Приложение N 2. Перечень документов Лизингополучателя, необходимых для получения лизинга

Приложение N 2
к Порядку
предоставления лизинговых услуг

Перечень
документов Лизингополучателя, необходимых для получения лизинга

- Заявка на лизинг.

- Анкета лизингополучателя.

- Учредительные документы: действующий Устав организации и зарегистрированные изменения и дополнения к нему (копии, заверенные нотариально).

- Свидетельство о государственной регистрации организации и Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года, или Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ (копия, заверенная нотариально).

- Свидетельство о постановке на налоговый учет (копия, заверенная нотариально).

- Решение о создании организации / учредительный договор (копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации).

- Протокол или выписка из протокола уполномоченного органа организации об избрании единоличного исполнительного органа (оригинал или копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации).

- Приказы о назначении лиц, имеющих право первой и второй подписи на финансовых документах, в том числе о назначении главного бухгалтера, либо приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя (копии, заверенные подписью руководителя и печатью организации).

- Лицензии и разрешения на виды деятельности, осуществляемые организацией, в случае если они необходимы в соответствии с действующим законодательством РФ (нотариально заверенные копии), либо письмо, что лицензируемых видов деятельности клиент не осуществляет.

- Карточка с образцами подписей должностных лиц и оттиском печати организации (копия, заверенная уполномоченным лицом банка или нотариусом).

- Справки из налоговой инспекции и внебюджетных фондов о наличии/отсутствии у Лизингополучателя задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (оригинал) по состоянию не ранее чем за 10 календарных дней до даты подачи заявки на лизинг.

- Справка из налоговой инспекции об открытых счетах организации (оригинал).

- Копии общегражданских паспортов учредителей (участников), руководителя и главного бухгалтера компании, лиц, которые будут выступать от имени Лизингополучателя/Поручителя на основании доверенности (копии, заверенные подписью руководителя и печатью организации).

- Трудовой договор с руководителем или выписка из него в части определения его полномочий и срока или письмо о том, что трудовой договор не заключался. Если руководитель нерезидент: Разрешение на работу или патент, выданный руководителю организации (копии, заверенные подписью руководителя и печатью организации).

- Копии свидетельства о собственности / договора аренды в отношении помещения, где будет располагаться предмет лизинга (копии, заверенные подписью руководителя и печатью организации).

- Документы, подтверждающие правомочность фактического адреса компании, если он отличается от юридического (договор аренды, документы подтверждающие право собственности на недвижимое имущество) (копии, заверенные подписью руководителя и печатью организации).

- Доверенность (оригинал или копия, заверенная нотариально) в случае подписания договоров по доверенности.

Письма о наличии/отсутствии введения исполнительного производства, судебных споров с участием Лизингополучателя/Поручителя (в т.ч. в качестве третьего лица), а также споров (корпоративных споров), инициированных третьими лицами/акционерами/участниками, лицами, занимающими должности в органах управления данного лица, связанных с участием указанных лиц в управлении Клиентом/Поручителем/Гарантом/Залогодателем, признанием решений органов управления недействительными, признанием недействительными/незаключенными договоров по отчуждению/ приобретению акций/долей в уставном капитале Клиента/Поручителя/Гаранта/Залогодателя и т.д. (с указанием сторон, предмета и цены иска). Письмо должно быть составлено не ранее чем за 10 календарных дней до даты подачи заявки на лизинг.

Решение уполномоченного органа Лизингополучателя об одобрении крупной лизинговой сделки, сделки с заинтересованностью (копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации), либо письмо об отсутствии необходимости одобрения лизинговой сделки в том случае, если она не является крупной для данной организации.

Технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта с использованием механизма лизинга, согласно форме N 5 (Приложение 2-5).

Финансовые документы:

1. Финансовая отчетность Клиента за последние 5 кварталов (рекомендуется по Форме N 0710001 и Форме N 0710002 РСБУ) с расшифровками на последнюю отчетную дату и аналогичную дату предыдущего года:

- "Основные средства"

- "Незавершенное строительство"

- "Долгосрочные финансовые вложения" (с указанием сроков возврата средств и целей вложений)

- "Краткосрочные финансовые вложения" (с указанием сроков возврата средств и целей вложений)

- "Дебиторская задолженность" с указанием просроченной задолженности по форме N 1 (Приложение 2-1)

"Кредиторская задолженность" с указанием просроченной задолженности по форме N 2 (Приложение 2-2)

"Арендованные основные средства"

2.1. Книга учета доходов и расходов за последние 5 кварталов (в электронном виде в форме таблицы), а также обобщенная справка об итоговых значениях доходов и расходов, заверенная подписью и печатью руководителя.

2.2. Налоговая декларация по итогам последнего налогового периода, разрешение ФНС России о возможности применения специального налогового режима, платежный документ, подтверждающий уплату единого налога за последний отчетный период (квартал).

3. Информация о следующих действующих сделках Клиента на дату представления:

- о задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (с указанием всех существенных условий кредитов/ займов: наименование кредитора, сумма, цель кредита /займа, дата выдачи и дата погашения кредита/транша, срок, ставка, обеспечение, залогодатель, поручитель), в соответствии с формой N 3 (Приложение 2-3);

- об активах Клиента/ Поручителя, обремененных залоговыми обязательствами;

- о наличии выданных поручительствах/ полученных гарантиях/ открытых аккредитивах по форме N 4 (Приложение 2-4);

- об имуществе, полученном в лизинг/ сублизинг, с указанием лизингодателя, а также об остатке лизинговых платежей Клиента". Информация о лизинговом платеже предоставляется в разбивке на основной долг, процентные и комиссионные платежи.

4. Справки из обслуживающих банков, подтверждающие отсутствие за последние 12 месяцев случаев допущения просроченной задолженности перед кредитными организациями по основной сумме долга, процентам и комиссиям.

5. Справки из обслуживающих банков с данными за 12 последних месяцев (помесячно) об оборотах по расчетным счетам, данные о наличии/отсутствии картотеки, очереди не исполненных в срок распоряжений к этим счетам.

6. Информация Клиента о расчетах с поставщиками и покупателями за последние 4 отчетных квартала в разбивке по контрагентам Клиента.

7. Информация в виде официальной справки/письма Клиента о просроченной задолженности Клиента перед своими работниками по заработной плате по состоянию не ранее чем за 10 календарных дней до даты подачи заявки на лизинг.

Дополнительно для акционерных обществ!

- Документы о государственной регистрации выпусков и отчетов об итогах выпусков акций.

- Документ, составленный держателем реестра акционеров и содержащий информацию из реестра акционеров об акционерах, владеющих акциями в размере 5% и более, с указанием сведений об эмитенте, государственного регистрационного номера выпусков акций эмитента, количества и категории (типа) принадлежащих указанным акционерам акций, процентного соотношения общего количества принадлежащих им акций к уставному капиталу эмитента, видов зарегистрированных лиц,

- Копии паспортов участников/акционеров, владеющих долей/пакетом акций в размере более 25%.

- Протокол или выписка из протокола Общего собрания акционеров/участников об избрании состава Совета директоров, действующего на момент подачи заявки на лизинг, в случае если единоличный исполнительный орган избирается Советом директоров (оригинал или копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации).

Документы для Лизингополучателей, являющихся индивидуальными предпринимателями

- Свидетельство о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (нотариальная копия)

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту жительства на территории Российской Федерации (нотариальная копия)

- Копии паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность Индивидуального предпринимателя (с предъявлением оригинала)

- Документ, подтверждающий регистрацию по месту жительства Индивидуального предпринимателя в случае, если паспорт гражданина Российской Федерации не содержит сведений о таком адресе