Приложение. Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

Приложение
к постановлению
Правительства
Рязанской области
от 02.07.2019 N 201

Порядок
размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

1. Настоящий Порядок разработан в соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации и устанавливает порядок и условия размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

2. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах осуществляется министерством финансов Рязанской области в пределах остатка средств на едином счете областного бюджета и в соответствии с требованиями бюджетного законодательства.

3. Кредитные организации, в которых размещаются средства областного бюджета на банковских депозитах (далее - кредитные организации), должны соответствовать следующим требованиям:

а) кредитная организация является банком с универсальной лицензией;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 100 млрд. рублей и нахождение под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (кредитная организация включена в перечень кредитных организаций, размещаемый Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с частью 3 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 213-ФЗ);

в) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

г) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации";

д) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 100 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным подпунктами "а" - "г" настоящего пункта.

4. Средства областного бюджета размещаются на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, указанным в пункте 3 настоящего Порядка, и заключивших с министерством финансов Рязанской области генеральное соглашение между кредитной организацией и министерством финансов Рязанской области о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее соответственно - Генеральное соглашение, Министерство) по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку и договор банковского депозита.

5. Министерство на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" размещает приглашение кредитным организациям на заключение Генерального соглашения (далее - приглашение) не позднее 20 календарных дней до даты начала приема письменных обращений кредитных организаций о намерении заключить Генеральное соглашение (далее - Обращение).

В приглашении указываются:

- полное наименование и почтовый адрес Министерства;

- контактная информация Министерства (телефоны, адрес электронной почты);

- предмет приглашения;

- место приема Обращений;

- дата, время начала и окончания приема Обращений. Срок приема Обращений должен составлять не менее пяти и не более десяти календарных дней со дня начала приема Обращений;

- перечень документов в соответствии с пунктом 6 настоящего Порядка, которые должны быть приложены к Обращению, и требования к их оформлению;

- срок рассмотрения Обращений. Срок рассмотрения Обращений должен составлять не менее пяти и не более семи календарных дней со дня окончания приема Обращений;

- планируемая дата заключения Генеральных соглашений.

6. Кредитная организация в целях заключения Генерального соглашения направляет в Министерство заказным письмом с уведомлением о вручении или представляет лично Обращение по форме, установленной приложением N 2 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

- заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия лицензии на осуществление банковских операций;

- нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации;

- заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

- доверенность (приказ) или нотариально удостоверенная копия доверенности (выписка из приказа) на подписание Обращения, Генерального соглашения, содержащая(ий) образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (не требуется при их подписании руководителем кредитной организации);

- нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати кредитной организации;

- копия отчетности кредитной организации, представленной в Центральный банк Российской Федерации за последний отчетный период и подтверждающей наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 100 млрд. рублей, заверенная печатью кредитной организации и подписанная уполномоченным лицом кредитной организации.

7. В течение 40 календарных дней со дня размещения информации о приглашении Министерство:

а) принимает и регистрирует в журнале входящей корреспонденции Обращения с указанием даты и времени их поступления;

б) рассматривает Обращения и представленные документы к ним и принимает решение в форме приказа о заключении Генерального соглашения либо об отказе в заключении Генерального соглашения.

Рассмотрение документов заключается в проверке содержащейся в них информации на предмет соблюдения кредитной организацией требований пункта 3 настоящего Порядка.

Министерство проверяет соответствие кредитной организации требованию, установленному подпунктом "г" пункта 3 настоящего Порядка, на основании информации, размещенной Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с Федеральным законом N 213-ФЗ;

в) заключает Генеральные соглашения с кредитными организациями. Порядок заключения Генеральных соглашений устанавливается Министерством;

г) размещает на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" список кредитных организаций, с которыми заключены Генеральные соглашения.

8. Основаниями для принятия решения об отказе в заключении Генерального соглашения являются:

а) поступление Обращения ранее либо позднее срока, установленного в приглашении;

б) несоответствие представленного Обращения форме, установленной настоящим Порядком;

в) к Обращению не приложены документы, указанные в пункте 6 настоящего Порядка;

г) кредитная организация не соответствует требованиям пункта 3 настоящего Порядка.

Министерство информирует кредитную организацию о соответствующем решении в срок, указанный в пункте 7 настоящего Порядка, в форме письменного уведомления.

9. В целях определения кредитной организации, с которой будет заключен договор банковского депозита по размещению средств областного бюджета, Министерство проводит отбор заявок кредитных организаций на заключение договора банковского депозита (далее - Заявка), заключивших Генеральные соглашения.

Отбор Заявок кредитных организаций осуществляется в течение срока действия Генеральных соглашений.

10. Информация об отборе Заявок кредитных организаций размещается Министерством на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее 5 календарных дней до даты начала приема Заявок (далее - Информация).

В Информации указываются:

- полное наименование и почтовый адрес Министерства;

- контактная информация Министерства (телефоны, адрес электронной почты);

- предмет Информации;

- место приема Заявок;

- дата, время начала и окончания приема Заявок. Срок приема Заявок должен составлять не менее одного и не более пяти календарных дней со дня начала приема Заявок;

- перечень документов в соответствии с пунктом 11 настоящего Порядка, которые должны быть приложены к Заявке, и требования к их оформлению;

- даты начала и окончания проведения отбора Заявок на заключение договора банковского депозита. Срок отбора Заявок должен составлять не менее одного и не более пяти рабочих дней со дня окончания приема Заявок;

- максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах;

- срок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах;

- минимальная фиксированная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - фиксированная процентная ставка);

- вид договора банковского депозита (срочный или особый договор (до востребования);

- планируемая дата заключения договора банковского депозита.

11. Кредитная организация в целях участия в отборе направляет в Министерство заказным письмом с уведомлением о вручении или представляет лично Заявку по форме, установленной приложением N 3 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

- заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия лицензии на осуществление банковских операций;

- заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

- доверенность (приказ) или нотариально удостоверенная копия доверенности (выписка из приказа) на подписание Заявки, договора банковского депозита, содержащая(ий) образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (не требуется при их подписании руководителем кредитной организации);

- нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати кредитной организации;

- копия отчетности кредитной организации, представленной в Центральный банк Российской Федерации за последний отчетный период и подтверждающей наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 100 млрд. рублей, заверенная печатью кредитной организации и подписанная уполномоченным лицом кредитной организации.

12. Министерство в течение 20 календарных дней со дня размещения Информации:

а) принимает и регистрирует в журнале входящей корреспонденции Заявки с указанием даты и времени их поступления;

б) рассматривает Заявки и документы к ним.

Рассмотрение документов заключается в проверке содержащейся в них информации на предмет соблюдения кредитной организацией требований пункта 3 настоящего Порядка.

Министерство проверяет соответствие кредитной организации требованию, установленному подпунктом "г" пункта 3 настоящего Порядка, на основании информации, размещенной Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с Федеральным законом N 213-ФЗ;

в) принимает решение в форме приказа о допуске либо отказе в допуске кредитной организации к участию в отборе Заявок с указанием оснований для отказа.

Заявки и документы кредитных организаций, допущенных к отбору, передаются на рассмотрение в комиссию по проведению отбора заявок (далее - Комиссия), осуществляющую свою деятельность в соответствии с пунктом 14 настоящего Порядка;

г) заключает договор банковского депозита с кредитной организацией, являющейся победителем отбора, на основании протокола Комиссии, составленного по результатам отбора.

13. Решение об отказе в допуске кредитной организации к участию в отборе Заявок принимается в случаях:

а) поступления Заявки ранее либо позднее срока, установленного в Информации;

б) Заявка не соответствует форме, установленной настоящим Порядком;

в) к Заявке не приложены документы, указанные в пункте 11 настоящего Порядка;

г) кредитная организация не соответствует требованиям пункта 3 настоящего Порядка.

Уведомление об отказе в допуске кредитной организации к участию в отборе направляется Министерством в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения об отказе в допуске к отбору.

14. Комиссия создается из числа сотрудников Министерства в составе не менее 8 человек.

Комиссию возглавляет председатель Комиссии, который руководит ее деятельностью.

Состав Комиссии утверждается Министерством.

Заседания Комиссии проводит председатель Комиссии или по его поручению заместитель председателя Комиссии. Заседание Комиссии считается правомочным, если на нем присутствует более половины ее членов. Члены Комиссии не вправе делегировать свои полномочия другим лицам.

Победителем отбора признается кредитная организация, предложившая наибольшую фиксированную процентную ставку.

В случае, если в Заявках кредитных организаций содержатся равные максимальные фиксированные процентные ставки, победителем отбора признается та кредитная организация, Заявка которой поступила в Министерство раньше остальных Заявок.

Решение Комиссии оформляется протоколом, который подписывает председательствующий на заседании Комиссии и все присутствующие на заседании члены Комиссии.

15. Министерство направляет победителю отбора оферту на заключение договора банковского депозита (далее - оферта) по форме согласно приложению N 4 к настоящему Порядку с указанием срока ее акцепта.

Кредитная организация одновременно с акцептом оферты направляет в Министерство подписанный договор банковского депозита.

16. Министерство не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания договора банковского депозита, размещает на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о заключенном с кредитной организацией договоре банковского депозита.

17. Министерство в день, установленный договором банковского депозита, но не позднее 5 рабочих дней после подписания указанного договора перечисляет кредитной организации сумму депозита.

18. Частичное перечисление Министерством кредитной организации суммы депозита, а также частичный возврат кредитной организацией Министерству суммы депозита и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

19. Срок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах не может превышать 6 месяцев согласно статье 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации.