Особенности принятия в депозит (Н. Миллер, "эж-ЮРИСТ", N 50, декабрь 2004 г.)

Особенности принятия в депозит

Основы законодательства Российской Федерации о нотариате (далее - Основы) в числе нотариальных действий, совершаемых нотариусами, как работающими в государственных нотариальных конторах, так и занимающимися частной практикой, перечисляют принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг (статья 35).

Одним из способов исполнения обязательства в соответствии с пунктом 2 статьи 327 ГК РФ является внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса, а в случаях, установленных законом, в депозит суда. Прекращение обязательства в виде внесения долга в депозит наступает только при условии, если само исполнение было надлежащим.

Совершение данного действия должником возможно лишь при наличии установленных законом оснований, объединенных юридической или фактической невозможностью исполнения обязательства непосредственно кредитору. Перечень оснований является исчерпывающим.

Нотариальная практика показывает, что в депозит нотариуса наиболее часто поступают денежные средства в счет оплаты по договорам, по которым возникли споры, в связи с банкротством юридических лиц, в счет исполнения долга перед вкладчиками по денежным вкладам при ликвидации банков.

Из судебной практики. Уклонение продавца от принятия исполнения является основанием для отказа в удовлетворении его требования о расторжении договора купли-продажи нежилого помещения. Покупатель в связи с уклонением продавца от получения денег в соответствии со статьей 327 ГК РФ внес денежную сумму в депозит нотариуса. Продавец, письменно уведомленный нотариусом о наличии в депозите суммы выкупа, не сообщил нотариусу данные, по которым необходимо перечислить на его расчетный счет внесенную в депозит сумму. Арбитражный суд охарактеризовал действия продавца как уклонение от принятия исполнения обязательства, так как в соответствии с частью 4 пункта 1 статьи 327 ГК РФ должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие уклонения кредитора от принятия исполнения независимо от вида заключенного договора *(1).

Переходя непосредственно к порядку совершения нотариального действия - "принятие в депозит" - необходимо отметить отсутствие в настоящее время детальной регламентации данного нотариального действия. Исходя из сложившейся нотариальной практики и в условиях отсутствия детального правового регулирования можно порекомендовать следующий порядок совершения нотариального действия "Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг".

Принятие в депозит денежных сумм (ценных бумаг) производится нотариусом по месту исполнения обязательства, то есть по месту жительства кредитора - физического лица (месту нахождения кредитора - юридического лица) в момент возникновения обязательства. Если к моменту исполнения обязательства место жительства или нахождения изменилось (о чем кредитор должен уведомить должника), то принятие в депозит производится нотариусом по новому месту жительства или месту нахождения кредитора.

Из судебной практики. При принятии в депозит нотариус не проверил правомочности совершения нотариального действия в отношении кредиторов, не имеющих местонахождение в г. Москве, чем нарушил положения пункта 3 статьи 87 Основ, поскольку мог осуществлять указанный вид нотариального действия лишь по месту исполнения обязательств банка-должника. В списке кредиторов, представленном конкурсным управляющим, имелись граждане и юридические лица, чьим местом нахождения г. Москва не являлась*(2).

При приеме в депозит денежных сумм (ценных бумаг) нотариус истребует заявление должника и документ, подтверждающий существование обязательства, во исполнение которого они передаются. В заявлении указываются Ф.И.О., адрес должника (или наименование организации), наименование и последний известный адрес лица, для передачи которому внесены деньги (ценные бумаги), а также причины, по которым обязательство не могло быть исполнено непосредственно.

Из судебной практики. Статья 327 ГК РФ содержит исчерпывающий перечень оснований для исполнения обязательства путем внесения долга в депозит. Истец ссылался на то, что ответчик уклонялся от принятия исполнения (подпункт 4 пункта 1 статьи 327 ГК РФ). Истцом не представлены доказательства уклонения ответчика от принятия исполнения, в связи с чем у истца отсутствовали основания для внесения денежных средств в депозит нотариуса. Поэтому в постановлении апелляционной инстанции обоснованно указывалось на злоупотребление правом со стороны истца (статья 10 ГК РФ) *(3).

Нотариус, принимая в депозит предмет обязательства (денежные суммы, ценные бумаги), не проверяет основания взноса, т.е. основания возникновения прав кредитора и обязанностей должника.

Нотариус выдает лицу, внесшему в депозит денежные суммы или ценные бумаги, квитанцию о взносе. По просьбе должника надпись о взносе также может быть сделана на представленном документе, устанавливающем задолженность.

Учет депозитных операций (прием, хранение, выдача денежных сумм и ценных бумаг, поступивших в депозит) осуществляется нотариусами в книге учета депозитных операций и книге лицевых счетов депонентов. Поступление денежных сумм учитывается в приходной части книги учета депозитных операций, а выдача денежных сумм - в расходной части указанной книги.

Книги учета депозитных операций, лицевых счетов депонентов и квитанционные книжки должны быть пронумерованы, прошнурованы, скреплены печатью и подписью нотариуса с указанием количества содержащихся в них листов. Квитанционные книжки учитываются по правилам учета документов строгой отчетности.

После записи поступивших в депозит денежных сумм или ценных бумаг в книге учета депозитных операций эти суммы записываются в книге лицевых счетов депонентов. Нотариус извещает письмом (телеграммой) кредитора о поступлении денежных сумм (ценных бумаг). Если адрес кредитора должником не был указан и нотариусу этот адрес неизвестен, должник предупреждается, что извещение кредитора о взносе денег (ценных бумаг) лежит на его обязанности.

Выдача из депозита денежных сумм (ценных бумаг) производится по заявлению, подаваемому депонентом. На заявлении делается отметка об установлении личности депонента и указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность. Выдача депонентам (гражданам) внесенных на их имя денежных сумм производится наличными деньгами или безналичным перечислением на лицевой счет (вклад). При получении наличных денег (ценных бумаг) депонент расписывается на заявлении. Организациям денежные суммы перечисляются платежным поручением на основании письма о перечислении денежных сумм с указанием реквизитов банка и счета.

Неполученные депозитные денежные суммы в случае смерти кредитора включаются в наследственную массу и подлежат выдаче наследникам в установленном законом порядке.

Из судебной практики. Ответчик исходя из очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по спорному обязательству, так как продавец квартиры умер, в соответствии со статьей 87 Основ законодательства РФ о нотариате и пунктом 3 части 1 статьи 327 ГК РФ обратился к нотариусу с заявлением о принятии в депозит денежной суммы. Суд признал обязательство покупателя (ответчик по делу) по оплате стоимости квартиры, предусмотренное договором купли-продажи квартиры, исполненным, а заявление истца о невыполнении ответчиком своих обязательств по спорному договору необоснованным. К истцу как единственному наследнику продавца квартиры перешли все имущественные права, в том числе, право наследовать денежную сумму, внесенную в депозит нотариуса*(4).

Возврат денежных сумм (ценных бумаг) лицу, внесшему их в депозит, допускается лишь с согласия лица, в пользу которого поступили денежные суммы (ценные бумаги), или по решению суда. Требование о возврате денежных сумм (ценных бумаг) и согласие на их возврат должны быть выражены в письменной форме.

Депозитные денежные суммы хранятся в течение трех лет, т.е. в течение общего срока исковой давности, установленного статьей 196 ГК РФ. По истечении этого срока невостребованные депозитные суммы передаются в доход соответствующего бюджета.

Гражданский кодекс и Основы используют термин "депозит", в связи с чем возник вопрос о том, как должен нотариус принимать денежные средства и где их размещать? Исходя из положения, что денежные средства передаются нотариусу для вручения их кредитору, считаю, что главное для нотариуса - исполнить обязательство перед кредитором, а как он обеспечит сохранность денежных средств (депозитный счет, банковская ячейка) - второстепенно.

Для совершения нотариального действия по принятию в депозит ценных бумаг нотариус может арендовать банковскую сейфовую ячейку, в которую помещает в опечатанном пакете ценные бумаги с обозначением номинальной стоимости, или открывает счет "депо" для бездокументарных ценных бумаг.

Из судебной практики. "Ситуация с исчезновением 252 млн руб. из конкурсной массы Токобанка, предназначенных для выплат кредиторам пятой очереди, становится все более загадочной. Представители Московского сбербанка утверждают, что никакого специального счета нотариуса в банке, куда, по утверждению конкурсного управляющего Токобанка Андрея Федотова, были переведены остатки конкурсной массы, открыто не было. Средства действительно оказались на счете нотариуса Владимира Беляева, однако этот счет был открыт им как простым физическим лицом. В декабре конкурсный управляющий предупредил кредиторов пятой очереди, что остаток денег они получат у нотариуса. Эти средства были переведены на счет нотариуса Беляева в Московском сбербанке. Деньги со счета нотариуса в Мещанском отделении Московского сбербанка были переведены на счет физического лица в банке "Тандем", затем были сняты. Однако в Московском сбербанке утверждают, что никакого счета нотариус Беляев в их банке не открывал - он был обыкновенным вкладчиком и мог как угодно распоряжаться своим счетом"*(5).

Для принятия в депозит денежных сумм нотариус, занимающийся частной практикой, может открыть депозитный счет, так как в соответствии со статьей 23 Основ: "Нотариус, занимающийся частной практикой, вправе открыть расчетный и другие счета, в том числе валютный, в любом банке. Денежные средства, находящиеся на депозитных счетах, не являются доходом нотариуса, занимающегося частной практикой".

Однако сложившаяся практика свидетельствует о том, что банки, как правило, отказывают нотариусам в открытии депозитных счетов. Это прежде всего связано с отсутствием законодательной регламентации взаимоотношений между банком и нотариусом при открытии депозитного счета, который имеет особый статус, так как денежные средства, находящиеся на нем, не являются собственностью нотариуса, на них не должны начисляться банковские проценты, и их нельзя списать в бесспорном порядке по долгам нотариуса.

Из судебной практики. Денежные средства были приняты нотариусом на лицевой счет в отделении Сбербанка РФ, не отвечающий условиям депозитного счета. Доводы нотариуса о том, что на тот момент времени действовавшим законодательством не предусматривалось открытия депозитных счетов частнопрактикующим нотариусам, не могут быть приняты во внимание судом, поскольку при отсутствии условий (депозитного счета) для принятие денежных средств в депозит нотариус в соответствии со статьей 48 Основ должен был отказать в совершении нотариального действия. Отсутствие необходимых условий не дает нотариусу права совершать нотариальное действие с нарушением действующего законодательства*(6).

Проблема депозитного счета требует законодательного урегулирования, в соответствии с которым, необходимо утвердить примерный договор депозитного счета, регулирующий взаимоотношения банка, нотариуса и кредитора при распоряжении депозитными денежными средствами. Кроме того, необходимо установить и разграничить ответственность банков и нотариусов за сохранность денежных средств, находящихся на депозитном счете.

В заключение хотелось бы отметить еще одну проблему - это оформление нотариального действия. Считаю, что при совершении данного нотариального действия необходимо выдавать не квитанцию, а свидетельство о внесении в депозит, в котором указывать сумму внесенного депозита, в счет какого обязательства она внесена, предусмотренное законом основание для внесения в депозит. Данное свидетельство подтверждало бы надлежащее исполнение должником своего обязательства.

Н. Миллер,

нотариус г. Москвы

"эж-ЮРИСТ", N 50, декабрь 2004 г.

-------------------------------------------------------------------------

*(1) Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 05.05.97 N 14 (п. 9).

*(2) Решение Останкинского районного суда г. Москвы от 05.03.2002 по иску Московской городской нотариальной палаты о лишении права нотариальной деятельности нотариуса г. Москвы Беляева В.

*(3) Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 21.08.2001 N 1194/99.

*(4) Решение Савеловского районного суда г. Москвы от 30.05.2003 по иску Д. к Г. о расторжении договора купли-продажи квартиры.

*(5) "Крайний пока не найден". Ведомости, 01.02.2000, N 17 (99).

*(6) Решение Останкинского районного суда г. Москвы от 05.03.2002 по иску Московской городской нотариальной палаты о лишении права нотариальной деятельности нотариуса г. Москвы Беляева В.