Приложение N 10. Основные требования к содержанию и структуре бизнес-плана

Приложение N 10
к Административному регламенту
Комитета по труду и занятости населения Санкт-Петербурга
по предоставлению государственной услуги по содействию
самозанятости безработных граждан, включая оказание
гражданам, признанным в установленном порядке
безработными, и гражданам, признанным в установленном
порядке безработными, прошедшим профессиональное
обучение или получившим дополнительное профессиональное
образование по направлению органов службы занятости,
единовременной финансовой помощи при их государственной
регистрации в качестве юридического лица, индивидуального
предпринимателя либо крестьянского (фермерского) хозяйства,
а также единовременной финансовой помощи на подготовку
документов для соответствующей государственной регистрации

Основные требования к содержанию и структуре бизнес-плана

Бизнес-план предприятии по (вид деятельности)

(Организационно-правовая форма) ("Название предприятия")

(Юридический адрес предприятия)

Учредитель: (ФИО) (Наименование центра занятости населения) Регистрационный N __ домашний адрес: (почтовый индекс, город, улица, дом, корпус, квартира) паспорт (номер) выдан (кем, когда) Домашний телефон: Санкт-Петербург (месяц, год составления бизнес-плана)

1. Резюме

Производством и реализацией какого товара (оказанием каких услуг) будет заниматься Ваше предприятие?

Кто будет Вашим покупателем?

Каким будет объем продаж (выручка от реализации) за первый год работы?

Какова сумма всех затрат на реализацию проекта?

Какова организационно - правовая форма предприятия?

Сколько будет привлечено наемных работников?

Требуемый объем финансирования проекта - не более руб.

Каковы источники финансирования проекта?

Основные показатели проекта за первый год работы:

- общая прибыль

руб.

- величина денежных средств в конце первого года работы

руб.

- рентабельность деятельности

%

-рентабельность вложений собственных средств

%

- рентабельность общих вложений

%

В комплект материалов по бизнес-плану вошли:

- Пояснительная записка на

страницах;

- Приложение 1, представляющее собой финансовую часть проекта, подготовленную по двум сценариям реалистическому и пессимистическому; - Приложение 2, содержащее дополнительные материалы.

2. Основная идея проекта

В чем состоит цель проекта и какие задачи надо решить для достижения этой цели?

Какие проблемы будут препятствовать успешному решению перечисленных задач?

Какие действия и когда Вы предпримите для преодоления этих проблем и достижения цели проекта?

Какие аргументы подтверждают Вашу уверенность в успехе проекта?

SWOT-анализ проекта по результатам изучения его сильных и слабых сторон:

Внутренние факторы

Внешние факторы

+

Силы -

Возможности -

-

Слабости -

Угрозы -

3. План маркетинга

3.1. Виды товаров (услуг)

Какой именно товар (или какую услугу) Вы предлагаете покупателям?

Какие потребности удовлетворяет товар (услуга)? В каких сферах его можно использовать?

В чем преимущества товара (услуги) и недостатки для покупателя:

Товар (услуга)

Преимущества

Недостатки

Товар (услуга) 1

-

-

Товар (услуга) 2

-

-

....

-

-

Есть ли патент (лицензия) на этот товар (услугу), какие еще вопросы нужно решить (сертификация, получение разрешительной документации и т.д.) для начала такого бизнеса?

Имеется ли опыт производства и реализации такого товара (услуги)?

Какие характеристики делают товары (услуги) уникальными?

3.2. Спрос

Выбор целевых сегментов (групп потенциальных покупателей Вашего товара (услуги)) диктуется следующими соображениями:

Целевыми группами покупателей (сегментами) для предприятия будут (возраст, пол, социальное положение, род занятий, уровень доходов и т.д.):

Где (в каком районе) живут Ваши будущие покупатели?

По какой цене сейчас покупают аналогичный товар (услугу)?

Насколько изменчив спрос на данные товары (услуги)?

Что стимулирует спрос на данные товары (услуги)?

Какие специфические особенности имеет спрос на данные товары (услуги) для избранных целевых групп покупателей?

3.3. Конкуренция

Какие из фирм-конкурентов, выпускающих аналогичные товары (услуги) работают в Ваших рыночных сегментах? Каков размер этих фирм, стаж работы на рынке?

Что представляет из себя их продукция - ее отличительные особенности, дизайн и т.д.?

Каков уровень цен на товары (услуги) Ваших конкурентов?

Каким образом конкуренты находят своих покупателей - реклама, каналы сбыта, другие формы продвижения?

Как развивается бизнес у Ваших конкурентов? В чем причины происходящих изменений: наращивания или снижения объемов, расширения или сужения ассортимента, роста или сокращения персонала?

Таким образом, основными конкурентами предприятия являются

В таблице приведены результаты сравнительного анализа конкурентов:

Сильные стороны

Слабые стороны

Выводы

(Конкурент 1)

-

-

(Конкурент 2)

-

-

...

-

-

Наше предприятие

-

-

3.4. Прогноз продаж

Прогноз объема продаж на первый год (с помесячной разбивкой) работы предприятия составлен для реалистического сценария реализации проекта:

Прогноз продаж (реалистический сценарий)

Период (месяц)

1

2

3

4

5

6

Кол-во в шт.

Цена в руб.

Объем продаж в руб.

Период (месяц)

7

8

9

10

11

12

Кол-во в шт.

Цена в руб.

Объем продаж в руб.

Приведенные в прогнозе продаж цифры получены исходя из следующих соображений:

-

-

Для пессимистического сценария прогноз продаж уточнится следующим образом:

-

-

3.5. План маркетинга

Программа маркетинга состоит из следующих составляющих:

Требуемые качества товара (услуг)

(конкретные потребительские характеристики товара (услуги), важные с точки зрения покупателей)

Цены

(обоснование оптимальных цен на товар (услуг) с учетом затрат, цен конкурентов, вопросов имиджа и т.д.)

Каналы сбыта

(методы реализации товаров (услуг): самостоятельно, через посредников, но предварительным заказам и т.д.)

Продвижение и реклама

(методы доведения до клиентов информации о товарах (услугах))

Бюджет маркетинга

Период (месяц)

1

2

3

4

5

6

Мероприятие 1

Мероприятие 2

Бюджет маркетинга, руб.

Период (месяц)

7

8

9

10

11

12

Мероприятие 1

Мероприятие 2

Бюджет маркетинга, руб.

Приведенные в бюджете маркетинга цифры диктуются следующими соображениями:

-

-

4. Обоснование ресурсов

4.1. Производственные мощности

Выбор месторасположения предприятия диктуется следующими соображениями (близость к клиентам, поставщикам сырья, доступность рабочей силы, транспорта и т.д.):

-

-

Для нормальной работы предприятия потребуются следующие производственные мощности:

Информация по производственным мощностям

Производственные мощности

Состояние мощностей, меры по увеличению

У кого, по каким ценам будут приобретаться

Месяц и год приобретения

Помещения:

Оборудование:

Предполагается ли производственная кооперация, с кем, в какой сфере деятельности?

Каким будет режим работы Вашего предприятия?

4.2. Капитальные затраты

Укрупненный перечень необходимого оборудования приведен в таблице: Информация по капитальным затратам

Основные средства и нематериальные активы

Способ приобретения

Цена за единицу

Кол-во

Период оплаты

Всего:

- включая цену приобретения, затраты на доставку и пуско-наладочные работы

Для собственных основных средств представлена информация для расчета их амортизации: Данные по амортизации основных средств

Период (месяц)

1

2

3

4

5

6

Стоимость собственных основных средств

Амортизация

Период (месяц)

7

8

9

10

11

12

Стоимость собственных основных средств

Амортизация

Выбор технологии и метода её приобретения продиктован следующими соображениями:

-

4.3. Затраты на сырье и материалы

В таблице приведена характеристика необходимого сырья, полуфабрикатов, комплектующих изделий, основных и вспомогательных материалов, запасных частей:

Информация по сырью и материалам

Вид сырья и материалов

Цена за ед. *

Комплект поставки и периодичность закупки

Коммерческие условия поставки

Меры по хранению и складированию

Всего:

- включая цену приобретения, затраты на доставку и хранение сырья и материалов Выбор поставщиков сырья и материалов исходит из следующих соображений:

-

4.4. Персонал и расходы на оплату труда

Штатное расписание

Должность

Оклад (сдельная расценка), руб.

Метод премирования

Месяц, год приема на работу

Затраты на набор и обучение, руб

Комментарии к штатному расписанию:

-

4.5. Текущие затраты

Сводные данные о текущих затратах

Статья текущих затрат

Метод расчета

Сырье и основные материалы

Фонд оплаты труда

Вспомогательные и расходные материалы

Командировки

Услуги связи

Коммунальные услуги

Оплата услуг сторонних организаций

Аренда помещений

Прочие текущие расходы, включая:

Офисные расходы

Текущий ремонт и уборка помещений

Расходы на маркетинг

Непредвиденные расходы

Общая величина текущих затрат

Комментарии к таблице текущих затрат:

-

4.6. Сводный календарный план

Сводный календарный план-график реализации проекта представлен в таблице: Сводный календарный план-график реализации проекта

Период (месяц)

1

2

3

4

5

6

Мероприятие 1

Мероприятие 2

Мероприятие 3

Капитальные затраты

Период (месяц)

7

8

9

10

11

12

Мероприятие 1

Мероприятие 2

Мероприятие 3

Капитальные затраты

Комментарии к сводному календарному плану-графику реализации проекта:

-

5. Юридический план

5.1. Выбор организационно-правовой формы предприятия

Какой юридический статус наиболее подходит для данного вида деятельности?

Рассматривается ли возможность изменения формы предприятия в будущем?

Какие разрешения необходимо получить для осуществления Вашей деятельности (лицензию, разрешение па торговлю, сертификат соответствия, гигиеническое заключение, согласования инспекций - опишите порядок их получения и обоснуйте ориентировочный размер затрат)

Какие начальные затраты и в каком размере потребуются для регистрации предприятия?

Каким образом будут оформлять сделки с поставщиками и потребителями, а также трудовые отношения (если будет привлекаться наемный персонал)?

По какой системе налогообложения будет работать предприятие (традиционная, упрощенная, единый налог на вмененный доход, патентная система)?

5.2. Организационный план

На предприятии предполагается следующее распределение обязанностей и ответственности:

-

-

Опыт предпринимателя в избранной области подтверждается следующими данными:

-

-

Будут использованы следующие источники профессиональной поддержки (аутсорсинга):

-

6. Финансовый план

Параметры избранного варианта финансирования отражены в следующей таблице: Источники финансирования проекта

N

Наименование источника

Сумма, в руб.

1.

Субсидия службы занятости

2.

Личные средства: Денежные Активы (оборудование, запасы товарно-материальных ценностей, нематериальные активы и т.д.)

3.

Заемные средства

4.

Кредит финансовых учреждений: Залоговый Беззалоговый

5.

Иные источники финансирования

Итого источников:

В Приложении 1 к Бизнес-плану приведены таблицы финансового бюджета проекта, рассчитанные в электронных таблицах Excel, в том числе: 1) Исходные данные 2) План финансовых результатов деятельности 3) План движения денежных средств 4) Оценка эффективности проекта

Об эффективности проекта свидетельствуют следующие показатели:

- Общая прибыль

руб.

- Остаток денежных средств в конце первого года работы

руб.

- Рентабельность деятельности

%

- Рентабельность вложений собственных средств

%

- Рентабельность общих вложений

%

7. Анализ рисков

Наиболее существенными факторами риска для проекта являются:

-

-

Меры по минимизации рисков:

-

-

Анализ рисков выполнен по сценарному методу. В качестве переменных параметров по различным сценариям реализации проекта выбраны следующие

Параметры сценариев реализации проекта

Показатель

Реалистический сценарий

Пессимистический сценарий

Остальные параметры приняты на одинаковом уровне по обоим сценариям. По каждому из сценариев проведена оценка финансовых показателей. Табличные и графические материалы по сценариям представлены в финансовых таблицах Приложения 1. Показатели оценки проекта для различных сценариев

Показатель

Реалистический сценарий

Пессимистический сценарий

Общая прибыль, руб.

Остаток денежных средств в конце первого года работы предприятия, руб.

Рентабельность деятельности, %

Рентабельность вложений собственных средств, %

Рентабельность общих вложений, %

Таким образом, проект приемлем, о чем свидетельствует допустимая величина его показателей для пессимистического сценария реализации.

8. Перечень приложений к бизнес-плану

Приложение 1. Финансовая часть проекта, подготовленная по двум сценариям его реализации (реалистическому и пессимистическому), рассчитывается на 2 финансовых года и содержит: 1. Исходные данные для составления финансового плана: - организационно-правовая форма; - система налогообложения; вид деятельности; - статьи расходов и доходов; - виды налогов.

Исходные данные для составления финансового плана

2. План финансовых результатов деятельности: - статьи расходов и доходов. 3. План движения денежных средств: - статьи расходов и доходов. 4. График движения денежных средств.

на

листах