Приложение 1. Условия Соглашения о финансировании между Концессионером в качестве заемщика и Финансирующей организацией в качестве кредитора, согласованные Концедентом и Московской областью на дату заключения Соглашения

Приложение 1

Условия
Соглашения о финансировании между Концессионером в качестве заемщика и Финансирующей организацией в качестве кредитора, согласованные Концедентом и Московской областью на дату заключения Соглашения

Кредитный договор N КЛ-1885-КC/00-1885-18

1. Максимальная Сумма основного долга:

400 000 000,00 (Четыреста миллионов 00/100) рублей

2. График выборки:

Период	График предоставления траншей (частей кредита), нарастающим итогом
с"___" ______________ по "30" сентября 2018 г.	Не более 7 116 000,00 (Семь миллионов сто шестнадцать тысяч 00/100) рублей
с "01" октября 2018 г. по "31" декабря 2018 г.	Не более 9 488 000,00 (Девять миллионов четыреста восемьдесят восемь тысяч 00/100) рублей
с "01" января 2019 г. по "31" марта 2019 г.	Не более 43 657 000,00 (Сорок три миллиона шестьсот пятьдесят семь тысяч 00/100) рублей
с "01" апреля 2019 г. по "30" июня 2019 г.	Не более 77 826 000,00 (Семьдесят семь миллионов восемьсот двадцать шесть тысяч 00/100) рублей
с "01" июля 2019 г. по "30" сентября 2019 г.	Не более 111 995 000,00 (Сто одиннадцать миллионов девятьсот девяносто пять тысяч 00/100) рублей
с "01" октября 2019 г. по "31" декабря 2019 г.	Не более 146 164 000,00 (Сто сорок шесть миллионов сто шестьдесят четыре тысячи 00/100) рублей
с "01" января 2020 г. по "31" марта 2020 г.	Не более 209 623 000,00 (Двести девять миллионов шестьсот двадцать три тысячи 00/100) рублей
с "01" апреля 2020 г. по "30" июня 2020 г.	Не более 273 082 000,00 (Двести семьдесят три миллиона восемьдесят две тысячи 00/100) рублей
с "01" июля 2020 г. по "30" сентября 2020 г.	Не более 336 541 000,00 (Триста тридцать шесть миллионов пятьсот сорок одна тысяча 00/100) рублей
с "01" октября 2020 г. по "31" декабря 2020 г.	Не более 400 000 000,00 (Четыреста миллионов 00/100) рублей

3. График погашения:

Период	Размер платежа
с "01 "января 2019 г. по "31" марта 2019 г.	237 000,00 (Двести тридцать семь тысяч 00/100) рублей
с "01" апреля 2019 г. по "30" июня 2019 г.	237 000,00 (Двести тридцать семь тысяч 00/100) рублей
с "01" июля 2019 г. по "30" сентября 2019 г.	237 000,00 (Двести тридцать семь тысяч 00/100) рублей
с "01" октября 2019 г. по "31" декабря 2019 г.	237 000,00 (Двести тридцать семь тысяч 00/100) рублей
с "01" января 2020 г. по "31" марта 2020 г.	3 654 000,00 (Три миллиона шестьсот пятьдесят четыре тысячи 00/100) рублей
с "01" апреля 2020 г. по "30" июня 2020 г.	3 654 000,00 (Три миллиона шестьсот пятьдесят четыре тысячи 00/100) рублей
с "01" июля 2020 г. по "30" сентября 2020 г.	3 654 000,00 (Три миллиона шестьсот пятьдесят четыре тысячи 00/100) рублей
с "01" октября 2020 г. по "31" декабря 2020 г.	3 654 000,00 (Три миллиона шестьсот пятьдесят четыре тысячи 00/100) рублей
с "01" января 2021 г. по "31" марта 2021 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2021 г. по "30" июня 2021 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2021 г. по "30" сентября 2021 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2021 г. по "31" декабря 2021 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2022 г. по "31" марта 2022 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2022 г. по "30" июня 2022 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2022 г. по "30" сентября 2022 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2022 г. по "31" декабря 2022 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2023 г. по "31" марта 2023 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2023 г. по "30" июня 2023 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2023 г. по "30" сентября 2023 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2023 г. по "31" декабря 2023 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2024 г. по "31" марта 2024 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2024 г. по "30" июня 2024 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2024 г. по "30" сентября 2024 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2024 г. по "31" декабря 2024 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2025 г. по "31" марта 2025 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2025 г. по "30" июня 2025 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2025 г. по "30" сентября 2025 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2025 г. по "31" декабря 2025 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2026 г. по "31" марта 2026 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2026 г. по "30" июня 2026 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2026 г. по "30" сентября 2026 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2026 г. по "31" декабря 2026 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2027 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
по "31" марта 2027 г.
с "01" апреля 2027 г. по "30" июня 2027 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2027 г. по "30" сентября 2027 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2027 г. по "31" декабря 2027 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2028 г. по "31" марта 2028 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" апреля 2028 г. по "30" июня 2028 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" июля 2028 г. по "30" сентября 2028 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" октября 2028 г. по "31" декабря 2028 г.	10 000 000,00 (Десять миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2029 г. по "31" марта 2029 г.	9 763 000,00 (Девять миллионов семьсот шестьдесят три тысячи 00/100) рублей
с "01" апреля 2029 г. по "30" июня 2029 г.	9 763 000,00 (Девять миллионов семьсот шестьдесят три тысячи 00/100) рублей
с "01" июля 2029 г.по "30" сентября 2029 г.	9 763 000,00 (Девять миллионов семьсот шестьдесят три тысячи 00/100) рублей
с "01" октября 2029 г. по "31" декабря 2029 г.	9 763 000,00 (Девять миллионов семьсот шестьдесят три тысячи 00/100) рублей
с "01" января 2030 г. по "31" марта 2030 г.	6 346 000,00 (Шесть миллионов триста сорок шесть тысяч 00/100) рублей
с "01" апреля 2030 г. по "30" июня 2030 г.	6 346 000,00 (Шесть миллионов триста сорок шесть тысяч 00/100) рублей
с "01" июля 2030 г. по "30" сентября 2030 г.	6 346 000,00 (Шесть миллионов триста сорок шесть тысяч 00/100) рублей
с "01" октября 2030 г. по "31" декабря 2030 г.	6 346 000,00 (Шесть миллионов триста сорок шесть тысяч 00/100) рублей

4. Применяемые процентные ставки, комиссии, штрафные санкции, а также иные виды платежей в случае ненадлежащего исполнения обязательств Концессионером и (или) в случае досрочного погашения долга по Соглашениям о финансировании:

4.1. проценты за пользование кредитом:

- в размере 11,75 (Одиннадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых с даты заключения Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 на 36 месяцев;

- в размере Ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4 (Четыре) процентных пункта годовых, начиная с 37-ого месяца с даты заключения Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18.

"Процентный период" - период с первого по последнее число каждого календарного месяца (при этом обе даты включительно), за который начисляются проценты на оставшуюся сумму кредита.

Концессионер обязан в последний рабочий день каждого Процентного периода, производить оплату начисленных за Процентный период процентов за пользование кредитом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого транша (части кредита), и заканчивается в последний календарный день календарного месяца, в котором была произведена выдача первого транша (части кредита). Оплата процентов за первый процентный период производится Концессионером авансовым платежом в дату предоставления первого транша (части кредита). Последний процентный период начинается с первого дня последнего календарного месяца пользования кредитом и заканчивается в день возврата кредита, установленного п. 2 Приложения 1 к Кредитному договору N КЛ-1885-КС/00-1885-18.

При изменении Ключевой ставки Банка России процентная ставка по кредиту изменяется в дату вступления в силу измененного значения Ключевой ставки.

Финансирующая организация вправе в одностороннем порядке изменять процентную ставку за пользование кредитом в следующих случаях:

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера по подержанию оборотов по счетам, установленных п. 11.1 Кредитного договора N KЛ-1885-КС/00-1885-18.

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится пункт 11.1

- на четыре процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера по целевому расходованию средств кредита, определенному в Приложении N 01 к Кредитному договору N КЛ-1885-КС/00-1885-18;

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится Приложение N 01

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера, установленных п. 11.2 и/или 11.3 Кредитного договора N KЛ-1885-КC/00-1885-18 (за каждый случай нарушения).

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержатся пункты 11.2 и 11.3

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера, установленных п. 5.2.5 Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18.

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится пункт 5.2.5

4.2. комиссии:

- единовременная комиссия в размере 0,1% (Ноль целых и одна десятая) процента от максимально возможного лимита кредитной линии, установленного Кредитным договором N КЛ-1885-КС/00-1885-18.

Уплата единовременной комиссии - в дату выдачи первого транша (части кредита).

- за досрочный возврат кредита в размере 2 (Два) процента от суммы досрочно погашаемого кредита.

Комиссия за досрочный возврат кредита уплачивается Концессионером одновременно с платежом по досрочному погашению ссудной задолженности по кредиту, в валюте кредита.

4.3. Финансирующая организация устанавливает, а Концессионер принимает обязательства по уплате неустойки в следующих размерах за каждый случай неисполнения или ненадлежащего исполнения:

- обязательств по внесению платежей в счет возврата кредита и (или) уплате процентов за пользование кредитом - 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки;

- обязательств, предусмотренных п.п. 9.1 Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 - 0,5% от остатка ссудной задолженности Концессионера за каждый день просрочки.

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится пункт 9.1

- за каждый случай неисполнения обязательств, предусмотренных п. 5.3 Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18, штраф в размере 50 000,00 (Пятьдесят тысяч 00/100) рублей.

5. Ковенанты

5.1. Концессионер обязуется перевести все обороты операций на расчетные счета, открытые в Московском филиале Финансирующей организации за исключением оборотов по расчетным счетам Концессионера, открытым в ПАО Сбербанк для зарплатного проекта.

5.2. В течение всего срока действия Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 Концессионер обязуется обеспечить:

- значение показателя по строке "Капитал и резервы" в бухгалтерском балансе Концессионера более 0 (Ноля);

- значение показателя чистая прибыль по РСБУ (Российские стандарты бухгалтерского учёта) более 0 (Ноля) с 2025 г.;

- значение показателя операционная прибыль (прибыль от продаж по РСБУ) более 0 (Ноля) с 2023 г.

- снижение выручки Концессионера не более 20% (Двадцать процентов) за квартал;

- снижение основных средств Концессионера не более 10% (Десять процентов) за квартал;

- размер кредитного портфеля Концессионера не более 1 200 000 000,00 (Один миллиард двести миллионов 00/100) рублей.

5.3. В течение всего срока действия Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 и Кредитного договора N КЛ-18 86-КС/00-1886-18 Концессионеру запрещено:

- выдавать займы, покупать векселя и иные финансовые вложения, за исключением размещения денежных средств в форме депозитов, минимальных неснижаемых остатков и покупки векселей только у Финансирующей организации.

- выплачивать дивиденды.

5.4. Концессионер в течение срока действия Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 обязуется обеспечить увеличение своего Уставного капитала денежными средствами и имущественными взносами согласно следующему графику:

Срок внесения денежных средств в Уставный капитал Заемщика (не позднее)	Минимальный размер увеличения уставного капитала Заемщика
30.06.2018 г.	150 000 000,00 (Сто пятьдесят миллионов 00/100) рублей
01.04.2019 г.	200 000 000,00 (Двести миллионов 00/100) рублей
01.04.2020 г.	150 000 000,00 (Сто пятьдесят миллионов 00/100) рублей

Кредитный договор N КЛ-1886-КС/00-1886-18

1. Максимальная Сумма основного долга:

800 000 000,00 (Восемьсот миллионов 00/100) рублей.

Лимит единовременной задолженности уменьшается в соответствии со следующим графиком:

Период действия лимита	Размер лимита на период
с "_____" 2018 г. по "31" декабря 2023 г.	800 000 000,00 (Восемьсот миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2024 г. по "31" декабря 2024 г.	400 000 000,00 (Четыреста миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2025 г. по "31" декабря 2025 г.	350 000 000,00 (Триста пятьдесят миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2026 г. по "31" декабря 2026 г.	300 000 000,00 (Триста миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2027 г. по "31" декабря 2027 г.	200 000 000,00 (Двести миллионов 00/100) рублей
с "01" января 2028 г. по "31" декабря 2028 г.	50 000 000,00 (Пятьдесят миллионов 00/100) рублей

2. График выборки: по 31 декабря 2024 г. включительно.

3. График погашения:

- срок возврата кредита: не позднее 31 декабря 2028 (включительно).

Концессионер также обязан производить возврат кредита по мере уменьшения лимита задолженности.

4. Применяемые процентные ставки, комиссии, штрафные санкции, а также иные виды платежей в случае ненадлежащего исполнения обязательств Концессионером и (или) в случае досрочного погашения долга по Соглашениям о финансировании:

4.1. проценты за пользование кредитом:

- в размере 11,75 (Одиннадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых с даты заключения Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 на 36 месяцев;

- в размере Ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4 (Четыре) процентных пункта годовых, начиная с 37-ого месяца с даты заключения Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18.

"Процентный период" - период с первого по последнее число каждого календарного месяца (при этом обе даты включительно), за который начисляются проценты на оставшуюся сумму кредита.

Концессионер обязан в последний рабочий день каждого Процентного периода, производить оплату начисленных за Процентный период процентов за пользование кредитом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого транша (части кредита), и заканчивается в последний календарный день календарного месяца, в котором была произведена выдача первого транша (части кредита). Оплата процентов за первый процентный период производится Концессионером авансовым платежом в дату предоставления первого транша (части кредита). Последний процентный период начинается с первого дня последнего календарного месяца пользования кредитом и заканчивается в день возврата кредита, установленного п. 2 Приложения 1 к Кредитному договору N КЛ-1886-КС/00-1886-18.

При изменении Ключевой ставки Банка России процентная ставка по кредиту изменяется в дату вступления в силу измененного значения Ключевой ставки.

Финансирующая организация вправе в одностороннем порядке изменять процентную ставку за пользование кредитом в следующих случаях:

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера по подержанию оборотов по счетам, установленных п. 11.1 Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18.

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится пункт 11.1

- на четыре процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера по целевому расходованию средств кредита, определенному в Приложении N 01 к Кредитному договору N КЛ-1886-KC/00-1886-18;

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится Приложение N 01

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера, установленных п. 11.2 и/или 11.3 Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 (за каждый случай нарушения).

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержатся пункты 11.2 и 11.3

- на два процента годовых в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Концессионера, установленных п. 5.2.5 Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18.

4.2. комиссии:

- единовременная комиссия в размере 0,1% (Ноль целых и одна десятая) процента от максимально возможного лимита кредитной линии, установленного Кредитным договором N КЛ-1886-КС/00-1886-18.

Уплата единовременной комиссии - в дату выдачи первого транша (части кредита).

- за досрочный возврат кредита в размере 2 (Два) процента от суммы досрочно погашаемого кредита.

Комиссия за досрочный возврат кредита уплачивается Концессионером одновременно с платежом по досрочному погашению ссудной задолженности по кредиту, в валюте кредита.

4.3. Финансирующая организация устанавливает, а Концессионер принимает обязательства по уплате неустойки в следующих размерах за каждый случай неисполнения или ненадлежащего исполнения:

- обязательств по внесению платежей в счет возврата кредита и (или) уплате процентов за пользование кредитом - 0,1 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки;

- обязательств, предусмотренных п.п. 9.1 Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 - 0,5 % от остатка ссудной задолженности Концессионера за каждый день просрочки.

ГАРАНТ:

По-видимому, в предыдущем абзаце допущена опечатка. В названном Кредитном договоре не содержится пункт 9.1

- за каждый случай неисполнения обязательств, предусмотренных п. 5.3 Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18, штраф в размере 50 000,00 (Пятьдесят тысяч 00/100) рублей.

5. Ковенанты:

5.1. Концессионер обязуется перевести все обороты операций на расчетные счета, открытые в Московском филиале Финансирующей организации за исключением оборотов по расчетным счетам Концессионера, открытым в ПАО Сбербанк для зарплатного проекта.

5.2. В течение всего срока действия Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 Концессионер обязуется обеспечить:

- значение показателя по строке "Капитал и резервы" в бухгалтерском балансе Концессионера более 0 (Ноля);

- значение показателя чистая прибыль по РСБУ (Российские стандарты бухгалтерского учёта) более 0 (Ноля) с 2025 г.;

- значение показателя операционная прибыль (прибыль от продаж по РСБУ) более 0 (Ноля) с 2023 г.

- снижение выручки Концессионера не более 20% (Двадцать процентов) за квартал;

- снижение основных средств Концессионера не более 10% (Десять процентов) за квартал;

- размер кредитного портфеля Концессионера не более 1 200 000 000,00 (Один миллиард двести миллионов 00/100) рублей;

5.3. В течение всего срока действия Кредитного договора N КЛ-1885-КС/00-1885-18 и Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 Концессионеру запрещено:

- выдавать займы, покупать векселя и иные финансовые вложения, за исключением размещения денежных средств в форме депозитов, минимальных неснижаемых остатков и покупки векселей только у Финансирующей организации.

- выплачивать дивиденды.

5.4. Концессионер в течение срока действия Кредитного договора N КЛ-1886-КС/00-1886-18 обязуется обеспечить увеличение своего Уставного капитала денежными средствами и имущественными взносами согласно следующему графику: ________

Срок внесения денежных средств в Уставный капитал Заемщика (не позднее)	Минимальный размер увеличения уставного капитала Заемщика
30.06.2018 г.	150 000 000,00 (Сто пятьдесят миллионов 00/100) рублей
01.04.2019 г.	200 000 000,00 (Двести миллионов 00/100) рублей
01.04.2020 г.	150 000 000,00 (Сто пятьдесят миллионов 00/100) рублей

Подписи сторон:

Финансирующая организация	Концедент
__________________ /Ершова Н.Е./ М.П.	__________________ /Спасский А.П./ М.П.

Концессионер	Московская область
__________________ /Маркус Р.В./ М.П.	__________________ /Буцаев Д.П./ М.П.