251, открытого в АО "Альфа-Банк", в пользу ПАО "Московский Индустриальный банк" и применил последствия недействительности сделки. В удовлетворении остальной части заявления отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2018 года Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.09.2017 года оставлено без изменений.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 27.03.2018 года упомянутые судебные акты отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 27 ноября 2018 года заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично. Признаны недействительными сделками -банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 13 283 483, 12 со счета АО СК "Инвестиции и Финансы" в пользу ПАО "Московский Индустриальный банк", применены последствия недействительности сделки. В остальной части -в удовлетворении заявления отказано.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2019 приостановлено апелляционное производство No 09АП-70029/18 А/У Ткаченко И.Г. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.11.2018 г. по делу No А40-160507/16, до вступления в силу судебного акта по заявлению конкурсного управляющего Ткаченко Ирины Геннадьевны о признании недействительной сделкой-договора залога ценных бумаг No 1 от 29.06.2016 г. Определением от 17.07.2019 г. производство по делу возобновлено.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.11.2019 определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.11.18 оставлено без изменения.

Не соглашаясь с названными судебными актами, конкурсный управляющий АО СК "Инвестиции и Финансы" обратился с кассационной жалобой, в которой просил отменить вышеуказанные судебные акты, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование кассационной жалобы заявитель ссылался на несогласие относительно выводов судебных инстанций о наличии права залога на ценные бумаги.

В соответствии с абзацем 2 ч. 1 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте Верховного суда Российской Федерации http://kad.arbitr.ru.

В судебном заседании представитель заявителя поддержал доводы кассационной жалобы.

В судебном заседании представитель ПАО "МинБанк" возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в суд округа не явились. Дело рассмотрено в их отсутствие в порядке ст. 284 АПК РФ.

Изучив материалы дела, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, проверив в порядке статей 286, 287, 288 АПК РФ законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия кассационной инстанции приходит к выводу, что судебные акты не подлежат отмене, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 29 апреля 2016 года меду ПАО "МИнБанк" и АО Страховая компания "Инвестиции и финансы" был заключен кредитный договор No 89, в соответствии с п. 1.1 которого кредитор открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установлением максимального размера единовременной задолженности заемщика 120 000 000 рублей на цели: затраты, связанные с основной деятельностью с окончательным сроком возврата 27 апреля 2018 года.

15 июня 2016 года между ПАО "МИнБанк", АО "Альфа-Банк" и АО СК "Инвестиции и Финансы" было заключено соглашение, по условиям которого должник поручил АО "Альфа-Банк" списывать денежные средства, поступающие на счет АО СК "Инвестиции и Финансы" No 40701810801300000251, открытый в АО "Альфа-Банк", в пользу ПАО "Московский Индустриальный банк". Денежные средства списываются без дополнительных распоряжений (акцепта) АО СК "Инвестиции и Финансы" в счет погашения задолженности по кредитному договору No 89 от 29.04.2016 года.

Согласно выписке АО "Альфа-Банк" по счету N 40701810801300000251, во исполнение соглашения в пользу ПАО "МИнБанк" в счет погашения кредитных обязательств по кредитному договору N 89 от 29.04.2016 года было списано (перечислено):

08.07.2016 года -340 983,61 руб.;

11.07.2016 года -109 314, 32 руб.;

11.07.2016 года -98 978 807,13 руб.

Всего на сумму 99 429 105, 06 руб.

Выданный ПАО "МИнБанк" кредит был истребован у должника досрочно, что подтверждается оспариваемыми банковскими операциями по списанию (перечислению) денежных средств.

29 июня 2016 года между ПАО "МИнБанк" и АО Страховая компания "Инвестиции и финансы" заключен, признанный определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 апреля 2019 г. недействительным, договор залога ценных бумаг N 1 стоимость которых определена в размере 10 6 000 000,00 руб.

Конкурсный управляющий в рамках дела о банкротстве АО СК "Инвестиции и Финансы" обратился в Арбитражного суда г. Москвы с заявлением о признании недействительной сделкой банковские операции по списанию денежных средств в общей сумме 99 429 105, 06 рублей со счета АО СК "Инвестиции и Финансы" No40701810801300000251, открытого в АО "Альфа-Банк", в пользу ПАО "Московский Индустриальный банк".

Частично удовлетворяя заявленные требования, суды посчитали, что оспариваемые сделки (перечисления) в части 13 283 483,12 руб. повлекли оказание предпочтения заинтересованному лицу в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, перед другими кредиторами АО СК "Инвестиции и Финансы" оказано большее предпочтение в удовлетворении требований заинтересованного лица ПАО "МИнБанк". Погашение задолженности перед ПАО "МИнБанк" в части 13 283 483,12 руб. изменило очередность удовлетворения требований кредиторов.

Суд округа считает выводы судебных инстанций обоснованными.

В соответствии с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 1 статьи 32 Закона о банкротстве дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве, сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, установленным Законом о банкротстве.

Согласно положениям статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

При повторном рассмотрении судами установлено, что в материалах дела отсутствуют доказательства того, что Банк получил сумму 99 429105, 06 руб. с предпочтением. Также отсутствуют доказательства того, что вследствие этой сделки залогодержатель получил удовлетворение большее, чем он получил бы при банкротстве по правилам статьи 138 Закона о банкротстве.

Срок исполнения должником обязательств по кредитному договору No 89 наступил. Как правомерно установлено судами, общая сумма денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг, составила 107 682 027, 43 руб.

В рамках процедуры конкурсного производства, согласно п. 2 ст. 138 Закона о банкротстве, ПАО "МИнБанк" мог рассчитывать на получение 80% от стоимости реализации ценных бумаг. Поскольку размер, полученных в результате реализации ценных бумаг, денежных средств составил 107 682 027, 43 руб., то 80 процентов от указанной стоимости реализации составляет 86 145 621, 94 руб.

В счет погашения требований ПАО "МИнБанк" перечислено 99 429 105, 06 руб. разница между указанными суммами составляет 13 283483, 12 руб., которая обоснованно признана судами в качестве суммы, полученной ПАО "МИнБанк" "с предпочтением".

Судами установлено, что требования иных кредиторов возникли до возбуждения дела о банкротстве и существовали на момент совершения оспариваемых сделок, в связи с чем, в данном случае имеет место оказание большего предпочтения в отношении удовлетворения требований в части 13 283 483, 12 руб., существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Таким образом, является обоснованным вывод судов о том, что путем совершения оспариваемых сделок должником АО СК "Инвестиции и Финансы" оказано большее предпочтение в удовлетворении требований заинтересованного лица ПАО "МИнБанк" перед иными кредиторами в части получения 13 283 483,12 руб., поскольку кроме ПАО "МИнБанк" кредиторами должника являлись иные лица, требования которых подтверждены вступившими в законную силу судебными актами по настоящему делу. В то же время ПАО "МИнБанк" в результате оспариваемых перечислений получил удовлетворение своих требований к должнику в общем размере 99 429 105, 06 руб.

Следовательно, как правомерно установили суды, оспариваемые сделки (перечисления) в части 13 283 483,12 руб. повлекли оказание предпочтения заинтересованному лицу в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, перед другими кредиторами АО СК "Инвестиции и Финансы" оказано большее предпочтение в удовлетворении требований заинтересованного лица ПАО "МИнБанк".

Погашение задолженности перед ПАО "МИнБанк" в части 13 283 483,12 руб. изменило очередность удовлетворения требований кредиторов.

Судом апелляционной инстанции установлено, что определением Арбитражного суда г. Москвы от 17 апреля 2019 г. признан недействительным договор залога ценных бумаг N 1 стоимость которых определена в размере 106 000 000,00 руб., в связи с чем, суд апелляционной инстанции пришёл к выводу, что указанное обстоятельство свидетельствует об утрате ПАО "МИнБанк" статуса залогового кредитора.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции пришёл к выводу о том, что в порядке применения последствий недействительности сделки, подлежит восстановлению задолженность АО Страховая компания "Инвестиции и финансы" перед ПАО "МИнБанк" в размере 13 283 483,12 руб. и с заинтересованного лица подлежит взысканию в конкурсную массу должника полученная по недействительным сделкам денежная сумма в размере 13 283 483,12 руб.

Таким образом, вопреки доводам кассационной жалобы, статус залогового кредитора в рамках настоящего обособленного спора не устанавливался.

Применительно к фактическим обстоятельствам дела, доводы заявителя кассационной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, получивших надлежащую оценку суда первой и апелляционной инстанции. Оснований для переоценки в силу положений ст.ст. 286, 287 АПК РФ не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу ч. 4 ст. 288 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, не установлено.

На основании изложенного, судебная коллегия не усматривает оснований для удовлетворения кассационной жалобы и отмены обжалуемых судебных актов.

Руководствуясь ст. 176, ст.ст. 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.11.2018, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.11.2019, по делу N А40-160507/16 оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.Я. Голобородько

Судьи

Л.В. Михайлова Н.Я. Мысак