Приложение N 1. Порядок размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты

Утвержден
постановлением Правительства
Республики Коми
от 28 января 2019 г. N 23
(приложение N 1)

Порядок
размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты

1. Настоящий Порядок устанавливает правила размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты в кредитных организациях, в которых могут размещаться средства республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты (далее - кредитные организации).

2. Кредитные организации должны соответствовать следующим требованиям:

1) кредитная организация является банком с универсальной лицензией;

2) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 350 млрд рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным подпунктами 1, 3, 4 и 5 настоящего пункта;

3) соответствие одному из следующих требований:

а) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 350 млрд рублей и нахождение под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (кредитная организация включена в перечень кредитных организаций, размещаемый Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с частью 3 статьи 2 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации");

б) наличие кредитного рейтинга не ниже уровня "A+(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и кредитного рейтинга не ниже уровня "ruA" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Акционерное общество "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА";

4) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств республиканского бюджета Республики Коми;

5) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

3. Средства республиканского бюджета Республики Коми могут размещаться на банковские депозиты в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с Министерством финансов Республики Коми (далее - Министерство) генеральное соглашение о размещении средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).

4. Кредитная организация, намеренная привлекать средства республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты, направляет в Министерство письменное обращение о намерении заключить с ним генеральное соглашение (далее - обращение), подготовленное по форме согласно приложению 1 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

1) заверенных кредитной организацией копий учредительных документов кредитной организации;

2) заверенной кредитной организацией копии генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

3) копий свидетельств о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации и о государственной регистрации юридического лица;

4) нотариально удостоверенной копии доверенности на подписание обращения, генерального соглашения и договора банковского депозита (при подписании руководителем кредитной организации доверенность не требуется);

5) нотариально удостоверенной карточки с образцами подписей и оттиска печати;

6) перечня лиц, имеющих право подписания обращения, генерального соглашения, договора депозита, и лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами;

7) проекта генерального соглашения по форме согласно приложению 2 к настоящему Порядку, подписанного со стороны кредитной организации, в 2 (двух) экземплярах.

5. Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации, подписывается уполномоченным лицом, скрепляется печатью кредитной организации и направляется в Министерство. Обращение регистрируется в день его поступления в Министерство в соответствии с правилами делопроизводства, установленными в Министерстве.

6. Министерство в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления обращения и приложенных к нему документов в Министерство рассматривает их и по результатам рассмотрения принимает решение о возможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения либо о невозможности заключения генерального соглашения.

Уведомление о принятом Министерством решении направляется в адрес кредитной организации заказным письмом в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения с приложением подписанного генерального соглашения (в случае принятия решения о возможности заключения генерального соглашения) или документов, приложенных кредитной организацией к обращению (в случае принятия решения о невозможности заключения генерального соглашения). В случае принятия решения о невозможности заключения генерального соглашения в уведомлении указываются причины отказа.

7. Министерство принимает решение о невозможности заключения генерального соглашения с кредитной организацией по следующим основаниям:

1) представленное обращение не соответствует форме, указанной в приложении 1 к настоящему Порядку;

2) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати;

3) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 4 настоящего Порядка;

4) кредитная организация не соответствует требованиям, установленным пунктом 2 настоящего Порядка;

5) обращение подано кредитной организацией, с которой было расторгнуто генеральное соглашение по основаниям, установленным пунктом 9 настоящего Порядка, и срок, установленный пунктом 9 настоящего Порядка, не истек.

8. В случае принятия Министерством решения о невозможности заключения генерального соглашения по основаниям, предусмотренным пунктом 7 настоящего Порядка, повторное обращение может быть направлено кредитной организацией в Министерство не ранее 2 (двух) месяцев со дня получения соответствующего уведомления и только после устранения кредитной организацией оснований, послуживших основанием для принятия решения о невозможности заключения генерального соглашения.

9. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению в случае неисполнения кредитной организацией обязательств по заключенным с Министерством генеральным соглашением и договорам банковского депозита. В этом случае новое генеральное соглашение с указанной кредитной организацией может быть заключено Министерством не ранее 6 (шести) месяцев со дня расторжения генерального соглашения.

10. Срок действия генерального соглашения составляет 1 (один) год. По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении кредитной организацией всех его условий срок действия генерального соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.

11. Размещение средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты осуществляется в пределах объема временно свободного остатка денежных средств республиканского бюджета Республики Коми на едином счете 40201 "средства бюджетов субъектов Российской Федерации", не востребованного в определенный момент времени для финансирования бюджетных обязательств.

Решение о виде размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты в кредитных организациях (далее - виды депозита), сроке размещения и размере средств республиканского бюджета Республики Коми, размещаемых на банковские депозиты, принимается в порядке, определяемом Министерством.

Видами депозита являются банковский вклад на условиях выдачи вклада по первому требованию (депозит до востребования), банковский вклад на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока (срочный депозит), в том числе депозит на срок "овернайт".

Срок размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты не может превышать 6 (шесть) месяцев.

12. Размещение средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется Министерством путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее соответственно - заявки, отбор заявок) и заключения договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с Министерством генеральные соглашения.

13. Министерство не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, проверяет соответствие кредитных организаций, заключивших генеральные соглашения, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, а также соблюдение обязательств кредитной организации по генеральному соглашению. В случае выявления несоответствия кредитной организации, заключившей генеральное соглашение, указанным требованиям, а также выявления неисполнения обязательств по генеральному соглашению кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

14. С целью проведения отбора заявок Министерство размещает не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, на официальном сайте Министерства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Министерства):

1) информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок, форму заявки и способ ее направления;

2) информацию о виде депозита, сроке размещения с указанием даты размещения и даты возврата, размере средств республиканского бюджета Республики Коми, размещаемых на банковские депозиты, минимальной процентной ставке размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты;

3) информацию о кредитных организациях, допущенных к участию в отборе заявок в соответствии с пунктом 13 настоящего Порядка.

При размещении средств республиканского бюджета Республики Коми на депозит на срок "овернайт" публикация информации, указанной в подпунктах 1 - 3 настоящего пункта, на сайте Министерства осуществляется в день проведения отбора заявок.

15. В качестве минимальной процентной ставки размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты принимается ставка в размере 70% от ставки MosPrime, опубликованной на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок, на срок:

от 1 до 13 дней - MosPrime Rate 1 неделя (0,7*M0SPRIME1W);

от 14 до 30 дней - MosPrime Rate 2 недели (0,7*M0SPRIME2w);

от 31 до 60 дней - MosPrime Rate 1 месяц (0,7*M0SPRIMEm);

от 61 до 90 дней - MosPrime Rate 2 месяца (0,7*M0SPRIME2М);

от 91 до 180 дней - MosPrime Rate 3 месяца (0,7*M0SPRIME3М) с округлением до 2 (двух) знаков после запятой по правилам математического округления.

16. Кредитные организации представляют в Министерство заявки согласно времени начала и окончания приема заявок, установленного в соответствии с подпунктом 1 пункта 14 настоящего Порядка.

17. Обязательной информацией, указываемой в заявке, являются размер денежных средств и процентная ставка, которые кредитная организация предлагает в качестве существенных условий договора банковского депозита.

18. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств республиканского бюджета Республики Коми на банковские депозиты, установленной Министерством для проводимого отбора заявок в соответствии с пунктом 15 настоящего Порядка.

19. Заявка представляется кредитной организацией в Министерство в письменной форме в запечатанном конверте, на котором кредитной организацией проставляется отметка "Проведение отбора заявок кредитных организаций на заключение договора банковского депозита" с указанием даты проведения отбора заявок и наименования кредитной организации.

Заявки принимаются в порядке очередности поступления до истечения времени окончания подачи заявок, установленного в соответствии с подпунктом 1 пункта 14 настоящего Порядка.

Каждый конверт с заявкой регистрируется в день его поступления в Министерство в соответствии с правилами делопроизводства, установленными в Министерстве, с одновременной выдачей кредитной организации расписки о получении заявки с указанием даты и времени ее получения.

20. Кредитная организация вправе отозвать поданную заявку (поданные заявки) не позднее времени окончания приема заявок, указанного в информации о проведении отбора заявок, размещенной на сайте Министерства, путем направления в Министерство письменного заявления на фирменном бланке кредитной организации, подписанного уполномоченным на подписание обращения о намерении заключить генеральное соглашение лицом и скрепленного печатью кредитной организации. Заявление регистрируется в день его поступления в Министерство в соответствии с правилами делопроизводства, установленными в Министерстве, и рассматривается в срок не позднее времени окончания приема заявок, указанного в информации о проведении отбора заявок, размещенной на сайте Министерства.

21. Министерство в день проведения отбора заявок:

а) формирует сводный реестр заявок, соответствующих требованиям пунктов 16 - 18 настоящего Порядка, с присвоением порядкового номера каждой заявке в порядке очередности поступления (далее - сводный реестр заявок);

б) на основании сводного реестра заявок Министерство с учетом объема размещаемых средств республиканского бюджета Республики Коми определяет заявки с наиболее высокими процентными ставками.

Победителем отбора заявок признается кредитная организация, заявка которой содержит наибольшую процентную ставку.

В случае если 2 и более кредитные организации подали заявки с наибольшей процентной ставкой, победителем отбора заявок признается кредитная организация, заявка которой поступила ранее других заявок других кредитных организаций.

22. Министерство в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения отбора заявок, размещает информацию о результатах проведения отбора заявок с указанием кредитной организации - победителя отбора заявок на сайте Министерства.

23. Министерство в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня проведения отбора заявок заключает с кредитной организацией - победителем отбора заявок договор банковского депозита.

При размещении средств республиканского бюджета Республики Коми на банковский депозит на срок "овернайт" заключение договора банковского депозита осуществляется в день проведения отбора заявок.

24. Министерство не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора банковского депозита, перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации сумму депозита.

25. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в день возврата средств, определенный условиями договора банковского депозита, на счет республиканского бюджета Республики Коми в соответствии с реквизитами, указанными в договоре банковского депозита.

26. Решение о признании отбора заявок несостоявшимся может быть принято в случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже минимальной процентной ставки, установленной Министерством для проводимого отбора заявок в соответствии с пунктом 15 настоящего Порядка.