Приложение N 1. Генеральное соглашение между кредитной организацией и министерством финансов Рязанской области о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах

ГАРАНТ:

См. данную форму в редакторе MS-Word

Приложение N 1
к Порядку
размещения средств
областного бюджета
на банковских депозитах

                    Генеральное соглашение N _____

          между кредитной организацией и министерством финансов

                Рязанской области о размещении средств

              областного бюджета на банковских депозитах

г. Рязань                                        "___" _________ 20___ г.

     Министерство  финансов  Рязанской  области,  именуемое  в дальнейшем

"Министерство", в лице _________________________________________________,

                                    (должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании __________________________________________,

и ______________________________________________________________________,

         (полное и краткое наименование кредитной организации)

именуемый(ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ______________

________________________________________________________________________,

                        (должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании __________________________________________,

именуемые   в  дальнейшем  "Стороны",   заключили  настоящее  Генеральное

соглашение между Кредитной  организацией  и  Министерством  о  размещении

средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - Соглашение) о

нижеследующем.

           1. Основные понятия, используемые в Соглашении

     В целях настоящего Соглашения используются следующие понятия:

     депозит  (сумма депозита) - средства областного бюджета, размещаемые

(размещенные) на банковском депозите;

     депозитный    счет    -    счет,   открытый  Кредитной  организацией

Министерству    для   учета  средств  областного  бюджета,  перечисленных

Кредитной организации на основании договора банковского депозита;

     отбор  заявок  -  отбор заявок кредитных организаций на заключение с

Министерством договоров банковского депозита;

     требования    -  требования  к  кредитным  организациям,  в  которых

размещаются    средства   областного  бюджета  на  банковских  депозитах,

установленные    Порядком    размещения  средств  областного  бюджета  на

банковских    депозитах,    утвержденным    постановлением  Правительства

Рязанской области от ______________ N __________ (далее - Постановление).

                      2. Предмет Соглашения

     Предметом   настоящего  Соглашения  являются  отношения  Сторон  при

проведении  отбора  заявок,  заключении  договоров  банковского депозита,

перечислении    средств    областного   бюджета  на  основании  договоров

банковского  депозита  для  размещения  на  депозитном счете и исполнении

договоров банковского депозита.

                        3. Общие условия

     3.1.  Соглашение заключается Министерством с Кредитной организацией,

соответствующей требованиям.

     3.2.  Размещение  средств областного бюджета на банковских депозитах

в  Кредитной  организации осуществляется Министерством путем проведения в

установленном порядке отбора заявок.

     3.3.  По  итогам  проведения  отбора заявок Министерство заключает с

Кредитной    организацией    договор   банковского  депозита  в  порядке,

установленном Постановлением.

     3.4.    На  основании  договора  банковского  депозита  Министерство

перечисляет в установленном порядке Кредитной организации сумму депозита.

     3.5.  Кредитная  организация  для учета перечисленных сумм депозитов

открывает Министерству депозитный счет.

     3.6.  Кредитная  организация  начисляет на сумму депозита проценты в

соответствии с условиями настоящего Соглашения.

     3.7.    Кредитная  организация  возвращает  Министерству  депозит  и

уплачивает    Министерству  начисленные  на  сумму  депозита  проценты  в

порядке, установленном условиями настоящего Соглашения.

     3.8.  Договор  банковского  депозита считается заключенным с момента

зачисления  суммы  депозита на корреспондентский счет (субсчет) Кредитной

организации.

             4. Порядок перечисления и возврата депозитов

     4.1.  Министерство  перечисляет Кредитной организации суммы депозита

в размере и в срок, установленные договором банковского депозита.

     4.2.  Министерство  перечисляет суммы депозитов на корреспондентский

счет (субсчет) Кредитной организации ____________________________________

_________________, открытый в ___________________________________________

(реквизиты счета)

________________________________________________________________________.

  (наименование подразделения Центрального банка Российской Федерации)

     4.3.    Кредитная  организация  возвращает  Министерству  депозит  в

размере, установленном договором банковского депозита.

     4.4.  Кредитная  организация  возвращает Министерству депозит в день

возврата  депозита,  установленный договором банковского депозита, либо в

день  возврата  депозита  по  иным  основаниям, предусмотренным настоящим

Соглашением.  В  случае  если  день возврата депозита не является рабочим

днем,  Кредитная  организация  возвращает  депозит в первый, следующий за

ним, рабочий день.

     4.5.  Кредитная  организация  в  день возврата депозита Министерству

перечисляет сумму депозита на счет Министерства _________________________

________________________________________________________________________.

                       (реквизиты счета)

     Обязательства    Кредитной   организации  по  возврату  Министерству

депозита  считаются исполненными со дня зачисления суммы депозита на счет

Министерства, указанный в настоящем пункте.

     4.6.  Частичный  возврат  Кредитной  организацией Министерству суммы

депозита по отдельному договору банковского депозита не допускается.

           5. Порядок расчета процентной ставки, начисления

                 и уплаты процентов на сумму депозита

     5.1.  Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита

проценты в размере, установленном договором банковского депозита.

     Все    показатели,  имеющие  денежное  выражение,  рассчитываются  с

точностью до второго знака после запятой.

     Все   значения  процентных  ставок  рассчитываются  с  точностью  до

второго знака после запятой (сотых долей процента).

     Округление  второго  знака  после  запятой  производится по правилам

математического  округления,  а  именно:  в случае если третий знак после

запятой  больше  или  равен 5, второй знак после запятой увеличивается на

единицу,  в  случае  если третий знак после запятой меньше 5, второй знак

после запятой не изменяется.

     5.2.  Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита

проценты  со  дня,  следующего  за  днем  зачисления  депозита,  на  счет

Кредитной  организации,  указанный в пункте 4.2 настоящего Соглашения, по

день  возврата  депозита,  установленный  договором банковского депозита,

либо    день   возврата  депозита  по  иным  основаниям,  предусмотренным

настоящим  Соглашением, исходя из количества календарных дней в году (365

или 366 дней соответственно).

     Если  дни  периода  начисления  процентов  приходятся на календарные

годы  с  различным  количеством  дней (365 и 366 дней соответственно), то

начисление    процентов   за  дни,  приходящиеся  на  календарный  год  с

количеством  дней  365,  производится  из  расчета 365 календарных дней в

году,  а  за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366,

производится из расчета 366 календарных дней в году.

     5.3.  Кредитная  организация  уплачивает Министерству начисленные на

сумму    депозита   проценты  в  день  возврата  депозита,  установленный

договором  банковского  депозита,  либо  в день возврата депозита по иным

основаниям, предусмотренным настоящим Соглашением.

     В  случае,  если  день  возврата  суммы депозита не является рабочим

днем,  проценты  на  сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в

первый, следующий за ним рабочий день.

     5.4.    Кредитная   организация  перечисляет  начисленные  на  сумму

депозита проценты на счет Министерства _________________________________.

                                              (реквизиты счета)

     Обязательства    Кредитной    организации   по  уплате  Министерству

начисленных  на  сумму  депозита  процентов считаются исполненными со дня

зачисления суммы процентов на счет, указанный в настоящем пункте.

     5.5.  Частичная уплата Кредитной организацией Министерству процентов

на   сумму  депозита  по  отдельному  договору  банковского  депозита  не

допускается.

                   6. Права и обязанности Министерства

     6.1. Министерство имеет право:

     6.1.1.  По  итогам  отбора заявок заключить с Кредитной организацией

договор банковского депозита.

     6.1.2.  На  основании  договора  банковского депозита перечислить на

счет  (субсчет)  Кредитной организации, указанный в пункте 4.2 настоящего

Соглашения, сумму депозита.

     6.1.3.  Требовать  от Кредитной организации досрочного возврата сумм

депозитов    и    уплаты    начисленных   на  сумму  депозита  процентов,

установленных    договором    банковского    депозита,   срок  исполнения

обязательств  по  которым  составляет  1  (один)  месяц  и  более  до дня

возврата депозита, в следующих случаях:

     а)  Кредитная  организация  перестает  соответствовать установленным

требованиям;

     б)  неисполнение  Кредитной  организацией  обязательств  по возврату

депозита   и  начисленных  на  сумму  депозита  процентов  по  любому  из

действующих  договоров  банковского  депозита  в  течение  двух  и  более

рабочих  дней  со  дня  возврата депозита, установленного соответствующим

договором банковского депозита.

     6.1.4.  Требовать от Кредитной организации досрочного возврата суммы

депозита  по  особому  договору (до востребования) банковского депозита и

уплаты  начисленных  на  сумму  депозита  процентов  в любой рабочий день

действия договора банковского депозита.

     6.1.5.  Запрашивать  у  Кредитной  организации сведения, необходимые

для выполнения условий настоящего Соглашения.

     6.1.6.  При наступлении срока возврата депозита и уплаты начисленных

на    сумму  депозита  процентов,  установленного  договором  банковского

депозита,  либо дня возврата депозита по иным основаниям, предусмотренным

настоящим  Соглашением,  получить  от  Кредитной  организации  депозит  и

начисленные на сумму депозита проценты.

     6.1.7.  В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего

Соглашения    принимать    меры,   предусмотренные  условиями  настоящего

Соглашения,   а  также  обратиться  в  подразделение  Центрального  банка

Российской  Федерации, обслуживающее Кредитную организацию, с требованием

о    проведении    списания  в  пользу  Министерства  суммы  просроченной

задолженности    Кредитной   организации  по  возврату  депозита,  уплате

начисленных  на  сумму  депозита  процентов и штрафных процентов (пени) с

корреспондентского  счета  (субсчета)  Кредитной организации, открытого в

подразделении  Центрального  банка  Российской  Федерации,  обслуживающем

Кредитную    организацию,    на   основании  поручения  Министерства  без

распоряжения  владельца счета в соответствии с дополнительным соглашением

к  договору  корреспондентского  счета  (субсчета), заключенным Кредитной

организацией  с  подразделением  Центрального  банка Российской Федерации

согласно подпункту 7.2.5 пункта 7.2 настоящего Соглашения.

     6.2. Министерство обязано:

     6.2.1.  Представлять  Кредитной  организации сведения для оформления

платежных  документов  при возврате депозита, уплате начисленных на сумму

депозита процентов и штрафных процентов (пени).

     6.2.2.  В  случае  досрочного  возврата суммы депозита по инициативе

Министерства  направить  Кредитной  организации  не  позднее  чем  за три

рабочих   дня  до  даты  досрочного  возврата  письменное  уведомление  о

досрочном  возврате средств областного бюджета, размещенных на банковских

депозитах, по форме согласно приложению к настоящему Соглашению.

             7. Права и обязанности Кредитной организации

     7.1. Кредитная организация имеет право:

     7.1.1.  Направлять  заявки  на  заключение  с Министерством договора

банковского депозита.

     7.1.2.    Запрашивать   у  Министерства  сведения,  необходимые  для

выполнения условий настоящего Соглашения.

     7.2. Кредитная организация обязана:

     7.2.1.  По  итогам  отбора  заявок заключить с Министерством договор

банковского депозита.

     7.2.2.   На  основании  договора  банковского  депозита  принять  от

Министерства  сумму  депозита  и  для  учета перечисленной суммы депозита

открыть Министерству отдельный депозитный счет.

     7.2.3.    В    день   возврата  депозита,  установленного  договором

банковского  депозита,  либо в день возврата депозита по иным основаниям,

предусмотренным  настоящим Соглашением, возвратить Министерству депозит и

уплатить начисленные на сумму депозита проценты.

     7.2.4.    Досрочно    возвратить  Министерству  депозит  и  уплатить

начисленные  на сумму депозита проценты в случаях, указанных в подпунктах

6.1.3, 6.1.4 пункта 6.1 настоящего Соглашения.

     7.2.5.  Заключить  с  подразделением  Центрального  банка Российской

Федерации,    обслуживающим    Кредитную    организацию,   дополнительное

соглашение  к  договору  корреспондентского  счета  (субсчета)  Кредитной

организации    о    предоставлении    права    Министерству  на  списание

подразделением  Центрального  банка  Российской  Федерации, обслуживающим

Кредитную    организацию,   в  пользу  Министерства  денежных  средств  с

корреспондентского  счета  (субсчета)  Кредитной организации на основании

поручения    Министерства  без  распоряжения  владельца  счета  в  случае

нарушения  Кредитной  организацией  обязательств  по  возврату  депозита,

уплате  начисленных  на  сумму  депозита  процентов  и штрафных процентов

(пени)   и  представить  Министерству  нотариально  удостоверенную  копию

указанного  дополнительного  соглашения  в  течение десяти рабочих дней с

даты подписания настоящего Соглашения.

     7.2.6.      Подтверждать    соответствие    Кредитной    организации

установленным  требованиям  (по  запросу Министерства и в случае внесения

изменений в ранее представленные документы).

                  8. Ответственность за неисполнение

               или ненадлежащее исполнение обязательств

     8.1.    В    случае    неисполнения   или  ненадлежащего  исполнения

обязательств  по  настоящему  Соглашению  Стороны несут ответственность в

соответствии    с  законодательством  Российской  Федерации  и  настоящим

Соглашением.

     8.2.  Стороны  не несут ответственности за неисполнение обязательств

по    настоящему    Соглашению,   обусловленное  действием  обстоятельств

непреодолимой  силы,  определяемых  в соответствии с Гражданским кодексом

Российской Федерации.

     8.3.    В    случае   неисполнения  Кредитной  организацией  условий

настоящего  Соглашения  и  договора  банковского  депозита,  связанных  с

возвратом  Министерству  депозита  и  уплатой Министерству начисленных на

сумму    депозита   процентов,  Кредитная  организация  обязана  уплатить

Министерству штрафные проценты (пени).

     8.4.  Штрафные  проценты  (пени) уплачиваются Кредитной организацией

за   каждый  день  просрочки  возврата  Министерству  депозита  и  уплаты

Министерству  начисленных  на сумму депозита процентов. Штрафные проценты

(пеня)  начисляются  за  каждый  день,  начиная с дня, следующего за днем

возврата  депозита  и  уплаты  процентов на сумму депозита, определенного

договором  банковского  депозита,  либо  дня  возврата  депозита и уплаты

процентов    на   сумму  депозита  по  иным  основаниям,  предусмотренным

настоящим  Соглашением,  до  дня  фактического исполнения обязательств по

договору банковского депозита включительно.

     8.5.  Штрафные  проценты (пеня) начисляются и уплачиваются Кредитной

организацией   в  размере  двойной  ключевой  ставки  Центрального  банка

Российской    Федерации,    действующей    на  день  нарушения  Кредитной

организацией    условий  настоящего  Соглашения  и  договора  банковского

депозита,  от  суммы  неисполненных обязательств по возврату Министерству

депозита и уплаты Министерству начисленных на сумму депозита процентов.

     8.6.  Уплата  штрафных  процентов  (пени)  не  освобождает Кредитную

организацию   от  исполнения  обязательств  по  настоящему  Соглашению  и

договору банковского депозита.

     8.7.  Кредитная  организация перечисляет штрафные проценты (пени) на

счет Министерства _______________________________________________________

                                  (реквизиты счета)

     не  позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения

обязательств по договору банковского депозита.

     Обязательства  Кредитной организации по уплате Министерству штрафных

процентов  (пени) считаются исполненными со дня зачисления суммы штрафных

процентов (пени) на счет, указанный в настоящем пункте.

     8.8.  Частичная  уплата Кредитной организацией Министерству штрафных

процентов    (пени)   по  отдельному  договору  банковского  депозита  не

допускается.

     8.9.    Кредитная  организация  не  допускается  к  участию  в  двух

ближайших по времени отборах обращений, заявок в случае:

     -  неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с

подпунктом 7.2.1 пункта 7.2 настоящего Соглашения;

     -  неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с

пунктами 4.4, 4.6, 5.3 и 5.5 настоящего Соглашения;

     - несоответствия Кредитной организации установленным требованиям;

     -  неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с

подпунктом 7.2.5 пункта 7.2 настоящего Соглашения;

     -  расторжения  Соглашения  в соответствии с пунктом 10.6 настоящего

Соглашения.

                    9. Порядок разрешения споров

     9.1.    Все    споры  или  разногласия,  возникающие  по  настоящему

Соглашению  или  в  связи  с  ним,  разрешаются  путем  переговоров между

Сторонами.  В  случае  невозможности  урегулирования споров и разногласий

путем  переговоров  они  подлежат разрешению в Арбитражном суде Рязанской

области.

            10. Порядок изменения и расторжения Соглашения.

                      Срок действия Соглашения

     10.1.  Любые  изменения  и  дополнения к настоящему Соглашению имеют

силу  в  случае  если  они  совершены  в  письменной  форме  и  подписаны

Сторонами.

     10.2.  Односторонний  отказ от исполнения обязательств по настоящему

Соглашению  и  одностороннее  изменение  условий настоящего Соглашения не

допускаются,  за  исключением  случаев, предусмотренных законодательством

Российской  Федерации,  а  также  подпунктом  6.1.3  пункта 6.1, пунктами

10.5, 10.7 настоящего Соглашения.

     10.3.  Настоящее  Соглашение  вступает  в силу с даты его подписания

обеими  Сторонами.  Срок  действия  настоящего Соглашения составляет один

год.    По    истечении    срока    действия  настоящего  Соглашения  при

добросовестном  выполнении  Сторонами  всех  его  условий  Стороны вправе

продлить  срок действия настоящего Соглашения на тех же условиях и на тот

же срок.

     Настоящее  Соглашение считается продленным на один год в случае если

ни  одна  из  Сторон  не  заявит  о  прекращении  его действия не позднее

истечения срока действия настоящего Соглашения.

     10.4.  Настоящее  Соглашение  не  подлежит  продлению  в случае если

Кредитная  организация в течение года со дня вступления в силу настоящего

Соглашения  не  заключила  с Министерством ни одного договора банковского

депозита.

     В   указанном  случае  новое  Соглашение  с  Кредитной  организацией

заключается  Министерством  не  ранее  шести  месяцев  со дня прекращения

действия настоящего Соглашения.

     10.5.    Каждая  из  Сторон  имеет  право  в  одностороннем  порядке

расторгнуть настоящее Соглашение.

     Днем   расторжения  настоящего  Соглашения  является  день  возврата

Кредитной  организацией  всех  депозитов,  уплаты  начисленных  на  сумму

депозитов процентов и штрафных процентов (пени).

     10.6.    В    случае   расторжения  настоящего  Соглашения  Сторона,

расторгающая  Соглашение,  письменно уведомляет об этом другую Сторону не

позднее чем за пять рабочих дней до даты расторжения.

     Со    дня    направления  Министерством  Кредитной  организации  или

получения    от  нее  письменного  уведомления  о  намерении  расторгнуть

настоящее  Соглашение  Кредитная  организация  не допускается к участию в

отборе заявок.

     10.7.  Настоящее  Соглашение  подлежит  расторжению  Министерством в

одностороннем   порядке  в  случае  неисполнения  Кредитной  организацией

обязательств  по  возврату  Министерству  депозита, уплате начисленных на

сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).

     В   указанном  случае  новое  Соглашение  с  Кредитной  организацией

заключается  Министерством  не  ранее  шести  месяцев  со дня расторжения

настоящего Соглашения.

                        11. Прочие условия

     11.1.  Кредитная  организация  соглашается  с  тем, что при проверке

Кредитной    организации    на   соответствие  установленным  требованиям

Министерство  использует  сведения,  размещенные  на  официальных  сайтах

Банка  России,  кредитных  рейтинговых агентств и кредитных организаций в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

     11.2.   Кредитная  организация  не  вправе  уступать  свои  права  и

обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

     11.3.  Стороны признают, что условия договоров банковского депозита,

заключенных  в  соответствии  с  настоящим  Соглашением,  а  также  любая

информация,  представляемая  каждой  из  Сторон  в  связи  с  исполнением

настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.

     11.4.  Стороны  признают,  что факт заключения настоящего Соглашения

не является конфиденциальным.

     11.5.  В  течение  10 (десяти) рабочих дней со дня вступления в силу

настоящего    Соглашения  Стороны  направляют  друг  другу  перечни  лиц,

уполномоченных   на  обмен  информацией  или  документами  во  исполнение

настоящего  Соглашения.  Перечень  уполномоченных лиц должен содержать, в

частности,  фамилии, имена, отчества, должности, номера телефонов, факсов

и   адресов  электронной  почты,  а  также  указание  на  вид  информации

(документов),  право  на  получение  или направление (подписание) которой

имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.

     Кредитная  организация  не  позднее  10  (десяти)  рабочих  дней  до

истечения  срока ранее представленной доверенности на подписание договора

банковского  депозита  направляет  Министерству  новую  доверенность (при

подписании    руководителем    Кредитной    организации  доверенность  не

требуется).

     При  смене  должностного лица Кредитной организации, уполномоченного

на  подписание  договора  банковского  депозита, Кредитная организация не

позднее  3  (трех) рабочих дней направляет в Министерство доверенность на

подписание  договора  банковского  депозита  на  новое  должностное  лицо

Кредитной организации.

     11.6.  Стороны  обязуются  своевременно  уведомлять  друг  друга  об

изменении  своих  реквизитов,  перечня  уполномоченных  лиц,  указанных в

пункте  11.5  настоящего  Соглашения,  реквизитов  счетов, а также других

изменениях, связанных с исполнением настоящего Соглашения.

     11.7.    Кредитная  организация  обязуется  своевременно  уведомлять

Министерство  о  переоформленном  документе,  указанном в подпункте 7.2.5

пункта    7.2  настоящего  Соглашения,  и  представлять  его  нотариально

удостоверенную копию.

     11.8.    Обмен    информацией,    представляемой  в  соответствии  с

требованиями,  установленными  настоящим  Соглашением,  осуществляется на

бумажных  носителях  и  в  электронном  виде  в  согласованных  Сторонами

форматах файлов.

     11.9.    Стороны   признают,  что  используемые  в  документообороте

электронные    документы    в  согласованных  Сторонами  форматах  файлов

равнозначны    документам,  оформленным  в  простой  письменной  форме  с

собственноручной подписью уполномоченного лица.

     11.10.  Соглашение  составлено на ___ листах в 2 (двух) экземплярах,

имеющих  одинаковую  юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из

Сторон.

                       12. Реквизиты Сторон

Министерство финансов Рязанской области	________________________________ (полное наименование кредитной организации)
Юридический адрес:	Юридический адрес:
ИНН	ИНН
КПП	КПП
	БИК
Факс:	Факс:

                         13. Подписи Сторон

Министерство финансов Рязанской области		______________________________________ (полное наименование кредитной организации)
Министр финансов Рязанской области		______________________________________ (должность)
(подпись)	(Ф.И.О.)	(подпись)	(Ф.И.О.)
М.П.		М.П.
		Главный бухгалтер
		_____________________________________ (подпись) (Ф.И.О.)