Приложение. Порядок оценки надежности (ликвидности) банковской гарантии, поручительства, предоставляемой в обеспечение исполнения обязательств принципала по государственной гарантии Республики Крым

Приложение
к приказу Министерства
финансов Республики Крым
от 18 мая 2017 года N 88

Порядок
оценки надежности (ликвидности) банковской гарантии, поручительства, предоставляемой в обеспечение исполнения обязательств принципала по государственной гарантии Республики Крым

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок определяет процедуру проведения оценки надежности (ликвидности) банковской гарантии, поручительства, предоставляемых в обеспечение исполнения обязательств принципала по государственной гарантии Республики Крым.

1.2. Под надежностью (ликвидностью) банковской гарантии, поручительства в целях настоящего Порядка понимается способность кредитной организации, выдающей банковскую гарантию (далее гарант), поручителя своевременно и в полном объеме исполнить принятые за принципала обязательства, возникающие в связи с исполнением государственной гарантии Республики Крым.

1.3. Министерство финансов Республики Крым (далее - Министерство) проводит оценку надежности (ликвидности) банковской гарантии, поручителя на основании документов, представленных претендентом на получение государственной гарантии Республики Крым в соответствии с Приложением к настоящему Порядку и информации, размещенной на официальных сайтах Центрального Банка Российской Федерации и рейтинговых агентств в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

1.4. Гаранты, поручители в целях настоящего порядка должны отвечать следующим требованиям:

непроведение ликвидации, реорганизации и отсутствие решения арбитражного суда о признании гаранта, поручителя банкротом и об открытии конкурсного производства в отношении поручителя, гаранта;

неприостановление деятельности в порядке, предусмотренном Кодексом российской Федерации об административных правонарушениях;

отсутствие просроченной задолженности по денежным обязательствам перед Республикой Крым, по обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации, а также неурегулированных обязательств по государственным гарантиям ранее предоставленных гаранту, поручителю.

Несоответствие гаранта, поручителя хотя бы одному из указанных требований является основанием для отказа в принятии обеспечение исполнения обязательств принципала по государственной гарантии Республики Крым.

2. Оценка надежности (ликвидности) банковской гарантии

2.1. Банковская гарантия кредитной организации признается надежной (имеющей высокую степень ликвидности), если гарант отвечает следующим критериям:

2.1.2. Наличие у гаранта генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций.

2.1.3. Наличие у гаранта собственных средств (капитала) в размере не менее 20 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на последнюю отчетную дату, предшествующую дню обращения претендента за получением государственной гарантии Республики Крым либо доля государственного участия в уставном капитале банка составляет не менее 25%.

2.1.4. Отсутствие запрета Центрального банка Российской Федерации в отношении гаранта на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

2.1.5. Наличие у гаранта рейтинга национальных рейтинговых агентств признаваемых Центральным банком Российской Федерации: рейтинга не ниже "ВВВ+" по классификации рейтингового агентства "Эксперт РА", либо рейтинга не ниже "В+++" Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (официальные данные рейтинговых агентств, размещенные на их сайтах в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на дату обращения претендента за получением государственной гарантии).

2.1.6. Участие гаранта в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (официальные данные, размещенные на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на последнюю отчетную дату).

2.1.7. Отсутствие действующей в отношении гаранта меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (официальные данные, размещенные на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на последнюю отчетную дату).

2.2. Основанием для признания банковской гарантии, не имеющей высокую степень ликвидности, является несоответствие кредитной организации любому из требований, установленных пунктом 2.1 настоящего Порядка.

2.3. По результатам проведенной оценки надежности (ликвидности) банковской гарантии Министерство готовит заключение об итогах оценки надежности (ликвидности) банковской гарантии. В указанном заключении делается вывод о признании банковской гарантии надежной (имеющей высокую степень ликвидности) либо о признании того, что банковская гарантия не имеет высокой степени ликвидности и претендент на получение государственной гарантии Республики Крым не предоставил достаточного обеспечения исполнения своих обязательств по удовлетворению регрессного требования Республики Крым в связи с исполнением в полном объеме или в какой-либо части государственной гарантии.

3. Оценка надежности (ликвидности) поручительства

3.1. Поручительство признается надежным (имеющим высокую степень ликвидности) если поручитель имеет положительное заключение по результатам проведенного анализа его финансового состояния и отвечает следующим требованиям:

3.1.1. Величина чистых активов поручителя должна быть не меньше величины, равной трехкратной сумме обеспечиваемого обязательства по государственной гарантии.

3.1.2. Финансовое состояние поручителя определяется в порядке, аналогичном порядку, установленному для проведения анализа финансового состояния принципала - юридического лица в целях предоставления государственной гарантии Республики Крым.

3.2. Основанием для признания поручительства не имеющим высокую степень ликвидности является несоответствие поручителя любому из требований, установленных пунктом 3.1 настоящего Порядка, и отсутствие у поручителя положительного заключения по результатам проведенного анализа его финансового состояния.

3.3. По результатам проведенной оценки надежности (ликвидности) поручительства Министерство оформляет заключение об итогах оценки надежности (ликвидности) поручительства. В указанном заключении делается вывод о признании поручительства надежным (имеющим высокую степень ликвидности) либо о признании того, что поручительство не имеет высокую степень ликвидности, и претендент на получение государственной гарантии Республики Крым не предоставил достаточного обеспечения исполнения своих обязательств по удовлетворению регрессного требования Республики Крым в связи с исполнением государственной гарантии.