Приложение N 2

Приложение N 2
к постановлению
министерства
экономического развития и торговли
Рязанской области
от 10 августа 2016 г. N 4

ГАРАНТ:

См. данную форму в редакторе MS-Word

                                                          "Приложение N 3

                                                    к Соглашению N ______

                                               от "____" _______ 20 __ г.

                                Отчет

                  микрофинансовой организации (МФО)

о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке

      субъектам малого и среднего предпринимательства в ____ году**

Наименование субъекта Российской Федерации
Полное наименование МФО
Адрес МФО
Почтовый адрес МФО
ИНН МФО
Официальный сайт МФО
Руководитель МФО	Ф.И.О.
	Контактный телефон
	Электронная почта
Сотрудник в МФО, ответственный за предоставление отчета в орган исполнительной власти Российской Федерации, уполномоченный высшим исполнительным органом субъекта Российской Федерации на взаимодействие с АО "Корпорация "МСП"	Ф.И.О.
	Контактный телефон
	Электронная почта

                    Раздел 1. Общие сведения о МФО

N п/п	Наименование показателя	Значение показателя
1	2	3
1.	Общие сведения о МФО
1.1.	Дата создания МФО
1.2.	Дата начала деятельности МФО
1.3.	Уровень МФО(1)
2.	Информация об органе исполнительной власти субъекта Российской Федерации, выступающем учредителем МФО
2.1.	Наименование органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации
2.2.	Контактное лицо в органе исполнительной власти субъекта Российской Федерации
2.2.1.	Ф.И.О.
2.2.2.	Должность
2.2.3.	Контактный телефон
2.2.4.	Факс
2.2.5.	Электронная почта
3.	Сведения о внесении в государственный реестр МФО
3.1.	Регистрационный номер записи
3.2.	Дата внесения сведений в государственный реестр МФО
4.	Сведения о рейтинге МФО
4.1.	Рейтинговая оценка
4.2.	Дата присвоения рейтинговой оценки
4.3.	Название рейтингового агентства
5.	Сведения о стаже и образовании руководителя МФО
5.1.	Дата окончания вуза
5.2.	Наименование вуза
5.3.	Специальность по диплому
5.4.	Стаж работы по специальности, лет
6.	Сведения о главном бухгалтере МФО
6.1.	Ф.И.О.
6.2.	Контактный телефон
6.3.	Электронная почта
6.4.	Дата окончания вуза
6.5.	Наименование вуза
6.6.	Специальность по диплому
6.7.	Стаж работы по специальности, лет

______________________________

(1) Уровень  МФО  (первый  или  второй)   определяется  в  соответствии с

пунктами 2.2 и 2.3 приказа Минэкономразвития  России  от 25 марта 2015 г.

N 167 "Об утверждении условий  конкурсного  отбора  субъектов  Российской

Федерации, бюджетам  которых  предоставляются  субсидии  из  федерального

бюджета    на   государственную     поддержку     малого    и    среднего

предпринимательства,    включая  крестьянские  (фермерские)  хозяйства, и

требований к организациям, образующим инфраструктуру поддержки  субъектов

малого и среднего предпринимательства".

       Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО

N п/п	Наименование показателя	Значение показателя
1	2	3
1.	Средства МФО для предоставления займов на начало отчетного года, тыс. рублей (равна сумме строк 1.1, 1.2, 1.3, 1.4, 1.5, 1.6)
	в том числе за счет:
1.1.	федерального бюджета
1.2.	бюджета субъекта Российской Федерации
1.3.	местного бюджета
1.4.	доходов от деятельности
1.5.	привлеченных средств
1.6.	иных источников
2.	Средства МФО для предоставления займов на конец отчетного года, тыс. рублей (равна сумме строк 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6)
	в том числе за счет:
2.1.	федерального бюджета
2.2.	бюджета субъекта Российской Федерации
2.3.	местного бюджета
2.4.	доходов от деятельности
2.5.	привлеченных средств
2.6.	иных источников
3.	Сведения о выданных займах
3.1.	Количество выданных займов за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года, единиц
3.2.	Общая сумма выданных займов за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года, тыс. рублей
3.3.	Количество выданных займов в отчетном году, единиц
3.4.	Общая сумма выданных займов в отчетном году, тыс. рублей
3.5.	Количество действующих займов по состоянию на начало отчетного года, единиц
3.6.	Действующий портфель займов по состоянию на начало отчетного года, тыс. рублей
3.7.	Количество действующих займов по состоянию на 31 декабря отчетного года, единиц (соотв. ст. 10 Раздела 4)
3.8.	Действующий портфель займов по состоянию на 31 декабря отчетного года, тыс. рублей (соотв. ст. 11 Раздела 4)
3.9.	Количество действующих займов с просрочкой > 30 дней по состоянию на 31 декабря отчетного года, единиц
3.10.	Действующий портфель займов с просрочкой > 30 дней по состоянию на 31 декабря отчетного года, тыс. рублей
4.	Сведения о количестве заемщиков
4.1.	Количество заемщиков, получивших займы за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года, единиц (равно сумме строк 4.1.1., 4.1.2.)
	в том числе:
4.1.1.	Индивидуальные предприниматели
4.1.2.	Юридические лица (равно сумме строк 4.1.2.1., 4.1.2.2., 4.1.2.3)
	из них:
4.1.2.1	микропредприятия
4.1.2.2	малые предприятия
4.1.2.3	средние предприятия
4.2.	Количество заемщиков, получивших займы МФО в отчетном году, единиц (равно сумме строк 4.2.1, 4.2.2)
	в том числе:
4.2.1.	Индивидуальные предприниматели
4.2.2.	Юридические лица (равно сумме строк 4.2.2.1., 4.2.2.2., 4.2.2.3)
	из них:
4.2.2.1	микропредприятия
4.2.2.2	малые предприятия
4.2.2.3	средние предприятия
5.	Сведения о числовых значениях и экономических нормативах деятельности МФО
5.1.	Достаточность собственных средств(2), %
5.2.	Норматив достаточности собственных средств(3), %
5.3.	Ликвидность(4), %
5.4.	Эффективность размещения средств(5), %
5.5.	Операционная самоокупаемость(6), %
5.6.	Операционная эффективность(7), %
5.7.	Риск портфеля >30 дней(8), %
5.8.	Коэффициент списания(9), %
6.	Сведения о количестве созданных заемщиками рабочих мест за отчетный период, единиц

______________________________

(2) Значение    коэффициента   достаточности  собственных  средств  (ДСС)

рассчитывается по формуле:

ДСС = К/А x 100%,

где:

K - собственные средства МФО, определяемые как  сумма  итога  раздела III

"Капитал  и  резервы"   ("Целевое    финансирование"  для  некоммерческих

организаций) бухгалтерского баланса;

А - активы МФО, определяется как сумма итогов  разделов  I  "Внеоборотные

активы" и II "Оборотные активы" бухгалтерского баланса, за вычетом  суммы

показателя "Денежные средства и денежные эквиваленты".

(3) Значение    норматива    достаточности   собственных   средств (НМО1)

рассчитывается по формуле:

НМО1 = К/А x 100%,

где:

К - собственные средства МФО, определяемые как  сумма  итога  раздела III

"Капитал   и  резервы"   ("Целевое   финансирование"  для  некоммерческих

организаций) бухгалтерского баланса и суммы задолженности МФО по займам и

кредитам, одновременно удовлетворяющим следующим условиям:

- заем     или    кредит    предоставлен   МФО,   за   исключением   МФО,

зарегистрированной   в  форме  некоммерческого  партнерства,  физическими

лицами и  юридическими  лицами,  являющимися  учредителями  (акционерами,

участниками) данной МФО;

- заем или кредит предоставлен на срок не менее 3 (трех) лет;

- договор займа или кредита   содержит   условие  о  том,  что  в  случае

банкротства МФО требование по этому  займу  или  кредиту  удовлетворяется

после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов;

А - активы МФО, определяется как сумма итогов  разделов  I  "Внеоборотные

активы" и II "Оборотные активы" бухгалтерского баланса, за вычетом  суммы

показателя "Денежные средства и денежные эквиваленты".

(4) Значение норматива ликвидности МФО (НМО2) рассчитывается по формуле:

НМО2 = ЛА / КО x 100%,

где:

ЛА - ликвидные активы микрофинансовой организации, определяется как  итог

раздела II "Оборотные активы" бухгалтерского  баланса,  за  вычетом  сумм

показателей "Запасы", "Налог на добавленную  стоимость  по  приобретенным

ценностям";

КО - краткосрочные   обязательства,  определяется  как  итог   раздела  V

"Краткосрочные обязательства" бухгалтерского  баланса,  за  вычетом  сумм

показателей   "Доходы   будущих  периодов"  и  "Оценочные  обязательства"

указанного раздела.

(5) Значение     показателя    эффективности   размещения  средств  (ЭРс)

рассчитывается по формуле:

ЭРс = Действующий портфель займов/Сумма средств, полученных на реализацию

микрофинансовой программы,

где:

Действующий портфель займов - остаток задолженности  субъектов  малого  и

среднего предпринимательства по основному долгу  перед  МФО  в  отношении

займов, предоставленных за счет средств бюджетов всех уровней;

Сумма средств, полученных на реализацию микрофинансовой программы - сумма

субсидий из бюджетов всех  уровней,  предоставленных  МФО  на  реализацию

мероприятия по созданию и (или) развитию МФО.

(6) Значение показателя операционной самоокупаемости (ОС)  рассчитывается

по формуле:

ОС = Финансовый доход / (Финансовый расход + убытки от потерь по займам +

+ операционные расходы),

где:

Финансовый доход - процентный доход с  портфеля  микрозаймов,  платежи  и

комиссионные по портфелю займов, доход от  штрафов  и  пени  по  портфелю

займов и иные  доходы   МФО,   за  исключением  доходов  от  деятельности

гарантийной организации в случае совмещения такой деятельности  в  рамках

одного юридического лица;

Финансовый  расход - расходы  на  выплату  процентов  и  комиссионных  по

привлеченным кредитам и займам, расходы на  выплату  штрафов  и  пени  по

привлеченным кредитам и займам;

Убытки от потерь по займам - сумма  списанной  безнадежной  задолженности

субъектов малого и среднего предпринимательства;

Операционные расходы - расходы и затраты МФО, связанные с микрофинансовой

деятельностью   за  отчетный  год,  в  том  числе  расходы  на  персонал,

задействованный в осуществлении операций по предоставлению займов, прочие

общехозяйственные и управленческие расходы (в  пропорции,  относящейся  к

деятельности по  предоставлению  займов),  за  исключением  процентов  по

привлеченным займам, налога на прибыль и иных аналогичных расходов.

(7) Значение показателя операционной эффективности (ОЭ) рассчитывается по

формуле:

ОЭ = Операционные    расходы / Средний  действующий  портфель  займов  за

отчетный период,

где:

Операционные расходы - расходы и затраты МФО, связанные с микрофинансовой

деятельностью   за  отчетный  год,  в  том  числе  расходы  на  персонал,

задействованный в осуществлении операций по предоставлению займов, прочие

общехозяйственные и управленческие расходы (в  пропорции,  относящейся  к

деятельности по  предоставлению  займов),  за  исключением  процентов  по

привлеченным займам, налога на прибыль и иных аналогичных расходов;

Средний    действующий   портфель    займов   за    отчетный     период -

среднеарифметическое значение остатка задолженности  субъектов  малого  и

среднего предпринимательства по основному долгу перед МФО на начало и  на

конец отчетного периода.

(8) Значение показателя риска портфеля более 30 дней (РП)  рассчитывается

по формуле:

РП = Действующий  портфель  займов  с  просрочкой > 30  дней  (без  учета

начисленных процентов, штрафов и пени) / Действующий портфель займов,

где:

Действующий     портфель    займов   с   просрочкой > 30   дней - остаток

задолженности   субъектов   малого   и  среднего  предпринимательства  по

основному долгу перед МФО (без учета  начисленных  процентов,  штрафов  и

пени), просрочка очередного  платежа  по  которому  составляет  более  30

календарных дней;

Действующий портфель займов - остаток задолженности  субъектов  малого  и

среднего предпринимательства по основному долгу перед МФО.

(9) Значение коэффициента списания (КС) рассчитывается по формуле:

КС = Сумма списанных займов /действующий портфель займов,

где:

Сумма списанных займов - сумма списанной безнадежной задолженности МФО;

Действующий портфель займов - остаток задолженности  субъектов  малого  и

среднего предпринимательства по основному долгу перед МФО.

           Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО

N п/п	Наименование	Количество займов, единиц			Сумма займов, тыс. рублей
		выданных в отчетном году	выданных за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года	действующих по состоянию на 31 декабря отчетного года	выданных в отчетном году	выданных за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года	действующих по состоянию на 31 декабря отчетного года
1	2	3	4	5	6	7	8
1.	Займы по цели использования (равна сумме строк 1.1 - 1.3)
1.1.	Займы на инвестиционные цели
1.2.	Займы на пополнение оборотных средств
1.3.	Займы на иные цели
2.	По сумме выданных займов (равна сумме строк 2.1 - 2.3)
2.1.	Займы до 1 млн. рублей
2.2.	Займы от 1 до 3 млн. рублей
2.3.	Займы более 3 млн. рублей
3.	Займы, выданные по срокам (равна сумме строк 3.1 - 3.2)
3.1.	Займы сроком до 3 лет
3.2.	Займы сроком более 3 лет
4.	По видам экономической деятельности (в соответствии с Общероссийским классификатором видов экономической деятельности ОК 029-2007 (КДЕС Ред. 1.1) (равна сумме строк 4.1 - 4.16)
4.1.	Раздел А. Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство Раздел B. Рыболовство, рыбоводство
4.2.	Раздел С. Добыча полезных ископаемых
4.3.	Раздел D. Обрабатывающие производства
4.4.	Раздел Е. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
4.5.	Раздел F. Строительство
4.6.	Раздел G. Оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования
4.7.	Раздел Н. Гостиницы и рестораны
4.8.	Раздел I. Транспорт и связь
4.9.	Раздел J. Финансовая деятельность
4.10.	Раздел K. Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг, всего
	в том числе:
4.10.1.	Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий
4.10.2.	Научные исследования и разработки
4.10.3.	Предоставление прочих видов услуг
4.11.	Раздел L. Государственное управление и обеспечение военной безопасности; социальное страхование
4.12.	Раздел M. Образование
4.13.	Раздел N. Здравоохранение и предоставление социальных услуг
4.14.	Раздел О. Предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг
4.15.	Раздел Р. Деятельность домашних хозяйств

                   Раздел 4. Сведения о портфеле займов

N п/п	Наименование источника средств МФО для выдачи займов	Средства МФО для выдачи займов, привлеченные в отчетном году		Выданные займы в отчетном году		Размер процентной ставки по займам, выданным МФО, в отчетном году, %			Действующий портфель займов по состоянию на 31 декабря отчетного года
		Сумма, тыс. рублей	Размер процентной ставки, %	Количество, единиц	Сумма, тыс. рублей	Минимальная	Максимальная	Средняя(10)	Количество, единиц (соответствует значению стр. 3.7 Раздела 2)	Сумма, тыс. рублей (соответствует значению стр. 3.8 Раздела 2)
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
1.	Средства бюджетов всех уровней		x
2.	Внебюджетные средства, всего		x
	в том числе
2.1.	Доходы от деятельности
2.2.	Привлеченные средства (указать)
2.3.	Иные источники (указать)

______________________________

(10) Средневзвешенная  процентная  ставка  по  займам  рассчитывается  по

формуле:

Pav = (V1 * P1 + V2 * P2 + ... Vn * Pn) : (V1 + V2 + ... + Vn),

где:

V1, V2, ..., Vn - объем займа по n-ному договору;

Р1, Р2, ..., Рn - процентная ставка по n-ному займу.

              Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО

N п/п	Наименование показателя	Значение показателя за период с начала деятельности МФО по 31 декабря отчетного года	Значение показателя в отчетном году
1	2	3	4
1.	Доходы МФО, тыс. рублей (равен сумме строк 1.1, 1.2)
1.1.	Финансовый доход, тыс. руб. (равен сумме строк 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3)
	в том числе:
1.1.1.	Процентный доход по портфелю займов
1.1.2.	Платежи и комиссионные по портфелю займов
1.1.3.	Штрафы и пени по портфелю займов
1.2.	Иные доходы
2.	Расходы МФО, тыс. рублей (равен сумме строк 2.1, 2.2, 2.3, 2.4)
2.1.	Финансовый расход, тыс. рублей (равен сумме строк 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3)
	в том числе:
2.1.1.	Расходы на выплату процентов
2.1.2.	Расходы на выплату комиссионных
2.1.3.	Штрафы и пени по привлеченным кредитам и займам
2.2.	Убытки от потерь по займам (списание безнадежной задолженности), тыс. рублей
2.3.	Операционные расходы МФО (аренда, заработная плата, информационное обеспечение, услуги связи и т.д.)
2.4.	Иные расходы
3.	Уплаченный налог на прибыль, тыс. рублей
4.	Резервы на возможные потери по займам(11), тыс. рублей

______________________________

(11) Резервы формируются в   соответствии   с   указанием   Банка  России

от 14 июля 2014 г.  N 3321-У  "О  порядке  формирования  микрофинансовыми

организациями резервов на возможные потери по займам".

__________________________________ _____________ ________________________

           (должность)               (подпись)           (Ф.И.О)

"___" _____________ 20___ г.

М.П.

______________________________

(**) Отчет     представляется   в   случае    заключения    Соглашения  с

микрофинансовой организацией"